某壽險(xiǎn)銀行保險(xiǎn)整體經(jīng)營計(jì)劃教材-展示頁
2025-02-11 16:36本頁面
【正文】 023年 2023年單位：億份 0103年總和 1427億份 04年上半年發(fā)行基金份數(shù)已超過 20232023年總和 保監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)走專業(yè)化、可持續(xù)發(fā)展道路 ? 今年 1月份舉行的全國保險(xiǎn)工作會(huì)議上，中國保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)主席吳定富表示，保監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)成立專業(yè)保險(xiǎn)公司 ? 隨后在 3月份中國社科院舉辦的“銀行保險(xiǎn)高層研討會(huì)”上，保監(jiān)會(huì)人身監(jiān)管部主任陳文輝進(jìn)一步明確表示：“成立專業(yè)的銀行保險(xiǎn)公司有利于解決銀行保險(xiǎn)業(yè)目前產(chǎn)品單一、盈利低的問題 ”。 ? 同時(shí)，陳文輝主任建議監(jiān)管當(dāng)局應(yīng) 對銀行保險(xiǎn)的發(fā)展采取積極態(tài)度，應(yīng)從政策上支持商業(yè)銀行及保險(xiǎn)公司在 產(chǎn)品、服務(wù)和組織上開展創(chuàng)新 2023年經(jīng)營環(huán)境分析 —— 競爭者分析 ? 2023年 16月，銀保市場總規(guī)保達(dá)到 （不包含外資公司保費(fèi)收入）。其中尤以農(nóng)行為代表 、 銀行個(gè)人理財(cái)以中高端客戶為導(dǎo)向 銀行紛紛創(chuàng)建理財(cái)品牌及理財(cái)中心 2023年經(jīng)營環(huán)境分析 —— 渠道經(jīng)營環(huán)境（ 2/2） ? 銀行渠道對個(gè)人金融及理財(cái)業(yè)務(wù)的高度關(guān)注與優(yōu)質(zhì)客戶導(dǎo)向?yàn)楸ｋU(xiǎn)新業(yè)務(wù)開展提供了契機(jī) ? 平安應(yīng)抓緊時(shí)機(jī)，及早建立與銀行理財(cái)業(yè)務(wù)緊密結(jié)合的新業(yè)務(wù)核心技術(shù) 工商銀行 ——“理財(cái)金賬戶” 招商銀行 ——“金葵花理財(cái)” 建設(shè)銀行 ——“樂得家” 農(nóng)業(yè)銀行 ——“金鑰匙” 交通銀行 ——“圓夢寶” 中信實(shí)業(yè)銀行 ——“理財(cái)寶” 中國銀行 2023年推出的“理財(cái)精英顧問團(tuán)”，專門服務(wù) VIP客戶 , 準(zhǔn)入資產(chǎn) 100萬 工商銀行 理財(cái)金賬戶以日均折合資產(chǎn) 20萬為準(zhǔn)入底限 廣發(fā)銀行 一個(gè)季度內(nèi)總資產(chǎn)日均折合人民幣不低于 30萬元 ? 銀行對理財(cái)服務(wù)紛紛設(shè)置準(zhǔn)入門檻，直接瞄準(zhǔn)中高端客戶提供服務(wù)： ? 各家銀行紛紛推出理財(cái)品牌： 招商銀行 金葵花服務(wù)準(zhǔn)入資產(chǎn) 50萬元 ? 同時(shí)，各家銀行在重點(diǎn)城市網(wǎng)點(diǎn)紛紛組建個(gè)人理財(cái)中心，部分銀行開始推出以員工姓名命名的“品牌工作室”，專門服務(wù) VIP客戶 2023年經(jīng)營環(huán)境分析 —— 內(nèi)部經(jīng)營分析 0204060800%5%10%15%20%25%30%35%40%銀保 1 . 7 1 5 . 4 4 7 . 3 6 8 . 1 3 0 . 7占比 4% 12% 30% 37% 25%2023 年 2023 年 2023 年 2023 年 2023 年銀保首年保費(fèi)與壽險(xiǎn)整體保費(fèi)占比（上半年同比數(shù)據(jù)） 單位：億元 ? 平安海外上市后業(yè)務(wù)規(guī)模每年必須保持一定的增長，這就需要銀保維持穩(wěn)定規(guī)模。鼓勵(lì)全員進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新 — 搭建網(wǎng)上新產(chǎn)品討論平臺(tái)，將新產(chǎn)品創(chuàng)意放至網(wǎng)上，供員工討論借鑒，最終將創(chuàng)意最終轉(zhuǎn)化為實(shí)際產(chǎn)品 穩(wěn)規(guī)模之 產(chǎn)品創(chuàng)新銷售策略 的行動(dòng)計(jì)劃與要點(diǎn)（ 2/3） 穩(wěn)規(guī)模 產(chǎn)品創(chuàng)新 分紅 行動(dòng)計(jì)劃 行動(dòng)要點(diǎn) ?繼續(xù)推動(dòng) D款、 E款的銷售并做好與新產(chǎn)品的銜接工作 — 在一定的時(shí)間范圍內(nèi)繼續(xù)現(xiàn)有D E5產(chǎn)品進(jìn)行手續(xù)費(fèi)支持政策（保持市場中游的手續(xù)費(fèi)） ?持續(xù)開展與各大行的業(yè)務(wù)競賽與高層互訪 — 選擇工行、中行等重點(diǎn)渠道開展總對總的業(yè)務(wù)競賽與激勵(lì)活動(dòng) — 定期舉辦高層銀保研討會(huì) — 高層定期（如拜年、中秋拜訪等活動(dòng)）與不定的互訪 ?繼續(xù)做好柜面非躉交產(chǎn)品的銷售 — 2023年將繼續(xù) 04年柜面非躉交首年保費(fèi)的 KPI考核與獎(jiǎng)勵(lì) — 關(guān)注千禧養(yǎng)老的續(xù)收狀況，為
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