【正文】 員稽核數(shù)據(jù)的有效性 、 準(zhǔn)確性 ， 稽核留有記錄； 努力實(shí)現(xiàn)各類(lèi)電信智能卡 （ SIM、 UIM） 、 有價(jià)卡 （ 移動(dòng)業(yè)務(wù)充值卡 ） 的進(jìn) 、 銷(xiāo) 、 存系統(tǒng)支撐和管理 。 落實(shí)客戶(hù)資料登記 、 稽核 、 保存的崗位和工作流程 ， 保證文檔（ 流程說(shuō)明 、 流程圖 、 風(fēng)險(xiǎn)控制文擋 ） 齊備 ， 人員到位 ， 且制度與實(shí)際操作相符； 建立與客戶(hù)資料真實(shí)性 、 完整性掛鉤的代理傭金清算制度 ， 以及對(duì)內(nèi)部稽核崗位 、 經(jīng)營(yíng)單位的考核 、 獎(jiǎng)懲制度； 14 (三 )整改基本要求 －規(guī)范營(yíng)業(yè)管理 根據(jù)總部下發(fā)營(yíng)業(yè)管理規(guī)范 ， 合理設(shè)臵營(yíng)業(yè)崗位 ， 保證業(yè)務(wù)受理與稽核 、 庫(kù)管等不相容崗位職責(zé)相分離； 營(yíng)業(yè)退費(fèi) 、 減免 、 贈(zèng)款等的制度和流程文檔齊備 ， 與實(shí)際操作相符 ， 審批和受理崗位分離 ， 確保及時(shí)將減免金額在營(yíng)帳系統(tǒng)中做沖減應(yīng)收處理； 營(yíng)業(yè)工號(hào)的管理符合保密原則 ， 工號(hào)權(quán)限與崗位職責(zé)相符 ， 有定期密碼修改系統(tǒng)提示和嚴(yán)格的申請(qǐng) 、 注銷(xiāo)流程； 15 (三 )整改基本要求 － 欠費(fèi)控制和追繳管理 欠費(fèi)追繳有明確的部門(mén)職責(zé)和人員配備 ， 保證欠費(fèi)認(rèn)定 、 催繳和銷(xiāo)帳崗位實(shí)現(xiàn)分離； 建立與用戶(hù)欠費(fèi)掛鉤的傭金支付和內(nèi)部管理獎(jiǎng)懲制度 對(duì)后付費(fèi)簽約用戶(hù)完成初始信用度和信用等級(jí)的確認(rèn) ， 從嚴(yán)進(jìn)行欠費(fèi)停機(jī)操作； 規(guī)范欠費(fèi)停機(jī)用戶(hù)的出帳規(guī)則 ， 要求欠費(fèi)停機(jī) 1個(gè)月以上的用戶(hù)不出帳； 通過(guò)完善 PDSCP、 EPAYMENT、 ISI和 C網(wǎng)智能網(wǎng)數(shù)據(jù)平臺(tái) ，實(shí)現(xiàn) G網(wǎng) 、 C網(wǎng)智能網(wǎng)用戶(hù)使用增值業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)扣費(fèi)； 根據(jù)總部增值業(yè)務(wù)訂制規(guī)范要求 ， 對(duì)本地平臺(tái)和總部平臺(tái)訂制業(yè)務(wù) ， 按照黑 、 白 、 灰名單及時(shí)進(jìn)行規(guī)范； 16 (三 )整改基本要求 －資費(fèi)套餐管理 實(shí)現(xiàn)資費(fèi)套餐的審批的省分集中管理和系統(tǒng)支撐 ， 審批信息實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)集中管理； 建立職責(zé)明確的套餐審批流程 ， 在套餐審批流程中固化財(cái)務(wù)處理辦法的流程； 具有完善的套餐效益分析模板 ， 相關(guān)內(nèi)容列為資費(fèi)審批的必要文檔和環(huán)節(jié)； 實(shí)現(xiàn)套餐的系統(tǒng)在線監(jiān)控 ， 繼續(xù)推行套餐效益評(píng)估和 “ 關(guān) 、停 、 并 、 轉(zhuǎn) ” 的清理制度和做法； 省分建立市場(chǎng)巡察和問(wèn)責(zé)制度 ， 通過(guò)實(shí)地調(diào)查規(guī)范下屬分公司的套餐推廣行為 。 13 (三 )整改基本要求 －統(tǒng)一客戶(hù)資料 針對(duì)后付費(fèi)簽約用戶(hù) 、 租機(jī)用戶(hù) ， 要求保證 2023年新入網(wǎng)用戶(hù)基本資料準(zhǔn)確完備 ， 2023年底前入網(wǎng)的老用戶(hù)基本資料于 2023年 10月前補(bǔ)錄完畢 。 電信卡的實(shí)物管理 、 數(shù)據(jù)管理不規(guī)范 ， 收入及庫(kù)存余額存在會(huì)業(yè)不符現(xiàn)象嚴(yán)重 。 系統(tǒng)按收支配比原則自動(dòng)計(jì)算成本攤銷(xiāo)的情況不理想； 手機(jī)的經(jīng)濟(jì)采購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行與實(shí)際采購(gòu)存在脫節(jié)現(xiàn)象； 12 (二 )當(dāng)前進(jìn)度及存在問(wèn)題 (4) 智能卡和有價(jià)卡管理 ： 卡類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn) 、 銷(xiāo) 、 存管理系統(tǒng)的支撐建設(shè) ， 整改落實(shí)進(jìn)度較慢 。 11 (三 )當(dāng)前進(jìn)度及存在問(wèn)題 (3) 代理商及傭金管理 ： 仍有相當(dāng)一部分分公司沒(méi)有按總部規(guī)定的時(shí)間進(jìn)度和要求全部實(shí)現(xiàn)代理傭金的系統(tǒng)清算和支付 ， 系統(tǒng)支付的傭金中手工錄入傭金比例超過(guò)上限10%的規(guī)定； 盡管傭金審批大部分已經(jīng)按總部要求實(shí)現(xiàn)省分的集中管理 ， 但在電子審批流程中仍缺乏財(cái)務(wù)部門(mén)的審批和監(jiān)督 ， 沒(méi)有對(duì)傭金支付建立明確 、 嚴(yán)格的稽核管理制度和流程 ， 對(duì)手工調(diào)整傭金的稽核存在著管理漏洞 。 規(guī)范營(yíng)業(yè)管理： 營(yíng)業(yè)退費(fèi) 、 減免的管理流程上對(duì)受理和審批的職責(zé)權(quán)限沒(méi)有清晰的界定 ， 沒(méi)有及時(shí)在系統(tǒng)中做沖減應(yīng)收的處理； 部分縣鄉(xiāng)營(yíng)業(yè)廳由于條件限制 ， 營(yíng)業(yè)款不能做到按時(shí)收繳 ， 存在一定的資金安全缺陷； 部分分公司由于營(yíng)業(yè)人員編制所限 ， 對(duì)稽核 、 庫(kù)管等風(fēng)險(xiǎn)崗位不能完全做到專(zhuān)人專(zhuān)職 。 9 (二 )當(dāng)前進(jìn)度及存在問(wèn)題 (1) 統(tǒng)一客戶(hù)資料： 老用戶(hù)資料補(bǔ)錄進(jìn)度較慢 ， 新入網(wǎng)用戶(hù)資料完備率需要進(jìn)一步提高 ， 租機(jī)的原始成本信息缺乏 。 (一 )總體要求和整改目標(biāo) （ 3） ： 8 (一 )總體要求和整改目標(biāo) （ 4） ： 6月 9月 3月 06年 規(guī)范制訂 宣貫培訓(xùn) 集中落實(shí) 內(nèi)審整改 外審 內(nèi)控整改總體進(jìn)度要求 ?6月底，是各項(xiàng)內(nèi)控項(xiàng)目整改的規(guī)定完成時(shí)間。 ? 模擬測(cè)評(píng)： 4月 ， 綜合市場(chǎng)部作為組長(zhǎng)單位參加了湖北分公司的內(nèi)控測(cè)評(píng)試點(diǎn)工作 ， 為全國(guó)各分公司的內(nèi)控自我測(cè)評(píng)工作提供了操作性更強(qiáng) 、 方向更為明確的方法和依據(jù) 。其中包括： 1） 統(tǒng)一客戶(hù)資料規(guī)范； 2） 客戶(hù)信用管理規(guī)范； 3）營(yíng)業(yè)規(guī)范； 4） 渠道管理規(guī)范 5） 電信卡業(yè)務(wù)管理規(guī)范； 6） 增值業(yè)務(wù)定制規(guī)范等 。2023年 6月 23日 內(nèi)部資料 注意保密 業(yè)務(wù)管理專(zhuān)項(xiàng)工作思路 及要求 1 前 言 ? 戰(zhàn)略定向 ? 發(fā)展立身 ? 管理保障 2 目 錄 一、內(nèi)控管理思路及整改要求 三、 智能網(wǎng)預(yù)付費(fèi)業(yè)務(wù)管理思路及要求 四、 號(hào)碼管理思路及要求 二、 電信卡管理思路及要求 五、 產(chǎn)品管理思路及要求 六、 需求管理思路及要求 3 (一 )總體要求和整改目標(biāo) (二 )當(dāng)前存在問(wèn)題和進(jìn)度 (三 )整改的基本要求 (四 )下一步工作安排及要求 一、內(nèi)控管理思路及整改要求 4 (一 )總體要求和整改目標(biāo) （ 1） ： 為了突出重點(diǎn) ， 扎實(shí)推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)工作 ， 公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際情況 ， 確定了 26項(xiàng) 重點(diǎn)內(nèi)控整改項(xiàng)目 ， 82個(gè) 內(nèi)控整改目標(biāo) ， 其中 7個(gè) 大項(xiàng) ， 25個(gè) 整改目標(biāo)由前臺(tái)綜合市場(chǎng)部門(mén)負(fù)責(zé) ， 分別是： 一、統(tǒng)一用戶(hù)資料問(wèn)題 (2) 二、規(guī)范營(yíng)業(yè)管理問(wèn)題 (4) 三、欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制和追繳問(wèn)題 (4) 四、資費(fèi)套餐管理問(wèn)題 (3) 五、智能卡和有價(jià)卡管理問(wèn)題 (2) 六、代理商和傭金管理問(wèn)題 (7) 七、手機(jī)擔(dān)保租機(jī)管理問(wèn)題（ 4） 5 整改項(xiàng)目 主要整改落實(shí)目標(biāo) 一、統(tǒng)一用戶(hù)資料 二、規(guī)范營(yíng)業(yè)管理 、庫(kù)管不相容崗位職責(zé)相分離 、退費(fèi)審批手續(xù)完備、不存在違規(guī)操作 三、欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制和追繳 、欠費(fèi)的認(rèn)定、催繳和銷(xiāo)賬，實(shí)行崗 位職責(zé)分離 四、資費(fèi)套餐管理 五、智能卡和有價(jià)卡管理 、銷(xiāo)、存的系統(tǒng)支撐 、系統(tǒng)余額與財(cái)務(wù)核對(duì)相符 (一 )總體要求和整改目標(biāo) （ 2） ： 6 整改項(xiàng)目 主要整改落實(shí)目標(biāo) 六、代理商和傭金管理問(wèn)題 、支付、稽核通過(guò)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn) 、透明 七、手機(jī)擔(dān)保租機(jī)管理問(wèn)題 ，防范庫(kù)存積壓和跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn) ，不存在短缺。 (一 )總體要求和整改目標(biāo) （ 2） ： 7 ? 規(guī)范制訂： 制定下發(fā)了與業(yè)務(wù)管理內(nèi)控項(xiàng)目有關(guān)的所有制度規(guī)范 。 ? 宣貫培訓(xùn)： 3月 ， 綜合市場(chǎng)部在深圳舉辦了 “ 中國(guó)聯(lián)通業(yè)務(wù)管理內(nèi)控項(xiàng)目培訓(xùn) ” ， 重點(diǎn)就各類(lèi)業(yè)務(wù)管理規(guī)范進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn) ， 全面宣貫了業(yè)務(wù)管理內(nèi)控的工作標(biāo)準(zhǔn)和做法 。 ? 內(nèi)審測(cè)評(píng)： 5月 ， 公司統(tǒng)一組織的工作小組 ， 對(duì)重點(diǎn)分公司進(jìn)行內(nèi)審 ， 進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 ， 督促整改 。 ?9月底，是最后期限，此后將全面進(jìn)入外部審計(jì)階段。 客戶(hù)資料的稽核機(jī)制普遍薄弱 ， 人員和流程缺乏； 對(duì)保障客戶(hù)資料真實(shí)性 、 完整性的考核 、 獎(jiǎng)懲制度不完善 ， 對(duì)代理商發(fā)展用戶(hù)資料的考核未形成與傭金政策掛鉤的制度 。 10 (二 )當(dāng)前進(jìn)度及存在問(wèn)題 (2) 欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)控制和追繳 ： 客戶(hù)初始信用度授予工作進(jìn)展較慢； 智能網(wǎng)預(yù)付費(fèi)增值業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)扣費(fèi)普遍存在系統(tǒng)缺陷 ，PDSCP、 EPAYMENT、 ISI等智能網(wǎng)增值業(yè)務(wù)扣費(fèi)系統(tǒng)利用率較低； 在欠費(fèi)追繳管理中 ， 對(duì)欠費(fèi)認(rèn)定 、 傭金支付和審核 、 欠費(fèi)銷(xiāo)帳 、催費(fèi)隊(duì)伍管理等方面的職責(zé)分工較為混亂 ， 風(fēng)險(xiǎn)崗位沒(méi)有實(shí)現(xiàn)分離設(shè)臵 ， 存在一定的管理風(fēng)險(xiǎn)； 套餐管理： 資費(fèi)審批 、 效益監(jiān)控的系統(tǒng)支撐工作仍較為薄弱 ， 手工操作較為普遍 ， 審批信息不能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)集中管理； 部分分公司在審批流程中沒(méi)有將財(cái)務(wù)部門(mén)的審批環(huán)節(jié)進(jìn)行固化 ,套餐缺乏明確的財(cái)務(wù)處理辦法 . 套餐的定期跟蹤評(píng)估和清理制度較為缺乏 ， 或?qū)嶋H執(zhí)行不力 。 部分分公司代理商合作協(xié)議清理和傭金規(guī)則清理工作遲遲沒(méi)有完成 ， 代理商押金不到位 ， 傭金標(biāo)準(zhǔn)不符合總部規(guī)定 ， 沒(méi)有對(duì)代理商業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行完整的評(píng)估考核 ， 代理商的淘汰推出機(jī)制沒(méi)有建立起來(lái)； 手機(jī)擔(dān)保租機(jī)管理： 租機(jī)補(bǔ)貼用戶(hù)的原始資料及成本信息的登記補(bǔ)錄工作進(jìn)度較慢 。 其中 ， 福建 、 貴州 、 河北 、 黑龍江 、 湖南 、 江蘇 、 寧夏 、 四川 、 天津 、 浙江等 10個(gè)公司系統(tǒng)支撐情況不理想 。 其中安徽 、 福建 、 廣東 、 廣西 、河北 、 河南 、 黑龍江 、 湖北 、 湖南 、 浙江等 10個(gè)公司情況較差 。 客戶(hù)資料要重點(diǎn)保證客戶(hù)的姓名 、 地址 、 證件號(hào)碼 （ 含復(fù)印件 ） 、 聯(lián)系電話 、 渠道來(lái)源 、 品牌歸屬 、 套餐歸屬 、租機(jī)或補(bǔ)貼信息 （ 如：協(xié)議期限 、 最低消費(fèi)額 、 手機(jī)型號(hào) 、 付現(xiàn)補(bǔ)貼額度等 ） 等內(nèi)容準(zhǔn)確真實(shí) 。 17 (三 )整改基本要求 －智能卡和有價(jià)卡管理 卡類(lèi)業(yè)務(wù)的入庫(kù) 、 出庫(kù) 、 領(lǐng)用 、 銷(xiāo)售 、 數(shù)據(jù)管理 、 庫(kù)存盤(pán)點(diǎn) 、有價(jià)卡稽核 、 收入確認(rèn)等關(guān)鍵流程的內(nèi)控流程文檔完備 ， 并與實(shí)際操作相符 。 18 (三 )整改基本要求 － 代理商及傭金管理 檢查業(yè)務(wù)代理傭金的審批 、 核算 、 支付 、 稽核等功能 ，通過(guò)系統(tǒng)手段實(shí)現(xiàn) ， 并實(shí)現(xiàn)省分集中管理； 對(duì)手工調(diào)整傭金有相應(yīng)管理制度和稽核流程； 代理傭金標(biāo)準(zhǔn)透明 ， 帳目清楚 ， 結(jié)構(gòu)清晰； 代理商檔案 、 代理協(xié)議實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)集中管理 ， 建立代理商資格審查淘汰制度 。 擔(dān)保租機(jī)用戶(hù)的資料完整 ， 擔(dān)保人的信息 ， 擔(dān)保責(zé)任及能力認(rèn)定材料齊備 。 制訂手機(jī)經(jīng)濟(jì)采購(gòu)批量標(biāo)準(zhǔn)管理測(cè)算辦法 ， 并與實(shí)際采購(gòu)情況相符 。 20 (四 )下一步工作安排及要求 一 、 要求各分公司高度重視當(dāng)前內(nèi)控工作的重要性和急迫性 ， 切實(shí)做到 “一手抓發(fā)展 ,一手抓管理 ” ， 按照公司內(nèi)控建設(shè)的整體部署和要求 ， 確保按進(jìn)度完成責(zé)任項(xiàng)目的整改落實(shí) ， 保證外審不出現(xiàn)實(shí)質(zhì)性漏洞 。 21 目 錄 二、電信卡管理思路及要求 三、 智能網(wǎng)預(yù)付費(fèi)業(yè)務(wù)管理思路及要求 四、 號(hào)碼管理思路及要求 一、內(nèi)控管理思路及整改要求 五、 產(chǎn)品管理思路及要求 六、 需求管理思路及要求 22 目 錄 (一 )電信卡管理中的主要問(wèn)題 (二 )加強(qiáng)電信卡管理的主要目標(biāo) (三 )下一階段工作重點(diǎn)及要求 23 ?業(yè)務(wù)管理方面 訂卡工作缺乏計(jì)劃性 ， 智能卡庫(kù)存量過(guò)大 ， 跌價(jià)損失嚴(yán)重 。 移動(dòng)智能網(wǎng)充值卡年底到期數(shù)量較大 ， 每年的延期工作造成較大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 。 電信卡歸口管理部門(mén)不明確 ， 相應(yīng)業(yè)務(wù)管理規(guī)范不健全 。 ２ 、 智能卡內(nèi)臵的 SP業(yè)務(wù)沒(méi)有嚴(yán)格按照規(guī)范進(jìn)行招標(biāo) ， 不利于提升業(yè)務(wù)吸引力 ,降低結(jié)算成本 ． ３ 、 公司