【正文】 賬戶會(huì)員保證金賬戶會(huì)員 A 會(huì)員 B臺(tái)賬 1 臺(tái)賬 2 臺(tái)賬 n……商戶交易平臺(tái)小商品批發(fā)模式實(shí)時(shí)清算交易市場(chǎng)直聯(lián) 柜臺(tái)網(wǎng)關(guān)出金入金 網(wǎng)銀審核支付/出入金公共調(diào)賬賬戶資金初始化賬戶支付 自動(dòng)分賬POS付款70 網(wǎng)上銀行 支付網(wǎng)關(guān) 銀企直聯(lián) 手機(jī)銀行 電話銀行中信銀行 B2B電子商務(wù)功能B2B電子商務(wù)特色服務(wù)資金監(jiān)管會(huì)員管理資金管理在線融資賬戶管理支付轉(zhuǎn)賬訂單管理網(wǎng)關(guān)支付外部基礎(chǔ)設(shè)施的支撐　中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（ CNAPS）B2B電子商務(wù)八大功能71會(huì)員管理會(huì)員賬戶管理訂單管理訂單結(jié)果查詢賬戶管理賬戶余額賬戶明細(xì)凍結(jié)信息資金管理調(diào)賬入款錯(cuò)帳調(diào)回保證金退還資金初始化強(qiáng)制轉(zhuǎn)賬充值退回退 款對(duì)賬文件下載轉(zhuǎn)賬支付入金出金轉(zhuǎn)賬B2B電子商務(wù)之商戶功能商戶功能72訂單管理訂單明細(xì)查詢賬戶管理賬戶余額賬戶明細(xì)凍結(jié)信息轉(zhuǎn)賬支付出金入金保證金轉(zhuǎn)入網(wǎng)關(guān)支付支付支付凍結(jié)解凍支付解凍凍結(jié)充值支付直接支付B2B電子商務(wù)之會(huì)員功能會(huì)員功能73現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)背景企業(yè)現(xiàn)金管理需求現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品及服務(wù)B2B電子商務(wù)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介現(xiàn)金管理案例介紹目錄74Z集團(tuán)A股份公司 %B股份公司 25%C股份公司 %D股份公司 40%E股份公司 %F股份公司 51%G股份公司 %H股份公司 100%Z集團(tuán)現(xiàn)金管理實(shí)施前：集團(tuán)資金管理職能存在于財(cái)務(wù)部之中。 截至 2023年末167。45豐富的電子銀行服務(wù)渠道企業(yè)端 銀行端業(yè)務(wù)對(duì)接、系統(tǒng)對(duì)接新技術(shù)的變革與發(fā)展高潮迭起，云計(jì)算、 、物聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、智能終端、三網(wǎng)融合、網(wǎng)銀互聯(lián)等新技術(shù)層出不窮，這都在推動(dòng)現(xiàn)金管理服務(wù)方式的改變。采用國(guó)內(nèi)最具權(quán)威的、公正的、第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu) ——中國(guó)金融認(rèn)證中心 CFCA 的簽名技術(shù)。入侵檢測(cè)等多種先進(jìn)技術(shù)手段進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，有效防止黑客及病毒攻擊 。 有長(zhǎng)期資金儲(chǔ)備的客戶本期支持人民幣下的：基本戶一般結(jié)算戶、NRA賬戶暫不支持外幣賬戶項(xiàng)目要求分行項(xiàng)目須向總行報(bào)批35理財(cái)通賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則理財(cái)通分類? 儲(chǔ)種： 3個(gè)月、 6個(gè)月、 12個(gè)月 組合：最多允許 5個(gè)存款參數(shù)，并分別設(shè)置比例 ? （二期） 儲(chǔ)種： 7天通知存款； 分配比例： 100%（默認(rèn)）? 起存金額：不低于 5000萬元? 最小轉(zhuǎn)存單位：不低于 1000萬元? 按最小轉(zhuǎn)存單位的倍數(shù)執(zhí)行轉(zhuǎn)存日終自動(dòng)轉(zhuǎn)存余額不足聯(lián)動(dòng)支取日常收款 支付轉(zhuǎn)賬 ：最多聯(lián)動(dòng)支取 8筆定期電子渠道支付：支付轉(zhuǎn)賬柜臺(tái)支付：票據(jù)、現(xiàn)金、結(jié)算理財(cái)通賬戶業(yè)務(wù)介紹產(chǎn)品功能綜述核心系統(tǒng)現(xiàn)金管理客戶端銀行端業(yè)務(wù)組合柜臺(tái)業(yè)務(wù)理財(cái)通存款結(jié)構(gòu)查詢針對(duì)現(xiàn)金、票據(jù)、結(jié)算的理財(cái)通支付理財(cái)通定期或者通知換發(fā)存單理財(cái)通存款結(jié)構(gòu)查詢理財(cái)通支付轉(zhuǎn)賬理財(cái)通定期或者通知轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)開通起存金額設(shè)置轉(zhuǎn)存限額設(shè)置存款配比設(shè)置理財(cái)通存款自動(dòng)開立支取處理理財(cái)通支付資金計(jì)算及處理理財(cái)通、現(xiàn)金池、法透業(yè)務(wù)組合管理等理財(cái)通與現(xiàn)金池組合理財(cái)通與法透組合銀行端理財(cái)通產(chǎn)品功能? 理財(cái)通管理開通、撤銷、參數(shù)維護(hù)? 開通? 撤銷? 參數(shù)維護(hù)管理? 面向客戶端的業(yè)務(wù)授權(quán)? 理財(cái)通賬戶余額查詢? 理財(cái)通賬戶信息查詢客戶端理財(cái)通產(chǎn)品功能n 理財(cái)通賬戶可用余額（活期余額 +自動(dòng)定期存款匯總余額）n 支持查詢活期和定期存款信息，定期存款以列表方式展示39重點(diǎn)產(chǎn)品信息服務(wù)決策管理操作客戶銀行資金▲信息基礎(chǔ)信息：賬戶余額、賬戶明細(xì)交易明細(xì)、歷史余額集團(tuán)報(bào)告：賬戶明細(xì)報(bào)告、資金報(bào)告交易明細(xì)報(bào)告、資產(chǎn)報(bào)告現(xiàn)金池：現(xiàn)金池資金查詢、成員資金查詢收撥明細(xì)查詢、成員利息查詢專項(xiàng)業(yè)務(wù)信息：多銀行現(xiàn)金池（他行賬戶信息）多幣種現(xiàn)金池投資信息、融資信息理財(cái)通信息、理財(cái)產(chǎn)品信息附屬賬戶信息、票據(jù)信息直聯(lián)查詢短信通知網(wǎng)銀查詢40重點(diǎn)產(chǎn)品集團(tuán)資金報(bào)告他行賬戶信息41電子回單服務(wù)輸入防偽碼驗(yàn)證輸出中信現(xiàn)金管理服務(wù)服務(wù)方案定制實(shí)施客戶需求推動(dòng)力 服務(wù)實(shí)施價(jià)值提升業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)產(chǎn)品支撐利益平衡案例復(fù)制業(yè)務(wù)培訓(xùn)外部綜合環(huán)境按規(guī)模按行業(yè)按產(chǎn)品外部環(huán)境分行前臺(tái)總行中后臺(tái)團(tuán)隊(duì)服務(wù)服務(wù)流程44現(xiàn)金管理服務(wù)安全的技術(shù)措施安全保障采用中國(guó)人民解放軍信息安全測(cè)評(píng)認(rèn)證中心 “ 盾” 系列技術(shù)。增加我行對(duì)公存款資金沉淀目標(biāo)客戶216。吸引新客戶或現(xiàn)有客戶的新增存款216。 期望高息收益業(yè)務(wù)目標(biāo)216。 資金存量大216。實(shí)體賬戶內(nèi)的資金按歸屬客戶分戶核算，實(shí)體賬戶下所有附屬賬戶的余額之和等于實(shí)體賬戶的余額。 多銀行現(xiàn)金池252。 成員單位利息管理252。 資金池規(guī)則管理252。 主要功能：252。 描述：流動(dòng)性管理的核心是現(xiàn)金池，現(xiàn)金池是創(chuàng)建在集團(tuán)下的賬戶集合，在現(xiàn)金池內(nèi)可以實(shí)現(xiàn)賬戶間非業(yè)務(wù)往來的各種資金調(diào)撥交易167。DIY服務(wù)內(nèi)部銀行專業(yè)化11客戶需求業(yè)務(wù)流程一體化銀企對(duì)接賬務(wù)處理預(yù)算分析計(jì)劃管控收付結(jié)算流動(dòng)性管理投融資資金管理財(cái)務(wù)管理12客戶需求多銀行整合化多銀行資金融通多銀行資金信息管理跨行收款13客戶需求投資多樣化投融資需求保障收付保本增值資本經(jīng)營(yíng)高效率低風(fēng)險(xiǎn)多選擇全面對(duì)接現(xiàn)金管理服 務(wù)14企業(yè)資金管理需求資金的安全性資金效益整體均衡?銀行賬戶管理?資金監(jiān)控?付款結(jié)算?收款核銷?銀行對(duì)帳?銀企直連?資金余額分析?資金池的應(yīng)用和資金歸集?資金計(jì)劃管理和資金統(tǒng)籌安排?流動(dòng)性分析和統(tǒng)一的資金調(diào)度?資金的內(nèi)部調(diào)劑?統(tǒng)一的銀行關(guān)系管理?投資管理?全面的流動(dòng)性管理?全球資金的調(diào)撥與管理?資本轉(zhuǎn)移定價(jià)?對(duì)匯率、利率等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理?全球投資以滿足資金監(jiān)控和日常現(xiàn)金管理為主要目的強(qiáng)調(diào)發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)和集團(tuán)優(yōu)勢(shì)在全球范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)資金的流動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理15現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)背景企業(yè)現(xiàn)金管理需求現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品及服務(wù)B2B電子商務(wù)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介現(xiàn)金管理案例介紹目錄交易服務(wù)系統(tǒng)中信現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系模塊化設(shè)計(jì)插件式組合參數(shù)化配置公共事業(yè)、制造業(yè)、商貿(mào)流通、基礎(chǔ)設(shè)施、金融 行業(yè)解決方案小型單一企業(yè)小型集團(tuán)企業(yè)中型集團(tuán)企業(yè)大型集團(tuán)企業(yè)（有企業(yè)端軟件）標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品個(gè)性化定制跨國(guó)公司 SWIFT解決方案中信銀行新一代現(xiàn)金管理服務(wù)平臺(tái) 企業(yè)財(cái)資專家中大型集團(tuán)企業(yè)MBSCS+中小型集團(tuán)企業(yè)輔助服務(wù)系統(tǒng)7 35 17商業(yè)銀現(xiàn)金管理的產(chǎn)品特色業(yè)務(wù)功能模塊客戶賬戶信息服務(wù)渠道支撐系統(tǒng)賬戶管理收款管理付款管理流動(dòng)性管理投資管理融資管理風(fēng)險(xiǎn)管理虛擬客戶及附屬賬戶體系銀行實(shí)體客戶及實(shí)體賬戶體系 境外他行客戶及賬戶本幣現(xiàn)金池柜臺(tái) 網(wǎng)銀 直聯(lián) 手機(jī)中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng) (CNAPS) 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)第三方支付渠道 SWIFT 中信銀行內(nèi)部清算系統(tǒng)電話外幣現(xiàn)金池 票據(jù)池境內(nèi)他行客戶及