個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品培訓(xùn)材料-展示頁(yè)
2025-01-12 20:22本頁(yè)面
【正文】 佳品牌建設(shè)獎(jiǎng)，與中國(guó)平安、中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)銀聯(lián)、招商銀行、蒙牛股份等并列成為十大知名品牌 ? 中信銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)案例獲《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》“ 2023－2023年度營(yíng)銷(xiāo)案例”評(píng)選活動(dòng)金融類(lèi)二等獎(jiǎng) ? “卓越 2023最受歡迎理財(cái)產(chǎn)品”評(píng)選活動(dòng)中榮獲“最受歡迎人民幣理財(cái)產(chǎn)品”、“最受歡迎外幣理財(cái)產(chǎn)品”和“最受歡迎銀行卡產(chǎn)品”三項(xiàng)大獎(jiǎng) ? 和訊網(wǎng)舉辦的“ 2023中國(guó)銀行產(chǎn)品評(píng)測(cè)”頒獎(jiǎng)活動(dòng)中，中信銀行榮獲“人民幣理財(cái)產(chǎn)品最具投資價(jià)值獎(jiǎng)”和“外幣理財(cái)產(chǎn)品最具投資價(jià)值獎(jiǎng)” 兩項(xiàng)大獎(jiǎng)，我行以絕對(duì)優(yōu)勢(shì)獲得了人民幣理財(cái)產(chǎn)品的排名冠軍，并獲得外幣理財(cái)產(chǎn)品的第四名。 ? “ 2023中國(guó)年度理財(cái)總評(píng)榜”頒獎(jiǎng)活動(dòng)中，中信理財(cái)之“新股支支打”憑借獨(dú)特的創(chuàng)新設(shè)計(jì)和營(yíng)銷(xiāo)模式榮獲“ 2023年度最具創(chuàng)新的銀行理財(cái)產(chǎn)品”獎(jiǎng)。 中信銀行資金資本業(yè)務(wù)領(lǐng)先之路 ? 2023年，國(guó)內(nèi)首家推出外幣結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品 ? 2023年，國(guó)內(nèi)首家主承銷(xiāo)人民幣金融債券的商業(yè)銀行 ? 2023年，商業(yè)銀行中較早獲得衍生產(chǎn)品交易資格 ? 2023年，首批具有遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)開(kāi)辦資格的股份制商業(yè)銀行 ? 2023年，中國(guó)外匯交易中心外幣對(duì)做市商業(yè)務(wù)首批三家國(guó)內(nèi)銀行做市商之一 ? 2023年，國(guó)內(nèi)首批兩家獲得人民幣貨幣掉期業(yè)務(wù)資格的銀行之一；并于當(dāng)年 7月 9日完成國(guó)內(nèi)首筆交易 ? 2023年，國(guó)內(nèi)首批獲得人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品資格的銀行之一 ? 2023年，首批銀行間外匯市場(chǎng)做市商之一 理財(cái)產(chǎn)品 信托融資型集合理財(cái)計(jì)劃 投資新股申購(gòu)信托的新股理財(cái)計(jì)劃 投資基金組合信托的基金理財(cái)計(jì)劃 投資新股 +基金組合理財(cái)信托的雙盈理財(cái)計(jì)劃 投資股權(quán)信托的錦繡計(jì)劃 證券投資基金或證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃包裝產(chǎn)品 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品列表 資產(chǎn)快車(chē)?yán)碡?cái)計(jì)劃 QDII產(chǎn)品 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品：與利率、匯率、商品等掛鉤 個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)理念 ? 關(guān)注不同類(lèi)型市場(chǎng)投資機(jī)遇 ? 尋找和把握市場(chǎng)熱點(diǎn) ? 分析客戶(hù)需求和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng) ? 設(shè)計(jì)產(chǎn)品并推出 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)推介 第一類(lèi)：資產(chǎn)快車(chē)?yán)碡?cái)計(jì)劃 ?資金投向：購(gòu)買(mǎi)優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)或認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y信貸資產(chǎn)集合信托的優(yōu)先受益權(quán) ?設(shè)計(jì)理念：應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化 、 結(jié)合宏觀政策 、 信托融資型產(chǎn)品升級(jí)版 ?產(chǎn)品特點(diǎn)：短期 、 中等風(fēng)險(xiǎn) 、 收益穩(wěn)定 ?風(fēng)險(xiǎn)控制措施：資產(chǎn)的選擇 ?目標(biāo)客戶(hù)群：偏好中等以下風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益客戶(hù) 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)推介 第二類(lèi)：信托融資型集合理財(cái)計(jì)劃 ? 資金投向：項(xiàng)目貸款 、 流動(dòng)資金貸款 、 購(gòu)買(mǎi)信貸資產(chǎn)等 ? 設(shè)計(jì)理念：傳統(tǒng)融資型產(chǎn)品 ， 個(gè)人理財(cái)與公司業(yè)務(wù)的有機(jī)結(jié)合 ? 產(chǎn)品特點(diǎn)：較低或中等風(fēng)險(xiǎn) 、 收益穩(wěn)定 ? 風(fēng)險(xiǎn)控制措施： – 用款客戶(hù)和購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)的選擇 – 信用增級(jí)：包括我行、政策性銀行或優(yōu)質(zhì)客戶(hù) ? 目標(biāo)客戶(hù)群：偏好中等以下風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益客戶(hù) 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)推介 第三類(lèi)：新股申購(gòu)理財(cái)計(jì)劃 （增強(qiáng)型） ?資金投向：新股 +信貸資產(chǎn)投資信托 ?設(shè)計(jì)理念：專(zhuān)家打新股 ， 閑置投資產(chǎn) ， 資金充分運(yùn)用 ，收益安全增強(qiáng) ?產(chǎn)品特點(diǎn)：低風(fēng)險(xiǎn) 、 收益安全穩(wěn)定 、 獨(dú)創(chuàng)性地引入發(fā)放貸款或受讓優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)的投資模式 、 費(fèi)用補(bǔ)償機(jī)制 ?風(fēng)險(xiǎn)控制措施：一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)策略和資產(chǎn)投資策略 ?目標(biāo)客戶(hù)群：偏好較低風(fēng)險(xiǎn)、希望獲取新股申購(gòu)收益的客戶(hù) 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)推介 第四類(lèi)：新股申購(gòu)理財(cái)計(jì)劃 （全面配置型） ?資金投向：新股 +信貸資產(chǎn)投資信托 ?設(shè)計(jì)理念：主動(dòng)應(yīng)對(duì)新股可能的政策變化 ， 積極捕捉市場(chǎng)投資機(jī)遇 ?產(chǎn)品特點(diǎn)：低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 ， 新股 、 可轉(zhuǎn)債申購(gòu) 、 信貸資產(chǎn) 、債券 、 貨幣資產(chǎn)工具等是主要投資收益來(lái)源 。 ?風(fēng)險(xiǎn)控制措施：新股首日拋出 、 靈活配置 ?目標(biāo)客戶(hù)群：偏好較低風(fēng)險(xiǎn)、希望獲取新股申購(gòu)等投資收益的客戶(hù) 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)推介 第五類(lèi)：流動(dòng)性新股產(chǎn)品 ?新股支支打 ?資金投向：新股申購(gòu)信托 ?設(shè)計(jì)理念：分享新股收益 、 高流動(dòng)性 、 明確計(jì)劃性 ?產(chǎn)品特點(diǎn)：分享新股收益的首選現(xiàn)金管理工具 ， 一打一回 、 進(jìn)出方便 、 計(jì)劃明確 ， 閑暇資金分享新股申購(gòu)高收益 ?風(fēng)險(xiǎn)控制措施：新股首日拋出 ?目標(biāo)客戶(hù)群：追求閑置資金分享新股收益 、 資金使用有計(jì)劃性的客戶(hù) 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)推介 第五類(lèi)：流動(dòng)性新股產(chǎn)品 ? 新股月月打 – 資金投向：新股申購(gòu)信托 – 設(shè)計(jì)理念：分享新股收益 、 資金一月一回 – 產(chǎn)品特點(diǎn)：一月一回 、 流動(dòng)性與收益性兼顧 ，資金按月投 ， 新股連續(xù)打 ， 進(jìn)出方便 ， 進(jìn)一步提高收益 – 風(fēng)險(xiǎn)控制措施：新股原則上首日拋出 – 目標(biāo)客戶(hù)群：追求分享新股收益 、 資金使用有計(jì)劃性 、 流動(dòng)性要求不很強(qiáng)烈的客戶(hù) 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)推介 第六類(lèi)：雙盈計(jì)劃 ?資金投向：新股 +基金組合投資信托 ?設(shè)計(jì)理念：新股基金雙向組合 ， 在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上進(jìn)行組合投資 ， 突出 CPPI策略 ?產(chǎn)品特點(diǎn)和投資策略：雙向雙盈：新股申購(gòu) 、 基金投資組合理財(cái)；較高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品；采取 CPPI策略 ， 在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下利用新股申購(gòu)獲得低風(fēng)險(xiǎn)的超額收益 ，動(dòng)態(tài)調(diào)整基金比例 ， 降低整體投資風(fēng)險(xiǎn) ?風(fēng)險(xiǎn)控制措施： CPPI策略 ， 組合投資 ?目標(biāo)客戶(hù)群：可承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn) 、 博取基金投資風(fēng)險(xiǎn)收益的客戶(hù) 中信銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)推介 第七類(lèi)：基金計(jì)劃 ?資金投向：新股 +基金組合投資信托 ?設(shè)計(jì)理念： 基金中的基金 ， 突出主動(dòng)管理 ， 優(yōu)選配置基金組合 ， 靈活調(diào)整 ， 分散風(fēng)險(xiǎn) ， 分享成長(zhǎng) ?產(chǎn)品特點(diǎn)和投資策略： 通過(guò)基金選擇體系 ， 優(yōu)選基金 ， 主動(dòng)管理 ， 并動(dòng)態(tài)調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)資
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