【正文】 圍及折算率標(biāo)準(zhǔn)，本公司確定的保證金比例和維持擔(dān)保比例不低于證券交易所公布的保證金比例和維持擔(dān)保比例最低標(biāo)準(zhǔn)。機構(gòu)投資者持有上市公司解除限售股份的，在一個月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所集中競價交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1%。本公司不接受個人投資者的限售股份和解除限售股份作為擔(dān)保物。證券交易所：是指上海證券交易所和深圳證券交易所； 證券登記結(jié)算機構(gòu)：是指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司及其分公司； 本公司：是指中國銀河證券股份有限公司； 交易日：是指證券交易所的正常營業(yè)日； 本業(yè)務(wù)規(guī)則所稱“超過”、“低于”不含本數(shù)， “達到”含本數(shù)。警戒類賬戶：日終清算后維持擔(dān)保比例小于補倉維持擔(dān)保比例大于或等于平倉維持擔(dān)保比例的信用賬戶。 其計算公式為：保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑（充抵保證金的證券市值折算率）+∑［（融資買入證券市值－融資買入金額）折算率］＋∑［（融券賣出金額－融券賣出證券市值）折算率］－∑融券賣出金額－∑融資買入證券金額融資保證金比例－∑融券賣出證券市值融券保證金比例－利息及費用 公式中，融券賣出金額=融券賣出證券的數(shù)量賣出價格； 融券賣出證券市值=融券賣出證券數(shù)量市價； 融券賣出證券數(shù)量指融券賣出后尚未償還的證券數(shù)量； ∑［（融資買入證券市值－融資買入金額）折算率］、∑［（融券賣出金額－融券賣出證券市值）折算率］中的折算率是指融資買入、融券賣出證券對應(yīng)的折算率，當(dāng)融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時，折算率按100％計算； 標(biāo)的證券融資保證金比例=證券交易所公布的融資保證金比例+（1標(biāo)的證券折算率）； 標(biāo)的證券融券保證金比例=證券交易所公布的融券保證金比例+（1標(biāo)的證券折算率）。強制平倉：是指在追加擔(dān)保物通知規(guī)定期限到期日當(dāng)天日終清算后，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例低于補倉維持擔(dān)保比例時，本公司為保護自身債權(quán)而對信用證券賬戶強制賣券還款、買券還券的行為；或投資者融資融券債務(wù)到期未能償還，以及《融資融券合同》解除或終止的其它法定、約定情形出現(xiàn)時，本公司為收回自身債權(quán)而對投資者信用賬戶的擔(dān)保物進行處置的行為。在平倉償還公司債權(quán)后，本公司解除對該信用賬戶的交易限制。若投資者未按約定及時補足擔(dān)保物或自行減倉，本公司有權(quán)對投資者執(zhí)行強制平倉。平倉維持擔(dān)保比例：維持擔(dān)保比例等于130%時，為平倉維持擔(dān)保比例。本公司可以按照不同標(biāo)的證券的折算率和證券評級等因素相應(yīng)地確定和調(diào)整其融券保證金比例； 維持擔(dān)保比例：是指投資者信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例；其計算公式為：維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價+利息及費用等總和）； 補倉維持擔(dān)保比例：維持擔(dān)保比例等于150%時，為補倉維持擔(dān)保比例。其計算公式為：融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量買入價格）100％，本公司可以按照不同標(biāo)的證券的折算率等因素相應(yīng)地確定和調(diào)整其融資保證金比例； 融券保證金比例：是指投資者融券賣出證券時交付的保證金與融券交易金額的比例。 第二章 釋 義第四條 除非本業(yè)務(wù)規(guī)則另有解釋或說明，下列詞語或簡稱具有如下含義： 信用證券賬戶：信用證券賬戶是本公司“投資者信用交易擔(dān)保證券賬戶”的二級賬戶，用于記載投資者委托本公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)； 信用資金賬戶：信用資金賬戶是本公司“投資者信用交易擔(dān)保資金賬戶”的二級賬戶，用于記載投資者交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)；該賬戶與“信用證券賬戶”統(tǒng)稱“信用賬戶”或“授信賬戶”； 融券專用證券賬戶：是指本公司以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的證券賬戶，用于記錄本公司持有的擬向投資者融出的證券和投資者歸還的證券； 融資專用資金賬戶：是指本公司以自己的名義，在商業(yè)銀行開立的資金賬戶，用于存放本公司擬向投資者融出的資金和投資者歸還的資金； 投資者信用交易擔(dān)保證券賬戶：亦稱“投資者證券擔(dān)保賬戶”，是指本公司以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的證券賬戶，用于記錄投資者委托本公司持有、擔(dān)保本公司因向投資者融資融券所生債權(quán)的證券； 投資者信用交易擔(dān)保資金賬戶：亦稱“投資者資金擔(dān)保賬戶”，是指本公司以自己的名義，在商業(yè)銀行開立的資金賬戶，用于存放投資者交存的、擔(dān)保本公司因向投資者融資融券所生債權(quán)的資金； 擔(dān)保物：是指投資者提供的、用于擔(dān)保其對本公司所負(fù)融資融券債務(wù)的資產(chǎn)，即投資者信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)，包括但不限于投資者融資或融券時提供的保證金、融資買入的全部證券、融券賣出所得的全部資金、信用賬戶內(nèi)所有資金和證券所產(chǎn)生的孳息及信用賬戶內(nèi)所有證券派發(fā)的權(quán)益、行使權(quán)益的結(jié)果等； 擔(dān)保物價值：是指投資者信用賬戶中資金與證券市值的總和； 標(biāo)的證券：是指經(jīng)交易所認(rèn)可并由本公司公布的，可用于融資買入或融券賣出的證券； 授信額度：是指本公司根據(jù)投資者的資信狀況、擔(dān)保物價值、履約情況、市場變化、本公司財務(wù)安排等綜合因素，給予投資者可以融入資金或證券的最大限額； 融資交易：是指投資者以其信用賬戶的資金和證券為擔(dān)保，向本公司申請融入資金并買入標(biāo)的證券，本公司在辦理投資者與證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算時，為投資者墊付資金，完成證券交易的交易行為； 融券交易：是指投資者以其信用賬戶的資金和證券為擔(dān)保，向本公司申請融入標(biāo)的證券并賣出，本公司在辦理投資者與證券登記結(jié)算機構(gòu)交收時為投資者墊付證券，完成證券交易的交易行為； 融資負(fù)債：是指投資者因向本公司融資所產(chǎn)生的對本公司所負(fù)債務(wù)，包括但不限于融資本金、利息、逾期息費、罰息。 第三條 在本公司進行的融資融券交易適用本規(guī)則。中國銀河證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則第一章 總 則第一條 為規(guī)范融資融券交易行為，維護證券市場秩序，保護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點內(nèi)部控制指引》、《上海證券交易所融資融券交易試點實施細(xì)則》、《深圳證券交易所融資融券交易試點實施細(xì)則》、《中國證券登記結(jié)算有限公司融資融券試點登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》等規(guī)定，制定本規(guī)則。 第二條 本規(guī)則所稱融資融券交易，是指投資者向本公司提供擔(dān)保物、借入資金買入證券交易所上市證券或借入證券交易所上市證券并賣出的行為。本規(guī)則未作規(guī)定的，適用《上海證券交易所融資融券交易試點實施細(xì)則》、《深圳證券交易所融資融券交易試點實施細(xì)則》、《上海證券交易所交易規(guī)則》、《深圳證券交易所交易規(guī)則》等規(guī)定。其中，融資本金包括成交金額及其他相關(guān)交易費用（交易手續(xù)費、過戶費、印花稅）； 融券負(fù)債：是指投資者因向本公司融券所產(chǎn)生的對本公司所負(fù)債務(wù)，包括但不限于融入證券、融券費用、逾期息費、罰息等； 賣券還款：指通過信用證券賬戶申報賣券，結(jié)算時賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至本公司融資專用資金賬戶的一種還款方式； 直接還款：指使用信用資金賬戶中的現(xiàn)金，直接償還對本公司融資負(fù)債的一種還款方式； 買券還券：指通過信用證券賬戶申報買券，結(jié)算時買入證券直接劃轉(zhuǎn)至本公司融券專用證券賬戶的一種還券方式； 直接還券：指使用信用證券賬戶中與其負(fù)債證券相同的證券申報還券，結(jié)算時其證券直接劃轉(zhuǎn)至本公司融券專用證券賬戶的一種還券方式； 融資保證金比例：是指投資者融資買入證券時交付的保證金（含可充抵保證金的證券，下同）與融資交易金額的比例。其計算公式為：融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量賣出價格）100％。當(dāng)投資者的信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于補倉維持擔(dān)保比例時，本公司有權(quán)限制投資者的融資買入、融券賣出等增加負(fù)債的交易行為，直到其維持擔(dān)保比例達到補倉維持擔(dān)保比例以上。當(dāng)投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例時，本公司應(yīng)通知投資者在一定期限內(nèi)追加擔(dān)保物或自行減倉并使其信用賬戶的維持擔(dān)保比例在T+1日達到補倉維持擔(dān)保比例之上。平倉期間，投資者信用賬戶除查詢及提交擔(dān)保物外不得進行其他操作。足額追加擔(dān)保物：是指投資者信用賬戶當(dāng)日日終清算后維持擔(dān)保比例低于補倉維持擔(dān)保比例或平倉維持擔(dān)保比例時，投資者應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)通過追加擔(dān)保物至其信用賬戶或減少負(fù)債等方式，使其信用賬戶維持擔(dān)保比例在規(guī)定期限到期日當(dāng)日日終清算后不低于補倉維持擔(dān)保比例。保證金可用余額：是指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已用保證金及相關(guān)利息、費用的余額。 安全類賬戶：日終清算后維持擔(dān)保比例大于或等于補倉維持擔(dān)保比例的信用賬戶。平倉類賬戶：日終清算后維持擔(dān)保比例小于平倉維持擔(dān)保比例的信用賬戶。 第三章 擔(dān)保物第五條 投資者信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)，包括但不限于投資者融資或融券時提供的保證金、融資買入的全部證券或融券賣出所得的全部資金、信用賬戶內(nèi)所有資金和證券所產(chǎn)生的孳息及信用賬戶內(nèi)所有證券派發(fā)的權(quán)益、行使權(quán)益的結(jié)果等，整體作為擔(dān)保物，用于擔(dān)保本公司對投資者的融資融券債權(quán)。 機構(gòu)投資者持有上市公司未解除限售股份的，也不接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份作為擔(dān)保物。第六條 本公司將根據(jù)證券交易所公布的標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金證券范圍及折算率、融資融券保證金比例與維持擔(dān)保比例，確定相應(yīng)的標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金證券范圍及折算率、融資融券保證金比例與維持擔(dān)保比例標(biāo)準(zhǔn)（包括補倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例），并根據(jù)有關(guān)情況進行調(diào)整。 第七條 確定及調(diào)整后的標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金證券范圍及折算率、融資融券保證金比例與維持擔(dān)保比例標(biāo)準(zhǔn)（包括補倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例）由本公司通過相關(guān)營業(yè)部營業(yè)場所進行公告，并通過本公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站()或本公司指定的外圍系統(tǒng)等方式進行公告，并自公告之日的下一交易日起開始執(zhí)行。 第八條 信用證券賬戶中用于擔(dān)保證券連續(xù)停牌時間超過30天的，本公司在計算投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例時，該證券市值以公允價值計算，直至復(fù)牌時為止。股票公允價值＝股票停牌日收盤價*行業(yè)指數(shù)最新收盤價/行業(yè)指數(shù)停牌日收盤價第九條 信用證券賬戶中融券賣出證券連續(xù)停牌時間超過30天或沒有明確復(fù)牌時間的，本公司在計算投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例和保證金可用余額時，該融券賣出證券市值以公允價值計算，直至復(fù)牌時為止。股票公允價值＝股票停牌日收盤價*行業(yè)指數(shù)最新收盤價/行業(yè)指數(shù)停牌日收盤價第十條 可充抵保證金證券出現(xiàn)以下情形，本公司將其調(diào)整出可充抵保證金證券范圍，調(diào)整出可充抵保證金范圍的證券在計算保證金可用余額時，其折算率為零。 第十一條 信用證券賬戶中用于擔(dān)保的證券或融券賣出的證券在《融資融券合同》終止日暫停交易的，不影響《融資融券合同》到期終止，投資者必須按時全部清償對本公司所負(fù)債務(wù)，《融資融券合同》終止后投資者信用賬戶仍有未