【正文】 保、資金拆借或者貸款；（九） 從事證券信用交易；（十） 以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；（十一） 從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（十二） 將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券；（十三） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止從事的其他行為。第五章 投資運(yùn)作與監(jiān)督管理第三十二條 基金成立前，投資者的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不得運(yùn)用。前款事項(xiàng)，經(jīng)基金持有人大會(huì)作出決議后，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。第四章 基金持有人的權(quán)利和義務(wù) 第二十九條 基金持有人享有下列權(quán)利： （一）出席或者委派代表出席基金持有人大會(huì)； （二）取得基金收益； （三）監(jiān)督基金經(jīng)營情況，獲取基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料； （四）申購、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金單位； （五）取得基金清算后的剩余資產(chǎn)；（七） 基金契約規(guī)定的其他權(quán)利。 第二十八條 新任基金管理人應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后，原任基金管理人方可退任。開放式基金的管理人還應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理基金的申購和贖回。 第二十五條 基金管理公司經(jīng)批準(zhǔn)，可以從事下列業(yè)務(wù)： （一）基金管理業(yè)務(wù)；（二）發(fā)起設(shè)立基金。 第二十四條 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）主要發(fā)起人為按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司； （二）主要發(fā)起人經(jīng)營狀況良好，最近３年連續(xù)盈利； （三）每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于３億元； （四）擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為１０００萬元； （五）有明確可行的基金管理計(jì)劃； （六）有合格的基金管理人才；（八） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。原任基金托管人托管的基金無新任基金托管人承接的，該基金應(yīng)當(dāng)終止。 第二十一條 有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行批準(zhǔn)，基金托管人必須退任： （一）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的； （二）基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益的； （三）代表５０％以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的；（四）中國人民銀行有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)的。 第十九條 基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一） 安全保管基金的全部資產(chǎn)；（二） 執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來；（三） 監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告；（四） 復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格；（五） 保存基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、記錄１５年以上；（六） 出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，提供基金托管情況，并向中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行報(bào)告；（七） 基金契約、托管協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。第十七條 基金托管人、基金管理人應(yīng)當(dāng)在行政上、財(cái)務(wù)上相互獨(dú)立，其高級(jí)管理人員不得在對(duì)方兼任任何職務(wù)。第三章 基金托管人和基金管理人第十五條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金，應(yīng)當(dāng)委托商業(yè)銀行作為基金托管人托管基金資產(chǎn)，委托基金管理公司作為基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)。 封閉式基金成立后，基金管理人、基金托管人可以向中國證監(jiān)會(huì)及證券交易所提出基金上市申請(qǐng)?；鸢l(fā)起人必須承擔(dān)基金募集費(fèi)用，已募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息必須在３０天內(nèi)退還基金認(rèn)購人。封閉式基金募集期滿時(shí)，其所募集的資金少于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的８０％的，該基金不得成立。封閉式基金自批準(zhǔn)之日起３個(gè)月內(nèi)募集的資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模的８０％的，該基金方可成立。第十二條 基金發(fā)起人應(yīng)當(dāng)于基金募集前３天在中國證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊上刊載招募說明書。 第十一條 封閉式基金擴(kuò)募或者續(xù)期，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)：（一） 年收益率高于全國基金平均收益率；（二） 基金托管人、基金管理人最近３年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為；（三） 基金持有人大會(huì)和基金托管人同意擴(kuò)募或者續(xù)期；（四） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第九條 基金發(fā)起人認(rèn)購基金單位占基金總額的比例和在基金存續(xù)期間持有基金單位占基金總額的比例，由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定。 第八條 基金發(fā)起人申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件：（一） 申請(qǐng)報(bào)告；（二） 發(fā)起人名單及協(xié)議；（三） 基金契約和托管協(xié)議；（四） 招募說明書；（五） 證券公司、信托投資公司作為發(fā)起人的，經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的發(fā)起人最近３年的財(cái)務(wù)報(bào)告；（六） 律師事務(wù)所出具的法律意見書；（七） 募集方案；（八） 中國證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。 第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一） 主要發(fā)起人為按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司、基金管理公司；（二） 每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于３億元，主要發(fā)起人有３年以上從事證券投資經(jīng)驗(yàn)、連續(xù)盈利的記錄，但是基金管理公司除外；（三） 發(fā)起人、基金托管人、基金管理人有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度，財(cái)務(wù)狀況良好，經(jīng)營行為規(guī)范；（四） 基金托管人、基金管理人有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（五） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第二章 基金的設(shè)立、募集與交易第五條 基金的設(shè)立，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國證監(jiān)會(huì)）審查批準(zhǔn)。第三條 基金資產(chǎn)獨(dú)立于基金托管人和基金管理人的資產(chǎn)。投資基金一般法規(guī)證券投資基金管理暫行辦法（1997） 1開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法（2000） 9中華人民共和國證券投資基金法（2004） 16 證券投資基金管理暫行辦法（1997） （１９９７年１１月５日國務(wù)院批準(zhǔn)１９９７年１１月１４日 證委發(fā)〔１９９７〕８１號(hào)）第一章 總則第一條 為了加強(qiáng)對(duì)證券投資基金的管理，保護(hù)基金當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康、穩(wěn)定發(fā)展，制定本辦法。第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱基金）是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。 第四條 在中國境內(nèi)從事基金活動(dòng)及與該活動(dòng)相關(guān)的自然人、法人和其他組織，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。第六條 基金發(fā)起人可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立開放式基金，也可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立封閉式基金。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立開放式基金，還必須在人才和技術(shù)設(shè)施上能夠保證每周至少一次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和申購、贖回價(jià)格。前款基金契約、托管協(xié)議和招募說明書的內(nèi)容和格式，由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定。第十條 封閉式基金的存續(xù)時(shí)間不得少于５年，最低募集數(shù)額不得少于２億元。申請(qǐng)基金擴(kuò)募或者續(xù)期，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的要求提交有關(guān)文件。第十三條 封閉式基金的募集期限為３個(gè)月，自該基金批準(zhǔn)之日起計(jì)算。開放式基金自批準(zhǔn)之日起３個(gè)月內(nèi)凈銷售額超過２億元的，該基金方可成立。開放式基金自批準(zhǔn)之日起３個(gè)月內(nèi)凈銷售額少于２億元的，該基金不得成立。第十四條 開放式基金只能在符合國家規(guī)定的場(chǎng)所申購、贖回?；鹕鲜幸?guī)則由證券交易所制定，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。第十六條 基金托管人必須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行審查批準(zhǔn)。 第十八條 基金托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）設(shè)有專門的基金托管部； （二）實(shí)收資本不少于８０億元； （三）有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員； （四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；（五） 具備安全、高效的清算、交割能力。第二十條 基金托管人必須將其托管的基金資產(chǎn)與托管人的自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，對(duì)不同基金分別設(shè)置帳戶，實(shí)行分帳管理。第二十二條 新任基金托管人應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行審查批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后，原任基金托管人方可退任。第二十三條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司，必須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的要求提交有關(guān)文件。 第二十六條 基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)： （一）按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)； （二）及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益； （三）保存基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、記錄１５年以上； （四）編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告； （五）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值；（六） 基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。 第二十七條 有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理人必須退任： （一）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的； （二）基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金持有人利益的； （三）代表５０％以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的；（四）中國證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)的。原任基金管理人管理的基金無新任基金管理人承接的，該基金應(yīng)當(dāng)終止。 第三十條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金持有人大會(huì)： （一）修改基金契約； （二）提前終止基金； （三）更換基金托管人； （四）更換基金管理人；（五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 第三十一條 基金持有人應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)： （一）遵守基金契約； （二）交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用； （三）承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任； （四）不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動(dòng)。 第三十三條 基金的投資組合當(dāng)應(yīng)符合下列規(guī)定：（一） １個(gè)基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的８０％；（二） １個(gè)基金持有１家上市公司的股票，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的１０％；（三） 同一基金管理人管理的全部基金持有１家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的１０％；（四） １個(gè)基金投資于國家債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)凈值的２０％；（五） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。第三十五條 開放式基金必須保持足夠的現(xiàn)金或者國家債券，以備支付贖金。第三十七條 基金托管人、基金管理人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國家財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，依法納稅?；鹗找娣峙浔壤坏玫陀诨饍羰找娴模梗埃ァ；鹜泄苋恕⒒鸸芾砣艘约坝嘘P(guān)的機(jī)構(gòu)和人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供有關(guān)情況和資料，不得拒絕、阻撓。第四十一條 基金終止時(shí)，必須組成清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清算；清算結(jié)果應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并予以公告。 第四十二條 基金清算后的全部剩余資產(chǎn)，按基金持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例，分配給基金持有人。第四十四條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自將基金上市交易的，由中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令停止交易，處１００萬元以下的罰款。第四十六條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事基金托管業(yè)務(wù)的，責(zé)令停止基金托管業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處５０萬元以下的罰款。第四十七條 基金管理人違反本辦法第三十二條規(guī)定的，責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得的，處５０萬元以下的罰款。第四十九條 有本辦法第三十四條所列行為之一的，責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得的，處５０萬元以下的罰款。第五十一條 基金管理人或者基金托管人違反本辦法第三十九條規(guī)定，不提供或者拖延提供有關(guān)情況和資料，或者拒絕、阻撓依法進(jìn)行的檢查、稽核的，責(zé)令改正，給予警告，并處５萬元以下的罰款。第五十三條 有操縱市場(chǎng)價(jià)格、內(nèi)幕交易、虛假陳述等證券欺詐行為的，由中國證監(jiān)會(huì)依法給予處罰。違反本辦法規(guī)定，給他人造成損失的，依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任。第七章 附則 第五十五條 本辦法下列用語的含義：（一）“基金單位”，是指基金發(fā)起人向不特定的投資者發(fā)行的，表示持有人對(duì)基金享有資產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。 中國最大的資料庫下載（三）“封閉式基金”，是指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位的一種基金。（五）“基金資產(chǎn)凈值”，是指基金資產(chǎn)總值減去按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用后的價(jià)值。（七）“基金收益”，包括基金投資所得紅利、股息、債券利息，買賣證券價(jià)差，存款利息以及其他收入。第五十六條 本辦法由中國證監(jiān)會(huì)組織實(shí)施。返回