【正文】 3中國人民銀行及其（ ）反洗錢執(zhí)法部門負責反洗錢現(xiàn)場檢查。 B A 1 B 2 C 3 D 5 2（ ）應組織檢查人員對有關檢查內容進行復核、綜合分析，制作《現(xiàn)查檢查事實確認書》。 D A《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 B《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢通知書》C《約見金融機構高級管理人員談話通知書》 D《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》 2金融機構應自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢通知書》送達之日起（ ）個工作日內，書面回復被詢問的問題。 C A在同一金融機構的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易 B在同一金融機構的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的同一性質賬戶發(fā)生的交易C在同一金融機構的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易 D在同一金融機構的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的同一性質賬戶發(fā)生的交易 2《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從 （ ）起計算。 C A中國人民銀行總行 B中國人民銀行各分支機構 C金融機構自行 D金融機構與人民銀行共同 《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與( ) 名單相關的，金融機構應在按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告的同時，按照我國法律和有權部門為執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議所作安排的要求采取適當措施。 B A完整性和準確性 B準確性和有效性 C完整性和有效性 D真實性和有效性 1金融機構應在（ ）中，明確專人負責反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務條線上反洗錢相關人員能移及時獲得所需信息及其他資源。 C A單個保險單金額 B期繳金額 C單個保險人的保險金額 D單個保險人單期期繳金額 B A客戶識別總數(shù) B通過第三方識別 C通過代理行識別數(shù) D他人代理數(shù) 保險公司通過自己聘用人員識別的客戶數(shù)，計入“( )”的客戶數(shù)。 C A可以 B由保險公司決定是否 C不能 D由業(yè)務員覺得是否 保險費沒有到達《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的客戶身份識別限額，但保險公司仍對新客戶采取了所規(guī)定的客戶身份識別措施的，( ) 。 B A實際控制客戶的自然人（數(shù)） B保險合同所列的受益人數(shù)量C交易的實際受益人數(shù) D保險單投保人（數(shù)） 保險公司委托金融機構和其他第三方代為簽訂保險合同的，仍然要承擔《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的 ( )。 A A識別的客戶的家數(shù) B辦理業(yè)務的次數(shù) C開立賬戶數(shù) D辦理交易的筆數(shù) B A所有辦理業(yè)務的客戶數(shù) B所有來金融機構開立賬戶的客戶 C通過開立賬戶等方式與金融機構建立了業(yè)務關系 D所有建立業(yè)務關系的客戶數(shù) A A有效性 B完整性 C準確性 D可靠性 D A高風險業(yè)務 B高風險行業(yè) C重要客戶 D外國政要 金融機構要通過流程控制，強化勤勉盡責義務。 N 中國反洗錢監(jiān)測分析中心 100、金融機構及其分支機構的工作人員應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。 N 非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供9金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。 Y 9金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。 N 或者其省一級分支機構9中國人民銀行對金融機構實施現(xiàn)場檢查，必要時可將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。 N 中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構違反本規(guī)定的，應報告其上一級分支機構，由該分支機構按照前款規(guī)定進行處罰或提出建議 9中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機構對金融機構違反《金融機構反洗錢規(guī)定》的行為給予行政處罰的，應當遵守《中華人民共和國反洗錢法》的有關規(guī)定應當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關規(guī)定。 Y 90、中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的,依法給予行政處罰。 Y 8《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由人民銀行單獨發(fā)布的。 N 8從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。 Y 8金融機構應對本級機構執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監(jiān)督管理。 N 住所 8《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準。 N 風險 7《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記資金匯出地名稱。 N 7客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。 Y 7《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的應當重新識別客戶。 N 70、除銀行業(yè)金融機構以外的其他金融機構核實自然人的公民身份信息時，可以通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。 Y 6委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 Y 6一次性交易的交易記錄的保管期限為3年。 Y 6金融機構交易記錄的保存的期限，應自業(yè)務關系開始時算起。 Y 6保險公司在辦理再保險業(yè)務時，履行客戶身份識別義務不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。 Y 60、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產不是恐怖融資。 N 5中國人民銀行的分支機構無權對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。 Y 5美國《1970年銀行保密法》建立了現(xiàn)金交易報告制度。 Y 5巴塞爾銀行監(jiān)管委員會成立于1974年底。 Y 50、洗錢罪的犯罪主體既有自然人又有法人，也就是說任何個人或單位都可能犯洗錢罪。 N 4就利用國際金融系統(tǒng)洗錢而言，跨國洗錢的歷史可以追溯到20世紀30年代。 N 4大額交易報告制度，是指凡在規(guī)定金額以上的交易，不論是否可疑，都應當向反洗錢主管機關報告的制度。 N 4我國金融機構的境外分支機構應當遵循所在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法與其金融監(jiān)管部門和其他部門配合。 Y 4國際刑警組織是一個具有反洗錢功能的綜合性國際組織,總秘書處設在法國里昂。 Y 3利用電子支付工具無形、數(shù)字化特點可以很容易地完成現(xiàn)金形態(tài)的轉移和資金的轉移。 Y 3隨著經(jīng)濟、金融的一體化，犯罪等也有國際化的趨勢，我們應加強與世界各國的交流與合作，在反洗錢上尤其要加強金融與司法部門的國際交流與合作。 Y 3《金融行動特別工作組四十項建議和九項特別建議遵守情況評估方法》只包含20種特定犯罪。 Y 3金融行動特別工作組在《關于洗錢問題的四十項建議》之外，于2001年10月專門制定了八項《制止恐怖分子籌資活動的特別建議》。 Y 我國主要依據(jù)《中華人民共和國海關法》、《中國海關對進出境旅客通關的規(guī)定》、《中華人民共和國海關法行政處罰實施細則》來實施FATF《特別建議第九項》的相關規(guī)定。 Y 2《聯(lián)合國反腐敗公約》是聯(lián)合國為打擊跨國、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國際法律文件。（ ） N 5日 2沃爾夫斯堡集團成立于1997年。（ ） Y 2金融機構對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起15日內向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。 N 2金融機構可以將客戶應更新有效身份證件或證明文件的期限統(tǒng)一確定為證件或證明文件到期后的“三個月”或其他固定的時限。 N 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中要求，金融機構要定期進行內部審計，其中的“定期”是指一年。 Y1金融機構不得違反法律規(guī)定向境外金融機構提供有關客戶身份信息、交易記錄。 N 1客戶手持被代理證件可作為代理關系存在的證據(jù)之一。 Y 1客戶的身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務委托也同時失效。 Y 1如果某一交易客觀上具有可疑交易所規(guī)定的異常特征，但金融機構卻有合理理由排除這些疑點，或者沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，仍應將將這些交易作為可疑交易報告的內容。 N 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，對于保險費金額人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產保險合同需進行客戶身份識別，其中的金額均不包括本數(shù)。 Y 客戶本人將保險費以現(xiàn)金形式存入銀行的，不能視為保險公司直接以現(xiàn)金收取保費。2012年金融機構反洗錢業(yè)務競賽一． 一．判斷（100題） 保險公司通過自己聘用人員識別的客戶數(shù)，也可計入“通過第三方識別”的客戶數(shù)。 N 保險公司委托金融機構和其他第三方代為簽訂保險合同的，仍然要承擔反洗錢所規(guī)定的客戶身份識別責任。 Y 如果保險費沒有到達保險機構的客戶身份識別限額，但保險公司仍對新客戶采取了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的客戶身份識別措施的，在填報非現(xiàn)場監(jiān)管報表時，金融機構可以將識別這類新客戶的數(shù)據(jù)列入“新客戶”數(shù)中。 N 1如果金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過分析、審核或判斷，且提出的未報告理由不具有明顯的非合理性或盡職調查工作不存在重大失誤，人民銀行各分支機構不得將此情形認定為違規(guī)。 N 1如果金融機構不能確定其協(xié)助配合有關部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關情況填入“金融機構協(xié)助公安機關或其他機關打擊洗錢活動”一欄。 N 1按照規(guī)定，金融機構不能將在境內的交易記錄保存在境外。 Y 1《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，其中對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。 Y1金融機構不可以向境外金融機構提供反洗錢內部控制制度等文件資料。 N 2目前我國法律制度對金融機構獲得外國政要名單的渠道作出強制性規(guī)定。 N 2中國人民銀行及其分支機構可根據(jù)實際情況，確定轄內金融機構報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。（ ） N 10天2金融機構應于每年或者每季度結束后的10個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。 N 1999 2代理行客戶是指金融機構的一家客戶或機構，本身是金融業(yè)務機構，而使用該金融機構的代理行業(yè)務賬戶來對它自身的顧客進行交易。其中，有關反洗錢的內容占了大量篇幅，是公約的重要組成部分。 Y31999年12月聯(lián)大通過了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》。2004年10月22日，金融行動特別工作組在巴黎召開大會，專門針對恐怖分子和犯罪分子跨國境運輸現(xiàn)金問題單獨制定了一項特別建議，使《制止恐怖分子籌資活動的特別建議》的內容從八項增加到九項。 N 3《中華人民共和國反洗錢法》2007年1月1日正式實施。 Y 3對于打擊地下錢莊和洗錢等違法犯罪活動，要重點關注國內企業(yè)與海外關聯(lián)企業(yè)的資金往來賬戶、關注個人大額的本外幣資金異常劃轉的賬戶。 Y FATF《四十項建議》明確指出：“金融機構應特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應運而生的洗錢手段，這些技術可能有利于隱蔽身份”。 Y4金融行動特別工作組的秘書處設在美國紐約。 Y 4依據(jù)我國反洗錢相關規(guī)定，賬戶資料應自開戶之日起至少保存5年。 Y 4離析階段是洗錢鏈條中的最后階段。 Y4洗錢罪的客體是指刑法所保護的而為洗錢犯罪行為所侵害的社會關系。 Y 5對于清洗何種刑事犯罪違法所得和收益才構成洗錢犯罪，世界各國的看法不盡相同。 Y 5金融行動特別工作組的簡稱是FATF。 Y 5金融行動特別工