【正文】 B、債券市場(chǎng)先行C、貨幣市場(chǎng)先于資本市場(chǎng)發(fā)展 A、貨幣市場(chǎng)先行 D B、完成交易所需要的間接成本C、完成交易所需的全部成本 A、所交易的商品的總成本 C ）。A、由于信息不對(duì)稱造成的交易過程中的“劣勝優(yōu)汰”現(xiàn)象B、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)過程中有實(shí)力的競(jìng)爭(zhēng)者選擇沒有實(shí)力的做交易C、消費(fèi)者交易時(shí)寧可選擇質(zhì)量差一點(diǎn)但更便宜的商品D、消費(fèi)者交易時(shí)為保證質(zhì)量寧可選擇價(jià)格更貴一些的商品5道德風(fēng)險(xiǎn)是指（ A ）。D、成交量4信息不對(duì)稱的涵義是指（ B、信息 A、制度 B C、實(shí)地作業(yè) B、經(jīng)驗(yàn)判斷 ）來評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。D、合并報(bào)表4現(xiàn)場(chǎng)檢查是指通過監(jiān)管當(dāng)局的（ C、單一報(bào)表 B、經(jīng)驗(yàn)判斷 A、實(shí)地作業(yè) D C、客戶貸款人 B、最后貸款人 ）。D、投放4作為銀行的銀行，中央銀行的重要職責(zé)之一就是充當(dāng)（ C、買斷 ）基礎(chǔ)貨幣。D、賣出基礎(chǔ)貨幣4中國(guó)人民銀行從銀行間外匯市場(chǎng)購(gòu)入外匯時(shí)，相應(yīng)會(huì)（ C、買入基礎(chǔ)貨幣 B、投放基礎(chǔ)貨幣 A、回籠基礎(chǔ)貨幣 B B、正回購(gòu) ）業(yè)務(wù)。D、緊的貨幣政策和松的財(cái)政政策4中國(guó)人民銀行向商業(yè)銀行等市場(chǎng)交易商賣出有價(jià)證券，并約定在未來特定日期買回有價(jià)證券的交易行為是（ A、松的貨幣政策和松的財(cái)政政策 A C、時(shí)滯 A、時(shí)效 C A、貨幣供應(yīng)概覽 B ）。A、從中央政府至中央銀行B、從中央銀行至金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)C、從金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)至企業(yè)和個(gè)人D、從企業(yè)、個(gè)人的投資和消費(fèi)至產(chǎn)量、物價(jià)、就業(yè)、國(guó)際收支的變動(dòng)3在我國(guó)貨幣政策間接傳導(dǎo)過程中，運(yùn)用貨幣政策工具影響操作目標(biāo)這個(gè)環(huán)節(jié)是（ A ）等產(chǎn)生影響的過程。 D、再貸款3貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制是指中央銀行根據(jù)貨幣政策最終目標(biāo)，運(yùn)用貨幣政策工具，通過金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和金融市場(chǎng)傳導(dǎo)到企業(yè)和居民，對(duì)其（ C、直接干預(yù) B、貸款限額 ）貨幣政策工具的特殊形式。D、國(guó)際收支平衡3我國(guó)實(shí)行的中央銀行與商業(yè)銀行行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議制度是運(yùn)用（ B、充分就業(yè) ）。D、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)3物價(jià)穩(wěn)定的前提或?qū)嵸|(zhì)是（ B、再貸款業(yè)務(wù) C、再貼現(xiàn) A、存款準(zhǔn)備金率 B B、法定存款準(zhǔn)備金 C、超額準(zhǔn)備金 A、流通中的現(xiàn)金 C ）。 D、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)3當(dāng)前我國(guó)最主要的貨幣政策中介目標(biāo)是（ ）。 D、公開市場(chǎng)上賣出證券一般來說，不可能作為一國(guó)貨幣政策最終目標(biāo)的是（ B、提高商業(yè)銀行存貸款率C、降低再貼現(xiàn)率 A、提高法定準(zhǔn)備金率 C A、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局 B B、資本輸入、非貿(mào)易出口、貿(mào)易出口C、貿(mào)易出口、非貿(mào)易出口、資本輸入 ）。 D、掉期交易2就外匯資金收入的管理程度而言，由松到嚴(yán)一般依次是（ A、遠(yuǎn)期外匯交易 D D、短期對(duì)外借貸2在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買入高利率貨幣，同時(shí)做一筆遠(yuǎn)期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣。 ）。 D、預(yù)期結(jié)算貨幣升值時(shí)提前結(jié)匯2在匯率風(fēng)險(xiǎn)管理中，即期外匯交易適用的場(chǎng)合是（ B、延期結(jié)匯C、預(yù)期結(jié)算貨幣貶值時(shí)提前結(jié)匯 ）。D、提前或延期結(jié)匯2運(yùn)用提前或延期結(jié)匯防范匯率風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，出口商應(yīng)該（ A、選擇有利的合同貨幣 A B、 A、 C D、1230022004年10月29日，中國(guó)人民銀行取消了金融機(jī)構(gòu)（不含城鄉(xiāng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)）的貸款利率上限。 C、12200 B、12100 A、12000 B D、外國(guó)人2一筆價(jià)值為10000元為期2年的投資，利率為10%，利息按復(fù)利每年支付一次。 C、法人 A、非居民 C B、拒付 ）的匯票，商業(yè)銀行不予貼現(xiàn)。 D、追索權(quán)1凡未經(jīng)（ C、貼現(xiàn)權(quán) B、承兌權(quán) A、背書權(quán) D B、前期收益的期值 C、未來收益的現(xiàn)值 ）確定。 D、同比 1有價(jià)證券交易價(jià)格主要依據(jù)貨幣的時(shí)間價(jià)值，即（ B、負(fù)相關(guān) ）關(guān)系。D、香港1證券交易價(jià)格與市場(chǎng)利率呈（ C、東京 A、紐約 A C、本幣 B C、議付行 A、付款行 B ）作為載體來運(yùn)行的。D、財(cái)務(wù)的處理1金融市場(chǎng)主要是借助（ C、收入的來源 B、承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn) A、經(jīng)營(yíng)目的 B ）內(nèi)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 D、其他銀行表外業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行從事的不列入（ A、本行本地的分行 D ）。D、銷售結(jié)算貸款使用托收承付結(jié)算方式辦理結(jié)算的款項(xiàng)必須是（ C、收購(gòu)貸款 B、專項(xiàng)儲(chǔ)備貸款 A、專項(xiàng)銷售貸款 C C、再貼現(xiàn) A、轉(zhuǎn)抵押 C A、事業(yè)性單位 C B、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 C、農(nóng)村信用合作社 A、中國(guó)建設(shè)銀行 B A、商業(yè)信用 D B、多買債券，少存貨幣C、賣出債券，多存貨幣 ）。D、流動(dòng)性其他條件不變的情況下，人們預(yù)期利率上升，會(huì)（ B、安全性 C、收益性 ）。 第一部分 金融與法律基礎(chǔ)知識(shí)（826題）一、單選題中外學(xué)者一致認(rèn)為，劃分貨幣層次的重要依據(jù)是金融資產(chǎn)的（ D A、穩(wěn)定性 C A、多買債券，多存貨幣 D、少買債券，少存貨幣以下不屬于直接融資的是（ ）。 B、國(guó)家信用 C、消費(fèi)信用 D、銀行信用不能向居民發(fā)放信用貸款的是（ ）。 D、城市商業(yè)銀行商業(yè)銀行是以經(jīng)營(yíng)存、貸款，辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主要業(yè)務(wù)的（ ）。 B、政企職能合一的機(jī)構(gòu) C、金融企業(yè) D、非盈利性的金融機(jī)構(gòu)商業(yè)銀行將其已貼現(xiàn)的尚未到期的商業(yè)票據(jù)，要求中央銀行貼現(xiàn)以獲得資金的行為是（ ）。 B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D、再貸款為了支持因調(diào)銷在途糧、棉、油的合理資金需要而發(fā)放的貸款，稱之為（ ）。 C A、工程結(jié)算款 B、交通運(yùn)輸款 C、商品交易款 D、個(gè)人往來款代理行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的部分業(yè)務(wù)由指定的（ ）代為辦理的一種業(yè)務(wù)形式。 B、本行的支行 C、本行異地的分行 B A、損益表 B、資產(chǎn)負(fù)債表 C、現(xiàn)金流量表 D、財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表1表外業(yè)務(wù)與其他中間業(yè)務(wù)的最大區(qū)別在于（ ）不同。 A A、金融工具 B、借貸資本 C、資金供求者 D、利息率1國(guó)際上銀行承兌票據(jù)經(jīng)（ ）保證支付后，便可在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓。 B、承兌行 D、擔(dān)保行1B股股票一般用人民幣標(biāo)明面值，以（ ）認(rèn)購(gòu)和交易的股票A、人民幣 B、外幣 D、合成幣1我國(guó)境外上市外資股中的N股是指在（ ）上市的股票。 B、倫敦 B A、正相關(guān) C、正比 C A、前期收益的現(xiàn)值 D、未來收益的期值1票據(jù)權(quán)利指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和（ ）。 D A、提示 C、擔(dān)保 D、承兌我國(guó)《證券法》禁止（ ）以個(gè)人名義開立賬戶買賣證券。 B、居民 則該筆投資的期值為（ ）元。 對(duì)城鄉(xiāng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款利率仍實(shí)行上限管理，但其貸款利率浮動(dòng)上限擴(kuò)大為基準(zhǔn)利率的（ ）倍。 C、 D、32在簽訂對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合同時(shí)控制匯率風(fēng)險(xiǎn)的首要步驟是（ ）。B、加列合同條款 C、進(jìn)行即期外匯交易 C A、提前結(jié)匯 B A、進(jìn)出口 B、進(jìn)口 C、出口 這種用來防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的交易是（ ）。 B、貨幣期貨交易 C、貨幣期權(quán)交易 C A、資本輸入、貿(mào)易出口、非貿(mào)易出口 D、貿(mào)易出口、資本輸入、非貿(mào)易出口2我國(guó)負(fù)責(zé)組織實(shí)施國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的部門是（ ）。B、國(guó)家外匯管理局 C、國(guó)家發(fā)改委 D、商務(wù)部2擴(kuò)張型貨幣政策的主要措施之一是（ ）。 D A、穩(wěn)定物價(jià) B、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) C、充分就業(yè) B A、信貸規(guī)模 B、貨幣供應(yīng)量 C、現(xiàn)金發(fā)行量 D、銀行備付金3在我國(guó)，商業(yè)銀行的備付金是指（ ）。 D、財(cái)政性存款3不屬于中央銀行貨幣政策工具的“三大法寶”的是（ ）。 C A、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) C、幣值穩(wěn)定 A A、窗口指導(dǎo) C A、存款和儲(chǔ)蓄 B、心理預(yù)期 C、投資和消費(fèi) D、生產(chǎn)和生活3不屬于貨幣政策一般傳導(dǎo)機(jī)制中的環(huán)節(jié)是（ ）。A A、調(diào)控各金融機(jī)構(gòu)的貸款能力和金融市場(chǎng)的資金融資成本B、調(diào)控貨幣供應(yīng)量、信用總量、市場(chǎng)利率C、調(diào)控貸款總規(guī)模和現(xiàn)金發(fā)行量D、調(diào)控經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定、國(guó)際收支平衡3可以反映基礎(chǔ)貨幣與貨幣供應(yīng)量、信貸總額、政府預(yù)算以及國(guó)際收支之間的關(guān)系程度及相互影響的是（ ）。 B、貨幣當(dāng)局概覽 C、存款銀行貨幣概覽 D、貨幣概覽中央銀行運(yùn)用貨幣政策調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)生效是需要時(shí)間的，這段時(shí)間稱為貨幣政策（ ）。 B、進(jìn)程 D、有效期4在有效需求嚴(yán)重不足，生產(chǎn)能力大量閑置，經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)，應(yīng)實(shí)行（ ）。 B、緊的貨幣政策和緊的財(cái)政政策C、松的貨幣政策和緊的財(cái)政政策 B A、逆回購(gòu) C、順回購(gòu) D、負(fù)回購(gòu)4中國(guó)人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)現(xiàn)券交易的“買斷”是向市場(chǎng)（ ）。 D A、回籠 B、購(gòu)入 B A、一般貸款人 D、最初貸款人4非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督是監(jiān)管當(dāng)局針對(duì)單個(gè)銀行在（ ）的基礎(chǔ)上收集資料、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。 C A、查閱報(bào)表 D、窗口指導(dǎo)4證券市場(chǎng)“公開原則”是指該市場(chǎng)（ ）公開化。 C、成交價(jià) D A、信息不全B、信息不透明C、信息在傳遞過程中損耗掉了D、交易的一方對(duì)另一方的信息掌握的不充分而無法做出正確的交易決策50、逆向選擇是指（ ）。D A、個(gè)人的道德品質(zhì)有問題而造成的對(duì)公眾的危害B、社會(huì)道德規(guī)范存在問題，不講信用C、金融和其他商品交易中的不道德行為D、在缺乏足夠制約的情況下，交易的一方為獲得更高的回報(bào)去從事另一方所不希望的、風(fēng)險(xiǎn)更大的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)5交易成本是指（ ）。 D、對(duì)交易進(jìn)行管理的成本5我國(guó)發(fā)展金融市場(chǎng)的步驟是（ ）。 D、資本市場(chǎng)先行且優(yōu)先發(fā)展股票市場(chǎng)5根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是（ ）。B A、不同種類的證券搭配 B、不同到期日的債券搭配C、不同部門或行業(yè)的證券搭配 B A、投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備基金 B、殘疾人就業(yè)保障基金C、短期投資跌價(jià)準(zhǔn)備金 C A、三個(gè)月 B、六個(gè)月 C、一年 B A、三年級(jí) C、五年級(jí) D、六年級(jí)5甲公司從乙農(nóng)場(chǎng)購(gòu)入10頭種牛，乙農(nóng)場(chǎng)違約，將部分帶有傳染病的種牛交付給甲公司，致使甲公司所飼養(yǎng)的其他奶牛大量患病造成財(cái)產(chǎn)損失。D A、只能要求乙農(nóng)場(chǎng)承擔(dān)違約責(zé)任B、只能要求乙農(nóng)場(chǎng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任C、要求乙農(nóng)場(chǎng)既承擔(dān)違約責(zé)任又承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任D、在違約責(zé)任或侵權(quán)責(zé)任中選擇其一要求乙農(nóng)場(chǎng)承擔(dān)60、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法》的規(guī)定，合伙人承擔(dān)合伙企業(yè)債務(wù)責(zé)任的方式是（ ）。D A、交易自愿 B、公平競(jìng)爭(zhēng) C、自覺守法 C A、乙在合同上簽字B、乙知道甲以其名義與丙訂立合同而不作否認(rèn)表示C、丙在知道甲沒有得到乙的授權(quán)情況下，依據(jù)該合同向乙發(fā)貨，被乙拒絕的D、甲在乙不知情的情況下，向丙提供了加蓋乙的合同專用章的空白合同書而訂立的合同6甲欠乙1萬元借款，甲不到期不能歸還借款，乙打聽到丙欠甲15000元錢，甲一直沒有向丙催要，乙準(zhǔn)備要求丙清償甲的欠款。A A、乙以自己的名義向法院起訴要求丙償還債務(wù)B、乙要求丙將15000元錢全部?jī)斶€C、在丙的債務(wù)未到期的情況下，乙要求丙提前償還D、乙向丙許諾，只要丙償還1萬元錢就可免除其余5000元6根據(jù)我國(guó)法律，企業(yè)破產(chǎn)界限的實(shí)質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)是（ ）。B、企業(yè)經(jīng)營(yíng)虧損 C、企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù) D A、充分就業(yè)，指百分之百就業(yè) B、價(jià)格穩(wěn)定，指零通貨膨脹率C、國(guó)際收支平穩(wěn)，指國(guó)際收支差額為零 D、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，指產(chǎn)出增長(zhǎng)與居民收入增長(zhǎng)6限制民事行為能力人依法不能訂立合同，合同相對(duì)人可以催告法定代理人在（ ）內(nèi)予以追認(rèn)。 B、1個(gè)月 D、合理期限6下列哪項(xiàng)不是擔(dān)保的方法（ ）。 B、抵押 C A、15 C、60 D A、出資人個(gè)人財(cái)產(chǎn) B、家庭財(cái)產(chǎn) C、企業(yè)財(cái)產(chǎn) D、家庭共用財(cái)產(chǎn)70、企業(yè)應(yīng)在每年的（ ）前向登記主管機(jī)關(guān)報(bào)送年檢材料。 B、3月15日 C、3月30日 D、4月15日7一般情況下，有限責(zé)任公司股東的法定人數(shù)為（ ）人。 B、250 C、39 D、3137代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)實(shí)