凈值型理財(cái)產(chǎn)品-展示頁(yè)
2025-07-03 15:20本頁(yè)面
【正文】 操作。預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品，到期后直接將本金與收益一起結(jié)算給客戶(hù)。凈值型理財(cái)產(chǎn)品基礎(chǔ)知識(shí)及營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)一、什么是定開(kāi)凈值型理財(cái)產(chǎn)品？客戶(hù)在固定開(kāi)放日進(jìn)行申購(gòu)、贖回的凈值型理財(cái)產(chǎn)品，與之前的暢享理財(cái)管理計(jì)劃1號(hào)類(lèi)似。二、定開(kāi)凈值型理財(cái)產(chǎn)品與以往預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品異同？（一）相同點(diǎn)：100%投向固定收益類(lèi)資產(chǎn)：PR2級(jí)：非保本浮動(dòng)收益型：除風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為保守型客戶(hù)以外：享有活期利息（二）不同點(diǎn)，凈值型理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)的收益體現(xiàn)在凈值中，遵循“金額購(gòu)買(mǎi)，份額贖回”與基金產(chǎn)品類(lèi)似。，定開(kāi)凈值型理財(cái)產(chǎn)品需要客戶(hù)主動(dòng)發(fā)起贖回，資金才能到賬。由于凈值型理財(cái)需要客戶(hù)主動(dòng)贖回才能到賬，客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)時(shí)要提醒客戶(hù)避免引起投訴。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不代表實(shí)際收益，但可以一定程度反映產(chǎn)品經(jīng)理的市場(chǎng)預(yù)判和投資信心，柜面填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)時(shí)注意選擇“無(wú)固定期限”。以“郵銀財(cái)富 定開(kāi)凈值型理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)錯(cuò)過(guò)了開(kāi)放日會(huì)怎么樣？客戶(hù)收益如何計(jì)？客戶(hù)如果錯(cuò)過(guò)產(chǎn)品開(kāi)放日，會(huì)自動(dòng)滾入下一個(gè)周期，客戶(hù)收益也一直體現(xiàn)在產(chǎn)品凈值中，用“金額購(gòu)買(mǎi)、份額贖回”的方式，給客戶(hù)計(jì)算收益。建議客戶(hù)截屏保存，并在手機(jī)或其他設(shè)備內(nèi)設(shè)置提醒事項(xiàng)。圖（一）圖（二）（二）查看客戶(hù)產(chǎn)品到期提醒，進(jìn)入系統(tǒng)提醒，顯示的提醒信息包括：日程提醒信息、晨會(huì)提醒，網(wǎng)點(diǎn)行動(dòng)計(jì)劃、一對(duì)一指導(dǎo)提醒信息等系統(tǒng)其它提醒信息，點(diǎn)擊關(guān)閉則關(guān)閉此提醒信息記錄，默認(rèn)顯示產(chǎn)品到期提醒下的所有信息，點(diǎn)擊“客戶(hù)列表”進(jìn)入持有該產(chǎn)品的客戶(hù)列表界面后進(jìn)入短信預(yù)覽頁(yè)面，如點(diǎn)擊發(fā)送則提醒發(fā)送成功圖（一）圖（二）圖（三） 目前檔期表中的“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”應(yīng)該如何理解？目前總行發(fā)售的凈值型理財(cái)產(chǎn)品的投向和運(yùn)作方式較以往預(yù)期收益型理財(cái)相比幾乎沒(méi)有差別，僅僅產(chǎn)品估值方式
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