【正文】 用戶，對完成業(yè)務審核的資產(chǎn)，確認審核結(jié)果，使之生效，并提交下一環(huán)節(jié)。分類初分確認：擁有業(yè)務初分確認權限的用戶，對完成業(yè)務初分的資產(chǎn)，確認初分結(jié)果，使之生效，并提交下一環(huán)節(jié)。與十二級分類相關的權限在“業(yè)務操作類”中，包括資產(chǎn)分類和授權管理兩大類。為避免超權限認定，新系統(tǒng)對十二級分類認定權進行了系統(tǒng)控制，具有十二級分類相關授權管理權限的內(nèi)控合規(guī)部人員負責按照授權書，在系統(tǒng)中對下級機構(gòu)和本級行有權認定人分類認定權限設置限制。本章適用的操作人員為各級行系統(tǒng)管理員和內(nèi)控合規(guī)部相關人員。該模塊界面如下： 分類初分確認【分類初分確認】主要功能是進行初分確認，具有初分確認權限的人員可查看該模塊，點擊申請書編號后，可進行相應處理，具體包括【待處理事項】和【處理中】兩個選項卡： 分類審核【分類審核】主要功能是進行分類審核，具有審核權限的人員可查看該模塊，點擊申請書編號后，可進行相應處理，具體包括【待處理事項】和【處理中】兩個選項卡： 分類審核確認【分類審核確認】主要功能是對審核事項進行確認，具有審核確認權限的人員可查看該模塊，點擊申請書編號后，可進行相應處理，具體包括【待處理事項】和【處理中】兩個選項卡： 分類認定【分類認定】的主要功能是進行分類認定，各級行有權認定人可查看該模塊，點擊申請書編號后，可對具體分類事項進行認定，具體包括【待處理事項】和【處理中】兩個選項卡： 總體流程查詢【總體流程查詢】模塊的主要功能是實時查詢每一筆分類事項當前所處流程，具有“總體流程查詢”權限的人員可查看該模塊，點擊客戶樹中的客戶，或輸入客戶代碼、客戶名稱，可對該客戶所有分類事項進行流程查詢，若需快速查詢某一筆分類事項，可通過輸入申請書編號查詢，界面顯示如下：注：查詢?nèi)酥荒懿榭醋陨硭诹鞒汰h(huán)節(jié)中各項業(yè)務的總體流程。該模塊界面如下： 分類初分【分類初分】主要功能是進行初分發(fā)起時的信息錄入（提取）、修改、刪除、查詢操作，信息提取或錄入后，由模塊自動產(chǎn)生初分結(jié)果并保存初分記錄。債項評價模塊的應用人員一般為客戶管理人員（包括管戶客戶經(jīng)理和客戶部門負責人）和風險管理部相關人員（如：派駐風險合規(guī)經(jīng)理）。該模塊界面如下：操作員可通過“客戶編碼”、“中文全稱”等進行查詢后，進行客戶評價?？蛻粼u價模塊的應用人員一般為客戶管理人員（包括管戶客戶經(jīng)理和客戶部門負責人）和風險管理部相關人員（如：派駐風險合規(guī)經(jīng)理）。 【待審核貸后保障度】選項卡發(fā)起新的貸后保障度測評后，該客戶評價信息自動顯示在具有保障度測評確認權限人員的【待審核貸后保障度】中，狀態(tài)為未審核，可先點擊【查看】，如需要修改，直接通知發(fā)起人登陸系統(tǒng)進行修改，需要確認時點擊【審核】，進行確認。如果審核通過，可點擊【審核】按鈕，使該筆客戶評價結(jié)果生效，分類初分時能夠引用；如要修正，需由經(jīng)辦人員登陸系統(tǒng)進行修改，完成后由客戶評價確認人點擊【審核】按鈕，使該筆客戶評價結(jié)果生效。 我的工作【我的工作】主要功能是集中顯示提交到個人的所有業(yè)務，操作人員登錄C3系統(tǒng)后，通過【分類與減值】根目錄找到十二級分類模塊，點擊【我的工作】菜單，可進入我的工作界面，操作見下圖：該模塊根據(jù)操作員權限不同，設置【待處理事項】、【處理中】、【已處理流轉(zhuǎn)未結(jié)束】、【待審核客戶評價】、【待審核貸前保障度】、【待審核貸后保障度】六個選項卡，每個選項卡下顯示的信息均可實現(xiàn)排序。“提請”表示具體經(jīng)辦人員尚未處理的事項，“正在”表示經(jīng)辦人員正在處理、“補充資料中”表示等待上一環(huán)節(jié)人員補充材料中?！井斍碍h(huán)節(jié)】設置“初分”、“初分確認”、“審核”、“審核確認”、“認定”五個必要環(huán)節(jié)和“補充”、“核對”、“確認”3個非必要環(huán)節(jié)，其中：“補充”表示正在補充材料，“核對”表示補充材料已提交核對，“確認”表示補充材料已提交發(fā)起補充資料的人員確認。若需要退回上一環(huán)節(jié)的提交人，則點擊【回退】按鈕。 【待處理事項】選項卡【待處理事項】為提交到機構(gòu)的尚未處理的事項，工作狀態(tài)顯示為“提請”，處于等待分配狀態(tài)。 功能設計十二級分類模塊下共設有【部門工作】、【我的工作】、【客戶評價】、【債項評價】、【分類初分】、【分類初分確認】、【分類審核】、【分類審核確認】、【分類認定】、【總體流程查詢】十大功能菜單，各模塊訪問受權限限制。C3法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)操作手冊中國農(nóng)業(yè)銀行風險管理部二0一一年四月目 錄第一章 功能介紹 4 系統(tǒng)應用目標 4 系統(tǒng)訪問 4 功能設計 4 部門工作 4 我的工作 6 客戶評價 8 債項評價 9 分類初分 9 分類初分確認 10 分類審核 10 分類審核確認 11 分類認定 11 總體流程查詢 11第二章 機構(gòu)人員權限管理 13 權限種類 13 資產(chǎn)分類權限 13 授權管理權限 14 權限設置 15 資產(chǎn)分類權限設置 15 授權管理權限設置 21 十二級分類授權管理 22第三章 客戶評價 28 客戶評價的操作流程 28 客戶評價發(fā)起 28 發(fā)起客戶評價 28 計算基礎分調(diào)整 30 點選特別調(diào)整信息 31 完成客戶評價初評 33 客戶評價修改、刪除 34 34 客戶評價信息刪除 35 客戶評價發(fā)起確認 36 客戶評價信息的查看 38 查看客戶評價當前記錄 38 查看客戶評價歷史記錄 39第四章 債項評價 41 債項評價的種類 41 新增貸后債項評價 41 不具備第二還款來源的貸后債項評價 41 具備第二還款來源的貸后債項評價 44 債項評價信息的修改與刪除 54 債項評價信息的修改 54 債項評價信息的刪除 54第五章 分類流程 56 十二級分類操作流程概述 56 初分 56 發(fā)起初分 58 初分確認 61 審核 62 審核經(jīng)辦人審核 62 審核確認 62 認定（含審議） 63第一章 功能介紹 系統(tǒng)應用目標十二級分類系統(tǒng)應用將達到以下應用目標：一是將系統(tǒng)植入信貸管理系統(tǒng)群（以下簡稱“C3”）中，提高與信貸數(shù)據(jù)交互的時效性；二是實現(xiàn)包括客戶評價、第二還款來源保障度測評、債項評價、分類初分、審核及認定等分類全業(yè)務流程的電子化；三是實現(xiàn)按照分類授權書，對分類認定權限的系統(tǒng)控制；四是增強全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的統(tǒng)計分析功能；五是實現(xiàn)全行數(shù)據(jù)集中，由總行統(tǒng)一管理。 系統(tǒng)訪問與信貸管理系統(tǒng)群（C3）使用同一系統(tǒng)，操作人員登錄C3即可訪問十二級分類模塊。 部門工作【部門工作】的主要功能是集中顯示提交到機構(gòu)的所有業(yè)務，具有“十二級分類部門工作”權限的人員登錄C3系統(tǒng)后，通過【分類與減值】根目錄找到十二級分類模塊，點擊【部門工作】菜單，可進入部門工作界面，操作見下圖：【部門工作】界面分別設置【待處理事項】、【部門流轉(zhuǎn)中】兩個選項卡。部門負責人需點擊【發(fā)送】按鈕，指定具體經(jīng)辦人員。待處理事項分別點擊字段行，可實現(xiàn)按申請書編號、客戶名稱、提交時間等升序或降序排序，點擊后顯示“↓”或“↑”。 【部門流轉(zhuǎn)中】選項卡部門負責人分配工作后，具體事項則顯示在部門流轉(zhuǎn)中，工作狀態(tài)一般有“提請”、“正在”、“補充資料中”三種狀態(tài)。如下圖所示：部門流轉(zhuǎn)中也可實現(xiàn)按申請書編號、客戶名稱、操作日期等升序或降序排序，點擊后顯示“↓”或“↑”。 【待處理事項】選項卡【待處理事項】選項卡為提交到個人的尚未處理的事項，工作狀態(tài)顯示為“提請”，具體如下圖所示： 【處理中】選項卡對待處理事項進行查看等操作后，該筆業(yè)務將顯示到處理中： 【已處理流轉(zhuǎn)未結(jié)束】選項卡操作員已處理完畢且已提交到下一環(huán)節(jié)，但該分類認定事項還未認定完成時，將顯示在“已處理流轉(zhuǎn)未結(jié)束”選項卡中： 【待審核客戶評價】選項卡經(jīng)辦人員進行新的客戶評價后，該客戶評價信息將顯示在具有“客戶評價確認”權限人員的【待審核客戶評價】中，狀態(tài)為未審核，如下圖： 點擊【查看】客戶評價確認人可以點擊【查看】按鈕，對該筆客戶評價信息進行審核。 【待審核貸前保障度】選項卡發(fā)起新的貸前保障度測評后，該客戶評價信息自動顯示在具有