信用社銀行常規(guī)檢查方案-展示頁
2025-06-09 22:12本頁面
【正文】 ３、是否存在借新還舊貸款（查看傳票是否當日借、當日還等借新還舊，倒據換據行為）。 身份證有無過期現象。、完整、簽字。，是否填制“現金調撥單”，回單聯是否由調出社做相關記賬憑證附件。（或出納人員）鈔箱是否實行限額控制，超過限額是否及時上繳。、保險柜副把鑰匙、密碼管理是否符合有關規(guī)定；安全設備是否齊全，是否符合安全條件。四、內控制度執(zhí)行情況（一）、現金業(yè)務管理“雙人管庫、同進同出”。信用社（銀行）常規(guī)檢查方案一、檢查目的：為有效防范和控制信用社各項工作操作風險，切實提高會計、柜員等業(yè)務質量，遏制農村信用社違規(guī)違法案件的發(fā)生，確保農村信用社各項工作穩(wěn)步健康發(fā)展，特制訂以下檢查方案。二、檢查對象各信用社、營業(yè)部、分社、儲蓄所三、檢查范圍及內容重點檢查現金庫存、貸款、存款業(yè)務、重要空白憑證、印鑒密押、授權卡或柜員卡、查詢查復、對賬等制度執(zhí)行情況，在檢查中發(fā)現存在明顯疑點和嚴重違規(guī)問題的，可進行延伸檢查。“庫鑰分管、平行交接”原則；保險柜是否做到鑰、密分管。、有價證券、代保管有價物品等是否入庫保管，并有賬記載；是否做到賬款、賬實相符，有無白條抵庫，責任分明；、分社、儲蓄所是否按聯社核定的現金庫存限額控制，有無超庫存現象。，憑證內容記載是否完整。9. 庫管員是否對庫存現金合理調配，超庫存部分能否及時上繳。（二）、貸款業(yè)務管理 借款人的身份證、戶口簿等復印件，審查是否為非農戶貸款、跨區(qū)貸款。 ２、查看貸戶是否有不良貸款、而后又繼續(xù)貸款。 ４、貸款檔案資料是否齊全；是否認真執(zhí)行貸款“三查”制度。貸款科目使用是否正確。是否存在一戶多貸、壘大戶、夫妻貸款現象。 是否對擔保人授信，擔保人提供的資料是否完整合規(guī)。（抵押人夫妻身份證明，抵押物權利證書，房產評估報告，現場堪測表）
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