淺淡欠發(fā)達(dá)地區(qū)建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)-展示頁(yè)
2025-05-25 06:05本頁(yè)面
【正文】 家庭的財(cái)務(wù)獨(dú)立及金融安全，以實(shí)現(xiàn)客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。單純將個(gè)人理財(cái)理解為向客戶推銷基金、保險(xiǎn)等，至于風(fēng)險(xiǎn)的大小、理財(cái)計(jì)劃的制定、投資規(guī)劃的設(shè)立等意識(shí)較為缺乏，這種缺乏理財(cái)?shù)木硾r嚴(yán)重阻礙了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的開展。產(chǎn)品只是其中的一個(gè)部分，其實(shí)大家只要注意一下你在生活當(dāng)中已經(jīng)不知不覺理財(cái)了。在目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分、戰(zhàn)略定位、客戶管理、競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、資源配置等方面 還有待完善，加強(qiáng)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展研究，有效克服個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中的“短 板”效應(yīng)，有利于加快欠發(fā)達(dá)地區(qū)建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。 在全國(guó)范圍內(nèi)廣設(shè)理財(cái)中心和理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)，發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品r推出了“樂(lè)當(dāng)家”理則 品牌和“利得盈”、“匯得盈’’等理財(cái)產(chǎn)品，在個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)具有了一定的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu) 勢(shì)。同時(shí)建行還將在人員培訓(xùn)、產(chǎn)品創(chuàng)新、流程優(yōu)化等方面推進(jìn)一系列措施， 目標(biāo)是進(jìn)一步拓展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。目前，建行常規(guī)推出的“匯得盈”系列外匯理財(cái)產(chǎn)品 和“利得盈”人民幣理財(cái)產(chǎn)品，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)突出靈活性和收益性，以滿足不同客 戶的風(fēng)險(xiǎn)收益需求。標(biāo)志著建行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)步八品牌化、標(biāo)準(zhǔn)化、系列化服務(wù)的新階段。自2002年起建行開始在全國(guó)各 地建立個(gè)人理財(cái)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，目前已艱10000個(gè)，已初步形成全國(guó)性服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。一、欠發(fā)達(dá)地區(qū)建設(shè)銀行發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和意義中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)出現(xiàn)在20世紀(jì)90年代。按照管理運(yùn)作方式不同，分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。根據(jù)這個(gè)定義，我們可以看出個(gè)人理財(cái)堅(jiān)持以客戶為導(dǎo)向、以市場(chǎng)為中心的理念，以客戶的則富的閑暇的終身消費(fèi)為目標(biāo)，涉及的面非常廣泛，包括了客戶則務(wù)需求的所有方面，具有系統(tǒng)性的連續(xù)性。淺淡欠發(fā)達(dá)地區(qū)建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)【摘要】 個(gè)人理盼世務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資頗司、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。按照管理運(yùn)作方式不同，分為理則顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。【關(guān)健詞】 欠發(fā)達(dá)地區(qū)；建設(shè)銀行；個(gè)人理財(cái)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的則務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。根據(jù)這個(gè)定義，我們可以看出個(gè)人理則堅(jiān)持以客戶為導(dǎo)向、以市場(chǎng)為中心的理念，以客戶的則富的閑暇的終身消費(fèi)為目標(biāo)，涉及的面非常廣泛包括了客戶財(cái)務(wù)需求的所有方面，具柯系統(tǒng)性和連續(xù)性。1999年，針對(duì)個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展的需要，在上海、江蘇、廣東等地全面推行個(gè)人客戶經(jīng)理制對(duì)高收入、資產(chǎn)多的熏點(diǎn)客戶提供“貼身服務(wù)”。自 2005年開始，中國(guó)建設(shè)銀行在全國(guó)范圍內(nèi)全面啟動(dòng)“樂(lè)當(dāng)家”個(gè)人理財(cái)服務(wù)統(tǒng) 一品牌。 2006年5月，建行首家財(cái)富管理中心在上海正式營(yíng)業(yè)，采用理財(cái)顧問(wèn)和客戶經(jīng) 理“雙客戶經(jīng)理服務(wù)制”。自2007年開始，中國(guó)建設(shè)銀行推出開放式柜臺(tái)和個(gè)人理財(cái)、中心。 近年來(lái)，建總行多次明確要求，要做大做強(qiáng)個(gè)人業(yè)務(wù)尤其是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。但在欠發(fā)達(dá)地區(qū)，還存在明顯差距，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展還處在一個(gè)“熱身運(yùn) 動(dòng)，階段。 二、欠發(fā)達(dá)地區(qū)建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題(一)缺乏個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的理念理財(cái)內(nèi)涵是非常豐富的，可以說(shuō)包括理則的理念、理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品以及服務(wù)。目前，在欠發(fā)達(dá)地區(qū)的一些基層行，缺乏對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)睦砟钫J(rèn)識(shí)。 (二)缺乏有專業(yè)素質(zhì)的理財(cái)人員 理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)專業(yè)學(xué)問(wèn)很深、操作技術(shù)性很強(qiáng)的業(yè)務(wù)。個(gè)人理則師為客戶提供專業(yè)服務(wù)，需要將自己的各種知識(shí)和
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1