【正文】 督層由審計(jì)、監(jiān)察兩個(gè)部分組成。4. 支持層 支持層是為前臺(tái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門和管理部門提供支持和保障的后臺(tái)服務(wù)部門。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)大體上按主要客戶類型分設(shè)，同時(shí)對(duì)一些專業(yè)性較強(qiáng)的特殊產(chǎn)品專門設(shè)置前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門。管理層除開展對(duì)總行本部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的管理外，還承擔(dān)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的管理職能。2. 管理層 管理層由各綜合業(yè)務(wù)管理部門組成，與支持層共同構(gòu)成支持前臺(tái)的經(jīng)營(yíng)后臺(tái)。委員會(huì)為決策與協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，根據(jù)最主要的綜合決策類型及跨部門業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)要求設(shè)置，并由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任各委員會(huì)主任。在建設(shè)銀行體制改革總體原則的指導(dǎo)下，結(jié)合總行機(jī)構(gòu)改革的具體目標(biāo)和基本內(nèi)容，確定總行業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)改革的具體原則為：l 突出建設(shè)銀行戰(zhàn)略市場(chǎng)定位和業(yè)務(wù)特色；l 強(qiáng)化業(yè)務(wù)創(chuàng)新和戰(zhàn)略發(fā)展能力；l 便利客戶服務(wù)和市場(chǎng)營(yíng)銷；l 增強(qiáng)總行部門直接經(jīng)營(yíng)和對(duì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)組織、管理、控制職能；l 加強(qiáng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制功能；l 完善部門間的合理制約和職能安排的統(tǒng)一協(xié)調(diào)；l 兼顧前瞻性和現(xiàn)實(shí)性。第一部分 改革目標(biāo)和總體框架 一、總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo)根據(jù)建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略，這次建設(shè)銀行總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo)為：加強(qiáng)總行本部的總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)規(guī)劃的制定能力；加強(qiáng)總行本部各部門之間聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)和平衡制約能力；加強(qiáng)總行對(duì)系統(tǒng)的指導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和內(nèi)控能力；加強(qiáng)全行整體金融創(chuàng)新和營(yíng)銷拓展能力；加強(qiáng)總行科技統(tǒng)一整體發(fā)展能力；加強(qiáng)全行財(cái)務(wù)和人力資源的統(tǒng)一配置能力；通過改革建立適應(yīng)當(dāng)前金融市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、體現(xiàn)建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)特色、具有合理的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和戰(zhàn)略競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代商業(yè)銀行總部經(jīng)營(yíng)組織結(jié)構(gòu)。為確保建設(shè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，必須按總體戰(zhàn)略發(fā)展思路和要求，推進(jìn)實(shí)施建設(shè)銀行的各項(xiàng)內(nèi)部改革，調(diào)整、重組內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和管理體制。附件： 中國(guó)建設(shè)銀行總行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)改革方案　二○○一年二月目 錄第一部分　改革目標(biāo)和總體框架一、 總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４二、 總行機(jī)構(gòu)改革的原則．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５三、 總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５總行業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)圖．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７第二部分　各部門主要職責(zé)與編制一、 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)及其辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８二、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)及其辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１三、 信息與開發(fā)委員會(huì)及其辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１４四、 行長(zhǎng)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１６五、 計(jì)劃財(cái)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１８六、 人力資源部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２０七、 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２３八、 會(huì)計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２５九、 公司業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２７十、 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３０十一、 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３３十二、 中間業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３６十三、 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３７十四、 資產(chǎn)保全部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４０十五、 資金部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４２十六、 基金托管部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４４十七、 營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４５十八、 第二營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４７十九、 結(jié)算部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４８二十、 信息技術(shù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５０二十一、 研究開發(fā)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５２二十二、 法律事務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５４二十三、 保衛(wèi)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５６二十四、 審計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５８二十五、 監(jiān)察室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６０第三部分 部門間主要職責(zé)關(guān)系一、 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６３二、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６５三、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)信貸審批辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．６６四、 信息與開發(fā)委員會(huì)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６７五、 行長(zhǎng)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６９六、 計(jì)劃財(cái)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７０七、 人力資源部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７３八、 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７４九、 會(huì)計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７５十、 公司業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７７十一、 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７８十二、 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７９十三、 中間業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７９十四、 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８０十五、 資產(chǎn)保全部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８２十六、 資金部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８２十七、 基金托管部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８３十八、 營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８５十九、 第二營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８５二十、 結(jié)算部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８５二十一、 信息技術(shù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８６二十二、 研究開發(fā)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８７二十三、 法律事務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８８二十四、 保衛(wèi)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８９二十五、 審計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９０二十六、 監(jiān)察室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９１第四部分　主要業(yè)務(wù)流程一、 資產(chǎn)負(fù)債管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９３二、 境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９３三、 存貸款利率管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９４四、 內(nèi)部資金利率管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９４五、 資金管理辦法制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９５六、 信貸政策制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９５七、 信貸業(yè)務(wù)審批流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９６八、 信貸風(fēng)險(xiǎn)損失責(zé)任認(rèn)定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９６九、 產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃編制流程．．．９７十、 產(chǎn)品開發(fā)、信息管理、信息技術(shù)應(yīng)用計(jì)劃審查流程．．．．．．．９７十一、 綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃（含財(cái)務(wù)預(yù)算）流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９７十二、 信貸資源配置流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９８十三、 本級(jí)財(cái)務(wù)預(yù)算管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９９十四、 本級(jí)財(cái)務(wù)授權(quán)管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１００十五、 集中采購流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１００十六、 財(cái)務(wù)決算流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０１十七、 信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０２十八、 信用等級(jí)認(rèn)定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０３十九、 信貸信息管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０３二十、 會(huì)計(jì)、結(jié)算規(guī)章制度制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０３二十一、 會(huì)計(jì)報(bào)表編制及會(huì)計(jì)信息披露流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０４二十二、 委托貸款業(yè)務(wù)流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０４二十三、 造價(jià)咨詢業(yè)務(wù)流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０４二十四、 國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)授信額度的核定與管理流程．．．．．．．．．．．１０４二十五、 賬戶行關(guān)系的建立與管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０６二十六、 總行執(zhí)行的境外籌資業(yè)務(wù)操作流程．．．．．．．．．．．．．．．．１０６二十七、 不良貸款移交流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０７二十八、 抵債資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０７二十九、 本級(jí)會(huì)計(jì)核算流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０８三十、 資金匯劃信息和匯差資金清算流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０９三十一、 全行計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理工作流程．．．．．．．．．．．．．．１０９三十二、 信息技術(shù)應(yīng)用和管理標(biāo)準(zhǔn)制定流程．．．．．．．．..．．．．．１１０三十三、 新產(chǎn)品（或項(xiàng)目）開發(fā)工作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１０三十四、 市場(chǎng)研究工作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１１三十五、 信息管理工作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１２附圖：主要業(yè)務(wù)流程圖．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１３－１４１140 / 141 黨的十五屆五中全會(huì)的決議，提出了“十五”時(shí)期我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的奮斗目標(biāo)，指明了我國(guó)金融行業(yè)改革和發(fā)展的方向。結(jié)合對(duì)中央十五屆五中全會(huì)精神的貫徹，總行黨委在深入地進(jìn)行戰(zhàn)略研究和總體思考的基礎(chǔ)上，明確了建設(shè)銀行的總體發(fā)展戰(zhàn)略，即建設(shè)銀行將以國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)、穩(wěn)步發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)，最終成為具有國(guó)際先進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理水平的全功能銀行。因此，根據(jù)總行黨委確定的建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略和改革思路，首先實(shí)施處于全行整體改革核心地位的總行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)改革，制定本方案。 二、總行機(jī)構(gòu)改革的原則總行機(jī)構(gòu)改革遵循建設(shè)銀行體制改革的總體原則，即“八個(gè)有利于”的原則：一是有利于統(tǒng)一法人的治理結(jié)構(gòu)的建立；二是有利于統(tǒng)一發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施和全行整體發(fā)展合力的形成；三是有利于科學(xué)集中管理、統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)、有效合理配置各類資源；四是有利于提高市場(chǎng)營(yíng)銷、金融創(chuàng)新和綜合競(jìng)爭(zhēng)能力；五是有利于全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控機(jī)制的建立；六是有利于人力資源的優(yōu)化和合理配置，促進(jìn)優(yōu)秀人才脫穎而出；七是有利于弘揚(yáng)企業(yè)文化和調(diào)動(dòng)全行員工的積極性；八是有利于效益為中心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)確立，促進(jìn)建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)效益的提高。 三、總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架總