【正文】 付款。 ? 判斷：申請人不得利用自己與受益人的關(guān)系影響開證行付款 國際結(jié)算 2022/6/3 相 關(guān) 案 例 ? 申請人申請書中含有條款： ? 即使本信用證項下出現(xiàn)遲裝運(yùn)不符點(diǎn)，本公司將照予接受單據(jù)并付款。 國際結(jié)算 2022/6/3 相 關(guān) 案 例 ? 單證相符，開證行欲付款。受益人認(rèn)為產(chǎn)品與所述合同相符，對開證行拒付提出抗辯。 國際結(jié)算 2022/6/3 信用證的缺點(diǎn) ? 它仍然存在風(fēng)險 ? 與匯款、托收相比較，它的費(fèi)用最高，手續(xù)最繁瑣 國際結(jié)算 2022/6/3 四、信用證的當(dāng)事人 （一）信用證的主要當(dāng)事人及它們的契約安排 申請人 受益人 開證行 合同 開證申請書 信用證 一個合同下的當(dāng)事人不能引用另一個合同的規(guī)定來取得不應(yīng)取得的權(quán)利或作為違約的抗辯 國際結(jié)算 2022/6/3 相 關(guān) 案 例 ? 合同規(guī)定貨物為 MP4，信用證開立為MP3,details as per contract 益人未修改信用證，仍裝運(yùn) MP4，并按 MP4制單。 ３、信用證有資金融通的功能。 國際結(jié)算 2022/6/3 三、為什么使用信用證 １、信用證為不在交貨現(xiàn)場的買賣雙方提供了同等程度的安全保障，使買賣雙方在履行合同時處于同等地位。 ? 信用證獨(dú)立于買賣合同。國際結(jié)算 2022/6/3 國際結(jié)算 第一章 國際結(jié)算導(dǎo)論 第二章 票據(jù)概論 第三章 票據(jù)的種類 第四章 票據(jù)行為 第五章 貿(mào)易匯款 第六章 跟單托收 第七章 信用證（上） 第八章 信用證（下） 第九章 單據(jù)（上） 第十章 單據(jù)（下） 第十一章 從屬貿(mào)易結(jié)算方式 2022/6/3 國際結(jié)算 第 七章 信用證（上） （ Letter of Credit ） 國際結(jié)算 2022/6/3 主要內(nèi)容 １、什么是信用證？ ２、 信用證的特點(diǎn) ３、 為什么使用信用證？ ４、 信用證的當(dāng)事人 ５、 信用證的流程 ６、 信用證的形式和內(nèi)容 國際結(jié)算 2022/6/3 一、 信用證的基本概念 ③ 發(fā)貨 ④ 交單 ⑤ 付款 ⑥ 付款 ⑦ 放單 ① 申請 ② 開證 國際結(jié)算 2022/6/3 信用證的含義 ? 是銀行開出的付款承諾 ? 應(yīng)進(jìn)口商的要求（或開證行因自身需要）開出 ? 承諾付給出口商 ? 確定的金額 ? 條件是提交規(guī)定的單據(jù) ? 這些單據(jù)必須符合信用證開列的條款和條件 國際結(jié)算 2022/6/3 ? UCP600對信用證的定義： Credit means any arrangement, however named or described, that is irrevocable and thereby constitutes a definite undertaking of the issuing bank to honor a plying presentation.（信用證意指一項約定，不論其如何命名或描述，它是由開證行開出的不可撤銷的對相符單據(jù)確定付款的承諾。） 國際結(jié)算 2022/6/3 ? Honor means:（ Honor 意指：） a. to pay at sight if the credit is available by sight payment.（對即期付款信用證的付款） b. to incur a deferred payment undertaking and pay at maturity if the credit is available by deferred payment.（對延期付款信用證的延期付款承諾并到期付款） c. to accept a bill of exchange (“draft”) drawn by the beneficiary and pay at maturity if the credit is available by acceptance.（對承兌信用證下受益人開出的匯票的承兌并到期付款） 國際結(jié)算 2022/6/3 ? 單據(jù)：指信用證所要求提交的單據(jù)，如發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)、保險單據(jù)、產(chǎn)地證等 ? 相符單據(jù)指： ——單內(nèi)相符、單單相符、單證相符 國際結(jié)算 2022/6/3 二、信用證的特點(diǎn) ? 開證銀行承擔(dān)第一付款責(zé)任而且付款責(zé)任是獨(dú)立的。 ? 信用證處理的是單據(jù)而不是貨物。 ２、信用證在一定程度上可以減少外匯風(fēng)險和政治風(fēng)險。 ４、跟單信用證的使用有法律和慣例的支持。開證行以單證不符拒付。 ? 判斷：信用證與所基于的合同無關(guān)，即使信用證對基礎(chǔ)合同有所援引。但受益人以往業(yè)務(wù)中對申請人有欠款，申請人要求開證行不予支付信用證下款項，以抵消受益人債務(wù)。 ? 受益人所提交單據(jù)中果然有此不符點(diǎn)，此時申請人出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)，開證行按照慣例規(guī)定拒付。 ? 判斷：受益人不得利用銀行與申請人的關(guān)系要求開證行付款。 合理指示開證。 支付開證與修改的有關(guān)費(fèi)用。 國際結(jié)算 2022/6/3 信用證當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù) 開證行： 遵照開證申請人指示開立和修改信用證。 承擔(dān)第一性、獨(dú)立的付款責(zé)任。） 國際結(jié)算 2022/6/3 非單據(jù)化條件案例 ? 信用證規(guī)定，掛以色列國旗的船只不接受，但并沒有要求船公司證明。開證行認(rèn)為，既然信用證如此開立，就是需要證明。 國際結(jié)算 2022/6/3 非單據(jù)化條件轉(zhuǎn)為單據(jù)化 ? 廣州一家進(jìn)口公司在繕制開證申請書時提出：? 貨物須由一艘船齡不超過 15年的船只來運(yùn)送 ? 。 國際結(jié)算 2022/6/3 非單據(jù)化條件轉(zhuǎn)為單據(jù)化 ? Beneficiary must fax applicant shipping particulars within 24 hours after the goods are shipped. ——非單據(jù)化 → Copy of the fax to applicant notifying shipping particulars within 24 hours after the goods are shipped. ——單據(jù)化 國際結(jié)算 2022/6/3 單證一致，單單一致 ? 道森公司向巴達(dá)維亞（即現(xiàn)在的雅加達(dá)）的某公司進(jìn)口一批凡尼拉豆。由于電碼含糊不清，巴達(dá)維亞的通知行通知賣方：該信用證憑交付一份 ? 由一個專家（ by expert）出具的證書 ?及其他的單據(jù)付款。然而，開證行在償付后向道森公司索償時遭到了道森公司的拒絕。 國際結(jié)算 2022/6/3 信用證當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù) 受益人： 審核信用證條款。 要求付款、承兌或議付。 國際結(jié)算 2022/6/3 信用證當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù) 通知行： 決定是否接受開證行指定。 國際結(jié)算 2022/6/3 通知行的責(zé)任 ? 2022年，中國銀行某分行收到 140萬美元的信用證，該證由紐約 C銀行轉(zhuǎn)遞。這引起了中國銀行的注意，通知信用證時注明：信用證密押、印鑒待核，僅供參考。中國銀行最后通知受益人該信用證純屬偽造。 可以要求受益人將貨權(quán)作抵押。 國際結(jié)算 2022/6/3 信用證當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù) 保兌行： 決定是否保兌。 在單證相符條件下，保兌行與開證行責(zé)任義務(wù)完全一致，付款后只能向開證行（不能向受益人）索償。 國際結(jié)算 2022/6/3 信用證當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù) 代付行（付款行）： 決定是否接受開證行指定。 國際結(jié)算 2022/6/3 信用證當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù) 償付行： 如果開證行沒有存款或存款不足，又無