【正文】 或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分： （一）未履行或未正確履行管理、審核及授權(quán)職責(zé)；（二）代客戶辦理業(yè)務(wù)的； （三）未按規(guī)定設(shè)置柜員操作級別和權(quán)限的；（四）未按規(guī)定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼；（五）在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)危瑢?dǎo)致資金被騙的。有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）貪污、挪用資金的； （二）盜竊、私藏、截留客戶資金、銀行資金或權(quán)利憑證的；（三）盜竊、套取、偽造、變造、擅自印制、銷毀重要空白憑證或有價單證的；（四）辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，偽造、變造支票等票據(jù)影像信息的；（五）客戶未落實(shí)足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；（六）私自刻制、偽造或變造、盜用印章及以此從事詐騙、融資等非法活動的；（七）為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的。違反柜臺業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第二十四條第二十三條第二十二條第二十一條 第一節(jié)第三章在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可給予積分處理、經(jīng)濟(jì)處罰、通報批評、誡勉談話、待崗管理、崗位降級等其他處理；停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職按照領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；解除勞動合同的，按照勞動合同法和本行勞動合同管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（六）案發(fā)后積極提供有破案價值線索，對及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等有重大立功表現(xiàn)的；（七）主動報告，積極采取補(bǔ)救措施有效避免、減少損失或主動賠償損失的；（八）違規(guī)后認(rèn)識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的；（九）在辦理業(yè)務(wù)過程中，已按業(yè)務(wù)操作流程操作，但以本行現(xiàn)有科技手段無法識別偽造變造證件、印章、票據(jù)等，形成風(fēng)險或損失的；（十）其他具有從輕、減輕情節(jié)的。第二十條 第十九條第十八條 第十七條待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級行主管部門負(fù)責(zé)人相應(yīng)處理。取消二級分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎勵；取消直接上級行領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管部門當(dāng)年評先資格。對二級分行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起500萬元（含）以上1000萬元（不含）以下或兩起300萬元（含）以上500萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止二級分行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長、行長職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長、行長相應(yīng)處理。第十六條受到降職、撤職處分的，解除處分不視為對原崗位職務(wù)的恢復(fù)。對于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，由受處分人提出申請，原處理行同意，可以提前解除處分。紀(jì)律處分期滿后，沒有發(fā)生新的違規(guī)行為，自動解除。受到警告、記過、記大過處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評先獎勵資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎勵資格。本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告、記過的處分期為6個月，記大過、降職的處分期為12個月，撤職的處分期為24個月。國家有特殊規(guī)定的，按國家特殊規(guī)定處理。員工涉嫌犯罪的，移送公安、司法機(jī)關(guān)依法處理。對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，加重一檔處分。無職可撤、無職可降的，視情節(jié)輕重給予記大過處分或解除勞動合同處理。受到警告處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)3個月績效工資；受到記過、記大過處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)6個月績效工資；受到降職、撤職處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)12個月績效工資。案件調(diào)查過程中，辦案部門按程序有權(quán)對有關(guān)責(zé)任人員采取停職、責(zé)令辭職、免職等組織處理措施。因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，除按照第七條規(guī)定的處理外，要按照有關(guān)規(guī)定，承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重是指：明知其行為有損于本行利益的；屢查屢犯的；嚴(yán)重失職的?！　?yán)重后果是指:因違規(guī)行為發(fā)生50萬元（含）以上案件的；造成100萬元（含）以上資金風(fēng)險或損失的；造成重大責(zé)任事故的；受到政府、監(jiān)管部門通報批評、責(zé)令整改或處罰的；對本行形象、聲譽(yù)在社會上造成嚴(yán)重負(fù)面影響的。紀(jì)律處分和其他處理可以合并使用，也可單獨(dú)使用。給予開除處分的，同時解除勞動合同。對違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：（一）紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降職、撤職、開除。處理方式及規(guī)則已與本行解除勞動關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，按本辦法提出處理建議，移送有關(guān)單位處理；沒有單位的，由本級行留存?zhèn)洳椤１巨k法適用于本行所有員工，包括外派境外機(jī)構(gòu)的人員和內(nèi)退人員。對違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：（一）實(shí)事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范；（二）視行為情節(jié)輕重，過錯歸責(zé)，保障員工合法權(quán)益；（三）教育與懲戒相結(jié)合；（四）視違規(guī)后果，量紀(jì)適當(dāng)。一般員工，是指除領(lǐng)導(dǎo)班子成員、主管人員以外的其他員工。第三條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為，是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章以及本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。第一條總附其他處理程序第四節(jié)移送程序第二節(jié)違反個人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十一節(jié) 違反風(fēng)險管理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十二節(jié) 違反資金計劃管理規(guī)章制度行為及處理第十三節(jié) 違反自營不良資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第十五節(jié) 違反財務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第十六節(jié) 違反法律事務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第十七節(jié) 違反規(guī)章制度管理行為及處理第十八節(jié) 違反計算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理第十九節(jié) 違反授權(quán)、反洗錢規(guī)章制度行為及處理第二十節(jié) 違反監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理第二十一節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理第二十二節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理第二十三節(jié)違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第二十四節(jié) 違反行政印章和檔案管理規(guī)章制度行為及處理第二十五節(jié) 違反保密管理規(guī)章制度行為及處理第二十六節(jié) 違反總務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第二十七節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理第四章第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理第二節(jié) 違反柜臺業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第三節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第四節(jié) 違反金融市場業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第五節(jié) 違反托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第六節(jié) 違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第七節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第八節(jié) 違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第九節(jié)違規(guī)行為及處理 第二章總則錄中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法目第一章處理方式及規(guī)則 第三章違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十節(jié)處理程序第一節(jié)紀(jì)律處分程序第三節(jié)復(fù)議程序 第五章 則中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法第一章則為嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常經(jīng)營管理秩序，保障中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和有效發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本辦法。 第二條 本辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指未履行或未正確履行職責(zé)，對違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括各級行領(lǐng)導(dǎo)班子成員（含同職級人員，下同）、主管人員和一般員工。 主管人員，是指各級行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（包括正職和副職）、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及運(yùn)營主管。第四條 第五條 第六條 第二章 第七條 開除處分適用于受到刑事處罰或因重大違規(guī)造成嚴(yán)重后果的直接責(zé)任人員。（二）其他處理：積分處理、經(jīng)濟(jì)處罰、通報批評、誡勉談話、待崗管理、崗位降級、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、解除勞動合同等。 第八條 本辦法所稱不良后果是指：因違規(guī)行為發(fā)生50萬元（不含）以下案件的；造成100萬元（不含）以下資金風(fēng)險或損失的；對本行形象、聲譽(yù)在社會上造成一定負(fù)面影響的?！　∏楣?jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。第九條第十條第十一條受到降職處分的，降一級聘任職務(wù)；受到撤職處分的，降兩級聘任職務(wù)。第十二條第十三條因違反國家法律法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。第十四條 受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升提拔使用；被取消高級管理人員任職資格的高管人員，不得參加高級管理人員崗位職務(wù)競聘。第十五條對于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由原處理行研究決定，延遲解除處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，加重處理，直至解除勞動合同。對支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長、行長職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。取消支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎勵；取消直接上級行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評先資格。待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長、行長相應(yīng)處理。對一級分行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起1000萬元（含）以上或兩起500萬元（含）以上1000萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止一級分行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職；行長必須作出檢查。取消原分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎勵；取消上級行主管部門當(dāng)年評先資格及獎勵。對經(jīng)確認(rèn)屬自查發(fā)現(xiàn)的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關(guān)人員的責(zé)任。有下列情形之一的，可免予處理：（一）因不可抗力造成損失、毀損的；（二）受到暴力脅迫時的失當(dāng)行為；（三）有證據(jù)證明，對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的；（四）因法律規(guī)定不明確、外部法律環(huán)境變化、錯誤的執(zhí)法或者司法行為形成風(fēng)險的。有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理：（一）內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；（二）因違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果的；（三）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；（四）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（五）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的；（六）隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（七）推卸責(zé)任，誣陷他人或違規(guī)后逃匿的；（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復(fù)的；（九）因同一違規(guī)行為受到處理后再次發(fā)生的；（十）違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險或消除影響而未采取的；（十一）其他具有從重、加重情節(jié)的。 本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理：　　（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償?shù)?；　　（二）主動報告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實(shí)的；（三）有證據(jù)證明，對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的；（四）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；　?。ㄎ澹┳圆榘l(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實(shí)整改的；　本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。違規(guī)行為及處理領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（一）對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成嚴(yán)重后果的；（二）因內(nèi)部管理失控，本級行發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（三）發(fā)現(xiàn)或知悉重大風(fēng)險事件、違規(guī)問題或案件隱患、線索后，未及時報告或未及時采取防范措施致使損害后果擴(kuò)大的；（四）對員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為不制止、不報告或故意包庇，造成嚴(yán)重后果的；（五）發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報告的；（六）未經(jīng)授權(quán)或征得上級行同意，向新聞媒體、社會公布本行敏感類信息，造成嚴(yán)重后果的；（七）與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來的。領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：（一）因內(nèi)部管理失控，下級行發(fā)生重大責(zé)任事故、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（二）業(yè)務(wù)主管人員未按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查，未按時完成上級行下達(dá)的專項檢查的； （三）故意隱瞞或明顯低估風(fēng)險狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴(yán)重不實(shí)的。領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分：（一）對違規(guī)人員應(yīng)移送未移送的；（二）對違規(guī)人員應(yīng)處理未處理的；（三）擅自將績效工資挪作他用的。第二節(jié)第二十五條 第二十六條 第二十七條 第二十八條第二十九條 第三十條第三十一條第三十二條第三十三條 第三十四條 （二）營業(yè)終了，未按規(guī)定核對、清點(diǎn)和入庫保管重要空白憑證的；（三）有價單證保管違反“證賬”分管的；（四）未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價單證的；（五）未及時上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證的；（六）領(lǐng)取重要空白憑證不入賬或少入賬的；（七）撤并網(wǎng)點(diǎn)的有價單證、重要空白憑證未及時清理上繳的。在印章管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）柜員印章未入箱加鎖或午休、營業(yè)終了未入庫、入箱保管被盜用的；（二）柜員離崗，將印章交由非指定交接人代為保管的；（三）未按規(guī)定使用業(yè)務(wù)印章，或因保管不善，業(yè)務(wù)印章被盜用的；（四）印、證未按規(guī)定分管分用，造成嚴(yán)重后果的；（五）未按規(guī)定封存上繳或及時銷毀已停用、作廢