【正文】 的；　　(二)擅自提高法定利率或變相提高法定利率吸收存款的；　　(三)違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在10萬元人民幣以上的；　　(四)挪用信貸資金買賣股票的；　　(五)違反規(guī)定，利用銀行資金為券商、企業(yè)或個人墊交證券交割清算資金的。　　第二十六條　有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：　　(一)違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時入賬的；　　(二)違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的；　　(三)繞規(guī)模發(fā)放貸款的；　　(四)違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣以上，5萬元人民幣(含5萬元)以下的；　　(五)超越權(quán)限或者違反規(guī)定進行同業(yè)拆借、債券融資業(yè)務(wù)的?！　〉诙臈l　二級分行及以上各級行有權(quán)監(jiān)督部門不按規(guī)定對分支機構(gòu)、職能部門授權(quán)執(zhí)行情況進行檢查和監(jiān)督，或發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為不制止、不糾正的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分。第三章　違規(guī)行為及處理第一節(jié)　違反授權(quán)管理規(guī)章制度行為及處理　　第二十二條　未按規(guī)定進行授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)，影響業(yè)務(wù)開展或造成其他不良后果的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分。　　第二十條　有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕處理：　　(一)初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟損失、信譽損害或其他不良后果的；　　(二)違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或者坦白交代問題，并積極采取補救措施，有效避免或者減輕損害后果的；　　(三)主動檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實的；　　(四)主動賠償因違規(guī)行為給本行造成的經(jīng)濟損失的；　　(五)有其他重大立功表現(xiàn)的?！　「呒壒芾砣藛T、主管人員沒有前款所列行為，但對違規(guī)行為的發(fā)生負有領(lǐng)導不力、管理不嚴或失察責任的，按照有關(guān)責任人員的處罰檔次減輕處理。（相關(guān)資料:　　處理決定作出后，三個月之內(nèi)(含三個月)照發(fā)基本工資和政府規(guī)定的各種生活補貼，從第四個月開始，發(fā)放75％的基本工資，第七個月開始停發(fā)工資，按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費?！　〉谑邨l　員工有違規(guī)行為，不夠開除條件又不適宜繼續(xù)在本行工作的，除按照本辦法進行處理以外，可以給予限期調(diào)離處理。離崗清收期間，按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)放生活費。 第十六條　因違規(guī)行為，給本行造成信貸或其他資產(chǎn)風險的，可以根據(jù)實際情況對有關(guān)責任人員給予離崗清收處理?！　〉谑鍡l　各級行從防范和警示的目的出發(fā)，可以對所轄分支機構(gòu)的違規(guī)責任人員作出通報批評的處理?！　T工紀律處分解除后，職務(wù)晉升、工資晉級、職稱評聘和評先獎勵不再受原處分的影響，受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原職務(wù)、工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復?！　〉谑臈l　紀律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請，由原處理行決定是否解除處分?！　〉谑龡l　本辦法規(guī)定的紀律處分，警告的處分期為半年，記過、記大過和降級的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年?！　∈艿骄幸?、有期徒刑(包括緩刑)以上刑事處分或被勞動教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，一律給予開除處分或解除勞動合同?！　〉谑粭l　一人實施本辦法規(guī)定的兩種以上(含兩種)應(yīng)當受到紀律處分的行為，應(yīng)當合并處理，按照所實施違規(guī)行為中應(yīng)當給予的最高處分，加重一檔給予處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當受到開除處分的，給予開除處分?！　〉谑畻l　因違規(guī)行為受到紀律處分的，同時應(yīng)給予扣發(fā)考核性工資的經(jīng)濟處罰；受到降級(含)以上紀律處分的，一律解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)。罰款所得款項，由處罰部門交本行財務(wù)會計部門列專戶管理。但對于應(yīng)當給予紀律處分的，不得以罰款替代。（相關(guān)資料:第二章　處理方式及規(guī)則　　第七條　對違規(guī)責任人員的處理方式：　　(一)經(jīng)濟處罰，包括罰款、扣發(fā)考核性工資；　　(二)紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；　　(三)其他處理，包括通報批評、離崗清收、限期調(diào)離、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動合同等?！　〉诹鶙l　人事檔案關(guān)系不在本行的員工，應(yīng)當按照勞動合同和本辦法的規(guī)定，以經(jīng)濟處罰或其他處理方式對其違規(guī)行為進行處理?！　∫雅c本行解除勞動關(guān)系的人員，經(jīng)查實在本行工作期間有違規(guī)行為的，可以提出處理建議，按照有關(guān)移送和處理的規(guī)定，移送其現(xiàn)所在單位進行處理?！　〉谒臈l　對違規(guī)責任人員的處理原則：　　(一)本行任何員工有違規(guī)行為的，在適用本辦法上一律平等；　　(二)對違規(guī)責任人員的處理，要與違規(guī)事實和責任輕重相適應(yīng)；　　(三)國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；　　(四)本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機關(guān)處理?！　「呒壒芾砣藛T，是指本行各級行行長、副行長，各級營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理，辦事處、分理處、營業(yè)所主任、副主任。裁判文書1篇） 　　第二條　本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動紀律的行為(以下簡稱違規(guī)行為)?！　「揭唬?中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法第一章　總則　　第一條　為嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強化內(nèi)部管理，維護正常的經(jīng)營管理秩序，保障中國農(nóng)業(yè)銀行(以下簡稱本行)資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及本行各項規(guī)章制度，制定本辦法。各級行要按照《處理辦法》的有關(guān)規(guī)定，理順處罰程序，落實部門職責，建立相關(guān)配套措施?！　「骷壭幸浴短幚磙k法》的出臺為契機，組織員工認真學習各項規(guī)章制度、辦法和操作規(guī)程，全面整頓經(jīng)營管理秩序。此外，要將《處理辦法》與勞動合同有效銜接起來。因此，各級行要切實抓好《處理辦法》的學習和培訓工作，使每一名員工都能夠充分認識到總行制定《處理辦法》的目的和意義，熟悉和掌握《處理辦法》的各項內(nèi)容和要求，自覺照章辦事，從而規(guī)范經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作行為，發(fā)揮《處理辦法》的警示作用。　　二、要高度重視并切實抓好《處理辦法》的貫徹落實工作　　《處理辦法》在違規(guī)行為的處理原則、方式、規(guī)則、權(quán)限、程序、尺度等諸多方面都有較大調(diào)整，是我行執(zhí)法檢查、稽核、管理和處罰的基本依據(jù)?！　　短幚磙k法》對落實我行各項規(guī)章制度、加強規(guī)范化管理具有重要作用。　　基于上述情況，總行組織有關(guān)人員，在認真調(diào)查研究的基礎(chǔ)上制定了本《處理辦法》。同時，《金融違法行為處罰辦法》出臺以后，國家有關(guān)部門又相繼制定了很多違規(guī)違紀的處理規(guī)定，我行原有的各項處理規(guī)定必須據(jù)此作出調(diào)整。但是，由于這些處理規(guī)定缺乏有機的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，在一定程度上存在著矛盾、重復和處罰尺度不一致的問題?！　?997年以來，總行先后下發(fā)了8個單行的違反規(guī)章制度處罰辦法，還有一些分散在各類業(yè)務(wù)管理制度或操作規(guī)程中的處罰規(guī)定。中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》的通知（2001年9月15日　農(nóng)銀發(fā)[2001]153號）各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行，各培訓學院：　　現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》(以下簡稱《處理辦法》)及有關(guān)說明印發(fā)給你們，請認真學習，遵照執(zhí)行。并就有關(guān)問題通知如下：　　一、充分認識總行制定《處理辦法》的目的和意義　　制定統(tǒng)一的《處理辦法》，是總行加強內(nèi)控制度建設(shè)的重大舉措，其目的是為了嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強化內(nèi)部管理，維護正常的經(jīng)營管理秩序，保障農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，扭轉(zhuǎn)全系統(tǒng)多年以來存在的有章不循、執(zhí)法不嚴、處罰不力的局面，促進農(nóng)業(yè)銀行的改革發(fā)展。這些規(guī)定對規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，嚴肅處理各種違規(guī)行為起到了一定作用。隨著我行業(yè)務(wù)的發(fā)展，大量新業(yè)務(wù)出現(xiàn)，原有的處罰規(guī)定亟需根據(jù)實際情況加以充實和完善。因此，在對現(xiàn)有各項違規(guī)處理規(guī)定進行清理的基礎(chǔ)上，盡快制定統(tǒng)一的《處理辦法》十分必要：一是使《處理辦法》符合國家有關(guān)規(guī)定，為我行處理各種違規(guī)行為提供合法有效的依據(jù)；二是統(tǒng)一設(shè)定處理的類型、幅度，避免對同一性質(zhì)問題處理輕重不一；三是制定一個集中、全面、細致的《處理辦法》，改變現(xiàn)有處理規(guī)定分散、漏缺的狀況，推動我行規(guī)章制度建設(shè)?！短幚磙k法》嚴格依據(jù)國家現(xiàn)行法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及我行現(xiàn)行的各項規(guī)章制度，在全面總結(jié)了我行多年來對違規(guī)行為處罰的實踐經(jīng)驗基礎(chǔ)上，對處理原則、處理對象、違規(guī)責任人員、處罰的種類和適用、從重和減輕的情節(jié)、處理的后果以及處理程序等作出了明確規(guī)定，內(nèi)容基本涵蓋了我行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的各個領(lǐng)域和環(huán)節(jié)中經(jīng)常出現(xiàn)的違規(guī)違紀行為。各級行要嚴格執(zhí)行《處理辦法》的規(guī)定，進一步規(guī)范經(jīng)營管理行為，提高經(jīng)營管理的制度化、規(guī)范化水平。全面領(lǐng)會和掌握《處理辦法》的內(nèi)容和精神實質(zhì)，對于正確適用《處理辦法》，發(fā)揮《處理辦法》依法從嚴治行的作用非常必要。特別是各級行高級管理人員、主管人員以及監(jiān)察、人事、稽核和其他管理部門，要帶頭學習《處理辦法》，并切實運用到實際工作中去。對于新入行員工，要把《處理辦法》作為入行教育的必選教材。對那些有章不循、違規(guī)操作的人員，要堅決按照《處理辦法》的規(guī)定進行處理，決不手軟?！　∪?、關(guān)于其他違規(guī)行為處理辦法的廢止問題　　為了保證我行對違規(guī)行為進行處罰的統(tǒng)一性，避免出現(xiàn)矛盾或適用中的混亂，自《處理辦法》下發(fā)執(zhí)行之日起，以下文件予以廢止：(1)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反財務(wù)會計規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(2)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反資金組織規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(3)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反貸款規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(4)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反資金管理規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(5)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(6)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(7)中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反干部人事規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(8)中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于對工作人員違反規(guī)章制度處理的暫行規(guī)定(試行)。（相關(guān)資料:　　第三條　本辦法規(guī)定的有關(guān)責任人員，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)事實的發(fā)生負有責任的員工，包括高級管理人員、主管人員和一般員工?！　≈鞴苋藛T，是指各級行內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責人及副職人員(含營業(yè)單位坐班主任、儲蓄所主任)。　　第五條　本辦法適用于本行所有員工，包括長期合同工、儲蓄合同工和短期合同工。　　離、退休人員，經(jīng)查實在本行工作期間有違規(guī)行為的，應(yīng)當根據(jù)本辦法進行處理。一般不適用本辦法有關(guān)紀律處分的規(guī)定?！　∫陨咸幚矸绞娇梢圆⑻?。裁判文書1篇） 　　第八條　對于過失違規(guī)、情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以單獨適用罰款處理?！　为氝m用罰款的處罰，每人每次不得低于人民幣20元，具體按照總行稽核處罰規(guī)定執(zhí)行。　　第九條　因違規(guī)行為導致發(fā)生事故、案件、經(jīng)濟糾紛，給本行造成經(jīng)濟損失的，應(yīng)根據(jù)責任的大小，承擔相應(yīng)的賠償責任?！　∈艿骄嫣幏值?，扣發(fā)1至3個月考核性工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)4至6個月考核性工資；受到降級、撤職處分的，扣發(fā)7至12個月考核性工資，其工資標準按有關(guān)規(guī)定重新確定；受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費?！　〉谑l　因違反國家法律、法規(guī)受到刑事處分或行政處罰的，應(yīng)當給予相應(yīng)的紀律處分或其他處理?！　∫蜻^失犯罪被判處三年以下有期徒刑或其他較輕刑罰，如本人一貫工作表現(xiàn)良好，犯罪后能夠認真檢討并有悔過表現(xiàn)，在群眾中未造成惡劣影響的，可以根據(jù)實際情況給予留用察看處分。　　受到總行、一級分行通報批評的員工，從通報批評下達之日起一年內(nèi)，取消評先資格；受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升行政職務(wù)、行員的等級工資和評聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評先資格。受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。解除留用察看處分后，應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定重新核定工資檔次?！　⊥▓笈u可以單獨作出，也可以依據(jù)本辦法與經(jīng)濟處罰和紀律處分合并作出。離崗清收的最長期限為6個月。　　離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實際效果，按照本辦法給予相應(yīng)處理。受到限期調(diào)離處理的員工，應(yīng)即行離開工作崗位，由個人自行聯(lián)系接收單位。一年期滿仍不能調(diào)離的，予以辭退或解除勞動合同。裁判文書1篇） 　　第十八條　高級管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關(guān)責任人員的處罰檔次從重或加重處理：　　(一)直接實施違規(guī)行為的；　　(二)決策或指使、授意、強迫下屬員工實施違規(guī)行為的；　　(三)在職責范圍內(nèi)明知下屬員工實施違規(guī)行為而不予制止的?！　〉谑艞l　有下列情形之一的，應(yīng)當在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至開除或解除勞動合同：　　(一)以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的；　　(二)因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風險或者經(jīng)濟損失、信譽損害的；　　(三)多次違規(guī)，屢教不改的；　　(四)在共同違規(guī)行為中負主要責任的；　　(五)干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；　　(六)隱瞞事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；　　(七)發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴大的；　　(八)對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復的；　　(九)指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為的；　　(十)違規(guī)后逃匿的；　　(十一)違規(guī)行為造成其他嚴重后果的?！　〉诙粭l　因違規(guī)行為被解除勞動合同的人員，不再給予紀律處分；給予開除處分的，同時解除勞動合同。　　第二十三條　未經(jīng)特別授權(quán)，從事超過或變相超過基本授權(quán)范圍經(jīng)營管理活動的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分。第二節(jié)　違反資金計劃管理規(guī)章制度行為及處理　　第二十五條　有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記過處分：　　(一)未經(jīng)審批超計劃代理發(fā)行國債的；　　(二)違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣(含1萬元)以下的；　　(三)年末擅自超存貸比例或者超限額發(fā)放貸款的?！　〉诙邨l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：　　(一)未經(jīng)授權(quán)，辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購等融資業(yè)務(wù)的；　　(二)違規(guī)從境外拆入或者向境外拆出資金的；