【正文】 請倉儲機構(gòu)合作等途徑確定待選范圍,以評審方式確定合作的倉儲監(jiān)管機構(gòu)。特殊情況下我行無法取得監(jiān)管單位上述全部資料的，對分行信貸執(zhí)行官認可的B級以上（含）監(jiān)管單位（如部分大型港口），可以僅留存前四項資料。不符合總行“總對總”協(xié)議的此類倉儲企業(yè)子公司或分公司不屬于上述情況，仍由各分支行自行按規(guī)定管理。第十二條 總行直接牽頭管理的全國性大型物流倉儲企業(yè)由總行貿(mào)易融資部（或相關(guān)職能部門）負責準入調(diào)查、等級初評和關(guān)系維護，由總行信貸審批中心負責相關(guān)準入、評級審批工作。分行貿(mào)易融資部有權(quán)提出倉儲監(jiān)管合作方的退出建議，經(jīng)貨押監(jiān)管中心簽署后由分行信貸審批部門審核認定。分行貨押監(jiān)管中心負責向信貸執(zhí)行官或行長通報風險預(yù)警信號和重大事項等事宜。第九條 倉儲監(jiān)管合作方的監(jiān)管資格等級動態(tài)管理由分行貿(mào)易融資部負責。日常關(guān)系維護包括日常溝通聯(lián)系，互訪，客戶關(guān)系管理，倉庫經(jīng)營動態(tài)匯報等工作。未委派信貸執(zhí)行官的分行由分行行長負責認定。支行可以推薦、調(diào)查，并由分行貿(mào)易融資部進行倉儲機構(gòu)的再調(diào)查和等級初評。第二章 管理流程和職責分工第四條 我行對倉儲監(jiān)管合作方的管理職責包括：準入調(diào)查、評級、審查和認定；日常關(guān)系維護；巡庫、核庫和現(xiàn)場檢查；風險預(yù)警和重大事項報告；監(jiān)管資格等級動態(tài)管理；退出管理；管理制度建設(shè)和流程設(shè)計等。向生產(chǎn)型企業(yè)（制造業(yè)）發(fā)放的動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押擔保方式項下的流動資金貸款或授信額度適用于本辦法。貨押業(yè)務(wù)是指企業(yè)以自有或第三人合法擁有的動產(chǎn)或貨權(quán)為質(zhì)押，向我行申請融資便利的的授信業(yè)務(wù)。附件1深圳發(fā)展銀行動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管合作方管理辦法第一章 總 則第一條 為了促進全行動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)健康、有序地發(fā)展，規(guī)范監(jiān)管操作，防范質(zhì)物監(jiān)管風險，加強對倉儲監(jiān)管合作方的選擇和管理，保證我行能有效控制質(zhì)物,制訂本辦法。第二條 本辦法適用于動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)（簡稱“貨押業(yè)務(wù)”）。具體授信方式包括短期流動資金貸款、銀行承兌、商業(yè)承兌匯票保貼、國際貿(mào)易融資等多種。第三條 我行對倉儲監(jiān)管合作方的管理原則是“分類認定、區(qū)別對待，擇優(yōu)汰劣、動態(tài)管理”，基本要求是選擇合作意愿強、經(jīng)營管理能力強、有一定實力、資信良好的監(jiān)管合作方，及時退出合作意愿差、違約賠付能力弱、經(jīng)營管理混亂、出現(xiàn)不良合作記錄的監(jiān)管合作方，確保我行對質(zhì)押物權(quán)的有效控制。第五條 倉儲監(jiān)管合作方的準入調(diào)查和監(jiān)管等級初評一般由分行貿(mào)易融資部負責。第六條 倉儲監(jiān)管合作方的準入審查由分行信貸審批部門負責，并經(jīng)分行風險審查委員會審議后報分行信貸執(zhí)行官認定。第七條 倉儲監(jiān)管合作方的日常關(guān)系維護由分行貿(mào)易融資部負責。第八條 倉儲監(jiān)管合作方的巡庫、核庫和現(xiàn)場檢查，以及風險預(yù)警和重大事項報告均由分行貨押監(jiān)管中心（或承擔相關(guān)職責的職能部室，下同）與支行共同負責。監(jiān)管資格等級動態(tài)管理包括動態(tài)跟蹤、了解監(jiān)管合作方的經(jīng)營情況和基本財務(wù)情況。第十條 倉儲監(jiān)管合作方的退出管理由分行貨押監(jiān)管中心負責提出退出建議，由分行信貸審批部門審核認定。第十一條 倉儲監(jiān)管方管理職責分工簡表如下（分行）：職責具體描述貿(mào)易融資部貨押監(jiān)管中心準入調(diào)查、等級初評和推薦√日常關(guān)系維護√監(jiān)管資格等級動態(tài)管理√巡庫、核庫和現(xiàn)場檢查√風險預(yù)警和重大事項報告√退出建議√√注：未按《關(guān)于分行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)機構(gòu)設(shè)置的補充通知》（深發(fā)銀［2005］690號）設(shè)立貨押監(jiān)管中心的分行，相關(guān)職能應(yīng)由分行指定具體部門承擔；未設(shè)貿(mào)易融資部的分行，相關(guān)職能由分行公司業(yè)務(wù)管理部門承擔。各分支行與此類倉儲企業(yè)總公司授權(quán)的當?shù)刈庸净蚍止鹃_展實質(zhì)性倉儲監(jiān)管業(yè)務(wù)時，應(yīng)按規(guī)定做好除準入和評級以外的其他工作。第三章 準入管理第十三條 我行一般應(yīng)歸檔留存?zhèn)}儲監(jiān)管合作方以下資料：（一）經(jīng)有效年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件；（二）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件及簽名樣式；（三）法定代表人授權(quán)委托書及被授權(quán)人身份證復(fù)印件、簽名樣式；（四）公司章程；（五）驗資報告、貸款卡復(fù)印件（如有）、近兩年經(jīng)審計財務(wù)報表、近期季報或月報；（如報表未經(jīng)審計，要求至少收集連續(xù)四個季度的季報）（六）倉儲監(jiān)管合作方概況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、倉儲能力、行業(yè)地位、經(jīng)營能力等簡介；（七）倉儲監(jiān)管合作方內(nèi)控管理制度（包括但不限于監(jiān)管物資出入庫制度、安全管理制度、倉儲監(jiān)管人員管理制度、考核及薪酬福利制度等）（八）倉庫場地權(quán)屬證明文件（或租賃協(xié)議）及倉儲場所倉位總圖；（九）歷史合作情況及資信記錄（我行、他行）；（十）倉儲方所持有的特殊行業(yè)運輸、經(jīng)營許可證（如有）（十一）我行要求的其他材料。 第十四條 準入的基本原則是：根據(jù)倉儲機構(gòu)的資金實力、信譽情況、地域分布、機構(gòu)規(guī)模等確定其基本資格,原則上要求與我行合作的倉儲機構(gòu)在同行內(nèi)資信聲譽較高,有良好業(yè)績,無過往不良記錄及行內(nèi)不良合作記錄。我行倉儲監(jiān)管合作方的基本準入標準是：（一）具備獨立法人資格，有一定注冊資本，有固定經(jīng)營場所或合法倉儲場地，具備一定經(jīng)營規(guī)模，能獨立承擔民事責任并具備一定的違約責任賠償能力；經(jīng)我行認定，符合以下條件的分公司也可以納入準入范圍：由分公司進行監(jiān)管、在分公司營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍、獲得其母公司授權(quán)，且分公司實力較強，經(jīng)營相對獨立。（九）原則上要求具有完整的針對我行抵、質(zhì)押物的應(yīng)急緊急預(yù)案；（十）所在地域便于我行監(jiān)控，交通條件便利；（十一）其他我行認為必須的條件。禁入情形包括： （一）曾有多次（三次或三次以上）不良資信記錄或不良監(jiān)管合作記錄（包括其他銀行）；（二）主要經(jīng)營資產(chǎn)已經(jīng)設(shè)定抵押或質(zhì)押，或提供對外擔保、連帶負債超過自身凈資產(chǎn)5倍的（不包括倉儲監(jiān)管責任形成的連帶負債）；（三）存在較嚴重財務(wù)、經(jīng)營問題，經(jīng)營前景不穩(wěn)定的；（四）涉及重大訴訟，很可能需要承擔重大賠付（超過凈資產(chǎn)50%）；（五）主營業(yè)務(wù)集中于某一客戶，單一客戶業(yè)務(wù)量占比超過50%，或前兩大客戶業(yè)務(wù)量占比超過80%的；（業(yè)務(wù)量是指數(shù)量或收入金額），A類倉儲監(jiān)管單位或商品交易所指定交割倉庫可適當放寬。第十七條 特殊情況確需委托存在禁入情形的監(jiān)管方進行倉儲監(jiān)管的，應(yīng)將相關(guān)授信業(yè)務(wù)作為特殊個案逐筆上報總行審批，相關(guān)倉儲合作方應(yīng)標注為“退出類”。特殊情況下選擇以上三類倉儲監(jiān)管方實施倉儲監(jiān)管的，必須視為企業(yè)自有倉庫監(jiān)管、按“借款人場所及其他”模式進行信貸管理。分行貿(mào)易融資部負責再調(diào)查（包括審核企業(yè)資料），對擬選擇合作方進行評級、提出限額建議，并向分行信貸審批部門申報。超分行認定權(quán)限的應(yīng)上報總行認定。（二）模式二：分行貿(mào)易融資部選擇擬合作方，搜集材料并進行準入調(diào)查，根據(jù)調(diào)查結(jié)果進行評級、提出限額建議，填報《倉儲監(jiān)管合作方基本情況表》，撰寫書面報告并向分行信貸審批部門申報。（三）模式三：總行職能部門選擇擬合作方，搜集基本材料并進行必要的調(diào)查和評級，報總行信貸審批中心進行準入和評級的審查審批?？傂姓J定的倉儲監(jiān)管合作方由相關(guān)職能部門落實簽署“總對總”倉儲監(jiān)管合作協(xié)議，并通知各分支行，抄送總行信貸管理部和總行信貸審批中心。第二十一條 倉儲監(jiān)管合作方評級的目的是區(qū)分監(jiān)管合作方的資質(zhì)、實力和能力，適用不同的監(jiān)管流程和產(chǎn)品模式，鼓勵優(yōu)先選擇大型優(yōu)質(zhì)監(jiān)管方，限制實力弱小、管理不規(guī)范的監(jiān)管方，防范監(jiān)管操作風險。第二十三條 倉儲監(jiān)管合作方按監(jiān)管資質(zhì)、經(jīng)營年限、合作歷史、倉儲監(jiān)管能力等的不同分為A、B、C、D四類。第二十五條 倉儲監(jiān)管合作方的評分卡模型詳見附件，由總行適時調(diào)整。第二十七條 倉儲監(jiān)管合作方的評級分為首次評級（準入評級）和動態(tài)評級。動態(tài)評級是指業(yè)務(wù)合作過程中根據(jù)監(jiān)管合作方的經(jīng)營動態(tài)和合作情況調(diào)整評級結(jié)果。分行信貸審批部門比照本辦法評級標準、按風險和審慎原則認定倉儲監(jiān)管合作方的等級，并報分行信貸執(zhí)行官終審認定，未委派信貸執(zhí)行官的分行由分行行長終審認定。A級倉儲監(jiān)管合作方必須報總行信貸審批中心認定。后續(xù)流程比照首次評級流程。（三）方式三：分行信貸管理部根據(jù)貸后管理信息，以書面形式提出評級調(diào)整建議，要求分行貿(mào)易融資部落實（按方式一流程處理）或直接遞交分行信貸審批部門進行評級調(diào)整審批。第三十條 倉儲監(jiān)管合作方動態(tài)評級的時間間隔期為：（一）等級上調(diào)：與上一次評級認定日期間隔期不短于半年；（二）等級維持不變或下調(diào)：無間隔期限制。第三十二條 倉儲監(jiān)管合作方評級權(quán)限為：B級及以下由分行負責終審認定，同時上報總行貿(mào)易融資部、信貸審批中心、信貸管理部備案后生效（一般由分行貿(mào)易融資部通過OA報備總行）。第三十三條 倉儲監(jiān)管合作方評級如果出現(xiàn)爭議，最終裁定權(quán)歸信貸審批部門。歷年資料應(yīng)連續(xù)歸檔、集中保管以備查閱。評級結(jié)果及調(diào)整通知由貿(mào)易融資部負責及時通知相關(guān)經(jīng)營單位和管理部門。第三十六條 評級后巡庫管理的基本頻率要求為：項目\等級倉儲場所模式倉儲監(jiān)管合作方自有場所借款人場所及其他A級委托監(jiān)管合作方履行質(zhì)物監(jiān)管責任，我行內(nèi)部簡化操作流程、可以不進行出入庫現(xiàn)場清點核貨；巡庫頻率至少每季一次委托監(jiān)管合作方履行質(zhì)物監(jiān)管責任，我行內(nèi)部簡化流程、可以不進行出入庫現(xiàn)場清點核貨；巡庫頻率至少每兩月一次B級貨押標準流程，按月巡庫貨押標準流程，按月巡庫C級貨押標準流程，至少按月巡庫 貨押標準流程，每月巡庫至少兩次D級貨押標準流程，每月巡庫至少兩次貨押標準流程，至少按旬巡庫注：1．A級監(jiān)管方操作流程簡化模式是指我行原則上不參與出入庫核貨，應(yīng)以總行文件為準。3．上述標準為最低要求，終審意見或貸后管理環(huán)節(jié)有特殊要求的，應(yīng)遵照執(zhí)行。第三十七條 倉儲監(jiān)