【正文】 。補(bǔ)充或追加的保證金，為乙方償還貸款本息或作為追加商業(yè)匯票的保證金，貸款或匯票到期時(shí)，保證金直接用于償還貸款本息或承付到期的匯票。丙方憑保證金入帳憑證或者償還債務(wù)的相關(guān)書(shū)面憑證簽發(fā)提貨通知書(shū)。提貨通知書(shū)為乙方提貨的唯一合法、有效手續(xù)。 第四條 提貨申請(qǐng)與提貨通知銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票保貼函開(kāi)出后，等于初始保證金的 %的價(jià)值的提貨手續(xù)，由丙方給與乙方。若乙方申請(qǐng)丙方發(fā)放貸款，必須符合《貸款合同》及其項(xiàng)下?lián)：贤?guī)定的條件，并落實(shí)經(jīng)丙方認(rèn)可的相關(guān)的擔(dān)保手續(xù)。授信到期之前，保證金悉數(shù)存入保證金帳戶，乙方不得動(dòng)用。乙方提貨時(shí)追加的保證金為追加保證金。額度有效期限內(nèi)，乙方使用額度的余額不得超過(guò)該授信額度。第二條 授信丙方有權(quán)自主決定是否給予乙方授信、授信的有效期限、數(shù)額和條件。若授信采用第2種方式的，乙方授權(quán)丙方直接將款項(xiàng)付至甲方的帳戶，甲方在收到相關(guān)款項(xiàng)后，應(yīng)出具《收款證明》。四、丙方同意的其它方式。二、丙方發(fā)放貸款給乙方專用于訂購(gòu)甲方的貨物。為此，經(jīng)自愿、平等協(xié)商，按照《民法通則》、《合同法》等法律法規(guī)，三方當(dāng)事人訂立本合同，供各方恪守履行。2．乙方與丙方簽署合同號(hào)為深發(fā) 綜字第 號(hào)《綜合授信額度合同》及其項(xiàng)下的單筆子合同、從合同用于支付乙方與甲方在銷售合同項(xiàng)下的貨款。第四十一條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。多余部分退還受信人。簽署授信額度合同的同時(shí)，我行與出質(zhì)人簽訂相關(guān)委托變賣協(xié)議。第三十八條 授信風(fēng)險(xiǎn)顯露，受信人無(wú)法償還我行授信而需變賣質(zhì)物時(shí)，分行貨押監(jiān)管中心和資產(chǎn)保全部門協(xié)助經(jīng)辦行制定應(yīng)急預(yù)案。第三十七條 受信人或監(jiān)管方（如有）出現(xiàn)違約行為，對(duì)我行授信安全構(gòu)成威脅的，分行貨押監(jiān)管中心協(xié)同資產(chǎn)保全部門對(duì)違約金或損害賠償金進(jìn)行追索。多余部分退還受信人。分行貨押監(jiān)管中心協(xié)助經(jīng)辦行索賠。第三十三條 前述回款要求應(yīng)作為貨押業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)性契約條款（限制性條件），明確寫入授信額度合同，如不執(zhí)行我行有權(quán)提前終止額度使用。以追加保證金方式補(bǔ)齊的，應(yīng)補(bǔ)保證金≥（原出質(zhì)單價(jià)目前市場(chǎng)價(jià)格）*原出質(zhì)貨物數(shù)量*質(zhì)押率；以追加貨物的，應(yīng)補(bǔ)貨物數(shù)量≥在押質(zhì)物（原出質(zhì)單價(jià)目前市場(chǎng)價(jià)格）/目前市場(chǎng)價(jià)。第三十條 分行貨押監(jiān)管中心憑支行保證金轉(zhuǎn)入證明出具“提貨通知書(shū)”。第二十九條 受信人提貨時(shí)，以補(bǔ)充保證金方式覆蓋我行風(fēng)險(xiǎn)敞口的，應(yīng)在提貨前將足額保證金存入保證金專用帳戶。銀票上記載的收款人應(yīng)為受信人主營(yíng)業(yè)務(wù)中所涉及的主要交易對(duì)手。第二十六條 融資以貸款方式發(fā)放的，貸款流向僅限于受信人主營(yíng)業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的資金支出，原則上應(yīng)直接支付給上游供應(yīng)商，不得用于固定資產(chǎn)投資或其他資本性支出。與出質(zhì)貨物無(wú)關(guān)的貸款申請(qǐng)，我行有權(quán)拒絕。第三章 存貨類貨押業(yè)務(wù)資金流監(jiān)管第二十四條 本辦法所指存貨類貨押業(yè)務(wù)品種主要包括現(xiàn)貨靜態(tài)質(zhì)押模式和動(dòng)態(tài)（核定存貨）質(zhì)押模式等兩種。受信人無(wú)法繳款贖單的，我行委托獨(dú)立第三方（專業(yè)物流公司）辦理報(bào)關(guān)、提貨、檢驗(yàn)檢疫等手續(xù)，貨物抵岸后，由第三方運(yùn)抵我行指定倉(cāng)庫(kù)繼續(xù)辦理存貨類貨押業(yè)務(wù)。受信人提出進(jìn)口押匯申請(qǐng)或非全額保證金承兌申請(qǐng)的，貨物運(yùn)抵我行指定倉(cāng)庫(kù)后，立即辦理現(xiàn)貨質(zhì)押手續(xù)，隨后的資金流監(jiān)管手續(xù)和要求同存貨類貨押業(yè)務(wù)。受信人采取全額付款/承兌的，必須在最遲付款日/承兌日前三個(gè)工作日內(nèi)全額追加剩余保證金并存入保證金帳戶。具體退還方式包括：一、授信方式為貸款的，直接將剩余款項(xiàng)匯至我行貿(mào)易融資回款帳戶；二、授信方式為我行承兌的銀票或經(jīng)我行保貼的商票且供貨方未背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，直接將銀承或商票保貼函退還我行；三、授信方式為我行承兌的銀票或經(jīng)我行保貼的商票且供貨方已經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，直接將剩余款項(xiàng)匯至我行貿(mào)易融資回款帳戶。未按期清償?shù)?，由供貨方承?dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。分批提貨的，受信人應(yīng)在提貨前追加相應(yīng)的保證金或償還相應(yīng)授信，具體金額≥所提貨物價(jià)值*質(zhì)押率。受信人采取分批贖貨提貨的，立即辦理現(xiàn)貨質(zhì)押手續(xù)，隨后的資金流監(jiān)管手續(xù)和要求同存貨類貨押業(yè)務(wù)。第十六條 融資方式以進(jìn)口信用證方式發(fā)放的，信用證受益人必須為與借款人簽訂以擬出質(zhì)貨物為標(biāo)的的進(jìn)口合同的境外供貨方。分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)加強(qiáng)對(duì)在途票據(jù)的監(jiān)控，注意核對(duì)收款證明。第十四條 供貨方收到銀承或款項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)出具收款證明，一般應(yīng)在七個(gè)工作日內(nèi)交付我行。第十三條 融資以貸款方式發(fā)放的，貸款連同受信人自有資金一并直接付給供貨方，或者開(kāi)具以供貨方為收款人的銀行匯票或支票。后續(xù)業(yè)務(wù)的，可由經(jīng)分行認(rèn)定并簽署合作協(xié)議的專業(yè)物流商（含郵政特快專遞）送達(dá)。第十一條 融資以承兌方式發(fā)放的，銀行承兌匯票的收款人必須為與我行及受信人簽訂合作協(xié)議的供貨方，不得為其他經(jīng)濟(jì)組織或個(gè)人。第九條 受信人按合同約定存入的承兌、開(kāi)證保證金，應(yīng)按要求存入保證金帳戶?？傄笫牵捍_保資金使用正確，保障第一還款來(lái)源，維護(hù)我行授信安全。第六條 為便于資金監(jiān)管，受信人一般須在我行開(kāi)立三類帳戶：貸款帳戶、保證金帳戶及貿(mào)易融資回款帳戶（可以為一般結(jié)算帳戶）。第五條 企業(yè)自償性資金回流是指企業(yè)成功組織交易，將終端產(chǎn)品（貨物或服務(wù)）銷售后的貨幣資金回籠，即銷售收入的實(shí)現(xiàn)，具體回流形式包括但不限于：電匯、支票轉(zhuǎn)帳、票據(jù)（銀票、商票）貼現(xiàn)等。第三條 貨押業(yè)務(wù)資金流是指在貨押業(yè)務(wù)各具體環(huán)節(jié)中與商品實(shí)物不斷流轉(zhuǎn)相匹配的貨幣資金周轉(zhuǎn)，核心內(nèi)容是授信發(fā)放及企業(yè)自償性資金回流。附件3深圳發(fā)展銀行動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)資金流監(jiān)管辦法第一章 總 則第一條 為促進(jìn)我行動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)資金流的監(jiān)管和控制、有效規(guī)避授信風(fēng)險(xiǎn)，制定本辦法。第二條 本辦法所指動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱貨押業(yè)務(wù)）主要包括預(yù)付帳款融資、存貨質(zhì)押融資等兩類。第四條 授信發(fā)放是指我行給予受信人的融資便利，具體形式包括但不限于：流動(dòng)資金貸款、銀行承兌、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)及保貼、進(jìn)口開(kāi)證、進(jìn)出口押匯、保函等。該類資金是企業(yè)償還我行信貸資金的第一來(lái)源。第七條 資金流監(jiān)管的總原則是：嚴(yán)把貿(mào)易背景關(guān)、嚴(yán)控授信用途，鎖定自償性資金回流。第二章 預(yù)付帳款類貨押業(yè)務(wù)資金流監(jiān)管第八條 本辦法所指預(yù)付帳款類貨押業(yè)務(wù)主要包括：先票（款）后貨質(zhì)押（含標(biāo)準(zhǔn)模式、賣方擔(dān)保提貨模式）、信用證項(xiàng)下未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押等。第十條 為方便我行資金監(jiān)管，我行、受信人及供貨方應(yīng)簽訂預(yù)付類業(yè)務(wù)《合作協(xié)議書(shū)》（附件31）（信用證項(xiàng)下未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押除外）、協(xié)議供貨方（收款人）必須為與借款人簽訂以擬出質(zhì)貨物為標(biāo)的的采購(gòu)合同的銷售方。第十二條 辦理首筆業(yè)務(wù)時(shí)，銀行承兌匯票的送達(dá)原則上必須由一名分行貨押監(jiān)管中心工作人員及經(jīng)辦行客戶經(jīng)理共同完成，并對(duì)送達(dá)地址、簽收人等事項(xiàng)進(jìn)行雙人核實(shí)。分行應(yīng)與認(rèn)定的專業(yè)物流商簽署協(xié)議明確交票和簽收等有關(guān)事項(xiàng)。以匯票、支票形式支付的，一般應(yīng)注明“不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓”。首筆業(yè)務(wù)采取銀承方式的，收款證明直接交付我行工作人員，并由其攜回交分行貨押監(jiān)管中心歸檔保管。第十五條 分行貨押監(jiān)管中心指定專人負(fù)責(zé)跟蹤落實(shí)銀承送達(dá)及回執(zhí)取回等工作環(huán)節(jié)。第十七條 先票后貨標(biāo)準(zhǔn)模式項(xiàng)下貨物運(yùn)抵我行指定倉(cāng)庫(kù)、碼頭、港口、車站后，受信人采取一次性贖貨提貨的，應(yīng)在提貨前追加剩余保證金或全額償還我行授信，分行貨押監(jiān)管中心憑支行保證金轉(zhuǎn)入證明（附件32）或授信結(jié)清證明（附件33），向受信人出具“提貨通知書(shū)”。第十八條 先票后貨賣方擔(dān)保提貨模式項(xiàng)下，受信人申請(qǐng)一次性從供貨方提貨的，應(yīng)在提貨前追加全額剩余保證金或全額償還我行授信，分行貨押監(jiān)管中心憑支行保證金轉(zhuǎn)入證明或授信結(jié)清證明，出具“提貨通知書(shū)”。第十九條 先票后貨賣方擔(dān)保提貨模式項(xiàng)下融資到期時(shí)，受信人應(yīng)全額清償我行授信。第二十條 先票后貨賣方擔(dān)保提貨模式項(xiàng)下受信人、供貨方全部或部分終止銷售合同或供貨方實(shí)際發(fā)貨數(shù)量少于采購(gòu)合同中約定的數(shù)量或在采購(gòu)合同約定的交貨期內(nèi)未發(fā)貨的，供貨方應(yīng)將相應(yīng)款項(xiàng)直接退還我行。第二十一條 進(jìn)口信用證項(xiàng)下單據(jù)寄抵我行經(jīng)審單無(wú)瑕疵（無(wú)不符點(diǎn)），符合付款/承兌條件的，或經(jīng)審單有瑕疵并向受信人提示后，后者同意接受不符點(diǎn)單據(jù)的，單證中心（或分行國(guó)際部）應(yīng)立即將單據(jù)交付分行貨押監(jiān)管中心。分行貨押監(jiān)管中心憑支行保證金轉(zhuǎn)入證明，向受信人釋放單據(jù)。第二十二條 單據(jù)符合付款/承兌要求但因貨物運(yùn)輸原因?qū)е伦钸t付款日/承兌日早于現(xiàn)貨質(zhì)押手續(xù)辦妥之日的，受信人全額追加保證金后，我行釋放單據(jù)。第二十三條 進(jìn)口信用證來(lái)單金額超出開(kāi)證金額的，應(yīng)要求受信人在最遲付款日/承兌日之前三個(gè)工作日內(nèi)追加等同于超出部分的保證金。第二十五條 融資用途須嚴(yán)格按照我行與受信人所簽定的授信額度合同或其項(xiàng)下的具體業(yè)務(wù)合同中的有關(guān)規(guī)定，原則上應(yīng)與企業(yè)出質(zhì)貨物相關(guān)，即用于以出質(zhì)貨物為核心的經(jīng)濟(jì)交易行為。我行、出質(zhì)人及監(jiān)管方應(yīng)按不同業(yè)務(wù)類型簽署相應(yīng)的存貨類業(yè)務(wù)《合作協(xié)議書(shū)》（附件34）。第二十七條 融資以承兌方式發(fā)放的，原則上應(yīng)要求受信人提供一定比例的保證金（以終審意見(jiàn)為準(zhǔn)）、存入保證金帳戶。第二十八條 融資以商票保貼方式發(fā)放的，要求同承兌方式。應(yīng)補(bǔ)保證金≥所提貨物價(jià)值*質(zhì)押率。第三十一條 質(zhì)物市場(chǎng)價(jià)格跌價(jià)幅度超過(guò)質(zhì)押生效時(shí)價(jià)格或最近一次調(diào)整后價(jià)格的5%時(shí)，分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)在當(dāng)天制作“質(zhì)物價(jià)格確認(rèn)/調(diào)整通知書(shū)”，要求受信人在五個(gè)工作日內(nèi)將上述實(shí)際差價(jià)補(bǔ)齊。第三十二條 企業(yè)以質(zhì)物為核心的主營(yíng)業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的現(xiàn)金收入應(yīng)盡可能進(jìn)入我行貿(mào)易融資回款專用帳戶，最低比率一般應(yīng)不低于我行授信占其銀行總授信的比率。第三十四 條我行占有監(jiān)管期間，貨物出現(xiàn)保險(xiǎn)事故的，經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)通知保險(xiǎn)人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘察，并及時(shí)向保險(xiǎn)人正式提出書(shū)面索賠申請(qǐng)。第三十五條 成功索賠后，保險(xiǎn)賠償金入貿(mào)易融資回款帳戶，直接用于償還授信本息及相關(guān)費(fèi)用。第三十六條 索賠失敗或賠償金不足以覆蓋我行風(fēng)險(xiǎn)敞口的，受信人仍需承擔(dān)授信償還責(zé)任。追索所得入貿(mào)易融資回款帳戶，直接償還我行授信本息及相關(guān)費(fèi)用。經(jīng)辦行作為質(zhì)物監(jiān)管和變賣的第一責(zé)任人，具體負(fù)責(zé)變賣過(guò)程中的各種事項(xiàng)。第三十九條 變賣所得收入入貿(mào)易融資回款帳戶，直接償還我行授信本息及相關(guān)費(fèi)用。第四章 附 則第四十條 本辦法由總行信貸管理部制定、修改、解釋。附件31：預(yù)付類業(yè)務(wù)《合作協(xié)議書(shū)》12 / 71附件311合作協(xié)議書(shū)（適用于先票后貨模式下?lián)Ｌ嶝洏I(yè)務(wù)） 編號(hào)：深發(fā)___________合字第 號(hào) 甲方（賣方）： 住所： 法定代表人： 聯(lián)系人： 電話： 傳真： 乙方（買方）： 住所： 法定代表人： 聯(lián)系人： 電話： 傳真： 丙方：深圳發(fā)展銀行______分行 住所： 負(fù)責(zé)人： 聯(lián)系人： 電話： 傳真： 鑒于：1．乙方為甲方產(chǎn)品的經(jīng)銷商負(fù)責(zé)在指定的銷售區(qū)域銷售甲方指定的產(chǎn)品。3．本合同的簽署旨在：加強(qiáng)三方的互利合作，確保上述合同的履行，確保甲方收取貨款、乙方?？顚Ｓ煤捅绞谛虐踩：贤瑮l款如下：第一條 授信方式為支持乙方向甲方訂購(gòu)貨物，促成雙方銷售合同的履行，在銷售合同與授信額度的有效期間內(nèi)，丙方采用包括但不限于以下的方式為乙方提供授信：一、丙方為乙方承兌以甲方為收款人的銀行承兌匯票。三、丙方為乙方開(kāi)給甲方的商業(yè)承兌匯票出具保貼函。若授信采用第1種方式，甲方在收到銀行承兌匯票后應(yīng)當(dāng)給予丙方《收到銀行承兌匯票確認(rèn)函》。上述貸款款項(xiàng)，乙方也可以以銀行匯票的方式付給甲方，甲方在收到銀行匯票后應(yīng)當(dāng)給予丙方《收到銀行匯票確認(rèn)函》。根據(jù)銷售合同的業(yè)務(wù)量，丙方給予乙方授信額度。第三條 保證金乙方申請(qǐng)丙方承兌或開(kāi)具保貼函時(shí)應(yīng)當(dāng)向丙方交存初始保證金，初始保證金最低不少于票面金額的 % （含）。追加保證金的行為，構(gòu)成乙方、丙方對(duì)授信合同中有關(guān)保證金條款的自動(dòng)修改，雙方無(wú)需另外簽訂補(bǔ)充協(xié)議，也無(wú)需乙方特別授權(quán)。授信到期前三日，乙方應(yīng)當(dāng)將保證金外的款項(xiàng)全部存入保證金帳戶，如授信到期乙方未將保證金外的款項(xiàng)交足，丙方將作墊款處理并計(jì)算罰息。乙方在丙方處開(kāi)立的保證金帳戶號(hào)為： 。 以后乙方的每次提貨須憑丙方簽發(fā)的提貨通知書(shū)辦理。乙方申請(qǐng)丙方簽發(fā)提貨通知書(shū)時(shí)，必須事先在丙方存入等于提貨價(jià)值的 %的保證金或者償還相應(yīng)的債務(wù)。乙方提貨后給予丙方提貨通知書(shū)回執(zhí)。 丙方簽發(fā)提貨通知書(shū)的有效簽章為蓋章加指定人員親筆簽名，蓋章式樣為： 丙方簽發(fā)提貨通知書(shū)的指定人員為： ，其簽字式樣為 。甲方保證，在乙方提貨時(shí)必須審查丙方出示的提貨通知書(shū)。甲方違反上述規(guī)定給乙方提貨的，應(yīng)當(dāng)向丙方承擔(dān)連帶還款責(zé)任。 第六條 甲方的付款責(zé)任 授信逾期后，甲方應(yīng)當(dāng)按照本合同的規(guī)定承擔(dān)付款責(zé)任。否則丙方有權(quán)以自己的名義直接向甲方追索以上款項(xiàng)，甲方對(duì)此沒(méi)有異議。第七條 甲方的付款數(shù)額甲方的付款數(shù)額，為丙方在匯票項(xiàng)下的墊款數(shù)額、墊款的罰息和追索費(fèi)用或乙方所欠丙方的貸款本息、罰息和相關(guān)費(fèi)