【正文】 談判；加快實施自由貿易區(qū)戰(zhàn)略；妥善應對貿易摩擦。優(yōu)化海關、質檢、外匯等方面監(jiān)管和服務 ；加強邊境口岸建設。重點引進先進技術裝備，增加關鍵零部件元器件、重要能源資源和原材料進口。 四、抓緊完善鼓勵服務貿易的政策措施；大力發(fā)國際服務外包。 三、穩(wěn)步推進加工貿易轉型升級。 二、改善對進出口的金融服務。 五、要加強產業(yè)、貿易、土地、投資、就業(yè)政策與財政、貨幣政策的一致性和協(xié)調性，形成調控合力。 三、進一步理順貨幣政策傳導機制，保證資金管道暢通。 國際商務培訓網 國際商務培訓網15 15 陳碩先生版權所有 國家外匯管理局關于公開對 《 境內機構境外直接投資外匯管理規(guī)定 》 16 16 陳碩先生版權所有 ?貫徹落實“走出去”發(fā)展戰(zhàn)略， 促進和便利境內機構境外直接投資活動 17 17 陳碩先生版權所有 掌握幾個重點 ?人民幣有限度地國際化 ?人民幣匯率穩(wěn)定化 ?外匯管制松動化 ?經常項目外匯管理寬松化 ?短期資本項目外匯管理寬松化 ?長期資本項目外匯管理嚴謹化 ?小規(guī)模短期貿易融資方式多樣化 國際商務培訓網 國際商務培訓網18 18 陳碩先生版權所有 現行金融外匯政策 及案例剖析 19 19 陳碩先生版權所有 兩會對貨幣金融政策的規(guī)范 一、改善金融調控。 十、繼承財產轉移購付匯核準，由被繼承人生前戶籍所在地分局負責審批。 九、移民財產轉移購付匯核準，由移民原戶籍所在地分局負責審批。 七、合格境外機構投資者設立的開放式中國基金，其每月凈申購或凈贖回金額超過等值 5000萬美元的，由托管人所在地分局負責審批。 五、證券公司基金管理公司申請不涉及調整經營范圍的 《 證券業(yè)務外匯經營許可證 》 的更換，由所在地分局負責審批。 三、非銀行金融機構和企業(yè)為境外企業(yè)逐筆提供融資性（發(fā)行債券除外）和非融資性對外擔保，符合規(guī)定的，由擔保人所在地分局逐筆審批。 國際商務培訓網 國際商務培訓網12 12 陳碩先生版權所有 國家外匯管理局關于調整部分資本項目外匯業(yè)務審批權限的通知 13 13 陳碩先生版權所有 一、外商投資企業(yè)申請異地開立資本金賬戶，由所在地分局、外匯管理部（以下簡稱所在地分局）負責審批。境外機構境內外匯賬戶戶名應與其在境外合法注冊成立的證明文件記載的名稱一致。 二． 境外機構應按照本通知規(guī)定，開立、使用外匯賬戶，辦理外匯收支業(yè)務，并遵守國家有關法律、法規(guī)的規(guī)定。 國際商務培訓網 國際商務培訓網7 7 陳碩先生版權所有 最新外匯監(jiān)管政策解析 8 8 陳碩先生版權所有 外管局盯住資金流動 強化境內外匯賬戶監(jiān)管 ?境外機構在境內開立外匯賬戶增長迅速 ?境外機構在境內開立外匯賬戶在主體性質識別、總量統(tǒng)計方面、外匯收支真實性審核等方面，均帶來一定程度的管理隱患，容易成為外匯資金大量進出的管道 國際商務培訓網 國際商務培訓網9 9 陳碩先生版權所有 國家外匯管理局關于 《 境外機構境內外匯賬戶管理有關問題的通知 》 10 10 陳碩先生版權所有 防范金融風險 ?無論人民幣匯率如何變動，對監(jiān)管機構來說，迫切需要看到資金怎樣在流動 ?境外機構境內外匯賬戶與境內資金往來按跨境交易管理，銀行應按照跨境交易的要求，審核相關單證 ?摒棄了實踐中因歷史原因只能由外資銀行為境外機構開立外匯賬戶的做法，同時也簡化了開戶審核手續(xù)，放寬了境外機構外匯賬戶與境外之間往來的限制 11 11 陳碩先生版權所有 國家外匯管理局關于境外機構境內外匯賬戶管理有關問題的通知 一． 本通知所稱境外機構是指在境外（含港澳臺）合法注冊成立的機構。試點企業(yè)完成出口收匯核銷后，按規(guī)定正常辦理出口退稅。該比例由試點分局按照 《 試點辦法 》 相關規(guī)定，根據企業(yè)實際情況確定和調整。 6 6 陳碩先生版權所有 ?四、外匯局應按 《 試點辦法 》 相關規(guī)定對試點企業(yè)境外賬戶收支實施管理，并按企業(yè)主體建立業(yè)務臺賬。 ?用于貨物貿易和部分服務貿易對外支付，以及經外匯局核準或登記的資本項目對外支付。 5 5 陳碩先生版權所有 ?自 2021年 10月 1日起，在北京、廣東（含深圳）、山東（含青島）、江蘇四個?。ㄊ校╅_展出口收入存放境外政策試點，試點期限為一年。國際商務培訓網 國際商務培訓網1 1 陳碩先生版權所有 企業(yè)出口收匯、退稅 及國際結算實務操作 主講：陳碩 國際商務培訓網 國際商務培訓網2 2 陳碩先生版權所有 外匯及金融政策走向 與相關案例分析 第一講 國際商務培訓網 國際商務培訓網3 3 陳碩先生版權所有 《國家外匯管理局關于在部分地區(qū)開展出口收入存放境外政策試點的通知》 4 4 陳碩先生版權所有 對于企業(yè)的意義 ?由于境內機構國際貿易資金存于境內則需要結匯，這將推高外匯儲備規(guī)模，此次允許鼓勵境內機構資金存放境外可以抑制外匯儲備的增長，進而調節(jié)國際收支平衡。 ?目前環(huán)境下境內機構將資金存放境外的積極性并不高，原因在于人民幣升值預期強烈，機構更愿意持有人民幣。這意味著經過外管局的審核，境內企業(yè)可以將資金存放境外。 ?便利境內企業(yè)資金運作，對于跨境貿易收支較為頻繁的企業(yè)，有助于其減少外匯資金跨境劃轉費用及匯兌成本。 ?五、試點企業(yè)存放境外出口收入的年度總額不得超過其上年度出口收入總額的一定比例。 ?六、外匯局根據試點企業(yè)報告信息，為試點企業(yè)辦理出口收匯核銷、進口付匯核銷（或進口付匯總量核查）等相關外匯管理手續(xù)。 ?八、試點分局應加強對出口收入存放境外試點工作的組織領導，成立以分管副局長為組長的試點工作小組，根據總局的統(tǒng)一部署，制定具體的試點工作方案，認真組織實施。所稱境內銀行應當依法具有吸收公眾存款、辦理國內外結算等業(yè)務資格。 三． 境內銀行為境外機構開立外匯賬戶，應當審核境外機構在境外合法注冊成立的證明文件等開戶資料。 四． 境內銀行為境外機構開立外匯賬戶時，應當在外匯賬戶前統(tǒng)一標注NRA(NONRESIDENT ACCOUNT)，并對境外機構中銀行和非銀行機構進行區(qū)別，以使與該外匯賬戶發(fā)生資金往來的境內收付款方（含其他 NRA外匯賬戶）及其收付款銀行，能夠準確判斷該外匯賬戶為 NRA外匯賬戶。 二、歷史遺留的外商投資企業(yè)固定回報項目外方資金購付匯，由固定回報項目所在地分局負責審批。 四、境內機構為境外機構發(fā)行債券（包括商業(yè)票據）提供的對外擔保，由擔保人所在地分局審批。 14 14 陳碩先生版權所有 六、證券公司基金管理公司終止外匯業(yè)務，由所在地分局負責審批。 八、企業(yè)集團財務公司申請停止辦理即期結售匯業(yè)務，由企業(yè)集團財務公司所在地分局負責審批。其中，對外轉移總金額超過等值人民幣 50萬元的，所在地分局應將批準復函報總局備案。其中，對外轉移總金額在等值人民幣 50萬元以上的，所在地分局應將批準復函報總局備案。 二、優(yōu)化信貸結構。 四、加強和改進金融監(jiān)管。 20 20 陳碩先生版權所有 兩會對外貿政策的規(guī)范中的金融政策支持 一、充分運用國際通行的財稅政策支持出口；適度擴大外貿發(fā)展基金規(guī)模，重點支持中小企業(yè)開拓國際市場和培育出口品牌。擴大出口信用保險覆蓋面；鼓勵金融機構發(fā)展出口信貸；創(chuàng)新出口企業(yè)融資擔保方式。改善加工貿易發(fā)展環(huán)境，調整加工貿易禁止類和限制類目錄；鼓勵出口加工業(yè)向中西部地區(qū)轉移。 五、努力擴大進口。 21 21 陳碩先生版權所有 兩會對外貿政策的規(guī)范中的金融政策支持 六、 提高貿易便利化水平。 七、營造良好的國際經貿環(huán)境。 八、推動利用外資和對外投資協(xié)調發(fā)展。 進一步清理和規(guī)范涉及外商投資的行政收費和檢查事項。繼續(xù)實施“走出去”戰(zhàn)略。 十、積極推進境外經貿合作區(qū)建設。加強企業(yè)對外投資合作的金融支持，拓寬對外投資管道。加強企業(yè)對外投資的風險控制和監(jiān)管。綜合運用存款準備金率、利率、匯率等多種手段，保持銀行體系流動性充分供應，追加政策性銀行 2021年度貸款規(guī)模 1000億元。鼓勵地方政府通過資本注入、風險補償等多種方式增加對信用擔保公司的支持；設立多層次中小企業(yè)貸款擔?；鸷蛽C構，提高對中小企業(yè)貸款比重；對符合條件的中小企業(yè)信用擔保機構免征營業(yè)稅；建立農村信貸擔保機制，擴大農村有效擔保物范圍，積極探索發(fā)展農村多種形式擔保的信貸產品；積極擴大住房、汽車和農村消費信貸市場。穩(wěn)定股票市場運行，推動期貨市場穩(wěn)步發(fā)展，擴大債券發(fā)行規(guī)模，優(yōu)先安排與基礎設施、民生工程、生態(tài)環(huán)境建設和災后重建等相關的債券發(fā)行。積極發(fā)展“三農”、住房和汽車消費、健康、養(yǎng)老等保險業(yè)務，引導保險公司以債權等方式投資交通、通信、能源等基礎設施和農村基礎設施項目。 （六）改進外匯管理，大力推動貿易投資便利化。 24 24 陳碩先生版權所有 九個政策 （七）加快金融服務現代化，全面提高金融服務水平。 （八）加大財稅政策支持力度，發(fā)揮財政資金的杠桿作用，增強金融業(yè)化解不良資產和促進經濟增長的能力。 25 25 陳碩先生版權所有 十個措施 一、支持符合條件的商業(yè)銀行開展并購貸款業(yè)務。 三、對涉農類貸款實行有區(qū)別的信貸管理和考核政策，結合農戶生產經營特點和農業(yè)生產實際情況，加大涉農信貸投入力度。 五、拓寬 項目貸款范圍。 26 26 陳碩先生版權所有 十個措施 六、支持信貸資產轉讓，合理配置信貸資產。 八、支持創(chuàng)新擔保融資方式和消費信貸保險保障機制。 十、支持信托公司和財務公司業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展。根據經濟形勢特別是國際收支形勢變化，靈活適度管理銀行體系流動性。 二、引導貨幣信貸合理平穩(wěn)增長，滿足經濟發(fā)展對銀行信貸的合理需求。 三、引導金融機構優(yōu)化信貸資金投向。 28 28 陳碩先生版權所有 適度寬松的貨幣政策 四、穩(wěn)步推進利率市場化和人民幣匯率形成機制改革。 五、繼續(xù)深化外匯管理改革。建立國際收支風險雙向監(jiān)測預警框架，進一步健全國際收支應急保障制度。 六、大力發(fā)展直接融資。 2. 通過什么方式輸出市場所需要的人民幣。 ? 針對對象：貨幣互換針對在中國的貿易結構中，尤其是在亞洲地區(qū)，對周邊地區(qū)的 貿易逆差 的國家或地區(qū)；跨境結算針對在中國貿易結構中對中國產品 轉口業(yè)務 具有重要意義的國家或地區(qū)。 ? 所以，在實施人民幣市場化的 保值和增值功能 的同時，必須 1. 提高而人民幣計價產品的購買力 2. 保證人民幣的持有者所面臨的人民幣貶值的風險降到最低 ? 為此，政府會做什么呢？對于香港企業(yè)有什么意義呢？ 34 34 陳碩先生版權所有 人民幣市場化： 對沖機制 ?如果人民幣沒有充分的以人民幣計價的資產進行對沖的話，人民幣持有的份額會大大降低。 ?因此，提高能產生對沖價值的大宗商品的定價權并相對擁有對大宗商品交易的控制權成為人民幣市場化對沖機制建立的保證。 35 35 陳碩先生版權所有 人民幣市場化：風險機制 ? 為了保證對沖機制的有效性，和降低人民幣市場化的風險，國內將作出怎樣的決策？ 1. 降低中國實體經濟對外的依存度，增強金融體系的制度和產品創(chuàng)新能力 2. 在人民幣匯率和外匯管理市場化之前，降低“看漲”的人民幣頭寸預期 ? 為此，央行的決策和我國外貿的走向就昭然若揭了。貨幣互換作為一項資產負債表外業(yè)務，能夠在不對資產負債表造成影響的情況下，達到同樣的目的。其中約定的匯率，可以用即期匯率，也可以用遠期匯率，還可以由雙方協(xié)議取其他任意水平，但對應于不同匯率水平的利率水平會有所不同。但無論是“ 平行貸款 ” 還是 “ 背對背貸款 ”，仍然屬于貸款行為，在資產負債表上將產生新的資產和負債。 38 38 陳碩先生版權所有 貨幣互換協(xié)議 ? 人民幣國際化是我國的一項長遠的戰(zhàn)略目標。 ? 金融危機對新興國家影響越來越明顯，西方國家紛紛從新興國家撤資，貨幣互換可以緩解到期外債和流動性壓力。 ? 自 2021年 11月份以來，中國對新興國家的出口急劇下降，導致中國 2月份出口同比回落 20%以上，貨幣互換有助于推動中國出口。 39 39 陳碩先生版權所有 貨幣互換協(xié)議 ?央行與香港特區(qū)簽署 2021億元人民幣貨幣互換協(xié)議 ?中阿央行簽訂 700億元人民幣貨幣互換協(xié)議 ?中韓簽訂 1800億元人民幣貨幣互換協(xié)議 ?中國央行和印度尼西亞央行建立 1000億元貨幣互換安排 ?中國央行與白俄羅斯央行建立貨幣互換安排規(guī)模 200億元 ?中國央行與俄羅斯國家銀行達成貨幣互換協(xié)議 4800億元 ?中馬簽署 800億元貨幣互換協(xié)議 國際商務培訓網 國際商務培訓網40 40 陳碩先生版權所有 出口信貸與貸款換資源 41 41 陳碩先生版權所有 貸款換石油協(xié)議的金融與外匯結算本質 ? 新形勢下的出口信貸怎樣進行？ ? 如何利用出口信貸擴大出口？ ? 中興集團從中獲得了什么？ 1. 中俄 100億美元貸款換石油協(xié)議 2. 中巴 100億美元貸款換石油協(xié)議 3. 46億 援非 資金項目的本質，進出口企業(yè)如何利用？ 4.