【正文】 者認(rèn)為可以從內(nèi)部因素和外部因素進(jìn)行深入探討軟條款的產(chǎn)生。而在國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)中，進(jìn)出口雙方簽訂合同、達(dá)成交易，目的是 希望順利開(kāi)展貿(mào)易，避免風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)雙贏。這對(duì)基于信用證信用信賴(lài)基礎(chǔ)而發(fā)生貿(mào)易交易的受益人一方是十分不利的，為其帶來(lái)了極大地交易風(fēng)險(xiǎn)，也為一些帶有不法意圖的商人如欺詐、詐騙、違約等等打開(kāi)了方便之門(mén)。但不管是從哪個(gè)角度來(lái)探討信用證軟條款的定義，有一點(diǎn)可以明確的是信用證的軟條款是申請(qǐng)人或開(kāi)證行在信用證中所列的條款，而這些條款使受益人處于極端被動(dòng)的地位，難以收匯，而主動(dòng)權(quán)始終控制在申請(qǐng)人或開(kāi)證行手中，可隨時(shí)引用該軟條款，其直接法律后果是開(kāi)證行可以單方面解除其保證付款的責(zé)任。 4 參 見(jiàn)楊曉輝：《信用證軟條款問(wèn)題探討》， 2021年中國(guó)政法大學(xué)碩士論文，第 5 頁(yè)，中國(guó)期刊網(wǎng)。 2 徐東根：《信用證法律與實(shí)務(wù)研究》，北京大學(xué)出版社 2021年版，第 299— 300 頁(yè)。 3第四種觀點(diǎn)將信用證“軟條款”定性為欺詐或者詐騙，認(rèn)為信用證軟條款就是開(kāi)證申請(qǐng)人利用信用證這一銀行信用工具，在證內(nèi)開(kāi)列一些靈活的、不明朗和不確定的，甚至受益人無(wú)法履行的條款，主動(dòng)權(quán)掌握在開(kāi)證人手中，使受益人不能把握和控制，處于被動(dòng)地位，從而造成違約或不能完全執(zhí)行信用證，進(jìn)而達(dá)到騙取受益人的定金、質(zhì)押金、預(yù)付款或內(nèi)外勾結(jié)騙取購(gòu)貨款的目的。 1第二種觀點(diǎn) 著重從概括和強(qiáng)調(diào)“軟條款”對(duì)受益人的危害角度出發(fā)，認(rèn)為所謂信用證“軟條款”，是指不可撤銷(xiāo)信用證中規(guī)定有信用證附條件生效的條款，或者規(guī)定要求信用證受益人提交某些難以取得的單證，使受益人處于不利和被動(dòng)地位，導(dǎo)致受益人履約和結(jié)匯存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的條款。 國(guó)內(nèi)學(xué)者從不同的理解和側(cè)面對(duì)信用證軟條款持有不同的觀點(diǎn)。國(guó)外學(xué)者一般認(rèn)為“ Soft clause， Clauses in the documentary credit which make it impossible for thebeneficiary(seller) to meet the conditions of the documentary credit on his own andindependently of the purchaser。因此有必要對(duì)軟條款問(wèn)題進(jìn)行系統(tǒng)、深入的探討 。然而，有些開(kāi)證申請(qǐng)人或者開(kāi)證行為浙江萬(wàn)里學(xué)院畢業(yè)論文 論信用證軟條款的識(shí)別與應(yīng)對(duì) 2 了維護(hù)自身的經(jīng)濟(jì)利益或免責(zé)而在信用證中附加一些軟條款，以便于掌握主動(dòng)權(quán)。獨(dú)立性原則和嚴(yán)格相符原則是信用證的兩大基本原則，是信用證制度的理論基石。信用證是一種銀行付款的付款保證，屬于銀行信用。本文力求對(duì)信 用證軟條款問(wèn)題有一個(gè)較全面的探討，并將研究的重點(diǎn)放在信用證軟條款的分類(lèi)、識(shí)別以及防范和救濟(jì)措施上， 以期達(dá)到完善信用證支付制度的目的 ，為有效防范信用證軟條款風(fēng)險(xiǎn)提供借鑒。因此 ，系統(tǒng)地研究軟條款問(wèn)題，對(duì)于進(jìn)一步全面認(rèn)識(shí)信用證支付方式，不斷完善信用證制度具有重要的理論意義和實(shí)踐意義。 信用證軟條款問(wèn)題在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中日益突出，軟條款的出現(xiàn)，給受益人帶來(lái)極大的危害。正如英國(guó)法官科爾所說(shuō)，信用證是國(guó)際貿(mào)易的生命線。 目 錄 引 言 ........................................................................................................................... 1 一、信用證軟條款的涵義 ................................................................................................. 1 二、信用證軟條款產(chǎn)生的原因 .......................................................................................... 3 （一）內(nèi)部因素 ........................................................................................................ 3 （二）外部因素 ........................................................................................................ 4 三、信用證軟條款的表現(xiàn)形式與識(shí)別 ................................................................................ 5 （ 一）控制信用證生效的軟條款 ................................................................................ 6 （二）商檢中的軟條款 .............................................................................................. 6 （三）限制裝運(yùn)的軟條款 .......................................................................................... 8 （四）限制付款的軟條款 .......................................................................................... 9 （五）限制單據(jù)的軟條款 .......................................................................................... 9 四、信用證軟條款的防范措施和法律救濟(jì) ....................................................................... 11 （一）信用證軟條款的防范措施 .............................................................................. 11 （二）信用證軟條款的法律救濟(jì) .............................................................................. 13 結(jié) 語(yǔ) ........................................................................................................................... 1 參考文獻(xiàn) ........................................................................................................................ 17 附錄 一：文獻(xiàn)綜述 .......................................................................................................... 19 附錄二：外文文獻(xiàn)譯文 ................................................................................................... 24 附錄三：外文文獻(xiàn)原文 ................................................................................................... 27 浙江萬(wàn)里學(xué)院畢業(yè)論文 論信用證軟條款的識(shí)別與應(yīng)對(duì) 1 論信用證軟條款的識(shí)別與應(yīng)對(duì) 引 言 當(dāng)今國(guó)際貿(mào)易支付體系中，信用證作為最主要的結(jié)算方式，在國(guó)際貿(mào)易中被廣泛的使用。信用證 是一種銀行的付款保證，其交易以銀行信用代替了商業(yè)信用，較好地解決了國(guó)際商事交易中買(mǎi)賣(mài)雙方當(dāng)事人的商業(yè)信譽(yù)危機(jī)問(wèn)題，為當(dāng)事人提供了資金融通的便利，在一定程度上促進(jìn)了國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，保障了貿(mào)易的順利進(jìn)行。然而，信用證在為買(mǎi)賣(mài)雙方當(dāng)事人帶來(lái)便利的同時(shí)，也猶如一把雙刃劍，即其交易機(jī)制自身存在的缺陷以及相關(guān)立法的不完善引發(fā)了一系列的問(wèn)題，其中最為典型的便是軟條款問(wèn)題。同時(shí)，也在一定程度上侵 蝕和破壞著信用證交易的精髓和基礎(chǔ)，嚴(yán)重影響了信用證的核心功能 —— 保障交易的安全和融資功能 ， 阻礙了信用證在國(guó)際貿(mào)易中正常功能的發(fā)揮和國(guó)際貿(mào)易的順利進(jìn)行。 鑒于此，本文以理論結(jié)合實(shí)際的方法， 從信用證軟條款的概念和產(chǎn)生原因入手，對(duì)軟條款問(wèn)題作全面分析和闡述，作為研究的理論依據(jù)；同時(shí)，將貿(mào)易實(shí)務(wù)中出現(xiàn)的軟條款進(jìn)行分類(lèi)并進(jìn)行深入細(xì)致的探討和分析；結(jié)合我國(guó)信用證支付中遇到的問(wèn)題，指出如何防范和救濟(jì)。 一、信用證軟條款的涵義 信用證（ Letter of Credit，簡(jiǎn)稱(chēng) L/C），又稱(chēng)跟單信用證或商業(yè)信用證，是銀行依開(kāi)證申請(qǐng)人的請(qǐng)求，開(kāi)給受益人的一種保證銀行在滿足信用證要求的條件下承擔(dān)付款責(zé)任的書(shū)面憑證。信用證，作為國(guó)際貿(mào)易中最普遍的一種貿(mào)易支付方式，被譽(yù)為商人智慧的結(jié)晶，并被英國(guó)法官們比喻為 “國(guó)際商業(yè)的生命血液”。信用證一經(jīng)開(kāi)出，就獨(dú)立于基礎(chǔ)合同，銀行在審單時(shí)只要單據(jù)表面滿足“單單相符，單證相符”的要求，銀行就承擔(dān)獨(dú)立的、第一性的付款責(zé)任。至今為止，軟條款問(wèn)題已屢見(jiàn)不鮮，在國(guó)際商貿(mào)活動(dòng)中日益突出，嚴(yán)重危害到受益人的合法權(quán)益，從根本上違反了信用證的原則，阻礙了信用證正常功能的發(fā)揮。 對(duì)于信用證軟條款，目前國(guó)際上尚沒(méi)有統(tǒng)一的界定，國(guó)際商會(huì)最新修改的《 UCP6OO》仍沒(méi)有增加對(duì)其的特別規(guī)定，也沒(méi)有相關(guān)的國(guó)內(nèi)立法規(guī)定，因此在看待信用證軟條款問(wèn)題上頗有爭(zhēng)議。”即軟條款是指不可撤銷(xiāo)的跟單信用證中規(guī)定的，使受益人（賣(mài)方）難以獨(dú)立于買(mǎi)方獨(dú)自實(shí)現(xiàn)信用證利益的條款。目前，具有代表性的觀點(diǎn)體現(xiàn)在以下幾種：第一種觀點(diǎn)認(rèn)為所謂“軟條款”，是指“陷阱條款”，在信用證中加入一些特殊的、不合理的條款，使得信用證的生效和結(jié)匯產(chǎn)生極大的不確定性，賦予了申請(qǐng)人或開(kāi)證行單方面解除付款責(zé)任的主動(dòng)權(quán)，剝奪了受益人對(duì)其執(zhí)行情況的控制權(quán)，從而變相的成為可撤銷(xiāo)信用證。 2第三種觀點(diǎn)從其表現(xiàn)形式以列舉定義的方式，認(rèn)為信用證軟條款是在信用證中加列一種條款，如有開(kāi)證行不通知生效、不發(fā)修改書(shū)，開(kāi)證人不出具證書(shū)或收據(jù)、不來(lái)驗(yàn)貨、不通知船方公司名，或遲發(fā)證書(shū)和收據(jù)或簽字不符都能造成出口商不能如期發(fā)貨、不能使用信用證或造成單證不符，其后果是導(dǎo)致賣(mài)方 無(wú)法繕制信用證項(xiàng)下所要求的單據(jù)，從而解除了開(kāi)證申請(qǐng)人或開(kāi)證行的付款責(zé)任。 4 1 舒紅、徐豐、吳百福：《國(guó)際貿(mào)易結(jié)算實(shí)務(wù)》，中國(guó)商務(wù)出版社 2021 年版，第 243248 頁(yè)。 3 自宋麗麗：《信用證軟條款法律問(wèn)題研究》， 2021年大連海事大學(xué)碩士論文，第 2— 3 頁(yè)，中國(guó)期刊網(wǎng)。 浙江萬(wàn)里學(xué)院畢業(yè)論文 論信用證軟條款的識(shí)別與應(yīng)對(duì) 3 從以上學(xué)者對(duì)信用證軟條款的不同定義可以看出，雖然學(xué)者們定義側(cè)重的角度不同，但筆者認(rèn)為，大多數(shù)學(xué)者對(duì) 信用證軟條款的描述都具有內(nèi)在的一致性，都從軟條款的形式、風(fēng)險(xiǎn)、性質(zhì)等不同角度進(jìn)行界定。 5 在總結(jié)國(guó)際實(shí)務(wù)中遇到的軟條款以及對(duì)各種觀點(diǎn)的分析，我們可以看出，“軟條款信用證”，其往往帶有一定的隱蔽性和不可操作性，付款條件含糊不清、模棱兩可，所 附條件生效方式隱伏著虛假性，致使難以被察覺(jué)和理解；同時(shí)，開(kāi)證行付款責(zé)任不明確，受益人難以取得或難以備妥與信用證條款表面相符的單據(jù)，使得信用證可能永遠(yuǎn)無(wú)法生效，進(jìn)而導(dǎo)致違約而面臨的收匯不能的風(fēng)險(xiǎn)。 二、信用證軟條款產(chǎn)生的原因 盡管信用證給從事國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)的買(mǎi)賣(mài)雙方提供了很高的保護(hù)性和安全性， 在大部分國(guó)際交易中被當(dāng)做首選的方式，但是，正如上文所言信用證也給受 益人結(jié)匯帶來(lái)了極大地風(fēng)險(xiǎn)，交易處于十分不穩(wěn)定的狀態(tài)。但是，在信用證業(yè)務(wù)中，軟條款信用證為什么會(huì)屢見(jiàn)不鮮？對(duì)于信用證軟條款的出現(xiàn)，國(guó)內(nèi)理論界的觀點(diǎn)也不勝枚舉。 （一）內(nèi)部因素 內(nèi)部因素主要是指信用證制度本身的缺陷，任何制度在發(fā)展到一定的階段，或多或少都會(huì)暴露出一定的問(wèn)題，而信用證制度也不例外。 6眾所周知，信用證源于買(mǎi)賣(mài)合同，但一經(jīng)開(kāi)立，便成為一項(xiàng)獨(dú)立的交易，不受買(mǎi)賣(mài)合同的影響和制約。 6 李金澤主編，《 UCP600 適用與信用證法律風(fēng)險(xiǎn)防控》，法律出版社 2021 版，第 43頁(yè)。因此在信用證交易中，銀行只負(fù)責(zé)以合理謹(jǐn)慎審單，“單單相符、單證相符”是對(duì)銀行的要求，即使信用證中對(duì)買(mǎi)賣(mài)合同作了援引，銀行與該合同仍然無(wú)關(guān)，也不受其拘束。同時(shí)，根據(jù) UCP600 的規(guī)定可以看出，銀行不審查基礎(chǔ)合同事項(xiàng)，要強(qiáng)調(diào)的是銀行只處理單據(jù)而不處理貨物。 根據(jù)現(xiàn)行的信用證的運(yùn)行機(jī)制和《 UCP600》的規(guī)定可以看出，賣(mài)方主要承擔(dān)因單證不符而遭到銀