農(nóng)村商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法-展示頁
2024-09-25 13:31本頁面
【正文】 身份證明文件，登 記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。若經(jīng)辦人是戶主本人，相關(guān)信息登記在個(gè)人儲蓄憑證背面的 “ 客戶 ” 欄；若非戶主本人，則登記在 “ 代理人 ” 欄。 無折現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)必須 對客戶采取客戶身份識別措施， 核對經(jīng)辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記經(jīng)辦人的身份基本信息，并留存復(fù)印件或影印件；單筆 1 萬元以下的，出示經(jīng)辦人 的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記經(jīng)辦人的身份基本信息。他人代辦的， 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，對被代理人采取客戶身份識別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件， 登記代理人及被代理人的證件名稱、姓名、證件號碼，以及代理人的聯(lián)系方式。 第二章 客戶身份識別制度 第七條 營業(yè)機(jī)構(gòu)在以開立賬戶等方 式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（開立個(gè)人儲蓄賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶，包括存折、存單、銀行卡）且交易金額單筆人民幣1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的，辦理定期儲蓄存款提前支取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，對客戶采取客戶身份識別措施時(shí)，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 第六條 與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。 第四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程。 第三條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具 有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 第一章 總則 第一條 為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法適用于 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的營業(yè)機(jī)構(gòu)。 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，
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