銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化管理辦法-展示頁
2025-05-06 17:18本頁面
【正文】 安裝防護(hù)裝置，防止計(jì)算機(jī)受到人為或自然因素的危害導(dǎo)致數(shù)據(jù)及信息丟失、 泄露或毀壞。 第二 十條 儲(chǔ)蓄存款利息的計(jì)算。 第十九條 現(xiàn)金出納管理。簽發(fā)內(nèi)部往來劃款憑證，須經(jīng)復(fù)核方能劃出；內(nèi)部往來明細(xì)賬及時(shí)逐筆勾對，按時(shí)簽收對賬回單；內(nèi)部往來憑證傳遞應(yīng)辦理登記交接手續(xù)。受理 的會(huì)計(jì)憑證必須附件齊全，賬號戶名相符，大小寫金額相符，會(huì)計(jì)憑證日期、記賬和復(fù)核人員名章、收付訖戳記、憑證編號等要素齊全，內(nèi)容完整清晰。 第十六條 會(huì)計(jì)憑證使用、審查和處理。 第十五條 賬、簿、表設(shè)置、使用與保管。 第十四條 會(huì)計(jì)科目使用。 四、存款時(shí)先收款后記賬，取款先記賬后付款，轉(zhuǎn)賬必須先辦理轉(zhuǎn)出方的業(yè)務(wù)，收 妥款項(xiàng)后，再辦理轉(zhuǎn)入方的業(yè)務(wù)；當(dāng)時(shí)記賬，當(dāng)日結(jié)賬，軋對平衡。 二、執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)程，當(dāng)時(shí)記賬、賬折相符、每日結(jié)賬、雙線核對；妥善保管業(yè)務(wù)公章、個(gè)人名章，人在章在、離柜收妥，營業(yè)終了業(yè)務(wù)公章必須放入保險(xiǎn)柜保管。 第三章 儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控 制度 第十二條 嚴(yán)格執(zhí)行國家金融政策以及各項(xiàng)規(guī)章制度，按相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作。 第十條 儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的微機(jī)、出納尾箱、計(jì)算器等辦公必備用品要固定位置、擺放整齊，其他與辦公無關(guān)的用品一律不得擺在工作臺面上。 第八條 營業(yè)場所應(yīng)公布服務(wù)公約，張貼儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)工作人員照片、工作號，并公布業(yè)務(wù)監(jiān)督單位電話或投訴電話，設(shè)立意見簿，以便客戶監(jiān)督。 第六條 營業(yè)廳內(nèi)各項(xiàng)服務(wù)設(shè)施應(yīng)配置齊全，有擺放整齊的各類業(yè)務(wù)憑條和業(yè)務(wù)宣傳材料，有供客戶參考的業(yè)務(wù)憑條填寫規(guī)范、填寫憑條的筆和桌椅，有便民服務(wù)措施提示牌、供客戶使用的驗(yàn)鈔機(jī)（器）、廢紙簍等，有條件的可配置飲水器具等，并擺放有序。 第四條 儲(chǔ)蓄營業(yè)場所外必須懸掛 “ 三牌一徽 ” ，即 “ 中國 ⅩⅩ 銀行行名牌 ” 、“ 營業(yè)單位名稱牌 ” 、 “ 營業(yè)時(shí)間牌 ” 和 “ 中國 ⅩⅩ 銀行行徽 ” ，受理金穗卡等業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)要懸掛相關(guān)標(biāo)識。 第二章 營業(yè)環(huán)境 第三條 儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)必須實(shí)行統(tǒng)一標(biāo)識。 中國 ⅩⅩ 銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化管理辦法 第一章 總則 第一條 為提高 ⅩⅩ 銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)水平，樹立良好的商業(yè)銀行形象，增強(qiáng)ⅩⅩ 銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的市場競爭力，特制定本辦法。 第二條 本辦法適用于 ⅩⅩ 銀行轄屬的儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)及臨柜員工。按照總行《中國 ⅩⅩ 銀行形象標(biāo)識規(guī)范》的統(tǒng)一標(biāo)識和要求進(jìn)行裝修，網(wǎng)點(diǎn)裝修必須醒目、莊重，能給客戶一種 “ 天下農(nóng)行是一家 ” 的視覺感和認(rèn)同感。 第五條 營業(yè)場所內(nèi)必須懸掛 “ 兩證兩牌 ” ，即： “ 營業(yè)許可證 ” 、 “ 經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證 ” 、 “ 存款利率牌 ” 、 “ 外幣匯率牌 ” （開辦外幣業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)），要配備日歷、時(shí)鐘。 第七條 營業(yè)場 所應(yīng)設(shè)置宣傳窗、宣傳欄，并張貼業(yè)務(wù)公告、業(yè)務(wù)介紹等。 第九條 儲(chǔ)蓄柜臺干凈、整潔，營業(yè)窗口編號顯示業(yè)務(wù)種類，暫停辦理業(yè)務(wù)的柜 臺要有 “ 本柜暫停辦理業(yè)務(wù) ” 的提示。 第十一條 為保護(hù)客戶個(gè)人權(quán)益，有條件的儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立一米線。 第十三條 柜臺業(yè)務(wù) 一、嚴(yán)格執(zhí)行儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)核算制度，做到雙人臨柜、錢賬分管、章證分管、款要復(fù)點(diǎn)、賬要復(fù)核（柜員制除外）。 三、儲(chǔ)蓄存取、掛失、查詢、同城劃轉(zhuǎn)和異地托收手續(xù)符合制度規(guī)定。 五、日間輪班，辦理章、證以及現(xiàn)金交接手續(xù)；人員調(diào)離，必須核對賬款，辦理交接手續(xù)。正確使用會(huì)計(jì)科目，不得隨意增加、變更會(huì)計(jì)科目。總賬、分戶賬、登記簿設(shè)置齊全；賬簿嚴(yán)格按記賬規(guī)則逐筆連續(xù)有效地記載和復(fù)核；準(zhǔn)確、及時(shí)地編報(bào)營業(yè)日（月）報(bào)表，做到內(nèi)容真實(shí)完整；會(huì)計(jì)檔案要及時(shí)整理裝訂，妥善保管，定期移交管轄行有關(guān)部門歸檔存放。根據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)容 正確使用會(huì)計(jì)憑證。 第十七條 內(nèi)部往來賬務(wù)管理。 第十八條 重要單證管理 一、嚴(yán)格執(zhí)行《中國 ⅩⅩ 銀行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細(xì)則》，管理重要空白憑證人員不得兼管業(yè)務(wù)公章； 二、重要空白憑證必須使用表外科目核算； 三、使用重要空 白憑證必須做到逐份簽發(fā)和銷號，作廢的重要空白憑證應(yīng)逐份登記，加蓋 “ 作廢 ” 戳記，隨當(dāng)日傳票
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