【正文】 用銀掌柜 crm 系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組 合管理融合在一起，建立了部分客戶信息 .在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時 .進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效 。以下是 xx 年度個人工作總結(jié)報告： 一、 xx 年具體工作總結(jié)： 客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作： ，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群 。 雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。 金融銷售年終工作總結(jié) 2021(4) 回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。 (三 )嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。 (二 )刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù) 發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。 (一 )放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。 三、存在的問題和今后努力的方向 本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職 的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗有待豐富，工作效率有待提高，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng) 。 二、履行職責(zé)情況 以擴(kuò)大基礎(chǔ)客戶、增加存款為核心，積極配合領(lǐng)導(dǎo)的工作，努力完成領(lǐng)導(dǎo)的工作分配，認(rèn)真做好工作計劃和考核方案，利用上半年的時間，積極上報了 5 戶授信項目，并實現(xiàn)了 4 筆授信有效落地，實現(xiàn)了新增 5 戶有效基礎(chǔ)客戶，完成新增存款 xx 萬元。對情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠加強(qiáng)請示匯報，針對客戶部門的工作特點(diǎn)，能切 實自己的職責(zé)，依法辦事、廉潔自律，堅持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理 。 (三 )作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。 一是不管工作有多忙，堅持反 復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力。 一年來，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅持學(xué)習(xí)報告精神，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動，思想認(rèn)識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗，對我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。 總之，我將緊緊圍繞信貸扶農(nóng)的工作目標(biāo)，加強(qiáng)信貸管理制度建設(shè)，突出對貸款的監(jiān)控，有效化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險，促使公司信貸工作邁上新臺階。二是執(zhí)行信貸人員例會制度。 一是每月進(jìn)行一次全面的貸款五級分類。明確收貸責(zé)任，嚴(yán)禁向高風(fēng)險企業(yè)和個人投放貸款，同時要杜絕重放輕收的思想觀念，加大貸后檢查力度，及時發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險趨勢，杜絕不良貸款發(fā)生。 一是解放思想，積極探索收放新思路。對貸款的發(fā)放，在保證無風(fēng)險和合法審查的前提下，減少環(huán)節(jié)，提高辦事效率。二是加大對優(yōu)良客戶的培植，保證信貸額度。 一是繼續(xù)加大對“三農(nóng)”貸款的投放力度。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想松懈、紀(jì)律渙散、行動緩慢的現(xiàn)象，確保明年信貸工作穩(wěn)步、健康、有序開展。確保有壓力、有信心 。三是及早準(zhǔn)備。二是及早謀劃。 一是及早研究。 由于受到國內(nèi)整體金融環(huán)境的影響，預(yù)計 20xx 年金融業(yè)將面臨更大的壓力，對信貸運(yùn) 營勢必帶來影響。二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量還有待提高，三是貸后管理還有待加強(qiáng)。發(fā)現(xiàn)不良貸款信號時及時采取措施并向董事長反饋信息，定期發(fā)給客戶到期貸款通知。按照“按月分類、實時調(diào)整”的原則開展風(fēng)險分類工作。 一是要求信貸員對發(fā)放的貸款進(jìn)行了全面整理，杜絕違規(guī)貸款的情況發(fā)生。為了防范信貸風(fēng)險，今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺賬管理，建立檔案信息，嚴(yán)格進(jìn)行考評考核，保證到期貸款按時收回。 以“規(guī)范”為前提，全面提升貸款管理水平 創(chuàng)建農(nóng)戶小額貸款管理示范點(diǎn)。為了對貸款實行專業(yè)化管理，信貸部制定了：貸款發(fā)放的操作規(guī)程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對貸后工作檢查制定了具體操作流程。 二、工作措施及開展情況 以發(fā)展為宗旨，不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量。由于金融環(huán)境整體萎縮，我們公司在 20xx 年的經(jīng)營中也是舉步維艱，但是在董事長的正確領(lǐng)導(dǎo)和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化，風(fēng)險最小化，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)，堅持依法合規(guī)審慎經(jīng)營，適度信貸規(guī)模，嚴(yán)控信貸風(fēng)險，進(jìn)一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量、促進(jìn)了信貸業(yè)務(wù)較好的發(fā)展。 20xx年，在胡主席科學(xué)發(fā)展觀的指引下，本人應(yīng)對國際金融危機(jī)等嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，堅持以誠信做人為本，堅持以業(yè)務(wù)創(chuàng)新為中心，堅持常抓網(wǎng)站工作不松懈，堅持廣交金融界朋友的“四個堅持”原則，取得了不菲的成績?；厥走^去的一年，感慨萬千。 抓項目，還是抓資金 ?光抓一頭，容易失控。 做的事不少，但常吃力不討好。 四、存在的問題： 經(jīng)濟(jì)效益不好。 抓策劃，以培訓(xùn)促策劃。 項目融資抓重點(diǎn)，提高成功率 。爭取“ xx”成為主要業(yè)務(wù)收入來源 。以此為契機(jī) ，推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營銷方案，為 20xx 年的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。在無資金、無品牌、市場低述的情況下，相繼籌劃省招商會展中心，開拓股權(quán)融資市場，開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù)，雖然尚沒有顯著業(yè)績，但摸索出可貴的經(jīng)驗。積極參與省金融博覽會的會務(wù)組織。 協(xié)會工作： 培訓(xùn)工作人員，開通金融網(wǎng)站，千方百計 開展業(yè)務(wù)，積極宣傳協(xié)會，為會員提供投資咨詢和融資顧問服務(wù)。 二、主要工作業(yè)績： 擔(dān)保公司： 負(fù)責(zé)一家擔(dān)保公司的組建及擔(dān)保業(yè)務(wù)管理，制訂擔(dān)保公司的制度和業(yè)務(wù)流程，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開拓?fù)?dān)保市場，與多家銀行進(jìn)行合作，并與各行業(yè)協(xié)會、省企業(yè)家協(xié)會、省民營企業(yè)家協(xié)會等建立了協(xié)作關(guān)系，形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為擔(dān)保公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。深入企業(yè)內(nèi)部，深入調(diào)查，與項目負(fù)責(zé)人搞好關(guān)系 。始終堅持策劃為先，抓戰(zhàn)略策劃、融資策劃、營銷策劃、網(wǎng)絡(luò)策劃，為客戶提供一流的策劃。相當(dāng)一部分業(yè)務(wù)來自于網(wǎng)絡(luò)。協(xié)會、典當(dāng)行、擔(dān)保公司是融資業(yè)務(wù)的重要來源 。 20xx 年是創(chuàng)新的一年，擔(dān)保的創(chuàng)新，協(xié)會的創(chuàng)新，創(chuàng)業(yè)投資管理公司的創(chuàng)新，網(wǎng)站的創(chuàng)新，創(chuàng)新是 20xx 的主旋律。無論是擔(dān)保公司工作，還是協(xié)會工作，還是創(chuàng) 業(yè)投資管理，離不開融資這條主線。 一年的工作就這樣結(jié)束了，在 20xx 年一年的工作中，我做到了盡職盡責(zé)，我在自己的工作崗位上付出了最大努力，一年以來堅持不懈的工作，沒有出現(xiàn)任何的失誤，也沒有一次遲到早退，受到了領(lǐng)導(dǎo)和同事的稱贊，在年底評選中，我被評為公司的“優(yōu)秀工作者”，這是對我一年工作的極大褒獎。金融銷售年終工作總結(jié) 20XX（精選合集） 第一篇：金融銷售年終工作總結(jié) 2021 銷售分為很多種銷售，那金融行業(yè)的銷售人員在年終進(jìn)行總結(jié)時，又有哪些業(yè)績呢 ?下面是精心為您整理的“金融銷售年終工作總結(jié)2021”，僅供參考，希望您喜歡 !更多詳細(xì)內(nèi)容請繼續(xù)關(guān)注我們哦。 金融銷售年終工作總結(jié) 2021(1) xx 年過去了，新的一年即將到來，我們決心堅定地貫徹治理整頓的總方計，著力調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，再創(chuàng)新成績，再上新臺階，大力促進(jìn)我市的商品流通，為發(fā)展經(jīng)濟(jì)，振興 xx 做出貢獻(xiàn)?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎揖褪沁@樣過來的： 一、主要工作做法： 抓住融資主線，不斷出擊：業(yè)務(wù)開拓是重點(diǎn)，而融資業(yè)務(wù)是我工作的主線，通過不斷出擊，尋找業(yè)務(wù)突破點(diǎn)，在融資過程中結(jié)交企業(yè)界朋友。 不斷創(chuàng)新，創(chuàng)新是生命。 廣泛布點(diǎn)，形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)：銀行是融資業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場，當(dāng)前融資仍以銀行融資為主 。網(wǎng)絡(luò)推廣對樹立品牌有很好作用。 策劃是關(guān)鍵，是制勝的法寶。 抓項目不放松 。選擇優(yōu)質(zhì)項目，推進(jìn)項目策劃，全方位營銷。創(chuàng)造性地開辦贖樓和臨時過橋貸款，為擔(dān)保公司前期的收益做了貢貢獻(xiàn)。全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營”策劃案，取得了較好的成績。 創(chuàng)業(yè)投資管理公司： 組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司，并擔(dān)任法人代表。 “ xx”網(wǎng)站方案： 探索 xx 網(wǎng)站新模式，籌劃“ xx”網(wǎng)站，網(wǎng)站模式和方案逐漸成形，為開拓融資工作闖出一條新路。 三、明年的工作： 做好“ xx”的開發(fā)和運(yùn)營。 開發(fā)網(wǎng)絡(luò)營銷軟件，作為新的利潤來源 。 拓展政府招商引資業(yè)務(wù)，為政府各方位招商引資，特別是將擔(dān)保公司、基金作為招商引資的突破口 。開辦“商業(yè)計劃書策劃與融資實戰(zhàn)培訓(xùn)。前期投入多，產(chǎn)出少。 熱點(diǎn)變換快，未形成現(xiàn)金流量。 20xx 年已悄然過去了。 20xx 年對于中國人民來說是很不尋常、很不平凡的一年，對我而言同樣如此。 展望 20xx 年的工作，我還是會繼續(xù)和 20xx 年的工作一樣，堅持不懈，積極進(jìn)取，在自己的工作崗位上發(fā)揮自己最大的能力，完美的完成上級派給我的任務(wù)和我自己應(yīng)盡的義務(wù)，這是責(zé)無旁貸的，我相信我是能夠做好的 ! 金融銷售年終工作總結(jié) 2021(2) 回顧 20xx 年，這是比較繁忙也是比較嚴(yán)峻的一年?，F(xiàn)將我一年來的工作總結(jié)如下，不妥之處懇請董事長批評指正： 一、業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況 公司到目前 20xx 年實現(xiàn)總收入 xx 萬元，其中貸款利息收入 x 萬元。 20xx 年，我公司在堅持穩(wěn)中發(fā)展的同時提高服務(wù)態(tài)度，立足主動熱情，實現(xiàn)客戶滿意度不斷提高。同時，公司堅持邊工作邊學(xué)習(xí)的原則，堅持周五下午學(xué)習(xí)專業(yè)知識，周一早晨例會，對一周的工作進(jìn)行總結(jié)。公司為做好小額農(nóng)貸發(fā)放的試點(diǎn)，對惠民縣農(nóng)戶重點(diǎn) 扶持。 以“控險”為核心，全方位化解信貸風(fēng)險 根據(jù)董事長的有關(guān)要求，我們不斷在工作中化解風(fēng)險，結(jié)合我公司實際情況，對貸款建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，每月末對下一月的貸款戶，逐筆建立預(yù)警催收臺賬，做到按時、定時催收貸款本息。二是嚴(yán)格執(zhí)行貸款五級分類，實現(xiàn)風(fēng)險管理。三 是及時做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監(jiān)控工作。 三、存在的問題 回顧一年來的工作，我們雖然做出來較大的努力，但與董事長的要求還有很大的差距，主要表現(xiàn)在：一是信貸人員素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，思想方面認(rèn)識還不夠 。 四、下一步工作計劃 認(rèn)清形勢，及早謀劃。因此，要精心組織，確?！叭缫豢臁保瑘A滿完成工作目標(biāo)。要充分認(rèn)識同業(yè)強(qiáng)勁的發(fā)展勢頭和市場競爭異常激烈的嚴(yán)峻形勢，仔細(xì)分析資金市場走勢 。要進(jìn)一步發(fā)揮連續(xù)作戰(zhàn)精神，把握工作主動權(quán)，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會文件精神 。要認(rèn)真制定下一年的信貸工作方案，制定計劃。四是行動要快。 科學(xué)發(fā)展、統(tǒng)籌兼顧，進(jìn)一步加大信貸營銷力度。強(qiáng)化為農(nóng)服務(wù)意識，積極推廣農(nóng)戶聯(lián)保貸款、小額信用貸款、切實解決農(nóng)民貸款難，緊緊扎根農(nóng)村，努力擴(kuò)大小額信貸零售業(yè)務(wù)的市場份額。在今年的基礎(chǔ)上，根據(jù)企業(yè)的行業(yè)、性質(zhì)及產(chǎn)品的市場前景、技改投入等實際情況，對明年的企業(yè)信貸額度，貸款結(jié)構(gòu)進(jìn)行合理的調(diào)整，確保企業(yè)正常經(jīng)營。 落實制度，強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制 ，全方位化解信貸風(fēng)險。針對不同借款人或企業(yè)要杜絕形成的不良貸款，二是加大貸款三查力度。 結(jié)合貸款五級分類，強(qiáng)化信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)。以經(jīng)理為首，帶領(lǐng)信貸員對貸款客戶共同調(diào)查、分析，使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業(yè)務(wù)知識水平。加強(qiáng)對信貸人員政治覺悟及業(yè)務(wù) 素質(zhì)的培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營和盡職意識，不斷學(xué)習(xí)先進(jìn)管理經(jīng)驗，找出存在的差距，糾正不足。 金融銷售年終工作總結(jié) 2021(3) 在部門領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹分行及部門工作部署，堅持“拓客戶、增存款”經(jīng)營理念，把擴(kuò)展客戶、做大業(yè)務(wù)作為中心工作，現(xiàn)將工作總結(jié)如下： 一、思想作風(fēng)建設(shè)情況 (一 )思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加 強(qiáng)政策理論和管理知識的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。 (二 )學(xué)習(xí)上能不斷充實自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識面。二是參加分行組織的各種業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。 作為一名客戶經(jīng)理，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度。實現(xiàn)了新增現(xiàn)金管理客戶 1 戶，簽署芝麻開戶協(xié)議 2 戶。今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。 作為客戶經(jīng)理，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)抓好工作，當(dāng)好助手，積極把業(yè)務(wù)做大。 今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，繼續(xù)走訪客戶，提高組織營銷能力，抓好大客戶營銷，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶。 目前全黨正在常深入開展學(xué)精神，作為信貸業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，我一定要保持