【正文】 戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。 嚴格審核客 戶身份資料信息。 開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。 二、具體情況 （一 ）、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況 我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責?，F(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、基本情況 我部共有開戶客戶數(shù)量 39 戶，單位銀行結(jié)算賬戶 94 個，其中，基本賬戶 10 個、一般賬戶 28 個、專用賬戶 54 個、臨時賬戶 1 個、單位定期存款賬戶 1 個。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職 責之內(nèi)，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執(zhí)行不力； （二）業(yè)務能力有待加強。 營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；監(jiān)控設(shè)備能 24 小時正常運行，且錄像能保持 90 天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關(guān)制度。 支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。 我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。此 5 戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務，一時難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。 （ 5）賬戶管理方面。 （ 4）支票業(yè)務方面。 （ 3） .掛失處理方面。客戶辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務時，填寫特殊業(yè)務申請書，認真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。不存在將單位或個人存款轉(zhuǎn)入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務而虛開存款的現(xiàn)象。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定；按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。 （ 2）．柜員（卡）管理方面 柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜（崗）時做簽退； 柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務系統(tǒng)無虛擬柜員存在；柜員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務現(xiàn)象；不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。日終批處理流水、憑證、清單能及時打印，各種賬表、憑證能及 時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定； 印押證卡管理方面 （ 1）．重要空白憑證管理。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。 （ 11）應付賬款方面。 （ 10）有價單證及抵質(zhì)押物品管理。 （ 9）查庫管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時，嚴格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn) 金現(xiàn)象。 （ 7）柜員現(xiàn)金管理。 （ 6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。 （ 5）查庫登記規(guī)范。能夠遵守“建立查庫制度。 （ 4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。 （ 2）我支行嚴格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠 做到及時繳款。 現(xiàn)金管理方面 （ 1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。需要更換機柜。 （ 4） .存放監(jiān)控設(shè)備的柜機未上鎖。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅持 2 天一移交，最遲 3 天必須移交。能夠遵守《會計基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。能夠遵守《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務方面，不得存在以下行為： （四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備； （五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。銀行授權(quán)自查報告 第一篇：銀行授權(quán)自查報告 商業(yè)銀行支行 2021 年 12月份自查報告 農(nóng)商行會計結(jié)算部： 按照總部要求，為加強支行內(nèi)控制度建設(shè)，全面排查業(yè)務經(jīng)營過程中存在的風險點及薄弱環(huán)節(jié)，增強識別、防范和控制風險的能力，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、成立自查組織 組長： xx 成員： xxxxxx 二、自查情況 營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。 （ 1） .自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。 （ 2） .重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。 （ 3） .檔案柜全部上鎖 管理。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務印章、編壓機等入庫保管??”的規(guī)定。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。 （ 5） .營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。堅持日終核對，庫存超限，次日及 時繳款。 （ 3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。行社總部和機構(gòu)負責人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況”的規(guī)定。我支行查 庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內(nèi)容。營業(yè)用款全部入箱保管，營業(yè)終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金超限額時能夠及時繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖； （ 8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。不存在逆程序辦理款項調(diào)撥現(xiàn)象；賬務柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認真核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。查庫人員能履行職責，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負責人能認真復點核查柜員款箱，并做到復點“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。能做到將正常業(yè)務引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內(nèi)容真實；無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應付款能查明原因，并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入； 檔案管理方面 支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票及時送交后督中心。 庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、 usbkey 客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、 換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。修改客戶信息符合制度規(guī)定； （ 3）柜員密碼管理。 （ 4）印章管理方面。 存款業(yè)務方面 （ 1）．賬戶管理方面。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定，單位結(jié)算賬戶為能按年度進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失 、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人 死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務； （ 2） .存取款方面。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務逃避授權(quán) 現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明； 掛失業(yè)務有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴，出現(xiàn)差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現(xiàn)象。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對 客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。銀星支行 5 戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。 支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。 我支行業(yè)務辦理手續(xù)規(guī)范。 安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面 支行負責人與每位綜合柜 員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責 任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚； 三、存在的不足 我行 2021 年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足： （一）思想意識有待改變。員工日常工作不善總結(jié)，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業(yè)務差錯率高，工作效率低； 以上為我支行的自查情況，如有不妥請領(lǐng)導批評指正！ 2021年 1 月 3 日篇二：銀行結(jié)算賬戶自查報告 銀行結(jié)算賬戶自查報告為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行 情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查。至 2021 年 4 月 1 日以來，我部共開出銀行承兌匯票 42 筆，共計 48600 萬元，貼現(xiàn) 14 筆，共計 5924 萬元。 新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。 （二）、銀行結(jié)算賬戶的使用情況 銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人 銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。法定代表人或者單位負責人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。 及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過 5 萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù)。