【正文】 會(huì)負(fù)責(zé)，行長(zhǎng)行使下列職權(quán)：提請(qǐng)董事會(huì)聘任或解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)和審計(jì)（稽核）負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理層成員 ；聘任或解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外本行內(nèi)部各職能部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；代表經(jīng)營(yíng)管理層向董事會(huì)提交經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；組織實(shí)施董事會(huì)決議，負(fù)責(zé)本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部各職能部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施， 8 并立即向銀行監(jiān)管理機(jī)構(gòu)和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告；其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)由行長(zhǎng)行使的職權(quán)；本行董事會(huì)授予的其他職權(quán)。貸款審批委員會(huì)職責(zé)：提議并起草本行的有關(guān)信貸業(yè)務(wù)規(guī)章和辦法初稿；審查本行及分支機(jī)構(gòu)基本客戶資 信等級(jí)和授信額度、審查本行及分支機(jī)構(gòu)提交的各項(xiàng)目貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借或其他授信承諾文件等；指導(dǎo)全行信貸工作，負(fù)責(zé)全行信貸管理；監(jiān)督和規(guī)范全行的信貸操作和運(yùn)行流程。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)離任時(shí)，須接受離任審計(jì)。行長(zhǎng)人選由董事長(zhǎng)提名，副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名，報(bào)銀監(jiān)部門(mén)任職資格審查通過(guò)后，由董事會(huì)聘任，履行職責(zé)。對(duì)監(jiān)事會(huì)提出的糾正措施、整改建議等，董事會(huì)和高級(jí)管理層拒絕執(zhí)行的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和股東會(huì)議報(bào)告。監(jiān)事會(huì)實(shí)行一人一票的表決制度。經(jīng)監(jiān)事長(zhǎng)、1/3 以上監(jiān)事提議時(shí)可召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng) 1 名，由監(jiān)事提名經(jīng)全體監(jiān)事 2/3以上通過(guò)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。 監(jiān)事和監(jiān)事會(huì) ****村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事 5 名，監(jiān)事由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生，監(jiān)事任期 3 年，可連選連任。 董事會(huì)設(shè)兼職秘書(shū)，負(fù)責(zé)股東會(huì)、董事會(huì)各專門(mén)委員會(huì)會(huì)議的籌建、信息披露，以及董事會(huì)、董事會(huì)各專門(mén)委員會(huì)的其他日常事務(wù)。董事會(huì)的決議違反國(guó)家法律、法規(guī)、金融政策或章程，致使本行遭受?chē)?yán)重?fù)p失的，參與決策但未表示異議的董事 6 應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。重大事項(xiàng)須經(jīng)全體董事 2/3 以上通過(guò)。董事會(huì)實(shí)行一人一票的表決制度。 董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)召開(kāi) 4 次，由董事長(zhǎng)召集和主持。董事長(zhǎng)每屆任期 3 年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行 離任審計(jì)。 董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng) 1 人，董事長(zhǎng)為法定代表人。董事在任期屆滿以前，股東會(huì)議不得無(wú)故解除其董事職務(wù)。為體現(xiàn) ****村鎮(zhèn)銀行為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，發(fā)起人可派駐董事人數(shù)不得超過(guò)設(shè)立董事人數(shù)的 40％，董事每屆任期三年，可連選連任。股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集形式、表 決方式違反法律或《章程》規(guī)定的，股東有權(quán)請(qǐng)求法院撤銷(xiāo)。股東大會(huì)作出的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東（含代理人）所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)。 在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后 6 個(gè)月內(nèi)召開(kāi)股東大會(huì)年會(huì)，有法律和章程規(guī)定的情形的，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)。 本行嚴(yán)格按照《公司法》、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)要求及本行《章程》規(guī)定召開(kāi)股東大會(huì)。 （一）股東大會(huì) 股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成。愿意作為出資人的企業(yè)法人必須以貨幣資金認(rèn)繳并一次募足，不得以債權(quán)、實(shí)物資產(chǎn)、有價(jià)證券等折價(jià)入股，入股資金必須是其合法擁有的自有資金，不得以借貸資金入股或以他人委托資金入股，并保證其資金來(lái)源的真實(shí)性和合法性。 （二）募集方式 ：人民幣 元 /股。（ 8）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定 的其他審慎性條件。 （ 6）入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。（ 4）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前上一年度盈利。（ 2）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄。 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)入股須事先報(bào)經(jīng)其權(quán)力機(jī)構(gòu)及監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)。 （ 5）入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股。（ 3）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效。 ，應(yīng)當(dāng)符 合以下條件： （ 1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本充足率不低于 8%，非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的 10%。 （二）股權(quán)結(jié)構(gòu) 根據(jù)銀監(jiān)會(huì) 2021 年 3 號(hào)令的要求，最大股東是成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股不低于總股本的 51%，單個(gè)自然人股東及關(guān)聯(lián)方 2 持股比例不超過(guò)總股本的 10%，單一非銀行金融機(jī)構(gòu)或單一非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過(guò)總股本的 10%。 四、股權(quán)結(jié)構(gòu) 本行按照《公司法》、銀監(jiān)會(huì) 2021 年 3 號(hào)令的有關(guān)規(guī)定和“明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、強(qiáng)化約束機(jī)制、增強(qiáng)服務(wù)功能、促進(jìn)企業(yè)發(fā)展”的總體要求，合理設(shè)臵股權(quán)結(jié)構(gòu)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)住所： 擬設(shè)機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本：人民幣 6000 萬(wàn)元。籌建工作小組負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)籌建階段各項(xiàng)工作，組織召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)暨第一次股東會(huì)議，并向股東大會(huì)推薦董事、監(jiān)事候 1 選人，審議通過(guò)章程等重大事項(xiàng)。 二、籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo) 為確保本行籌建工作順利進(jìn)行，加強(qiáng)籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)， **月**日經(jīng)出資人決議成立 ****村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組。村鎮(zhèn)銀行籌建工作方案 第一篇：村鎮(zhèn)銀行籌建工作方案 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司 籌建工作方案 根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì) 2021 年 3 號(hào)令）、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》等要求，為切實(shí)做好 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“ ****村鎮(zhèn)銀行”、“本行”）的籌建工作，結(jié)合 ****區(qū)實(shí)際，特制定本方案。 一、指導(dǎo)思想 按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見(jiàn)》和《公司法》、《商業(yè)銀行法》精神，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求建立完善公司治理架構(gòu)，把本行辦成產(chǎn)權(quán)明晰、股權(quán)結(jié)構(gòu)合理，決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡、激勵(lì)和約束相結(jié)合的經(jīng)營(yíng)機(jī)制，為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效金融服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。籌建工作小組組長(zhǎng)由 ***擔(dān)任 ，副組長(zhǎng)由 **擔(dān)任，成員 ***、 ***、 ***、 ***、 ***、 ***。 三、擬設(shè)機(jī)構(gòu)概況 擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱： ********村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。 擬設(shè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍 :吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)擬設(shè)機(jī)構(gòu)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；從事同業(yè) 拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 （一）股本設(shè)臵 按照滿足擬設(shè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展和資本充足率在任何時(shí)點(diǎn)不低于 8%的監(jiān)管要求，總股本擬設(shè)臵為 6000 萬(wàn)元，全部為企業(yè)法人股，實(shí)行等額股份，所有股份同股同權(quán)同利，股東以其持有的股份數(shù)額為限對(duì)本行承擔(dān)責(zé)任，依法享有資產(chǎn)收益、參 與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。 五、股份募集 （一）募集對(duì)象和條件 本行股份募集對(duì)象是包括具備條件且自愿投資的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人。 （ 2）財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。（ 4）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。 （ 6）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人作為出資人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（ 1）在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格。（ 3）最近 2 年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為。 3（ 5）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的 10%以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。 （ 7）有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力。 擬入股的企業(yè)法人屬于重組改制的，重組改制后，該企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)、主要控制人等未發(fā)生重大變化的，其重組改制前的經(jīng)營(yíng)年限及業(yè)績(jī)可連續(xù)計(jì)算。 ，股份籌集采用認(rèn)購(gòu)方式。 六、法人治理結(jié)構(gòu) 本行將按照《公司法》和現(xiàn)代企業(yè)制度的基本要求，完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，激勵(lì)和約束相結(jié)合的經(jīng)營(yíng)機(jī)制。股東出席股東 4 大會(huì)會(huì)議，實(shí)行同股同權(quán)，一股一票，按所持有的股份進(jìn)行表決。股東大會(huì)決定本行的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃，選舉和更換董事、監(jiān)事，審議批準(zhǔn)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告、年度財(cái)務(wù)預(yù)決算方案、利潤(rùn)分配方案，對(duì)本行增加減少注冊(cè) 資本、公司形式變更等重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)不履行職責(zé)召集股東大會(huì)的，連續(xù) 90 日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東可以自行召集。股東大會(huì)對(duì)作出修改章程、增加或減少注冊(cè)資本金的決議，以及合并、分立、解散或變更組織形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。 （二）董事會(huì) 本行董事會(huì)擬設(shè)董事 **人，由股東大會(huì)通過(guò)規(guī)范的選舉辦法與公開(kāi)的程序選舉產(chǎn)生。董事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向董事會(huì)提交書(shū)面辭職報(bào)告。 董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：負(fù)責(zé)召集股東會(huì)，并向 5股東會(huì)報(bào)告工作；執(zhí)行股東會(huì)決議；制定本行經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和 投資方案；制訂本行的年度預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；制訂本行增加或減少注冊(cè)資本的方案；決定本行分支機(jī)構(gòu)及內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)臵；制定本行的基本管理制度；聘任和解聘本行的行長(zhǎng)，根據(jù)行長(zhǎng)提名，聘任或者解聘本行副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)和審計(jì)（稽核）負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬；擬定本行合并、分立、解散的方案；章程規(guī)定及股東會(huì)議授予的其他職權(quán)。董事長(zhǎng)由董事提名，以全體董事 2/3 以上通過(guò)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：主持股東會(huì)議，召集主持董事會(huì)會(huì)議；檢查董事會(huì)決議的實(shí)施情況，并向董事會(huì)報(bào)告；簽署本