企業(yè)資金管理數(shù)字化進(jìn)階探討-展示頁(yè)
2025-04-15 00:52本頁(yè)面
【正文】 金數(shù)據(jù)多樣化成為提高工作標(biāo)準(zhǔn)化的掣肘。當(dāng)前，大多數(shù)企業(yè)的資金管理平臺(tái)缺少多層次的資金信息定制化分析功能，也缺少不同指標(biāo)的靈活選擇、統(tǒng)計(jì)口徑的按需調(diào)整和制定圖表的智能匹配。搭建資金系統(tǒng)的目的是及時(shí)、廣泛地采集企業(yè)內(nèi)外部數(shù)據(jù)，通過數(shù)據(jù)建模和數(shù)據(jù)智能，為管理者提供數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的決策支持和深入價(jià)值鏈的業(yè)務(wù)支持。與此同時(shí)，這些信息往往發(fā)生在前端業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，需要資金管理和后臺(tái)核算人員手工錄入系統(tǒng)，造成人力重復(fù)和資源浪費(fèi)，且手工操作還容易出現(xiàn)差錯(cuò)。而當(dāng)前企業(yè)資金管理系統(tǒng)大多僅能實(shí)現(xiàn)某一時(shí)點(diǎn)下的靜態(tài)信息（如月末的賬戶余額情況、債務(wù)信息），無法形成某個(gè)區(qū)間內(nèi)的全局性視圖，無法從資金數(shù)據(jù)中鉆取到業(yè)務(wù)信息，也無法在業(yè)務(wù)流程中實(shí)時(shí)反映資金流向。資金管理的可視化至少應(yīng)滿足兩方面的基本功能：其一，分布的可視化，即資金/資產(chǎn)在時(shí)間和地理范疇上的分布情況可視；其二，狀態(tài)的可視化，即可以呈現(xiàn)交易流程中資金的每個(gè)狀態(tài)。越來越多的企業(yè)通過運(yùn)用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)重構(gòu)財(cái)務(wù)組織、再造業(yè)務(wù)流程，提升財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的質(zhì)量和財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率，以更好地發(fā)揮資金管理輔助經(jīng)營(yíng)、支撐決策、創(chuàng)造價(jià)值的功能。本文格式為Word版，下載可任意編輯企業(yè)資金管理數(shù)字化進(jìn)階探討 我國(guó)企業(yè)資金管理數(shù)字化歷程，起步于上世紀(jì)八十年代，從會(huì)計(jì)核算軟件中的資金管理模塊，逐步發(fā)展為資金管理系統(tǒng)，再到資金管理系統(tǒng)與企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)集成、與外部資金往來機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)交換，企業(yè)資金管理的信息化和數(shù)字化手段越來越豐富和完善。隨著“大智移云物”(業(yè)界對(duì)大數(shù)據(jù)、人工智能、移動(dòng)互聯(lián)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)等的合稱）的興起，更多的人工智能技術(shù)逐漸應(yīng)用于企業(yè)的資金管理工作。 管理瓶頸“催生”數(shù)字化轉(zhuǎn)型 一是資金信息沒有形成全面可鉆取、可視化的展示。更進(jìn)一步，可視化還要實(shí)現(xiàn)對(duì)指標(biāo)層級(jí)的穿透，例如能從表面的資金收益等信息，穿透到底層資產(chǎn)，為精準(zhǔn)化運(yùn)營(yíng)提供依據(jù)。這不僅造成了資金信息反映的遲滯，也給財(cái)務(wù)人員帶來了大量后端數(shù)據(jù)分析工作，更無法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和資金規(guī)劃。二是數(shù)據(jù)分析結(jié)果不能滿足多維度分析的要求。資金分析需根據(jù)不同角色、不同需求，提供特定有效信息，以支持特定目的決策。此外，資金系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)大多為事后手工錄入，沒有從外部銀行、稅務(wù)、行業(yè)和市場(chǎng)獲取信息，也沒有對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行清晰的主題界定，數(shù)據(jù)顆粒度粗、時(shí)間滯后，難以滿足管理層、經(jīng)營(yíng)層、操作層等不同人員的多維度分析要求。企業(yè)要想進(jìn)行深入的數(shù)據(jù)分析和應(yīng)用，首先要實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化——
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