銀行保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)據(jù)分析報(bào)告課件(43頁(yè))-銀行保險(xiǎn)-展示頁(yè)
2024-08-26 15:56本頁(yè)面
【正文】 ： 01020304050601月 2月 3月 4月 5月 6月 7月期繳業(yè)務(wù)1－ 7月網(wǎng)點(diǎn) X期繳業(yè)務(wù)走勢(shì)圖 公司自 5月開(kāi)始重新包裝“ 黃金十年 ” 產(chǎn)品，網(wǎng)點(diǎn) X期繳業(yè)務(wù)在 5月份開(kāi)始明顯提升 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 27 數(shù)據(jù)分析流程圖 確定主題，建立需求 搜集基礎(chǔ)數(shù)據(jù) 確定關(guān)鍵指標(biāo) 進(jìn)行數(shù)據(jù)分析 發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 尋找原因 擬定解決方案 方案實(shí)施 發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 否 是 28 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)不同階段的關(guān)鍵指標(biāo) 網(wǎng)點(diǎn)引入期 網(wǎng)點(diǎn)啟動(dòng)期 網(wǎng)點(diǎn)成長(zhǎng)期 網(wǎng)點(diǎn)成熟期 主要特征：網(wǎng)點(diǎn)剛完成分配還未進(jìn)駐，太平保費(fèi)＝ 0 主要特征：網(wǎng)點(diǎn)完成培訓(xùn)，產(chǎn)能逐漸提升但是網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率較低且不穩(wěn)定 主要特征：網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率較高而且較為穩(wěn)定，網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能穩(wěn)步提升，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)同業(yè)保費(fèi)占有率快速提升 主要特征：所轄網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率很高（理想為 100％）且持續(xù)穩(wěn)定。 例：客戶經(jīng)理 A對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn) X的躉繳、期繳業(yè)績(jī)分析 051015202530355月躉繳期繳靜態(tài)： X網(wǎng)點(diǎn) 5月躉繳、期繳標(biāo)保業(yè)績(jī) 051015202530354月 5月 6月躉繳期繳動(dòng)態(tài)： X網(wǎng)點(diǎn)二季度躉繳、期繳標(biāo)保業(yè)績(jī)走勢(shì) 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 25 數(shù)據(jù)分析的原則 —— 橫向?qū)Ρ扰c縱向?qū)Ρ认嘟Y(jié)合 O T S 橫向?qū)Ρ龋涸谕粏挝粫r(shí)間不同對(duì)象的比較，體現(xiàn)份額或是排名 縱向?qū)Ρ龋和粚?duì)象在不同時(shí)間點(diǎn)的表現(xiàn)得比較。 微觀：所轄網(wǎng)點(diǎn)月網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率 51346324152663102004006008001000120014001月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月2 0 0 1 年完成 2 0 0 2 年計(jì)劃 2 0 0 2 年完成宏觀：客戶經(jīng)理 A所轄網(wǎng)點(diǎn)保費(fèi)計(jì)劃完成情況 該客戶經(jīng)理給自己所轄網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能進(jìn)行了規(guī)劃，但自 3月份期由于政策影響，業(yè)務(wù)平臺(tái)下滑 24 數(shù)據(jù)分析的原則 —— 靜態(tài)與動(dòng)態(tài)相結(jié)合 ? 靜態(tài)數(shù)據(jù)是在陳述某個(gè)時(shí)間或階段的業(yè)務(wù)表現(xiàn)，而動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)則是將若干可比靜態(tài)數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比，體現(xiàn)出業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)或下降。 —— 普遍撒網(wǎng) ? 對(duì)關(guān)鍵的 KPI指標(biāo)進(jìn)行分析，不同業(yè)務(wù)階段關(guān)注的關(guān)鍵指標(biāo)有 所不同，通過(guò)關(guān)鍵指標(biāo)的變化情況體現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)展的健康與否， 發(fā)現(xiàn)成績(jī)?nèi)〉玫脑蚧蚴谴嬖诘膯?wèn)題。 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 20 網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵指標(biāo)的含義 —— 內(nèi)部指標(biāo) 月 /季個(gè)人目標(biāo)達(dá)成率 定義：個(gè)人目標(biāo)達(dá)成率 =個(gè)人承保保費(fèi) /個(gè)人計(jì)劃總保費(fèi) 指標(biāo)設(shè)計(jì)意義：觀察個(gè)人在特定期間內(nèi)業(yè)務(wù)完成情況及發(fā)展趨勢(shì) 跟蹤頻率： A、每月：月度個(gè)人目標(biāo)達(dá)成率 =月度個(gè)人承保保費(fèi) /月度個(gè)人計(jì)劃總保費(fèi) B、累計(jì)：個(gè)人目標(biāo)達(dá)成率 = ∑ 月個(gè)人承保保費(fèi) / ∑ 月個(gè)人計(jì)劃總保費(fèi) 分公司觀察客戶經(jīng)理目標(biāo)達(dá)成率 渠道經(jīng)理、客戶經(jīng)理觀察個(gè)人目標(biāo)達(dá)成率 Ps：個(gè)人目標(biāo)的設(shè)定要以基本法或是激勵(lì)方案為依據(jù)，而個(gè)人計(jì)劃的制定與所轄網(wǎng)點(diǎn)預(yù)期的產(chǎn)能相掛鉤，同樣所轄網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃達(dá)成率的好壞也將直接影響到客戶經(jīng)理個(gè)人目標(biāo)的達(dá)成情況。 定義：重點(diǎn)柜員占比 =網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)柜員數(shù) /網(wǎng)點(diǎn)柜員總數(shù)（指標(biāo)細(xì)化后可分為躉繳 /期繳） 躉繳重點(diǎn)柜員占比 =網(wǎng)點(diǎn)躉繳重點(diǎn)柜員數(shù) /網(wǎng)點(diǎn)柜員總數(shù) 期繳重點(diǎn)柜員占比＝網(wǎng)點(diǎn)期繳重點(diǎn)柜員數(shù) /網(wǎng)點(diǎn)柜員總數(shù) 指標(biāo)設(shè)計(jì)意義：體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)中柜員對(duì)公司的支持力度 跟蹤頻率：季度 客戶經(jīng)理觀察躉繳 /期繳重點(diǎn)柜員占比。 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 18 網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵指標(biāo)的含義 —— 外部指標(biāo) 躉繳 /期繳重點(diǎn)柜員占比 Ps：躉繳 /期繳重點(diǎn)柜員占比是在網(wǎng)點(diǎn)完成啟動(dòng)以后需要關(guān)注的指標(biāo)，網(wǎng)點(diǎn)柜員占比越大則說(shuō)明網(wǎng)點(diǎn)公關(guān)維護(hù)的成果越好，有越多的柜員支持客戶經(jīng)理的工作。 17 網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵指標(biāo)的含義 —— 外部指標(biāo) 躉繳 /期繳業(yè)務(wù)占比 Ps：躉繳 /期繳業(yè)務(wù)占比的關(guān)注主要是在網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品推動(dòng)或是轉(zhuǎn)型時(shí)期，反應(yīng)出產(chǎn)品推動(dòng)的進(jìn)展及成功與否。網(wǎng)點(diǎn)保費(fèi)占有率的不斷增加也就意味著網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的不斷穩(wěn)固，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)保費(fèi)占有率將直接影響到公司的市場(chǎng)份額。在制定了科學(xué)的目標(biāo)的前提下，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃達(dá)成率的跟蹤將直接體現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)效果以及資源的開(kāi)發(fā)程度。 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 14 網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵指標(biāo)的含義 —— 外部指標(biāo) 網(wǎng)點(diǎn)件數(shù) 定義：網(wǎng)點(diǎn)件數(shù)＝所經(jīng)營(yíng)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)承保件數(shù)（主險(xiǎn)）（躉繳 /期繳） 指標(biāo)設(shè)計(jì)意義：觀察網(wǎng)點(diǎn)（躉繳 /期繳）的銷(xiāo)售量 指標(biāo)釋義： 承保件數(shù)指躉繳和期繳首期承保件數(shù)，不包含首年續(xù)期、續(xù)年續(xù)期和新增附約 跟蹤頻率： ：月網(wǎng)點(diǎn)件數(shù)＝當(dāng)月所經(jīng)營(yíng)的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)承保件數(shù) ：累計(jì)網(wǎng)點(diǎn)件數(shù)＝ ∑ 月所經(jīng)營(yíng)的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)承保件數(shù) 客戶經(jīng)理關(guān)注網(wǎng)點(diǎn)件數(shù) 15 網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵指標(biāo)的含義 —— 外部指標(biāo) 網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃達(dá)成率 定義：網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃達(dá)成率＝網(wǎng)點(diǎn)承保保費(fèi) /網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃保費(fèi) 指標(biāo)設(shè)計(jì)意義：所觀察網(wǎng)點(diǎn)在特定期間內(nèi)業(yè)務(wù)完成情況及網(wǎng)點(diǎn)資源開(kāi)發(fā)情況 跟蹤頻率： A：每月：月計(jì)劃達(dá)成率＝當(dāng)月承保總保費(fèi) /當(dāng)月計(jì)劃總
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