【正文】 額貸款公司要健全公司治理結構，明確股東、董事、監(jiān)事和經理的權責及分工協(xié)作關系，制定必要的議事規(guī)則、決策程序和內審制度，增強公司治理的有效性。董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間不得轉讓或質押。小額貸款公司不得向股東發(fā)放貸款，不得跨市經營。第三十二條 小額貸款公司發(fā)放貸款，應堅持“小額、分散”的原則。對于經營穩(wěn)健、內控制度健全、法人治理嚴謹、人員素質較高、考評優(yōu)秀的小額貸款公司，報經省政府金融辦批準，可開展新業(yè)務試點。小額貸款公司不得以借款等方式向內部或外部集資，不得吸收或變相吸收公眾存款。小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。第二十九條 遼寧省小額貸款公司協(xié)會在省政府金融辦的業(yè)務指導下，負責加強省內小額貸款公司間的協(xié)調和聯系，規(guī)范行業(yè)經營，促進會員自律管理，引導貸款投向，向省政府金融辦反映行業(yè)發(fā)展動態(tài)和需求等。第二十七條 財政部門履行財務管理職責，加強財務風險監(jiān)管，促進小額貸款公司穩(wěn)健經營。一旦有不明用途資金大量流入，及時向小額貸款公司監(jiān)督管理機構通報。第二十四條 各市金融辦根據風險程度對小額貸款公司進行分類，對高風險的小額貸款公司及時發(fā)出預警信號，督促和指導其制定防范、控制和化解風險方案，并對其進行跟蹤監(jiān)控；對不能有效控制和化解風險的小額貸款公司，及時提出處置意見，并報各市人民政府和省政府金融辦。第二十二條 各市金融辦根據省政府金融辦現場檢查工作安排和自身工作需要，對轄內小額貸款公司進行現場檢查，并將有關情況及時報告省政府金融辦。第二十條 各市金融辦根據法律法規(guī)和省政府相關文件規(guī)定，對轄內小額貸款公司董事及高級管理人員任職、有關事項變更進行審核并出具意見，報省政府金融辦審批。遼寧省小額貸款公司協(xié)會的章程須報省政府金融辦備案。第十七條 省政府金融辦會同省公安廳、省工商局、人民銀行沈陽分行、遼寧銀監(jiān)局、大連銀監(jiān)局等省領導小組成員單位建立小額貸款公司突發(fā)事件處置制度，及時、有效地組織處置小額貸款公司突發(fā)事件。第十五條 省政府金融辦在規(guī)定的期限內，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定；決定不批準的，應當說明理由：（一）小額貸款公司的籌建，自收到申請文件之日起60日內；（二）小額貸款公司的開業(yè)，自收到申請文件之日起60日內；（三）小額貸款公司的變更、終止，自收到申請文件之日起45日內；（四）審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起30日內。對全省小額貸款公司的現場檢查工作進行總體安排，根據小額貸款公司的評級情況和風險狀況，確定對其現場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。第十二條 省政府金融辦對小額貸款公司的董事和高級管理人員實行任職資格管理。第十一條 省政府金融辦依照遼政發(fā)〔2008〕42號、遼政辦發(fā)〔2008〕81號等有關文件規(guī)定的條件和程序，審查批準小額貸款公司的籌建、開業(yè)、變更和終止。第九條 遼寧省小額貸款公司協(xié)會是小額貸款公司行業(yè)的自律組織，負責支持、配合有關部門開展小額貸款公司監(jiān)督管理工作。從事監(jiān)督管理工作的人員，應當具備與其任職相適應的專業(yè)知識和業(yè)務工作經驗?？h區(qū)監(jiān)管職責由各市政府根據實際情況確定。第二章 監(jiān)督管理機構第六條 省政府金融辦授權各市金融辦（或相關監(jiān)管部門，下同）開展小額貸款公司日常業(yè)務監(jiān)管工作。第四條 小額貸款公司監(jiān)督管理的目標是規(guī)范小額貸款公司經營行為，促進其健康發(fā)展，提高行業(yè)競爭力，引導資金流向“三農”和中小企業(yè)，防范小額貸款公司出現經營風險和社會風險。第二條 本辦法所稱的小額貸款公司，是指經省政府金融辦批準的由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設立的，不吸收公眾存款，經營小額貸款等業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。第三篇：遼寧省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法轉發(fā) 遼金辦[2009]68號 關于印發(fā)《遼寧省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（暫行）》的通知責編： 20091209各市人民政府，省政府各廳委、各直屬機構：根據《遼寧省人民政府關于開展小額貸款公司試點工作的指導意見》（遼政發(fā)[2008]42號）和《遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法》（遼政辦發(fā)[2008]81號）文件精神，為進一步加強和規(guī)范我省小額貸款公司的監(jiān)督管理，促進小額貸款公司健康發(fā)展，經省政府同意，我辦制定了《遼寧省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（暫行）》，請按照執(zhí)行。第八章 附則第六十五條 本辦法由省政府金融辦負責解釋。清算結束后，向登記機關申請辦理注銷登記并向審批機關備案。(五)人民法院依法宣布公司解散。(三)因公司合并或者分立需要解散。小額貸款公司可因下列原因解散：(一)公司章程規(guī)定的解散事由出現。第六十一條 小額貸款公司依法合規(guī)經營、沒有不良信用記錄、經營效益較好的，可在股東自愿基礎上，按有關規(guī)定推薦改制為村鎮(zhèn)銀行。第六十條 經查實小額貸款公司從事非法金融活動或違法犯罪活動的，審批機關可視情況向試點縣市區(qū)政府下發(fā)督辦函或直接責令小額貸款公司暫停發(fā)放小額貸款。(八)不按規(guī)定向監(jiān)管部門及審批機關提供經營等有關情況或提供情況存在弄虛作假行為的。(六)從事其他危害社會公共安全等非法經營活動的。(四)采取“帳外帳”等形式發(fā)放小額貸款或從事其他未經批準業(yè)務的。(二)未經批準變更的。情節(jié)嚴重的，對小額貸款公司及其責任人員給予處罰。第五十九條 小額貸款公司出現下列情形的，由市州及試點縣市區(qū)政府組織相關職能部門依法查處。第五十七條 工商行政管理部門按照湘政辦[2009]44號文件規(guī)定，負責小額貸款公司工商注冊登記、變更、注銷、年檢等工作。同時建立舉報制度，接受對小額貸款公司違法違規(guī)行為的舉報。試點縣市區(qū)政府指定的監(jiān)管部門負責逐月向市州金融辦報送小額貸款公司經營情況，各市州金融辦負責逐月向省政府金融辦報送轄內小額貸款公司經營情況。第五十三條 小額貸款公司涉及變更企業(yè)名稱、法定代表人、高管人員、股東、注冊資本、營業(yè)地址、公司類型和修改公司章程、實施增資擴股、股權轉讓等重大事項，均應經試點縣市區(qū)政府及市州金融辦審核并簽署意見后，報省政府金融辦核準同意。第五十一條 小額貸款公司應建立稅務登記制度和工商登記制度，堅持依法納稅、按規(guī)定進行工商年審年檢。第四十九條 小額貸款公司應在其經營場所醒目位置公開懸掛包括不參與非法集資、吸收公眾存款等非法金融活動及違法犯罪活動等相關承諾內容的告示牌。第四十八條 小額貸款公司應建立信息披露制度，按要求向公司股東、捐贈機構、提供融資業(yè)務的銀行業(yè)金融機構和主管部門披露經中介機構審計的財務報表及經營情況、融資情況、重大變更事項、訴訟事項等信息。第四十七條 小額貸款公司應在試點縣市區(qū)范圍內選擇一家銀行業(yè)金融機構開設存款基本帳戶，委托辦理貸款發(fā)放手續(xù)，不得多頭開戶。第四十五條 借款人不按合同約定歸還貸款的，小額貸款公司應通過合法途徑依法追償債務或通過司法手段申請強制執(zhí)行，不得采取暴力或脅迫等危害社會公共安全及借款人人身安全的非法手段進行債務追償。第四十四條 小額貸款公司應加強內部控制，按照《金融企業(yè)財務規(guī)則》建立健全企業(yè)財務會計制度，真實記錄和全面反映其業(yè)務、財務活動。第四十二條 小額貸款公司應堅持審慎經營原則，建立科學規(guī)范的信貸管理制度、授權授信制度，明確貸前調查、貸時審查和貸后檢查業(yè)務流程和操作規(guī)范，加強貸款管理，規(guī)避市場風險。第四十條 小額貸款公司不得向公司股東和公司董事、監(jiān)事、經理層等高管人員發(fā)放貸款。第三十八條 鼓勵小額貸款公司面向涉農領域和微小型企業(yè)提供信貸服務，著力擴大客戶數量和服務覆蓋面。其中同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司注冊資本的5%，向同一借款人發(fā)放的單筆貸款不得超過小額貸款公司注冊資本的1%。小額貸款公司違反相關規(guī)定的，不得進行融資。小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構融入資金余額，不得超過資本凈額的50%。第四章 資金運用第三十四條 小額貸款公司運營資金來源僅限為股東繳納的資本金、捐贈資金、贏利資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構的融入資金。小額貸款公司主發(fā)起人所持股份自公司設立之日起3年內不得轉讓，其他股東2年內不得轉讓。第三十二條 規(guī)范經營、運行良好且需補充資本金的小額貸款公司，經審批機關核準，設立滿一年后可增資擴股。在辦理注冊登記或股權變更時，由出資人以實收貨幣資本一次性足額繳納，不得虛假出資或分次繳納，不得以銀行貸款、融入資金、社會集資、借款或委托理財等方式吸收資金入股。單一股東持股比例不得低于注冊資本的1%。主發(fā)起人為2人的，主發(fā)起人及關聯股東合計持股不得超過注冊資本的40%。第三章 股權設置第二十九條 小額貸款公司應合理設置股權結構，股東人數需符合相關規(guī)定。第二十八條 試點期間，經批準設立的小額貸款公司經營業(yè)務僅限為：(一)發(fā)放小額貸款。第二十七條 獲準開業(yè)的小額貸款公司，應自批復之日起45個工作日內實現掛牌營業(yè)。第二十六條 獲準開業(yè)的小額貸款公司，憑省政府金融辦批復原件到工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續(xù)和領取營業(yè)執(zhí)照。高級管理人員和監(jiān)事機構負責人應具備本科以上(含本科)學歷、從事相關經濟工作5年以上或從事銀行業(yè)工作2年以上。其人選除應符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件外，還應符合下列條件：(一)無違法犯罪和不良信用記錄。第二十四條 申請設立小額貸款公司，主發(fā)起人財務審計報告(或資產評估報告)和擬設立小額貸款公司股東關聯關系法律意見書、驗資報告，需由省統(tǒng)一認定的中介機構出具。第二十二條 籌建申請需提供籌建申請書、籌建方案、可行性報告、股東出資協(xié)議書、股東基本情況及證明材料、股東責任承諾書、工商部門預先核定的企業(yè)名稱等相關資料，并附試點縣市區(qū)及市州政府有關批復文件和試點縣市區(qū)政府指定監(jiān)管部門制定的監(jiān)管意見及風險防范處置預案。第二十一條 設立小額貸款公司，分籌建申請、開業(yè)申請及掛牌營業(yè)三個階段。(三)有較強抗風險能力和資金實力。第十九條 小額貸款公司其他自然人股東，應具備以下條件：(一)有完全民事行為能力。(三)法定代表人或實際負責人無違法犯罪及不良信用記錄。第十八條 小額貸款公司其它組織類型股東，應具備以下條件：(一)依法登記設立或經批準成立。(三)企業(yè)財務狀況良好，最近兩個會計連續(xù)盈利。第十七條 小額貸款公司其它企業(yè)法人股東，應具備以下條件：(一)在工商行政管理部門登記注冊、具有法人資格。(三)非黨政機關、人民團體、國有企事業(yè)單位及金融機構在職人員。第十六條 主發(fā)起人為自然人的，應具備以下條件：(一)擁有試點縣市區(qū)常住戶口。(四)資產負債率不高于70%。(二)企業(yè)市場信譽良好、經營管理規(guī)范、實力較為雄厚，企業(yè)及其法定代表人無違法犯罪和不良信用記錄。試點縣市區(qū)選擇自然人作為小額貸款公司主發(fā)起人的，需經市州政府金融辦批準同意。(九)審批機關規(guī)定的其他條件。(七)有健全的內部組織機構和管理制度。(五)有符合任職資格要求的董事、監(jiān)事及高級管理人員。組織形式為股份有限公司的，注冊資本不低于3000萬元。(三)股東具備相關資質條件，股權結構設置合理且符合規(guī)定要求。第十三條 設立小額貸款公司應具備下列條件：(一)有符合規(guī)定的公司章程。第十一條 試點期間，小額貸款公司經營范圍及服務對象限于注冊所在地試點縣市區(qū)行政區(qū)域內，不得跨區(qū)域經營和設立分支機構。第九條 省政府金融辦負責審批小額貸款公司籌建及開業(yè)申請，審查核準小額貸款公司股權轉讓、增資擴股、高管層任職和其它重大變更事項，組織小額貸款公司開展業(yè)務創(chuàng)新、合規(guī)經營、風險防范與處置等專門培訓，組織實施和推動試點工作。試點縣市區(qū)政府為小額貸款公司風險防范與處置的第一責任人，負責組織工商、公安、金融辦、人民銀行、銀監(jiān)等部門依法查處并嚴厲打擊小額貸款公司涉嫌非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢、發(fā)放高利貸、暴力催債等非法金融活動和違法犯罪活動。未列入試點范圍的縣市區(qū)，不得組織開展試點。第五條 小額貸款公司應自覺接受省及市州、試點縣市區(qū)政府及相關職能部門的監(jiān)督管理。公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購股份為限對公司債務承擔責任。第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指由自然人、企業(yè)法人與其他組織出資并經批準在我省境內設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。第六十六條 本辦法自下發(fā)之日起實行。第六十四條 小額貸款公司宣告破產的，依法實施破產清算。第六十三條 小額貸款公司須解散的，按《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國公司登記管理條例》等法律法規(guī)進行清算。第七章 解散及終止第六十二條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產兩種情況。情節(jié)嚴重的工商行政管理機關可依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。（九）縣級以上人民政府規(guī)定的其他情況。（七）拒絕或妨礙主管部門檢查監(jiān)督的。（五）從事非法集資、變相非法集資、集資詐騙、吸收公眾存款、洗錢、發(fā)放高利貸、暴力催債等違法犯罪活動的。（三）資金來源及運用違反相關規(guī)定的。法律法規(guī)沒有規(guī)定的，由試點縣市區(qū)政府責令改正；情節(jié)嚴重的，對小額貸款公司及其責任人員給予處罰；構成犯罪的，依法追究相關責任人員的刑事責任：（一）未經批準設立小額貸款公司的。第五十八條 公安、財政、人民銀行、銀監(jiān)及處置非法集資聯席會議辦公室等相關職能部門按照湘政辦發(fā)[20