【正文】 名義開立注冊登記賬戶的，應由監(jiān)督機構(gòu)負責實施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金安全的連帶責任條款。第十六條 公司委托募集機構(gòu)募集的，事前應由監(jiān)督機構(gòu)負責對其專用銷售結(jié)算資金歸集賬戶實施有效監(jiān)督，并出具含有明確保障投資者資金安全連帶責任條款的監(jiān)督協(xié)議。第四章 登記結(jié)算第十五條 公司自行募集的，可以選擇具備份額登記外包資格的外包機構(gòu)開立募集資金歸集賬戶（以下簡稱“募集賬戶”），辦理直銷資金歸集和賬戶監(jiān)督。第十四條 公司委托代銷機構(gòu)募集的，應與代銷機構(gòu)簽署書面協(xié)議，明確各方權(quán)責。銷售人員在制定遴選標準時，應當廣泛征求投資經(jīng)理、市場人員及合規(guī)人員的意見，公司各部相關(guān)人員應當配合銷售人員完成公司遴選標準的制定。代銷機構(gòu)應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。第十條 公司銷售人員應告知直銷客戶確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。第九條 對于直銷客戶，公司銷售人員應指導投資者如實填寫風險識別能力和風險承擔能力問卷，如實承諾資產(chǎn)或者收入情況，并對其真實性、準確性和完整性負責。公司自行募集的，應根據(jù)公司制定的投資者適當性管理要求，采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估。第七條 公司自行銷售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風險評級，向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金。第二章 銷售管理第五條 公司及公司員工不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，受讓人應當為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應當符合前款規(guī)定。公司委托其他有資格的募集機構(gòu)進行募集的，應確保募集機構(gòu)向合格投資者募集以及不變相進行公募。第二條 私募基金募集分為自行募集（以下簡稱“直銷”）和委托其他有資格的募集機構(gòu)進行募集（以下簡稱“代銷”）。第八章 附則第四十條本管理辦法由公司董事會負責解釋和修訂，自股東會批準之日起實施。第三十八條重大風險事項出現(xiàn)后，各相關(guān)部門要共同研究分析風險擴散和風險傳導可能導致的其它相關(guān)風險及其影響，及時制訂風險應對策略和具體措施，報送有權(quán)審批人批準后執(zhí)行。第三十七條重大風險事項出現(xiàn)時，相關(guān)部門應當立即形成重大風險事項報告，報送有權(quán)審批人。第三十六條公司各部門要針對經(jīng)營管理活動建立必要的重大突發(fā)風險的應急處置機制，包括設(shè)置特別止損限額、風險應急機制等，以便在重大風險突發(fā)時，能夠立即采取符合公司利益的緊急措施?，F(xiàn)有業(yè)務系統(tǒng)在優(yōu)化更新時，要進一步完善風險管理的功能。一方面可以通過內(nèi)置于其他應用系統(tǒng)的風險管理模塊實現(xiàn)風險管控，另一方面可以通過建設(shè)專門的風險管理系統(tǒng)，對相關(guān)信息數(shù)據(jù)進行匯總分析。第三十二條公司各部門應當及時根據(jù)風險情況或公司管理需要形成專題報告，報送有權(quán)審批人，同時抄送內(nèi)核團隊。第三十一條公司各部門的工作報告應包含風險管理情況的相關(guān)內(nèi)容。綜合報告包括但不限于：（一）公司的總體風險水平和應對措施執(zhí)行情況；（二）各主要業(yè)務的風險水平和應對措施執(zhí)行情況；（三）風險限額的執(zhí)行和調(diào)整情況；（四）實際收益與預期收益比較情況；（五）報告期內(nèi)發(fā)生的重大風險事項及其處置情況；（六）風險管理工作意見和建議等。綜合報告是針對公司在一定期限內(nèi)的總體風險狀況的評價報告，一般為報告。風險報告應滿足以下要求：（一）真實性：客觀、真實、準確地反映情況；（二）及時性：及時報告，保證時效性；（三）重要性：體現(xiàn)重要性原則，突出重點，抓住主要風險；（四）有效性：提出的建議要講求實效，具有可操作性。業(yè)績評價是以公司的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略為導向，以實現(xiàn)風險調(diào)整后的收益最大化為目標，本著科學性、激勵性和可操作性的原則，對投資活動進行的效益評估。第二十八條事后控制是經(jīng)營活動實施后的不定期風險檢查和業(yè)績評價等活動。第二十七條事中控制是與經(jīng)營活動有關(guān)的調(diào)查、評估、決策以及執(zhí)行等活動，包括業(yè)務團隊的可行性調(diào)研與盡職調(diào)查、內(nèi)核團隊的內(nèi)部審核與質(zhì)量控制、有權(quán)決策人和專門委員會在授權(quán)范圍內(nèi)的決策活動以及決策后落實等控制活動。具體規(guī)章應覆蓋各類經(jīng)營活動，操作流程應清晰并確保關(guān)鍵環(huán)節(jié)具有相應的控制措施。第二十六條事前控制是經(jīng)營活動決策前的各類控制活動，無論是否開展經(jīng)營活動，該類控制均應當建立健全，包括制度辦法、權(quán)限設(shè)定以及流程規(guī)范等。風險限額可以按照地區(qū)、部門和業(yè)務單元進行分配，也可以按照資產(chǎn)組合、投資工具和風險類別進行分解。第二十四條限額管理是公司主要控制市場風險的一種手段。第二十三條公司在實現(xiàn)戰(zhàn)略目標過程中，應當確定風險偏好，根據(jù)發(fā)展需要、經(jīng)營管理能力、市場環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、股東回報要求等因素，確定愿意接受的風險程度或風險承擔水平。第二十二條公司各部門應當結(jié)合投資與經(jīng)營等業(yè)務活動的具體特點，研究制訂具體的風險控制策略，包括控制目標、控制程序、手段方法、所需資源、組織落實、跟蹤反饋以及應急管理等內(nèi)容。必要時可提供給風險相關(guān)方，以便于尋求互利合作。第二十條投資風險政策經(jīng)總經(jīng)理辦公會議審議后，報公司董事會審定。第十八條風控團隊應當根據(jù)風險管理工作需要，制訂和建立必要的風險監(jiān)測方案、工具、指標，開展全程和全面的風險監(jiān)測活動。第十七條風險監(jiān)測是通過有效的監(jiān)測程序，借助監(jiān)測工具，按照適當?shù)念l度，針對一系列的關(guān)鍵風險指標、風險限額以及投資規(guī)模、當期盈虧、累計盈虧等狀況進行的持續(xù)監(jiān)測，并在必要時進行風險預警等風險管理活動。第十六條對于投資項目，風控團隊要對項目進行投資風險全面分析，并提出獨立的風險評估意見。風險評估是業(yè)務決策的必要參考，但不是公司是否開展某項經(jīng)營管理活動的唯一判斷標準。第十