銀行柜面合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得-文庫(kù)吧資料
2024-11-05 03:56本頁(yè)面
【正文】 工在開(kāi)展工作時(shí)能夠遵循制度和流程。作為一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，內(nèi)控案防我責(zé)無(wú)旁貸，應(yīng)以身作則，決不能姑息違規(guī)行為。讓每個(gè)人在自身的崗位上都能循規(guī)蹈矩，真正做到案防警鐘時(shí)時(shí)敲響，合規(guī)守則處處踐行。而在可疑交易發(fā)生時(shí)，反洗錢(qián)崗位也要對(duì)可疑數(shù)據(jù)進(jìn)行排查，按照人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及時(shí)履行報(bào)告義務(wù)。對(duì)于代理開(kāi)戶(hù)的，要求代理人提供企業(yè)法定代表人授權(quán)委托書(shū)及代理人身份證件，并及時(shí)進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查，在資料不齊或者存在疑點(diǎn)的情況下不得先行開(kāi)戶(hù)，決不能以人情代替制度。同時(shí)也給我們管理工作敲響警鐘，在存款流程中需要加強(qiáng)管理，做到授權(quán)盡職，杜絕弄虛作假的情況發(fā)生，同時(shí)深入開(kāi)展員工失范行為排查，加強(qiáng)員工職業(yè)認(rèn)知和職業(yè)操守的教育。在存款迷霧的案例中，我們認(rèn)識(shí)到作為銀行的員工，不僅需要在工作中嚴(yán)格規(guī)范自身行為，更應(yīng)該在生活中，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，同時(shí)要潔身自好、誠(chéng)實(shí)守信，嚴(yán)格按照總行“五嚴(yán)禁”的要求，絕不沾染不良作風(fēng)，絕不參與違法事件。再完善的制度，如果不去認(rèn)真執(zhí)行，而是疏忽大意，流于形式，都有可能帶來(lái)極大的隱患，等到發(fā)現(xiàn)再想去彌補(bǔ)，已經(jīng)悔之晚矣。鑒于此，我部組織員工集體學(xué)習(xí)了這次案防合規(guī)的三個(gè)典型案例，并在學(xué)習(xí)中掌握關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，引以為戒，做好案件防控工作。在此背景下，出現(xiàn)了一批銀行業(yè)內(nèi)部人員參與作案的金融犯罪，特別一些大要案不僅給銀行及客戶(hù)帶來(lái)了巨大損失，而且社會(huì)影響極其惡劣，充分顯示當(dāng)前案防形勢(shì)日趨復(fù)雜。為信合事情貢獻(xiàn)自己的力量。那么，就讓我們從現(xiàn)在開(kāi)始，從每一張傳票開(kāi)始，從每一筆業(yè)務(wù)的操作環(huán)節(jié)做起，要做到，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，人人合規(guī)。我們前臺(tái)是信用社的關(guān)鍵，我們的業(yè)務(wù)操作不出案件，不出事故，就必須要合規(guī)。就像上面的事例一樣，我應(yīng)該對(duì)那個(gè)老客戶(hù)承認(rèn)自己的“膽小”，并對(duì)他解釋?zhuān)疫@樣的膽小，才是真正的對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé)，對(duì)我的本職工作負(fù)責(zé)。熱情服務(wù)，合規(guī)辦業(yè)務(wù)。不積小流無(wú)以成江河。公道正派，按原則辦事，循程序操作，以“公”為先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應(yīng)該努力做到的?，F(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營(yíng)需要合作精神，銀行員工需要協(xié)作態(tài)度，專(zhuān)業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互為條件、相互依存，相輔相成。這一名句，表達(dá)了中華民族的民族精神和思想道德準(zhǔn)則，也是銀行員工必須具備的思想品質(zhì)和道德情操。二、保持良好的職業(yè)操守，恪守法規(guī)道德是一個(gè)人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現(xiàn)代銀行員工必須具備的個(gè)人素質(zhì)應(yīng)該是道德自覺(jué)。同時(shí)，還要敢干否定自我，正視自我，承認(rèn)自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己，搞好自我調(diào)節(jié)。與時(shí)俱進(jìn)的銀行業(yè)要求員工迅速跟進(jìn)，始終保持一種進(jìn)取精神，實(shí)現(xiàn)與社會(huì)發(fā)展的同振共頻。通過(guò)這點(diǎn)時(shí)間的學(xué)習(xí)，我要求自己做到一下幾點(diǎn)：一、努力學(xué)習(xí)，掌握過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)社會(huì)發(fā)展的步伐日益加快，社會(huì)主義事業(yè)突飛猛進(jìn)，銀行作為一個(gè)重要的社會(huì)產(chǎn)業(yè)部門(mén)，只有符合這種行進(jìn)的律動(dòng)，才能真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。第二篇：銀行合規(guī)學(xué)習(xí)心得我們信用社員工工作在業(yè)務(wù)第一線，站在經(jīng)營(yíng)管理最前沿，自身的素質(zhì)和能力，體現(xiàn)著行風(fēng)行貌，影響和決定著銀行竟?fàn)幜Φ奶嵘涂沙掷m(xù)發(fā)展。最后，作為銀行從業(yè)人員，還應(yīng)該加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。在此基礎(chǔ)上，還要加強(qiáng)落實(shí)授權(quán)審批制度。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的，比如杜絕為客戶(hù)代簽憑條，在操作中按流程查驗(yàn)存折、身份證真?zhèn)蔚鹊?；還可采取定期或不定期的上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，比如從業(yè)人員要克服領(lǐng)導(dǎo)交辦、親朋催辦、同事請(qǐng)辦等因素帶來(lái)的違規(guī)
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