合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得-文庫吧資料
2024-10-25 07:17本頁面
【正文】 案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的，比如杜絕為客戶代簽憑條，在操作中按流程查驗存折、身份證真?zhèn)蔚鹊?；還可采取定期或不定期的上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，比如從業(yè)人員要克服領(lǐng)導(dǎo)交辦、親朋催辦、同事請辦等因素帶來的違規(guī)操作問題，防止在此過程中缺相關(guān)手續(xù)，有沒有相關(guān)的檢查把關(guān)環(huán)節(jié)，進(jìn)而導(dǎo)致金融犯罪，造成金融風(fēng)險損失。此外，健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。所以，銀行要高度重視這項工作，既要進(jìn)行正面的宣傳引導(dǎo)，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使從業(yè)人員加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。同樣是刁娜作案期間的9月12日，某行分行會計業(yè)務(wù)檢查組對平原支行營業(yè)室進(jìn)行檢查，刁娜僅以生病為由就逃避了庫存的檢查。調(diào)查結(jié)果表明，由于某行的分行、平原支行和營業(yè)室相關(guān)管理人員不認(rèn)真履職甚至嚴(yán)重失職，使得刁娜輕松越過授權(quán)、查庫、事后監(jiān)督檢查、庫存現(xiàn)金限額管理控制和安全管理等“五道關(guān)口”和至少十二個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制閘門，從容作案。目前，刁娜、李順峰已被正式批捕。調(diào)查表明，刁娜在作案期間，多次直接拿出現(xiàn)金，或在中午閑暇時直接交給柜臺外的男友李順峰，或下班后自行夾帶現(xiàn)金離開，或?qū)F(xiàn)金交其他柜員存入李順剛賬戶；如此這般，盜取現(xiàn)金總計54萬元。因為銀行每天下班前都要軋賬。在實際操作中，刁娜將其中的1954萬元分54次轉(zhuǎn)入體彩中心賬戶，提現(xiàn)的172萬元也均用于購買彩票。由于存單本身是真實的，所以盡管事實上并沒有資金入賬，但還是可以將虛增的“存款”提取或者轉(zhuǎn)賬出來，成為自己可以支配的資金。督導(dǎo)組的調(diào)查表明，刁娜的作案手法有二：一為空存現(xiàn)金，二為直接盜取現(xiàn)金。她繞開銀行內(nèi)部各監(jiān)管環(huán)節(jié)，從容盜取銀行資金，前后49天，歷經(jīng)例行檢查未被發(fā)現(xiàn)。近期，我行針對柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險把控進(jìn)行了一系列的案例學(xué)習(xí)，以下是2006年柜員挪用現(xiàn)金案件的發(fā)生經(jīng)過：德州平原某支行一名年僅23歲的營業(yè)室綜合柜員，在49天內(nèi)從容盜用銀行資金2180萬元而未被察覺。第三篇：銀行柜面合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得銀行柜面合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得銀行是經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè)，始終在風(fēng)險博弈中求生存、求發(fā)展。經(jīng)過以上案例的學(xué)習(xí)，我部對全體員工重點(diǎn)進(jìn)行了職業(yè)道德的培養(yǎng)，并且重溫了相關(guān)的規(guī)章制度，同時強(qiáng)化了風(fēng)控的意識。同時要做好印鑒的管理、查證工作，如在此案例中，客戶的印鑒被私下替換時，在印鑒變更的受理、審核、保管、送交建檔等各環(huán)節(jié)都沒有進(jìn)行必要的控制和查證。在離奇轉(zhuǎn)賬的案例中，我們認(rèn)識到要嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及總行的賬戶管理制度，在
數(shù)學(xué)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1