【正文】 機構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應當重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格。決定核準任職資格的，應當頒發(fā)核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。第二十八條 中國保監(jiān)會應當自受理任職資格核準申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。第二十七條 中國保監(jiān)會可以對保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：（一）了解擬任人員的基本情況；（二）對擬任人員需要重點關注的問題進行提示；（三）中國保監(jiān)會認為應當考察的其他內(nèi)容。第二十五條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。保險機構(gòu)應當如實提交前款規(guī)定的材料。第三章 任職資格核準第二十三條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規(guī)定要求的相關報告，應當由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機構(gòu)負責提交。第二十一條 保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格：（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾5年；（三）被判處其它刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；（五）被金融監(jiān)管部門禁止進入市場，期滿未逾5年；（六）被國家機關開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；（八）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（九）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（十）個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償；（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；（十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第十九條 保險機構(gòu)應當與高級管理人員建立勞動關系，訂立書面勞動合同。第十七條 保險機構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定同級機構(gòu)總經(jīng)理的有關規(guī)定。第十五條 保險機構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟工作的年限可以減少2年。保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應當具有下列任職經(jīng)歷之一：（一）擔任保險機構(gòu)高級管理人員2年以上；（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務2年以上；（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員2年以上；（四）擔任國家機關、大中型企業(yè)相當管理職務3年以上；（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應當具有下列任職經(jīng)歷之一：（一）擔任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務高級管理人員3年以上；（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務3年以上；（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員3年以上；（四）擔任國家機關、大中型企業(yè)相當管理職務5年以上；（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應當具有下列任職經(jīng)歷之一：（一）擔任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務高級管理人員5年以上；（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；（三）擔任金融監(jiān)管機構(gòu)相當管理職務5年以上；（四）其它足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。第十條 保險公司董事會秘書應當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應的工作經(jīng)歷。第九條 保險公司董事長應當具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作10年以上工作經(jīng)歷。第七條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務必需的經(jīng)營管理能力。第五條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當在任職前取得中國保監(jiān)會核準的任職資格。本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務部以及各類專屬機構(gòu)。中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)根據(jù)授權負責轄區(qū)內(nèi)中資保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險公司新設省級分公司總經(jīng)理任職資格核準除外。主 席 吳定富二○一○年一月八日保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定第一章 總則第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢止。第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。第五十條 保險機構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應當用中文書寫。第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第四十六條 保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構(gòu)追究刑事責任。第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。第四十二條 保險機構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，中國保監(jiān)會可以對該機構(gòu)直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；（二）申請司法機關禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設定其他權利。第四十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關立案調(diào)查或者司法機關立案偵查的，保險機構(gòu)應當暫停相關人員的職務。第三十九條 中國保監(jiān)會建立和完善保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。第三十七條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監(jiān)管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：（一）在業(yè)務經(jīng)營、資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業(yè)務經(jīng)營的；（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第三十五條 保險機構(gòu)應當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實施審計。第三十三條 保險機構(gòu)應當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務的決定；（四）根據(jù)禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務、終止勞動關系的決定；（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定,暫停職務的決定。第三十二條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：（一）原負責人辭職或者被撤職；（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；（三）中國保監(jiān)會認可的其他特殊情況。第三十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：（一）獲得核準任職資格后,保險機構(gòu)超過2個月未任命；（二）從該保險公司離職；（三）受到中國保監(jiān)會禁止進入保險業(yè)的行政處罰；（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規(guī)定的情形。第二十九條 已核準任職資格的保險機構(gòu)高級管理人員,在同一保險機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務的資格條件有特別規(guī)定的除外。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機關負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。第二十六條 中國保監(jiān)會在核準保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構(gòu)核實其工作的基本情況。保險機構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。第二十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關電子文檔：（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準申請書；（二）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。第二十條 保險機構(gòu)高級管理人員兼任其它經(jīng)營管理職務應當遵循下列規(guī)定：（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關規(guī)定；（二）不得兼任存在利益沖突的職務；（三）具有必要的時間履行職務。第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關規(guī)定。第十六條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學?？疲海ㄒ唬氖卤ｋU工作8年以上；（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；（三）在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關擔任管理職務8年以上；（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認可的其它專業(yè)資格；（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；（七）擬任艱苦邊遠地區(qū)高級管理人員。第十四條 保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應當具有保險工作３年以上或者經(jīng)濟工作５年以上的工作經(jīng)歷。第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應當具有下列條件：（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。第十二條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應當具有下列條件：（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作8年以上。第十一條 保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應當具有下列條件：（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟工作10年以上。保險公司董事和監(jiān)事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經(jīng)歷。第八條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關知識測試。第二章 任職資格條件第六條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定,遵守保險公司章程。第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的下列人員：（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務負責人和審計責任人；（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；（五）與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。專屬機構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務部負責人的任職管理,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務院授權，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢止。第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。第五十條 保險機構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其他文件資料，應當用中文書寫。第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第四十六條 保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構(gòu)追究刑事責任。第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高