【正文】 員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。E、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)（）答案:ABCDA被接管的商業(yè)銀行名稱 B接管理由 C接管組織 D接管期限（）。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。C、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理。B、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注。答案:ABCA借款用途 B償還能力 C還款方式 D還款時(shí)間，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任()答案:ABCDA無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的B違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)巍浩被蛘哌`反規(guī)定退票的C非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的D違反商業(yè)銀行法的規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成損害的其他行為 、柜員卡保管、防止混崗，監(jiān)督柜員妥善保管自己的（），臨時(shí)離柜時(shí)，必須退出操作界面。答案:CA、甲種帳 B乙種帳 C、丙種帳 D丁種帳。（）答案:BA、正確；B錯(cuò)誤；，反映企業(yè)短期償債能力越強(qiáng)，債權(quán)人的權(quán)益越有保證。（）答案:AA、正確；B錯(cuò)誤；（）行使? 答案: B A人民檢察院 B人民法院 C人民政府 D黨政機(jī)關(guān) ，若銀行按照上級(jí)要求將金庫守押任務(wù)委托、外包給守押公司，庫房管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。對(duì)有案不查、瞞案不報(bào)、大案化小的，要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。答案:A?A義務(wù)性 B權(quán)利性 C權(quán)力性 D公平性“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？ 答案:AA、不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開。答案:A?A明示 B暗示 C默示 D默認(rèn)=利潤(rùn)總額/資產(chǎn)余額100%（）資產(chǎn)平均余額 答案:BA、正確；B錯(cuò)誤；（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、地市農(nóng)村合作聯(lián)合社不得向農(nóng)村信用合作聯(lián)社入股。答案:B?A、企業(yè)文化 B、合規(guī)文化 C、企業(yè)形象 D、外在形象。答案: B A商業(yè) B中央 C專業(yè) D政策 ：錢帳分管，先記帳后收款，先付款后記帳。答案:CA黨中央 B中央政治局 C國(guó)務(wù)院 D銀監(jiān)局，注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，在縣（市）設(shè)立的，最低限額為300萬人民幣，在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的最低限額為100萬人民幣。對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品更要事先制定相關(guān)規(guī)章制度以準(zhǔn)確計(jì)算和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，防患于未然。（）答案:BA、正確；B錯(cuò)誤；，下列做法不正確的是？ 答案:C ? A、為客戶開辦電子銀行業(yè)務(wù)注冊(cè)、變更業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該嚴(yán)格遵守由客戶本人辦理，嚴(yán)禁他人代為辦理的規(guī)定B、發(fā)放U盾、口令卡等重要憑證時(shí)，應(yīng)核對(duì)申請(qǐng)表上打印的介質(zhì)憑證號(hào)和發(fā)放給客戶的介質(zhì)序號(hào)一致C、銀行不必親手交給客戶本人，可以由代理人代領(lǐng) D、銀行必須親手交給客戶本人，其自身的企業(yè)文化應(yīng)當(dāng)是具有行業(yè)特色鮮明個(gè)性的、在實(shí)踐中形成并為全體員工自覺遵循的共同意識(shí)、（）、經(jīng)營(yíng)理念、制度規(guī)范、行為準(zhǔn)則和品牌形象的總和。答案:AA、2 B、3 C、4 D、1 3.（）是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)銀行聲譽(yù)的根本所在。第三篇：案件防控考試題單選題、判斷題，()應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)組織成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時(shí)償還存款本金和利息等債務(wù)? 答案: A A國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B人民銀行 C法院 D當(dāng)?shù)卣?，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查。做好案件督導(dǎo)檢查，提高監(jiān)管督導(dǎo)的有效性。加強(qiáng)合規(guī)管理和綜合考核，全流程評(píng)價(jià)案件防控成效。以《中小金融機(jī)構(gòu)案件防控實(shí)務(wù)》作為培訓(xùn)教材，確保培訓(xùn)的有效性和針對(duì)性。年內(nèi)開展假冒名貸款、抵質(zhì)押貸款、臵換貸款三個(gè)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治。規(guī)范外聘人員管理；抓好支付密碼器推廣。（15分）強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)防大要案件。幫教責(zé)任人要通過談心勸導(dǎo)、家庭走訪、誡勉談話等措施，幫助異常行為員工正確認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，端正思想態(tài)度，自覺規(guī)范個(gè)人行為。對(duì)異常行為員工實(shí)施的監(jiān)控措施主要包括：嚴(yán)格執(zhí)行勞動(dòng)紀(jì)律，從嚴(yán)控制異常行為員工的事假、病假；不得安排異常行為員工單人值班、加班、辦理“一手清”業(yè)務(wù)；對(duì)異常行為員工經(jīng)辦的業(yè)務(wù)要勤檢查、勤過問；對(duì)異常行為員工“八小時(shí)”以外的行為表現(xiàn)要持續(xù)關(guān)注，及時(shí)進(jìn)行分析判斷，主動(dòng)采取有效措施，排除違規(guī)隱患。（三）下列描述中哪些屬于異常行為表現(xiàn)，請(qǐng)將其序號(hào)羅列出來；請(qǐng)闡述員工異常行為定義及對(duì)異常行為員工應(yīng)采取社么樣的監(jiān)控和幫扶措施（10分）不安心工作，經(jīng)常無故遲到、早退、請(qǐng)假，嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律；在企業(yè)兼職或參與經(jīng)商活動(dòng)；超過自身經(jīng)濟(jì)能力大額投資股票、基金、期貨、房產(chǎn)、黃金、外匯、收藏；貪圖享受，追求時(shí)髦，花錢大手大腳，揮霍浪費(fèi)，經(jīng)常使用或購(gòu)臵與收入狀況不符的高檔消費(fèi)品；無特殊情況，經(jīng)常向同事或他人借錢，或經(jīng)常舉債進(jìn)行個(gè)人消費(fèi)；社會(huì)交往復(fù)雜，與不明身份的人交往頻繁，經(jīng)常出入于歌舞廳等營(yíng)業(yè)性娛樂場(chǎng)所或參與賭博活動(dòng)；與客戶關(guān)系異常親近或與客戶有私人經(jīng)濟(jì)往來；違反帳戶管理和反洗錢有關(guān)規(guī)定，違規(guī)開戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢；工作中經(jīng)常發(fā)生違規(guī)操作或業(yè)務(wù)差錯(cuò)問題，或經(jīng)常要求同事為其辦理業(yè)務(wù)提供特殊“照顧”；個(gè)人財(cái)富無故突增，或聲稱“中彩票、獲大獎(jiǎng)”，故意掩蓋不明收入來源；1經(jīng)常吹噓個(gè)人能力或社會(huì)資源，言過其實(shí)，追求虛榮；1包養(yǎng)情婦或與他人發(fā)生、保持不正當(dāng)男女關(guān)系；1從事要害崗位工作，突然無特殊原因要求調(diào)整崗位或辭職；1組織紀(jì)律渙散，不服從管理，自由散漫，經(jīng)常發(fā)牢騷，講怪話；1因違規(guī)違紀(jì)受過處分或自認(rèn)懷才不遇，心存不滿，不能正確對(duì)待，工作態(tài)度消極，情緒低落；1性格孤僻，離群索居，不愿與同事交流，接聽電話、接待客人經(jīng)常神神秘秘、躲躲閃閃；1工作狀態(tài)萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困鈍；1心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關(guān)系緊張，情緒低落；1上班時(shí)間經(jīng)常上網(wǎng)聊天或玩電腦游戲； 其他異常行為。要建立專門的信貸檔案庫，并安排專人管理，妥善保管各類信貸檔案資料，嚴(yán)防缺失、毀損。對(duì)大額貸款和出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭的貸款，應(yīng)雙人或換人進(jìn)行貸后檢查，確保問題早發(fā)現(xiàn)，及早處臵。貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施做好貸后的跟蹤檢查、定期檢查和特別檢查，及時(shí)掌握借款人（擔(dān)保人）的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況，確保貸款按合同約定使用。采取貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前，審核借款人相關(guān)交易資料和憑證是否符合合同約定的條件，將貸款資金按約定支付給借款人交易對(duì)手。借款人自助支付的，貸款資金轉(zhuǎn)入借款人在承貸機(jī)構(gòu)開立的結(jié)算賬戶。分批支付的，必須由借款人本人依據(jù)合同約定的用款計(jì)劃到貸款機(jī)構(gòu)辦理手續(xù)。委托第三方代理開戶的，應(yīng)嚴(yán)格審查代理手續(xù)及代理人身份。同一單位不得在同一網(wǎng)點(diǎn)開立多個(gè)結(jié)算賬戶。定期進(jìn)行印鑒卡的“三相符”勾對(duì)核查。開戶后管理：開立賬戶后應(yīng)按照規(guī)定交接保管印鑒卡、賬戶資料，嚴(yán)防檔案缺損、信息泄密。受理開戶業(yè)務(wù)，單位經(jīng)辦人應(yīng)親到銀行對(duì)公柜臺(tái)辦理開戶并現(xiàn)場(chǎng)預(yù)留印鑒卡。期間應(yīng)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)辦人身份證件、客戶申請(qǐng)書、授權(quán)書、預(yù)留印鑒圖樣的認(rèn)真核查。開戶業(yè)務(wù)流程要合規(guī)。通過第三方信息驗(yàn)證如工商信息查詢、身份核查等進(jìn)行交叉驗(yàn)證。認(rèn)真審核并換人復(fù)核單位開戶資料的完整性、真實(shí)性、合規(guī)性。五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；六、嚴(yán)禁代客戶購(gòu)買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)臵∕重臵∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。（5分）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)范疇，是銀行發(fā)生工作人員違法違規(guī)違紀(jì)或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（F）五好錢捆的含義是：點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、印章清晰。（T）3收到客戶銷戶退回的空白重要憑證，截角后附當(dāng)日傳票裝訂即可，不需設(shè)臵登記簿管理。（F）3對(duì)公客戶對(duì)賬一年至少組織一次。（T）3現(xiàn)金柜臺(tái)營(yíng)業(yè)終了，必須由主管人員對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)逐筆勾對(duì)無誤后方可結(jié)束當(dāng)日業(yè)務(wù)。（F）3客戶提交他行承兌的銀行承兌匯票，會(huì)計(jì)部門在審驗(yàn)其票據(jù)為真后，即可辦理貼現(xiàn)資金劃賬手續(xù)。（F）如果客戶申請(qǐng)開立全額保證金銀行承兌匯票，銀行無需對(duì)其進(jìn)行貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協(xié)議。（F）2銀行經(jīng)辦人員或客戶經(jīng)理獲客戶書面委托授權(quán)后，可代其向銀行購(gòu)買重要空白憑證。（T）2客戶銷戶、換發(fā)后的存折，柜員在加蓋“銷戶”等戳記后隨傳票裝訂。（F）2客戶繳存大額現(xiàn)金柜員受理后，可請(qǐng)客戶到休息區(qū)等待，待業(yè)務(wù)辦理完畢通知客戶前來領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執(zhí)。（F）2執(zhí)行存款實(shí)名制只要客戶提交了真實(shí)的身份證件即可為其開戶。（F）2對(duì)公客戶填制“重要空白憑證”購(gòu)買單并簽章后，銀行審核無誤即可出售其申請(qǐng)數(shù)量的空白銀行承兌匯票。（F）1單位提交開戶申請(qǐng)資料，銀行審核相關(guān)證件無誤后即可為其開立賬戶并啟用。（T）1中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的是董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）。(T)1銀行業(yè)中小金融機(jī)構(gòu)科學(xué)薪酬分配制度的核心是業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)決定員工的職級(jí)調(diào)整、績(jī)效工資的分配。（T）1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（T）1中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度，真正缺少的是對(duì)制度的執(zhí)行。（F）“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”，“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)，出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可或缺的作用。(F)內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和中樞。（T）銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。（T）操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，其所具有的不對(duì)稱性特點(diǎn)表明其是一種不會(huì)帶來收益的純粹風(fēng)險(xiǎn)。正確的打“T”，錯(cuò)誤的打“F”）風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)的客觀性特征。B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架 C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理、D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。F、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。C、提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢(shì)。E、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)1良好的職業(yè)操守包括（ABCDEFG）A、誠(chéng)實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職 E、保守秘密 F、公平競(jìng)爭(zhēng) G、抵制違規(guī) 12005年4月銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第五次會(huì)議提出了“十項(xiàng)措施”，下列屬于該項(xiàng)內(nèi)容的選項(xiàng)有（ABCF）A、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。C、加強(qiáng)對(duì)員