內控與合規(guī)自查報告-文庫吧資料
2024-10-25 08:14本頁面
【正文】 控制的重要手段。可以說，這些價值和衡量標準對于銀行以外的企業(yè)同樣適用，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。需要強調的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。從風險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據泄漏等風險。相對而言，包括三鹿集團、香港合俊等，中國很多企業(yè)都缺乏完善的應急機制、業(yè)務連續(xù)性管理體系和風險防范意識，這正是壓倒他們的最后稻草?！痹凇懊绹嫠_班斯法案”中，也有類似條款，比如第404條款規(guī)定：企業(yè)必須了解那些可能影響財務報告流程的風險，并要求他們實施恰當?shù)目刂埔宰柚关攧者`法行為；此外，404條款還要求，企業(yè)需建立一個基礎設施，以確保所有的記錄和數(shù)據不會被毀滅、丟失、未經授權的變更和錯誤的使用——這是業(yè)務連續(xù)性管理能夠成為滿足薩班斯法案合規(guī)性手段的重要原因之一。2008年6月，我國財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會及審計署等五部委聯(lián)合發(fā)布了“中國版薩班斯法案”——《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，并將于2009年7月起首先在上市企業(yè)中實施。加強內控，箭已在弦內部控制有助于企業(yè)實現(xiàn)業(yè)績和利潤目標，提高工作效率，防止資源損失，提高財務報告的可靠性，督促企業(yè)遵守相關法律、法規(guī)，避免企業(yè)名譽受到損害以及受到其它不良影響。從德隆系、三鹿到香港合俊的隕落，從美國安然、世通到雷曼兄弟的破產，每場危機的背后都隱藏著風險管理的缺口。但是，目前國內大部分企業(yè)乃至很多全球性企業(yè)都在風險防范意識方面重視程度不足，在風險管控措施方面執(zhí)行不到位，這使得眾多企業(yè)在面對重大突發(fā)災難時，很容易陷入生存危機，比如，“”事件迫使超過半數(shù)的受影響企業(yè)倒閉；汶川地震致使大批中小企業(yè)遭受史無前例的打擊。如何通過內部控制與合規(guī)管理防范、降低風險，是企業(yè)領導迫切需要解決的管理難題。通過此次自查，我會不斷提高對合規(guī)工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學習各項內控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會及時善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務進行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網核實。不存在占用客戶資金，給客戶造成經濟損失等問題。二、內控操作針對內控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。四、下一步工作措施繼續(xù)學習內部達標年學習手冊以及各項各項業(yè)務規(guī)章制度的流程，熟悉內控合規(guī)的理論與實務，盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務知識，規(guī)范流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現(xiàn)，和團隊一起進步。三、自查存在問題整改落實情況存在的問題有：一是代理保險、理財業(yè)務管理方面，銷售人員未取得從業(yè)資格；二是在辦理個人柜面業(yè)務時未對憑證進行真?zhèn)悟炓暋６?、個人自身業(yè)務和三個對標自查情況因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業(yè)務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。學習手冊的內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規(guī)風險匯總、重
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