【正文】 據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（D）、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機構(gòu)規(guī)范運作，分權(quán)制衡。A、2人C、20人B、12人 D、100人11根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、專用存款賬戶 C、存款賬戶B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶十三、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》11未經(jīng)（A）批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)C、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) D、現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)1銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、5萬元B、50萬元C、100萬元D、200萬元10個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉(zhuǎn)入其個人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、應(yīng)通過專用存款賬戶辦理 B、應(yīng)通過基本存款賬戶辦理 C、應(yīng)通過臨時存款賬戶辦理D、上述三個賬戶都可以辦理 10一般存款賬戶（B）。A、財政預(yù)算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資10經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、1個C、3個B、2個 D、4個10針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。十二、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》100、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效B、除相對人知道或者應(yīng)當知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。A、應(yīng)當經(jīng)債權(quán)人同意 B、應(yīng)當通知債權(quán)人C、在新債務(wù)人不能履行合同義務(wù)時，原債務(wù)人應(yīng)繼續(xù)履行義務(wù) D、無須債權(quán)人同意，也無須通知債權(quán)人9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當事人一方違約后，對方?jīng)]有采取適當措施致使損失擴大的，（C）。D、除當事人另有約定的以外，應(yīng)當按照實際借款的期間計算利息。A、應(yīng)當經(jīng)債務(wù)人同意 B、應(yīng)當通知債務(wù)人 C、一律無效D、無須債務(wù)人同意，也無須通知債務(wù)人9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約9根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權(quán)限訂立的合同，除相對人知道或者應(yīng)當知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（A）A、有效B、無效 C、效力不確定 D、部分無效9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當事人一方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機構(gòu)變更或者撤銷合同。A、發(fā)行人注冊資本金總額C、發(fā)行人資產(chǎn)總額B、非法所募資金金額D、發(fā)行人負債總額9根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、12個月C、24個月B、18個月 D、36個月8（A）是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。A、對上市公司股價不利的內(nèi)容 B、重大遺漏C、對投資者不利的內(nèi)容 D、對公司發(fā)展不利的內(nèi)容8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應(yīng)當在（D）發(fā)布。A、前10名C、前50名B、前20名 D、前100名8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務(wù)等情況，投資者尚未得知時，上市公司應(yīng)當立即向（A）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。A、付款人名稱 B、確定的金額C、無條件支付的“委托” D、付款日期十、《中華人民共和國證券法》8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、背書無效B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書8根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是（B）。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零B、出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采?。–）的形式。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán) B、必須按照他們的先后順序行使追索權(quán) C、必須同時對他們?nèi)w行使追索權(quán)D、只能選擇其中一人行使追索權(quán)7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，（B）在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手7承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、付款人名稱 B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上未記載（A）的，為見票即付。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書 C、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)辦理 D、通過人民銀行辦理八、《中華人民共和國票據(jù)法》7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時記載，兩者不一致的，（A）。A、15B、90 D、365 C、1806當事人對已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認為有錯誤的，可以向（B）申請再審，但不停止判決、裁定的執(zhí)行。A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當事人同意 C、直接通知對方當事人，無需告知人民法院 D、經(jīng)人民法院批準，并征得對方當事人同意6根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當解除財產(chǎn)保全。A、不動產(chǎn)所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級人民法院6根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、注冊資本金額 B、資產(chǎn)總額 C、負債總額 D、虛假出資金額6公司成立后無正當理由超過（A）未開業(yè)的，可以由公司登記機關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、可以分配利潤 B、不得分配利潤 C、可以優(yōu)先分配利潤 D、不得優(yōu)先分配利潤6根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司應(yīng)當自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（A）內(nèi)在報紙上公告。A、董事會B、股東大會C、職工代表大會 D、監(jiān)事會5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司法定公積金累計額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、不得超過票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、董事會成員 C、外聘人員B、管理人員D、職工代表5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會成員不得少于（A）。A、與其他股份享有同等表決權(quán) B、沒有表決權(quán)C、計算表決權(quán)時減半計算D、經(jīng)其他股東全體同意，可以參加表決5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會，其成員為（C）。A、經(jīng)理B、董事會D、監(jiān)事會 C、職工代表大會50、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、監(jiān)事會B、董事會C、股東大會 D、職工代表大會4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司的權(quán)力機構(gòu)是（A）。A、% C、30%B、3% D、100%4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，有限責任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權(quán)的股東通過。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，（C）。A、中國人民銀行負責收回、銷毀B、中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負責收回、銷毀 D、國家指定專門機構(gòu)負責收回、銷毀六、《中華人民共和國公司法》4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、10% C、20%B、15% D、25% 根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，我國商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、3個月B、6個月 D、24個月 C、12個月3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、任何貸款 C、擔保貸款B、任何長期貸款 D、信用貸款3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、5%B、8% C、10% D、18%3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（C）。A、為存款人保密 C、取款免費B、取款收費 D、為存款人著想對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。A、負債總額 C、貸款總額B、資本金總額 D、存款總額2任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A、嚴重違法經(jīng)營 B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益 D、擅自開辦新業(yè)務(wù)2設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、全國人民代表大會常務(wù)委員會 D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)2商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、1年C、3年B、2年 D、5年2印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當責令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、輪流 C、集體B、董事會 D、行長1中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。、銷毀、銷毀 、銷毀 、銷毀1中國人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。D、保持貨幣數(shù)量的增長，并以此促進經(jīng)濟增長。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。A、質(zhì)押合同成立之日B、股份出質(zhì)記載于股東名冊之日C、股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日 D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日四、《中華人民共和國中國人民銀行法》1我國貨幣政策的目標是（B）。D、按照抵押與留置的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。1同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，（A）。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。D、由人民法院裁定以何者為準。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準。1抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。A、四分之一 C、二分之一B、三分之一 D、100%。D、主合同的當事人與從合同的當事人不能重合。B、主合同無效，擔保合同必然無效。A、主合同無效，擔保合同無效。A、上市公司股份 C、本票B、匯票 D、存款單當事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔保證責任。A、保證 C、定金B(yǎng)、抵押 D、預(yù)付款法律禁止用來設(shè)定抵押的財產(chǎn)是（A）。A、1個月 C、6個月B、3個月 D、12個月根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。（a）第三篇：合規(guī)測試題目合規(guī)測試題目法律試題一、《貸款通則》根據(jù)《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。（a），公司的一名小股東得知公司董事會沒有收回該董事買賣所得收益，則可以為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。（b）。（b） 第一節(jié) 09:0010:15 第二節(jié) 10:3011:30下午 13:0015:00。（b），對處于追加保證金或強行平倉狀態(tài)的客戶，提醒其及時減倉或者增加足額保證金。（b）%。資金賬戶和證券賬戶對應(yīng)關(guān)系明確，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名和名稱一致。（b），應(yīng)嚴格執(zhí)行公司的開戶流程和復(fù)核機制。（a）,相當于按國家規(guī)定的傭金收取最高上限標準收取，所以現(xiàn) 4場交易整體為公司帶來了更多的傭金收入。（b），營業(yè)部對證券經(jīng)紀人客戶首次回訪后每2年應(yīng)當至少回訪一次。（a），還應(yīng)按相關(guān)規(guī)定參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。（a）、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；； （bcd）（abc）（abcd）三、判斷題（共20題，每題2分），應(yīng)當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。