防范飛單自查報告-文庫吧資料
2024-10-01 04:53本頁面
【正文】 高投資者對“飛單”行為的識別能力及風(fēng)險意識。 第三，加強(qiáng)投資者教育，提高投資者對“飛單”行為的識別能力及風(fēng)險意識。二是應(yīng)嚴(yán)格把好客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理準(zhǔn)入關(guān)，堅持德才兼?zhèn)?、以德為先。如果某個理財銷售人員的職業(yè)道德出現(xiàn)偏差而銀行未能及時發(fā)現(xiàn)，必然會發(fā)生風(fēng)險事件。 同時，頻頻發(fā)生的“飛單”案件也凸顯出防范客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理道德風(fēng)險的重要性。行之有效的內(nèi)控制度是商業(yè)銀行提高競爭實力、防范操作風(fēng)險等的關(guān)鍵。 其次，持續(xù)加強(qiáng)銀行內(nèi)控體系建設(shè)及員工道德教育，對“飛單”行為進(jìn)行不定期排查，嚴(yán)厲查處涉事人員。與其如此， 不如高薪養(yǎng)廉，通過縮小官方銷售理財收益與“飛單”收益之間的差距，釜底抽薪，從根本上削弱客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理冒險參與“飛單”的動力。建議銀行從根本上改變一線客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理特別是私人銀行客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理的考核機(jī)制，將一線客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理真正視作銷售經(jīng)理看待，在賦予其較大量工作任務(wù)同時給予相應(yīng)的高比例提成作為回報。那么，銀行應(yīng)從哪些方面著手，去努力減少“飛單”、以消除相關(guān)事件可能帶來的負(fù)面影響呢。 “飛單”，民間借貸的現(xiàn)象不會馬上消失，銀行與它們的“戰(zhàn)爭”也不會停止，是因一己私利而殃及池魚，還是為了長久發(fā)展而亡羊補(bǔ)牢，相信我們每一名中行員工心中早已做出了正確的選擇。第三，明確自身責(zé)任，作出書面承諾。在理財產(chǎn)品銷售的過程中，要向客戶充分提示風(fēng)險，理財不是儲蓄，會存在一定投資風(fēng)險。同時貫徹落實二級復(fù)核制度，復(fù)核人員嚴(yán)格履行復(fù)核授權(quán)職責(zé)，認(rèn)真核準(zhǔn)每一筆理財產(chǎn)品的銷售，保證不發(fā)生銷售“飛單”現(xiàn)象。根據(jù)對原因的分析和對上級支行精神的領(lǐng)會，我網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)及時調(diào)整對策，加強(qiáng)員工教育，將問題消滅在搖籃里： 第一，建立完善的風(fēng)險控制機(jī)制，防止理財人員在巨大的利益驅(qū)動下，私售其他金融產(chǎn)品，最終導(dǎo)致銀行信譽(yù)受損。作為現(xiàn)今這個競爭激烈的銀行業(yè)的一員，我們卻不能對競爭對手的丑聞感到一絲的
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