7信托企業(yè)聲譽問題亟須重視-文庫吧資料
2024-09-26 14:17本頁面
【正文】 我們在檢查中發(fā)現(xiàn)多數(shù)信托公司對該信托計劃的資金來源合規(guī)性只進行了政府財政實力等常規(guī)審查，未進行項目延伸合規(guī)審查，也未要求出具監(jiān)管部門意見。由于聲譽風險是一種隱性風險，其暴露往往是由傳統(tǒng)風險所引致，盡職調(diào)查不到位，對操作風險造成疏漏。部分信托公司尚未認識聲譽重要性，戰(zhàn)略上重視規(guī)模擴張，輕視風險防控，經(jīng)營上重視現(xiàn)實風險、忽視潛在風險；部分公司政府背景較濃，存在官本位色彩，信托公司決策先考慮政府大股東意愿而非公司長遠發(fā)展，對公司聲譽、市場反響等無形因素考慮不多；部分公司缺乏有效手段應對新型風險類型，僅能依靠傳統(tǒng)風控措施進行風險管控，隱性風控技術(shù)有待提高。如某信托公司違規(guī)向“四證”不全和資本金不足房地產(chǎn)項目融資，項目運行不暢，導致信托計劃到期無法正常清算，甚至引發(fā)群體事件，受到媒體負面報道，這一事件是由傳統(tǒng)風險爆發(fā)所引致潛在風險，造成聲譽風險擴大，對信托公司名譽損害很大，也在業(yè)界造成不良示范后果。股權(quán)投資是信托財產(chǎn)的存在形式，其權(quán)利的行使要遵守受益人利益最大化原則。此例中某類金融機構(gòu)違規(guī)明顯，且項目規(guī)模較大，社會影響強烈，而信托公司由于受托人身份原因被動牽涉其中，形象也受到損失。如此低費率，信托公司無法承擔更多的管理責任，一旦資產(chǎn)出險，雖然信托公司可能按規(guī)免責，但輿論導向卻直指信托，造成信托名譽損失。自2008年以來銀信合作成為信托公司主要規(guī)模來源，這類業(yè)務以委托貸款、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等形式為主，其特點是信托公司實質(zhì)的資產(chǎn)管理責任比較小，只是作為通道實現(xiàn)銀行資金使用目的，因此導致業(yè)務規(guī)模與信托收入不配比；信托實際責任和信托的輿論責任不對等，這就造成了信用風險不大，但聲譽風險巨大的情況。信托公司為投資顧問過錯向社會買單，可見其面臨聲譽風險較大。風險是信托公司很難對投資顧問的個體行為進行約束，其不良行為很可能牽連信托計劃
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