8抓住重點(diǎn)強(qiáng)化內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)確保業(yè)務(wù)經(jīng)營的安全營運(yùn)-文庫吧資料
2024-09-19 21:10本頁面
【正文】 新品種的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，重點(diǎn)關(guān)注票據(jù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)、集團(tuán)客戶與關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)、存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、不良資產(chǎn)過程中的違法違規(guī)及道德風(fēng)險(xiǎn)等。一是各業(yè)務(wù)主管部門和一線操作崗位的員工重點(diǎn)學(xué)習(xí)《防范案件工作指引》，學(xué)好、牢記與自己崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其防范手段，把各項(xiàng)規(guī)章制度熟記于心，用于實(shí)踐，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù) 意識(shí)，減少違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生。健全權(quán)力運(yùn)行機(jī)制，進(jìn)一步加大對(duì)干部選拔任用的監(jiān)督管理，強(qiáng)化信貸和財(cái)會(huì)監(jiān)管，完善行務(wù)公開，抓好信訪舉報(bào)工作，繼續(xù)抓好反腐敗抓源頭工作。各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子將其列入黨委中心組的學(xué)習(xí)內(nèi)容，做到時(shí)間、人員、內(nèi)容三落實(shí)，使制度建設(shè)入心入腦，形成 “ 做人講 誠信，做官講清廉，做事講規(guī)矩 ”的良好文化氛圍。 圍繞案防抓落實(shí) （ 1）抓領(lǐng)導(dǎo)干部道德風(fēng)險(xiǎn)防范落實(shí)。成立專項(xiàng)檢查小組，以實(shí)地實(shí)時(shí)檢查和監(jiān)控設(shè)施回放抽查的方式，加強(qiáng) “ 八大領(lǐng)域 ”風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查和監(jiān)督。我行充分發(fā)揮這些系統(tǒng)在內(nèi)控管理中的作用，分行相關(guān)職能部門建立錄像抽查制度、并對(duì)抽查與監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行處理移送，保證監(jiān)督及時(shí)有效和責(zé)任落實(shí)，構(gòu)建立體網(wǎng)絡(luò)式防范體系，做到人防與技防相結(jié)合，真正達(dá)到想作案也不能作案的效果。二是利用現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的電子監(jiān)控系統(tǒng)，進(jìn)行在線實(shí)時(shí)監(jiān)控。一是推廣總行開發(fā) 第 12 頁 共 21 頁 的會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)，發(fā)揮 “ 風(fēng)險(xiǎn)控制、輔助管理 ” 的監(jiān)管作用。在技防上利用現(xiàn)有的科技手段，提高技防水平。 通過組織各項(xiàng)專項(xiàng)檢查，強(qiáng)化部門自律監(jiān)管，落實(shí)從嚴(yán)治行，夯實(shí)基礎(chǔ)，堵塞漏洞，內(nèi)控水平明顯提高，確保了安全穩(wěn)健經(jīng)營。 規(guī)范管理。二是加強(qiáng)再監(jiān)督檢查，形成防范合力。一是加強(qiáng)部門自律 第 11 頁 共 21 頁 監(jiān)管，強(qiáng)化落實(shí)部門自律監(jiān)管責(zé)任。 ” 沒有制度，可以制定；有制度形同虛設(shè)，一切監(jiān)督便成空話。從近年來農(nóng)行系統(tǒng)案件發(fā)生的原因來看，主要是有章不循、違章操作、內(nèi) 外勾結(jié)作案等。制度是管理的靈魂，是法律法規(guī)在業(yè)務(wù)工作中的具體體現(xiàn)。另外，外部監(jiān)管部門加大了監(jiān)督查處力度，也要求我們必須在抓業(yè)務(wù)的同時(shí)，加大對(duì)案件防范和查處的力度，這也必須由監(jiān)察部門來承擔(dān)。審計(jì)體制改革整合了系統(tǒng)內(nèi)審計(jì)資源，實(shí)現(xiàn)了審計(jì)的相對(duì)獨(dú)立，增強(qiáng)了審計(jì)的權(quán)威性，各審計(jì)特派辦直接對(duì)省 行行長負(fù)責(zé)。 因應(yīng)審計(jì)改革，及時(shí)補(bǔ)位，防止監(jiān)督職能缺失。分、支行同每位員工都簽訂了案件防范責(zé)任書，要求每位員工在做到潔身自好的 第 10 頁 共 21 頁 同時(shí)，共同配合做好案防工作。 全員防范，群防群治。我行通過加強(qiáng)對(duì)員工異常思想行為的排查，力爭(zhēng)全面了解和掌握全行員工行為動(dòng)態(tài)，做到既要掌握工作表現(xiàn)，也要對(duì) 8 小時(shí)以外的社會(huì)情況（生活圈、交友圈）有所側(cè)重地重點(diǎn)掌握，對(duì)有經(jīng)商、賭博等異常行為的人員進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控防范，遇到重大情況及時(shí)報(bào)告并采取措施。我行通過制定教育活動(dòng)方案，抓好理想信念教育、黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)教育、規(guī)章制度和職業(yè)道德教育，用馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和 “ 三個(gè)代表 ” 重要思想武裝頭腦，牢固樹立科學(xué)的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀 ，牢固樹立一級(jí)法人觀念和全局觀念，正確行使手中的權(quán)力，自覺做到權(quán)為民用，利為民謀，使全行員工不想作案、不敢作案、不能作案。通過采取上述措施，促使各級(jí)行領(lǐng) 第 9 頁 共 21 頁 導(dǎo)和業(yè)務(wù)主管部門認(rèn)真履行職責(zé)，嚴(yán)格管理，嚴(yán)格監(jiān)督，遏制大案要案的發(fā)生。為拓寬反映問題的收集渠道，分行聘請(qǐng)了 x 名黨性原則、工作責(zé)任心強(qiáng)的同志為黨風(fēng)廉政兼職監(jiān)察聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)收集基層員工對(duì)分行領(lǐng)導(dǎo)及機(jī)關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)和機(jī)關(guān)作風(fēng)的意見及建議，同時(shí)，分行紀(jì)委監(jiān)察室在內(nèi)部網(wǎng)設(shè)立信訪舉報(bào)電子郵箱，并將網(wǎng)址對(duì)全行員工公布，廣泛聽取對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的意見，接受群眾 舉報(bào)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督管理。我行黨委、紀(jì)委高度重視信訪舉報(bào)查核工作，對(duì)信訪反映的每一個(gè)問題、每一條線索都進(jìn)行認(rèn)真梳理、仔細(xì)分析、深入調(diào)查、如實(shí)反映，對(duì)查實(shí)的問題提出整改和處理意見，并跟蹤落實(shí)。進(jìn)一步明確將營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)為所轄網(wǎng)點(diǎn)防范工作的 直接責(zé)任人，明確各自的防范責(zé)任。對(duì)已發(fā)案件做到一案一分析，對(duì)存在問題和漏洞，提出有針對(duì)性的整改意見，切實(shí)落實(shí)整改，完善內(nèi)控制度。把各支行一把手列為辦案第一責(zé)任人，紀(jì)委書記或紀(jì)檢委員為辦案組織責(zé)任人，具體承辦部門負(fù)責(zé)人為辦案直接責(zé)任人。我行通過抓好案件問責(zé)制的落實(shí)，改變了對(duì)案件防范的被動(dòng)局面，落實(shí)關(guān)口前移以查促防等各項(xiàng)措施，全面履行防范職能。如 x 分行再監(jiān)督檢查方案、保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)方案、治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作 第 8 頁 共 21 頁 實(shí)施方案、整肅行風(fēng)行 紀(jì)教育活動(dòng)方案、案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案等。內(nèi)監(jiān)會(huì)實(shí)行例會(huì)制度，原則上每半年召開一次例會(huì)。內(nèi)監(jiān)會(huì)辦公室原設(shè)在審計(jì)科，審計(jì)職能上收后改為監(jiān)察室，現(xiàn)辦公室主任由監(jiān)察室負(fù)責(zé)人兼任。內(nèi)監(jiān)會(huì)的主要職能一是研究確定全行內(nèi)部監(jiān)督控制和防范風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略、方針和政策；二是對(duì)全行內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，聽取有關(guān)業(yè)務(wù)主管部門自律監(jiān)管情況和內(nèi)部監(jiān)督部門工作情況匯報(bào)，指導(dǎo)各業(yè)務(wù)主管部門的自律監(jiān)管工作；三是對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大案件和嚴(yán)重違規(guī)違 紀(jì)問題進(jìn)行分析和對(duì)策性研究。 建立內(nèi)部監(jiān)督委員會(huì) ，定期研究、指導(dǎo)開展工作 我行根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》關(guān)于國有獨(dú)資商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制的規(guī)定以及國務(wù)院、人民銀行和上級(jí)行的要求，為完善內(nèi)部控制，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，成立了 “x分行內(nèi)部監(jiān)督委員會(huì) ” 。進(jìn)一步明確將營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)為所轄網(wǎng)點(diǎn)防范工作的直接責(zé)任人，分、支行同 x 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂了案件防范責(zé)任書，明確各自的防范責(zé)任。今年，分行已開展對(duì)公司業(yè)務(wù)部、信貸管理部、個(gè)人業(yè)務(wù)部 2024 年履行自律監(jiān)管職責(zé)情況檢查，并借鑒兄
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