03常青樹、萬能產(chǎn)品回顧ptt-文庫吧資料
2025-04-10 15:00本頁面
【正文】 表） 扣除天數(shù)： 53天（ 10月 23天 +11月 30天） 保障成本： 293200/1000 53＝ 35 客戶陳女士，第七個保單年度中，保單價值為 6萬元，基本保險金額為 28萬元。請問陳先生投保時的基本保險金額如何確定？ 附 :最高基本保險金額與期交保險費(fèi)倍數(shù)表： 年齡 1825 2630 3135 3640 4145 4650 5155 5660 男性 100 83 68 56 45 36 29 22 女性 118 98 81 66 54 43 34 27 最低保險金額： 120230元；最高保險金額： 10000 83＝ 830000元 32 案例 劉先生投保時選擇期交保險費(fèi)為 8000元，并且每個保單年度均按時交費(fèi)，則前三個保單年度分配的初始費(fèi)用分別是多少？ 6000元以內(nèi)部分 + 第一年： 6000 50％ + 第二年： 6000 25％ + 第三年： 6000 15％ + 6000元以上部分 2023 5％ = 3100 2023 5％ = 1600 2023 5％ = 1000 33 客戶陳先生， 30周歲，期交保費(fèi) 10000元。所追加的保費(fèi)要 扣 的初始費(fèi)用 . 4000 % % 500 三年 2% 1000 100 5% 6000 重要知識點(diǎn)溫故 28 初始費(fèi)用 部分領(lǐng)取 保障成本 每月第 日為結(jié)算日 ,直接從 中扣除 . 在未發(fā)生保險事故的情況下可部分領(lǐng)取，不得 少于 且為 整數(shù)倍。 追加保費(fèi) 交納保費(fèi)不低于 ，可以追加保費(fèi)。我也想把這么好的方法 —— “用 300元解決 10萬元應(yīng)急錢”，和你的好朋友分享一下， 你可以介紹 3個朋友給我嗎？ 22 23 24 24 ? 能提供終身保障 ? 能在需要時調(diào)整保額 ? 能有穩(wěn)定收益 ? 可以清晰了解到保費(fèi)的運(yùn)作 ? 提供靈活的繳費(fèi)方式 ? 在需要時能夠自由支取 萬能銷售目前在全國占比達(dá)到 42%,深壽占比 37%.是深受客戶喜 愛的險種 ! 25 ?萬能基礎(chǔ)知識回顧 ?萬能建議書講解 ?異議處理 課程大綱 26 保單價值 保障成本 部分領(lǐng)取 保證利息 保單利息 % 持交獎勵 2% 期交保費(fèi) 初始費(fèi)用 追加保費(fèi) 初始費(fèi)用 保費(fèi)流程圖 : 27 期交保費(fèi) 元起，且為 元的整數(shù)倍 保證利息 最低保底利率 ，平安目前達(dá)到 。 業(yè)務(wù)員：好的，后天下午六點(diǎn)，我們在這不見不散。 20 注： 上述收益率僅供參考； 分紅＝保單現(xiàn)金價值＋累計紅利價值 T形圖： 保守投資 平安 300元 /月 300元 /月 假定 ％ 11萬多 重疾？ 分紅 保障 10萬 人壽 10萬 重疾 30歲 65歲 50歲 50歲 65歲 11萬多 30歲 21 步驟五、約定下次會面的時間目的 業(yè)務(wù)員：平安的這個賬戶就是我們怎么用 300元解決 10萬元應(yīng)急的問題。如果長遠(yuǎn)來說， 你有 300元錢，你覺得是放在這個保守投資賬戶，還是放在平安這個賬戶可以幫助你 ？ 客 戶：應(yīng)該是平安的賬戶。 業(yè)務(wù)員：我們第二部分就是給你 10萬元的重大疾病保障 。第一個賬戶是分紅，你連續(xù)交費(fèi)到 50歲停止， 則到 65歲的時候大概也可以拿回 11萬多 。 業(yè)務(wù)員：對啊，其實(shí)假如這個回報率有 10％或 15％應(yīng)該也不可以幫助你，因?yàn)闀r間太短了，一年或兩年，這個賬戶也就幾千塊錢。但是有一個問題，如果很不幸開這個賬戶 1年或 2年以后發(fā)生重大疾病，這個賬戶可以幫助你嗎？ 客 戶：應(yīng)該不可以。那么你從 30歲開始投資，交費(fèi)到 50歲停止，則到你 65歲時，你知道這個保守的投資賬戶有多少錢嗎？ 客 戶：沒有算過。 業(yè)務(wù)員：老陳，看來你還是很有理財頭腦的，我這有一個圖，你來看一下。 17 草帽圖（人生規(guī)劃圖） 0歲 終身 25歲 60歲
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