客戶經理培訓班課程講座-文庫吧資料
2025-03-08 17:45本頁面
【正文】 戶關系”整體價值 授權 較低 信貸審批權 在指定范圍內的全面授權 所需經驗 較少 在信貸業(yè)務必需有穩(wěn)固的經驗 需對銀行的各方面都有一定的經驗 素質要求 1. 產品知識 2. 交際手腕靈活 1. 全面的財務及經濟知識 2. 風險意識 3. 風險管理技能 另頁 級別 一般 較高 較高 24 銀行客戶經理的素質要求 (一 ) 品德素質 : 責任感，使命感，及自發(fā)性 進取堅強的事業(yè)心 廉潔奉公，恪盡職守 團隊精神，大局觀念 業(yè)務素質 : 熟練掌握銀行產品、服務，及專業(yè)知識 熟悉企業(yè)的經營管理知識 熟練掌握經濟法律、法規(guī) 敏銳的市場觸角與調研分析能力 金融產品的綜合運用與創(chuàng)新能力 有較強的公關能力 能夠協(xié)調部門關系 良好的效益觀念與風險意識 /管理手段 興趣多樣化，知識面廣 25 銀行客戶經理的素質要求 (二 ) 心理素質 : 能夠承受較大的工作壓力； 有自信和百折不撓的毅力和勇氣； 要有不斷充實自己的主動性； 良好的競爭意識與服務意識； 注重儀表，有建立和保護銀行形象的意識 ； 善于隨應變。 (十二 ) 了解市場情況，定時進修，提高自身業(yè) 務知識及質素。 (十 ) 瞭解銀行現(xiàn)行政策，在拓展業(yè)務同時維 護銀行利益，樹立銀行形象。 (八 ) 對往來欠佳、脫期、有問題之授信戶，加 緊跟進了解、催理，並及時向上級匯報 。探訪保人， 及時作出調整及跟進。 21 客戶經理的工作範圍 (五 ) 處理客戶之超額授信及臨時透支事宜，並 跟進到期收回，若有問題應及時向上級報 告。 (三 ) 處理客戶之資信調查，並做好調研工作。工作範圍包括： (一 ) 拜訪舊客戶，加強聯(lián)繫，積極參與正常社 交活動，拓展新客戶，開展存、貸、保等 各項業(yè)務之工作。 ? 與資產保全部門緊密配合，對問題授信戶進行催理工作。 ? 與分組組長共同定期參予策劃、檢討營銷計劃。 ? 根據客戶關系管理計劃去制訂、執(zhí)行及檢討有關的營銷策略。 ? 監(jiān)察客戶的財務狀況變化與業(yè)務發(fā)展走向所涉及的風險，提高風險防范意識，并注視帶動新業(yè)務機會之可能性。 ? 與業(yè)務發(fā)展小組、現(xiàn)有客戶、會計師、律師與地產經紀等維持及發(fā)展業(yè)務轉介關系。 15 “市場營銷”理念的核心 媒介 銷售 渠道 媒介 企業(yè) 客 戶 需求 以市場為導向 以客戶為中心 產品 $ 回應 環(huán)境 訊息 16 銀行客戶經理的職能 1. 作為銀行與客戶之間的橋樑 2. 為銀行建立 /管理 /優(yōu)化“客戶關系”這一重要資產，建立“忠實客戶”群 3. 發(fā)掘客戶需求，運用專業(yè)知識為客戶的問題 /困難提出解決方案 4. 保證銀行能有效地提供優(yōu)質服務予目標客戶 5. 根據客戶的回應及市場上收集的情報，主動參與銀行產品 /服務的改良 /創(chuàng)新 6. 風險管理 7. 宣傳企業(yè)形象 17 職 能目標 (一 ) 完成任務指標 ? 透過推廣、招攬與發(fā)展現(xiàn)有及新的業(yè)務機會，完成個人的業(yè)務指標包括：貿易融資、商業(yè)貸款及其它銀行服務產品等。 ? 客戶對服務要求日益提高：如要求提供“一條龍” / “貼身”服務。 ? 銀行內部對員工的要求提高，可更有效地管理及避免賄賂情況。 ? 銀行信息系統(tǒng)改善，由普通的系統(tǒng)改為客戶為本的信息系統(tǒng)。香港銀行學會 客戶經理培訓班 1 客戶經理制 第一章 : 客戶經理的概念 第二章 : 客戶經理制的推行及管理 第三章 : 客戶關系管理 第四章： 風險管理 第五章： 優(yōu)質服務管理 第六章 : 客戶經理的考核 第七章 : 分享和討論 2 第一章 : 客戶經理的概念 ? 經營理念的演變 ? 客戶經理制的產生背景 ? 客戶經理的職能 ? 客戶經理特征和分類 ? 客戶經理組織架構 ? 客戶經理與其它部門的關系 3 經營理念的演變 “生 產”理念 “產品”理念 “銷售”理念 “市場營銷”理念 “社會市場營銷”理念 4 “生產”理念 出發(fā)點 : 工廠 焦點 : 生產工序 方法 : 產品統(tǒng)一化 流水作業(yè) 大量生產 機械化生產 規(guī)模效益 目標 : 降
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