東方紅資管業(yè)務(wù)介紹-文庫吧資料
2025-01-28 01:15本頁面
【正文】 代理人，將理財資金委托證券公司設(shè)立定向資產(chǎn)管理計劃，該定向資產(chǎn)管理計劃投資于信托公司成立的單一信托計劃，由信托計劃購買信貸資產(chǎn) ? 產(chǎn)品特征：正常類貸款通過期限錯配實現(xiàn)與理財產(chǎn)品的利差，幾乎無風(fēng)險 ? 產(chǎn)品期限： 3個月 2年 ? 產(chǎn)品預(yù)期收益： 35 序號 借款人 借款本金（萬元） 貸款利率 理財產(chǎn)品預(yù)期年化收益率 券商管理費率 信托管理費率 托管費率 銷售費率 銀行資產(chǎn)管理費率 1 2023 兜底 二、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （ 2）交易結(jié)構(gòu)及安排 36 銀行發(fā)行人民幣理財產(chǎn)品募集資金 券商發(fā)行定向資產(chǎn)管理計劃 1認(rèn)購定向計劃 4贖回資金 銀行 托管 信托公司設(shè)立信托計劃 2認(rèn)購銀行信貸資產(chǎn) 5分配受益 銀行 保管 （ 1）銀行人民幣理財資金委托給定向計劃：委托人（銀行）、定向計劃管理人（券商）、托管行三方簽署正常的定向資產(chǎn)管理合同，根據(jù)相應(yīng)法規(guī)列示投資范圍； 另外，三方簽署補充協(xié)議或備忘錄進(jìn)行書面確認(rèn)，約定定向計劃可以投資于指定的信托計劃； （ 2）定向計劃購買指定信托計劃份額：定向計劃管理人證券公司與信托公司簽訂信托合同，以定向計劃資金購買指定信托計劃；托管銀行按照管理人指令進(jìn)行資金劃撥； （ 3）信托計劃以信托資金購買指定企業(yè)的相應(yīng)資產(chǎn)或發(fā)放信托貸款； （ 4）所購買的企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流，信托計劃獲得投資收益； （ 5）信托計劃向定向計劃分配信托受益； （ 6）銀行分支機(jī)構(gòu)以贖回資金的方式從定向計劃退出，并償付人民幣理財?shù)谋窘鸷褪找妗? ? 銷售交易部提交資管部門進(jìn)行溝通，確定合作意向。 ? 了解對方是否有獨立資金池，有獨立資金池優(yōu)先合作。 ? 營銷步驟： 了解各個行票據(jù)資產(chǎn)情況以及過往合作情況。 四、大宗交易減持 29 ? 上市公司大小股東減持 ? *一籃子減持可以通過套保的形式鎖定收益 ? 先質(zhì)押融資再減持一攬子方案 ? *股票市場未來趨勢判斷 ? *上市公司業(yè)務(wù)成長性判斷 五、員工持股計劃 30 ? 戰(zhàn)略意義 ? *計劃擬定過程中深入了解公司的組織、流程、業(yè)務(wù)板塊等信息 ? *計劃開始后能夠長期鎖定客戶，每年都有追加 ? *市值管理過程中能夠充分與高層互動 一、 整體業(yè)務(wù)概述 二、近期新拓業(yè)務(wù) 目錄 31 三、 主要通道業(yè)務(wù) 一、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （ 1）業(yè)務(wù)綜述 ? 產(chǎn)品簡述：理財資金池投資券商定向資產(chǎn)管理計劃，券商資產(chǎn)管理計劃投資銀行承兌匯票或商票，以到期承兌票款實現(xiàn)投資收益 ? 產(chǎn)品特征：票據(jù)利差決定幾乎無信用違約風(fēng)險，主要取決于市場利率水平及信貸意愿；僅存在票據(jù)本身操作風(fēng)險 ? 產(chǎn)品期限：不超過 6個月 ? 產(chǎn)品預(yù)期收益：根據(jù)市場利率水平波動 ? 管理費：券商收取 %作為通道費用 32 一、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （ 2）交易結(jié)構(gòu)及安排 33 銀行發(fā)行人民幣理財產(chǎn)品募集資金 券商發(fā)行定向資產(chǎn)管理計劃 1認(rèn)購定向計劃 4贖回資金 銀行 托管 銀行承兌匯票 、商業(yè)匯票 2認(rèn)購銀行票據(jù)資產(chǎn) 3分配受益 銀行 代托收 、驗票等 （ 1）銀行人民幣理財資金委托給定向計劃：委托人（銀行）、定向計劃管理人（券商）、托管行三方簽署正常的定向資產(chǎn)管理合同，根據(jù)相應(yīng)法規(guī)列示投資范圍； 另外，三方簽署補充協(xié)議或備忘錄進(jìn)行書面確認(rèn)，約定定向計劃可以投資于指定的票據(jù)資產(chǎn)； （ 2）定向計劃購買銀行指定票據(jù)標(biāo)的：證券公司與銀行簽訂資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同和資產(chǎn)服務(wù)協(xié)議，以定向計劃資金購買指定的票據(jù)等，并委托銀行進(jìn)行資產(chǎn)的管理和托收，同時托管銀行按照管理人指令進(jìn)行資金劃撥； （ 3）資產(chǎn)到期，定向計劃獲得本金及投資收益； （ 4）銀行以贖回資金的方式從定向計劃退出，并兌付人民幣理財?shù)谋窘鸷褪找妗? ? 東證資管本身不負(fù)責(zé)流動性安排問題。 ? 我司投資管理優(yōu)勢：豐富的投資管理經(jīng)驗；穩(wěn)定的投資團(tuán)隊；正在組建的強有力固收團(tuán)隊。按凈值收益分配的產(chǎn)品是未來發(fā)展方向，但這對銀行本身投資管理水平要求很高，配置資源要求也比較高，系統(tǒng)人力素質(zhì)要求也高。有的銀行放在總行管理，有的則分散于分行。 ? 產(chǎn)品期限通常為一年以上，中間不設(shè)立打開贖回。 產(chǎn)品實際運作表現(xiàn) 自成立以來 ， 產(chǎn)品累計漲幅 %， 同期滬深 300指數(shù)收益率 % 今年以來產(chǎn)品累計收益 %， 年化收益率 %（ 已扣除 %的管理費 ） 最大回撤僅 %（ 在同類產(chǎn)品中排名第一 ） ，年化夏普比率 東方紅量化產(chǎn)品表現(xiàn) 12011/11/112011/12/22011/12/232012/1/132012/2/32012/2/242012/3/162012/4/62012/4/272012/5/182012/6/82012/6/292012/7/202012/8/102012/8/312012/9/212012/10/12單位凈值 23 策略介紹及與其他量化產(chǎn)品比較 監(jiān)管主體 東方紅量化產(chǎn)品排名 最高 平均 量化 1 總數(shù) 排名 全部集合理財 % % % 242 26 11% 量化型集合理財 % % % 11 5 45% 全部基金 % % % 872 95 11% 量化型基金 % % % 16 1 6% 股票型基金 /集合理財 % % % 425 6 1% 混合型基金 /集合理財 % % % 366 17 5% 債券型基金 /集合理財 % % % 240 108 45% 收益排名 （ 自成立以來 ） 與市場同類產(chǎn)品的最大回撤對比 排名 產(chǎn)品名稱 累計收益 最大回撤 排名 產(chǎn)品名稱 累計收益 最大回撤 1 東方紅量化 1號 % % 7 國泰君安君享套利 3號 % % 2 國泰君安君享套利 6號 % % 8 華西證券融誠 2號 % % 3 國泰君安君享量化 % % 9 招商基金寶二期 % % 4 國泰君安君享套利 1號 % % 10 民生惠富達(dá)創(chuàng)新精選 % % 5 國泰君安君享套利 5號 % % 11 國信金理財多策略 % % 6 國泰君安君享套利 2號 % % 24
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