【正文】 金額，甲方應(yīng)于 年 月 日或之前向乙方交存保證金。 接收材料人簽字： 年 月 日（本收妥單一式二份，遞交人一份，接受人一份，以備核查）附式3：銀行承兌協(xié)議編號(hào)：200 出票人（甲方）：法定代表人（負(fù)責(zé)人）：地址： 郵政編碼：電話： 傳真：承兌人（乙方）：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司 行法定代表人（負(fù)責(zé)人）：地址： 郵政編碼：電話： 傳真：甲方申請(qǐng)乙方對(duì)其簽發(fā)的商業(yè)匯票進(jìn)行承兌，內(nèi)容如下表（若匯票張數(shù)多于下列空格，可另制附表記載并作為本協(xié)議的附件）： 匯票號(hào)碼匯票金額（大寫(xiě)）出票日期到期日期收款人名稱收款人賬號(hào)匯票金額合計(jì)（大寫(xiě)）： 第一條 乙方承兌的前提條件除乙方全部或部分放棄外，只有滿足下列前提條件，乙方才同意對(duì)上表所列匯票進(jìn)行承兌：（一）甲方已按照本協(xié)議的約定交存保證金；（二）甲方已按照本協(xié)議的約定支付承兌手續(xù)費(fèi)和承兌承諾費(fèi)；（三）本協(xié)議第三條約定的其他擔(dān)保方式已經(jīng)生效；（四）雙方約定的其他進(jìn)行承兌的前提條件。 是□ 否□。 是□ 否□、勞務(wù)交易已履行的證明。 是□ 否□。 是□ 否□。 是□ 否□ 。 是□ 否□、簽字樣本。質(zhì)物/權(quán)利憑證：還款資金來(lái)源客戶聲明：我公司特向貴行申請(qǐng)，并保證按照貴行的要求提供有關(guān)資料，按時(shí)履約。保證人：□抵押。附式：1．商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)2．申請(qǐng)材料收妥單3．銀行承兌協(xié)議4．商業(yè)匯票承兌保證書(shū)5．商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)臺(tái)賬6．商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)檢查報(bào)告7．商業(yè)匯票承兌墊款通知書(shū)附式1： 商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū) 編號(hào)（ 年）第 號(hào) 單位：萬(wàn)元客戶全稱組織機(jī)構(gòu)代碼貸款卡（證）號(hào)基本賬戶開(kāi)戶行賬號(hào)所有制性質(zhì)注冊(cè)時(shí)間注冊(cè)資本法定代表人電話國(guó)籍授權(quán)代理人電話國(guó)籍財(cái)務(wù)主管電話傳真經(jīng)營(yíng)范圍主導(dǎo)產(chǎn)品截至 年總資產(chǎn)（萬(wàn)元） 月 日凈資產(chǎn)（萬(wàn)元）是否上市公司序號(hào)申請(qǐng)金額（大寫(xiě)）出票日期到期日期收款人名稱收款人開(kāi)戶行擔(dān)保方式123…申請(qǐng)?jiān)?、用途本次申?qǐng)擔(dān)保合計(jì)□ 保證金?！吨袊?guó)建設(shè)銀行商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)程》（建總發(fā)[1999]164號(hào)）同時(shí)廢止，此前制定的有關(guān)商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)的規(guī)范性條款，與本規(guī)程相抵觸的以本規(guī)程為準(zhǔn)。第四十六條 對(duì)商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)檔案資料的收集、整理、歸檔和保管比照《中國(guó)建設(shè)銀行檔案管理辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（十一）貸后檢查報(bào)告。 （九）銀行承兌匯票第一聯(lián)復(fù)印件。 （七）抵押物、質(zhì)物清單、權(quán)屬憑證及其相關(guān)的證明文件、保險(xiǎn)單證等。（五）本筆匯票項(xiàng)下商品交易確已履行的證明，如增值稅發(fā)票、普通發(fā)票、深加工結(jié)轉(zhuǎn)報(bào)關(guān)單、貨票（僅限匯票收款人為運(yùn)輸企業(yè)）等。（三）近年及近期財(cái)會(huì)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表。信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)應(yīng)將客戶基礎(chǔ)資料和下列業(yè)務(wù)資料一并歸檔：（一）《商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》及附件。 第四十四條 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)于銀行承兌匯票墊款，視同流動(dòng)資金不良貸款進(jìn)行管理，加強(qiáng)催收工作。第四十三條 信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)接到會(huì)計(jì)部門(mén)通知后，應(yīng)于3個(gè)工作日內(nèi)填寫(xiě)墊款通知書(shū)（見(jiàn)附式7），加蓋經(jīng)辦機(jī)構(gòu)公章后送承兌申請(qǐng)人、擔(dān)保人。第四十二條 銀行承兌匯票到期，扣劃承兌申請(qǐng)人保證金和存款后，仍不能足額支付票款的，會(huì)計(jì)部門(mén)按規(guī)定辦理墊款手續(xù)，墊款轉(zhuǎn)為承兌申請(qǐng)人在我行的逾期貸款，按《銀行承兌協(xié)議》約定計(jì)收利息。到期日足額扣款成功后，會(huì)計(jì)部門(mén)即可將扣劃票款憑證復(fù)印件送達(dá)信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)，信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)審核無(wú)誤后，通知會(huì)計(jì)部門(mén)辦理退還保證金、抵押物、質(zhì)物手續(xù)。第四十一條 銀行承兌匯票到期，會(huì)計(jì)部門(mén)應(yīng)按規(guī)定及時(shí)劃付票款。第四十條 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)至少應(yīng)在匯票到期前5個(gè)工作日起，關(guān)注承兌申請(qǐng)人在我行的存款情況。查復(fù)信息應(yīng)完整規(guī)范，明確列示銀行承兌匯票票號(hào)、金額、是否我行簽發(fā)及有無(wú)掛失、止付、他行查詢等信息。對(duì)保有空白銀行承兌匯票的縣級(jí)支行及以下機(jī)構(gòu)，應(yīng)加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，一級(jí)分行每年應(yīng)至少直接檢查一次。第三十八條 上級(jí)行應(yīng)對(duì)下級(jí)行的承兌業(yè)務(wù)定期進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查。第三十六條 每次檢查完成后，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)信貸人員應(yīng)認(rèn)真填寫(xiě)貸后檢查報(bào)告（附式6）并歸檔備查。第三十五條 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)在檢查過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)向信貸主管報(bào)告，做好記錄并采取相應(yīng)措施。（六）對(duì)于我行組建的包括承兌業(yè)務(wù)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，要建立完善的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、承兌申請(qǐng)人、收款人三方匯票監(jiān)控協(xié)防機(jī)制。（四）承兌申請(qǐng)人在經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、其他銀行存借款及其或有負(fù)債的變化情況。（二）承兌申請(qǐng)人生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)等情況是否正常。對(duì)于新發(fā)生承兌業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)按月進(jìn)行檢查；對(duì)于記錄良好的長(zhǎng)期客戶、僅辦理100%保證金承兌業(yè)務(wù)未辦理其他信貸業(yè)務(wù)的客戶可按季進(jìn)行檢查。（四） 對(duì)年度總合同項(xiàng)下各采購(gòu)明細(xì)清單、產(chǎn)品入庫(kù)單列示內(nèi)容進(jìn)行雙人現(xiàn)場(chǎng)檢查，并保存核驗(yàn)記錄。（三）發(fā)票、單據(jù)不得重復(fù)使用。審查要點(diǎn)為：（一）發(fā)票、單據(jù)字跡清晰，要素齊全，印章清晰有效。第六章 貸后管理第三十二條 商業(yè)匯票承兌后，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)應(yīng)及時(shí)登記承兌業(yè)務(wù)臺(tái)賬（見(jiàn)附式5），將相關(guān)信息錄入信貸管理信息系統(tǒng)，并通過(guò)貸款卡（證）將有關(guān)信息登錄中國(guó)人民銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)。作廢后重新簽發(fā)銀行承兌匯票時(shí)，應(yīng)對(duì)《銀行承兌協(xié)議》中票號(hào)等變動(dòng)事項(xiàng)做出更改，協(xié)議雙方在更改處簽章證明。第三十條 因客戶填寫(xiě)錯(cuò)誤或柜員打印失誤等原因造成單張作廢的銀行承兌匯票，會(huì)計(jì)人員查驗(yàn)匯票真實(shí)性并與《銀行承兌協(xié)議》、登記簿核對(duì)相符后，進(jìn)行作廢處理。第二十九條 因客戶將匯票帶回企業(yè)簽章，遇極特殊情況發(fā)生丟失或毀損而無(wú)法交回的，須提交《銀行承兌協(xié)議》、加蓋公章和預(yù)留銀行印鑒的情況說(shuō)明書(shū)（說(shuō)明書(shū)須注明銀行承兌匯票的號(hào)碼，承兌協(xié)議編號(hào)，匯票丟失原因及自愿承擔(dān)由此造成的損失和影響的承諾）。第二十八條 審核無(wú)誤后，在第一、二、三聯(lián)匯票上注明承兌協(xié)議編號(hào)，并在第二聯(lián)匯票“承兌人簽章”處加蓋匯票專用章并由授權(quán)的經(jīng)辦人簽名或蓋章，將匯票的第二、三聯(lián)交給承兌申請(qǐng)人。如AAA級(jí)客戶確有業(yè)務(wù)需求，經(jīng)一級(jí)分行同意后，可在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的最高限額內(nèi)辦理單張不超過(guò)5000萬(wàn)元人民幣的銀行承兌匯票。（三） 匯票號(hào)碼及匯票上記載的承兌申請(qǐng)人名稱、收款人名稱、賬號(hào)、金額與《銀行承兌協(xié)議》和審批材料相符。（一） 票面要素記載齊全。送回前，不得再向該客戶出售新的空白銀行承兌匯票。第二十六條 原則上承兌申請(qǐng)人必須在柜臺(tái)完成出票手續(xù)。第二十四條 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員根據(jù)《銀行承兌協(xié)議》和審批材料上列明的匯票張數(shù)、金額、匯票號(hào)碼向承兌申請(qǐng)人出售銀行承兌匯票，收取工本費(fèi)、手續(xù)費(fèi)及承諾費(fèi)，進(jìn)行賬務(wù)處理，登記“中國(guó)建設(shè)銀行重要空白憑證使用情況登記簿”并由客戶簽收。特殊情況下，部分內(nèi)控嚴(yán)密、結(jié)算規(guī)范的縣級(jí)支行可保有空白銀行承兌匯票，且只能用于100％保證金承兌業(yè)務(wù)或不需要提交二級(jí)分行審批的承兌業(yè)務(wù)，其保有量一般不超得過(guò)25張。第二十三條 二級(jí)分行會(huì)計(jì)部門(mén)審核經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提交的“中國(guó)建設(shè)銀行重要單證出/入庫(kù)單”和信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)提交的《銀行承兌協(xié)議》及審批材料后，與經(jīng)