【正文】 ，提高了內(nèi)控缺陷報告的效率。本年度，本公司及子公司各業(yè)務條線的職能部門依其專業(yè)分工和職責，履行了對所在管理控制領(lǐng)域的日常控制職責和持續(xù)監(jiān)督職責。（五）內(nèi)部監(jiān)督持續(xù)監(jiān)督方面，本公司建立健全了內(nèi)部控制三道防線，并形成有機統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。法定披露信息均通過證券監(jiān)管部門和證券交易所指定的網(wǎng)站、報紙和本公司網(wǎng)站予以公告，對外報送信息以及接受采訪均經(jīng)過信息披露審核。為使溝通更加順暢，本公司充分利用信息技術(shù)和現(xiàn)代通訊技術(shù)，為辦公和其他方面的內(nèi)部交流溝通搭建了高效的平臺。（四）信息與溝通內(nèi)部溝通方面，本公司建立了有效的內(nèi)部溝通機制。檔案管理方面，本公司建立了文件審批和下發(fā)的管理程序，對相關(guān)文件均保存審批記錄，并進行存檔。本公司制定了檔案管理細則，開發(fā)了綜合檔案管理系統(tǒng)，加強對承保、理賠、保全、投資審批、信息技術(shù)、合同協(xié)議等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制，確保上述文件和記錄能被有權(quán)接觸者有效識別、檢索和使用。印章管理方面，本公司建立了統(tǒng)一的印章管理制度，對印章的刻制、頒發(fā)、保管、使用等做出明確規(guī)定，明確了印章管理的相關(guān)責任及其責任部門。本年度，本公司根據(jù)監(jiān)管指導意見，及時發(fā)布了《案件責任追究辦法》，各子公司結(jié)合實際情況制定了案件責任追究實施細則。反舞弊方面，本公司制定并實施《反舞弊工作暫行規(guī)定》、《違規(guī)舉報管理規(guī)定》，進一步明確了反舞弊工作的重點領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和職責權(quán)限，不斷完善舉報投訴制度和舉報人保護制度。反洗錢方面，本公司建立了以合規(guī)管理部門為主體的反洗錢工作組織機構(gòu)，制定了《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等制度，開發(fā)了反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)，并將反洗錢工作納入相關(guān)部門、機構(gòu)或崗位的績效考核范圍，保證反洗錢控制有效。本年度，針對H 股上市后監(jiān)管環(huán)境的新變化和兩地上市監(jiān)管規(guī)則的差異，本公司及時發(fā)布《H 股關(guān)連交易管理暫行辦法》，對關(guān)連交易定義、識別、報備、審核進行了全面規(guī)范，太保資產(chǎn)進一步制定了關(guān)聯(lián)交易管理實施細則。對于信息系統(tǒng)，本公司信息技術(shù)運行中心負責應急計劃管理及集中式系統(tǒng)應急計劃的執(zhí)行，各子公司負責落實和檢查分公司分布式系統(tǒng)的應急管理計劃和演練監(jiān)督，確保備份數(shù)據(jù)的安全性和備份策略的可靠性。信息系統(tǒng)安全方面，本公司建立了較為全面的信息安全政策和措施：本公司及各子公司執(zhí)行統(tǒng)一安全策略，建立了較為全面的信息安全政策和措施，指派專門人員定期對全司的信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡進行安全掃描，組織實施桌面設(shè)備的安全措施和防病毒工作；及時維護代理服務器，確保用戶對外部互聯(lián)網(wǎng)的訪問均得到授權(quán)；通過入侵檢測系統(tǒng)對本公司的網(wǎng)絡安全進行保護；實施全面的數(shù)據(jù)備份策略，對集中運行的生產(chǎn)環(huán)境每日進行數(shù)據(jù)備份并在總部和異地分別保存，定期實施備份數(shù)據(jù)的恢復演練，確保備份數(shù)據(jù)的安全性和備份策略的可靠性。信息系統(tǒng)運行維護方面，本公司設(shè)立IT 運行中心，為本公司及各子公司集中運行的系統(tǒng)提供信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施運行維護以及系統(tǒng)服務、支持，具體包括系統(tǒng)存儲和管理、數(shù)據(jù)庫管理、應用運行管理、災備管理、網(wǎng)絡管理、安全管理、生產(chǎn)環(huán)境監(jiān)控、熱線支持服務等。各子公司在本公司信息技術(shù)中長期規(guī)劃基礎(chǔ)上，根據(jù)信息技術(shù)條線的職能定位，負責各自應用系統(tǒng)的開發(fā)和維護、基礎(chǔ)生產(chǎn)運行流程的建設(shè)以及常規(guī)設(shè)備購置需求的管理等工作。信息系統(tǒng)規(guī)劃方面，本公司確立和持續(xù)推進信息技術(shù)中長期規(guī)劃，保證IT 建設(shè)方向與本公司整體戰(zhàn)略保持一致，確保信息技術(shù)對核心業(yè)務提供有力支持，確保業(yè)務、財務數(shù)據(jù)的真實可靠。信息技術(shù)管理控制信息技術(shù)管理架構(gòu)方面，本公司經(jīng)營層下設(shè)信息技術(shù)工作委員會，負責本公司信息技術(shù)專業(yè)領(lǐng)域內(nèi)的方案制定、工作協(xié)調(diào)和執(zhí)行監(jiān)督，支持本公司經(jīng)營管理委員會的決策；本公司設(shè)立信息技術(shù)總監(jiān)并兼信息技術(shù)工作委員會主任，負責本公司信息技術(shù)管理工作；本公司以及各子公司設(shè)立信息技術(shù)部門，負責執(zhí)行本公司制定的IT 管理策略、制度和流程，實施本公司規(guī)劃的項目，負責數(shù)據(jù)中心的運行及信息技術(shù)設(shè)備的日常保管和維護。本公司制定并頒布了財務系統(tǒng)維護和管理辦法，對財務應用系統(tǒng)的系統(tǒng)用戶和功能層面的維護和管理進行了規(guī)范，用戶權(quán)限實行兩級管理，會計核算段信息、銀行賬戶、費用模板、柜面業(yè)務類型、報表對應關(guān)系等關(guān)鍵信息由本公司統(tǒng)一設(shè)置，確保了財務系統(tǒng)的安全和財務信息的可靠性。在依法納稅的同時，本公司還對重大資產(chǎn)處置等經(jīng)營層重大決策事項進行了稅務分析并制定相應方案，跟蹤和監(jiān)控實施中的稅務風險。稅務管理方面，根據(jù)稅法和本公司實際，本公司設(shè)有專人（專崗）負責稅收政策研究、納稅申報、稅務票據(jù)管理以及稅務培訓和溝通。精算部門具體負責保險產(chǎn)品定價、保費收入和保險業(yè)務準備金評估、資產(chǎn)負債匹配分析、經(jīng)驗分析、產(chǎn)品分紅政策及結(jié)算利率的制訂、償付能力評估等工作。精算管理方面，本公司和太保壽險、太保產(chǎn)險實行總精算師制度，建立了精算報告制度。資金管理方面，為進一步加強本公司的資金管控力度，提高資金使用效率，提升客戶服務水平，本公司按照安全、及時、效益的原則實施全司范圍的資金集中收付項目。本年度，本公司修訂了全面預算管理辦法，明確了預算編制、執(zhí)行、分析、調(diào)整、考核等操作流程和作業(yè)要求，費用管理各環(huán)節(jié)制度和流程進一步明確，費用開支均經(jīng)過相應權(quán)限的審批，相關(guān)資料的合法合規(guī)性均經(jīng)過審核,費用核算真實、及時、完整；太保壽險完成了32 家分公司財務總監(jiān)的委派和預算管控系統(tǒng)二期項目推廣，進一步深入推動分公司預算管理模式改革，構(gòu)建全員、全過程、全方位的預算管理體系，按照《會計基礎(chǔ)達標建設(shè)評審辦法》對分公司進行了全面、系統(tǒng)的驗收；太保產(chǎn)險全面推進財務集中實施方案，初步實現(xiàn)保費收入、費用、賠付及會計核算四模塊的財務集中，財務系統(tǒng)順利切換到新會計準則，持續(xù)完善分險種核算，初步搭建了分渠道核算框架，決策輔助功能得到進一步發(fā)揮。根據(jù)財政部頒布的《企業(yè)會計準則解釋第2 號》、《保險合同相關(guān)會計處理規(guī)定》以及保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，制定了重大保險風險測試和保險合同準備金計量相關(guān)的內(nèi)控制度和流程，建立了復核、審批等必要的內(nèi)部控制，明確了董事會和經(jīng)營層的職責范圍。本年度，本公司修訂了《會計制度》、《稅務管理流程手冊》、《現(xiàn)金和銀行存款管理流程手冊》、《資金調(diào)撥管理流程手冊》、《關(guān)賬管理流程手冊》等。財務會計制度方面，本公司在《財務規(guī)則》中明確了本公司與各子公司在財務相關(guān)活動領(lǐng)域的職責權(quán)限，明確了預算、資本管理、財務信息、財務風險、監(jiān)督與考核等政策與要求。本公司財務管理部各項財務管理職能設(shè)置完整，崗位職責明確，所有財務人員具有與其職責相稱的任職資格。本公司還深入分析了會計準則解釋第2 號對資產(chǎn)負債管理的影響，專題研究分紅險新產(chǎn)品開發(fā)及資產(chǎn)配置，初步建立了產(chǎn)險現(xiàn)金流預測模型，進一步完善產(chǎn)險戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置；針對負債特性及資本市場現(xiàn)狀，及時調(diào)整投資策略，不斷完善投資特定組合產(chǎn)品，切實提高了資產(chǎn)負債匹配能力。太保壽險、太保產(chǎn)險均設(shè)立專門的資產(chǎn)管理部門，參與制定投資指引，以委托人的身份提出資產(chǎn)配置需求并監(jiān)督投資狀況。太保資產(chǎn)經(jīng)營委員會下設(shè)投資決策委員會，負責根據(jù)本公司制定的中長期投資指引，制定和執(zhí)行資產(chǎn)的年度配置策略。投資業(yè)務控制本公司經(jīng)營層下設(shè)資產(chǎn)負債管理委員會，負責制定整個集團的投資政策和中長期投資指引，監(jiān)控投資指引的執(zhí)行情況。開始實施客戶資源管理系統(tǒng)項目，為本公司產(chǎn)品開發(fā)策略、銷售和服務提供技術(shù)支持。業(yè)務信息系統(tǒng)方面，本公司開發(fā)各類業(yè)務處理系統(tǒng)，滿足了業(yè)務信息錄入、投資交易處理、核保核賠操作、出單打印、投資估值計算、會計核算、管理報告、風險監(jiān)控等方面的需求，確保業(yè)務數(shù)據(jù)的可靠性，實現(xiàn)業(yè)務、財務數(shù)據(jù)的無縫對接。本年度，太保壽險建立了作業(yè)時效監(jiān)控制度，制定了業(yè)務處理系統(tǒng)操作手冊，出臺了柜面保全服務操作流程和服務質(zhì)量考核辦法；太保產(chǎn)險發(fā)布了滿意度測評管理、電話服務錄音質(zhì)檢制度，開發(fā)了支持車險個人客戶理賠回訪全流程管理作業(yè)平臺，完善了承保理賠信息客戶自主查詢機制，建立了集中式95500 運營數(shù)據(jù)監(jiān)控平臺，進一步加強了投訴處理平臺支持能力，不斷提高客戶服務內(nèi)控管理水平。本年度，太保壽險啟用了再保險業(yè)務信息系統(tǒng)，準確處理和反映分保業(yè)務；太保產(chǎn)險持續(xù)更新《太保產(chǎn)險主要商業(yè)分保協(xié)議介紹》和《再保險指引》，強化對分支機構(gòu)業(yè)務的指導和規(guī)范化管理，建立了再保業(yè)務數(shù)據(jù)和財務數(shù)據(jù)定期核對機制，通過再保險集中管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對本公司再保業(yè)務的實時監(jiān)控，進一步增強了再保險風險控制能力。明確了再保險人的選擇標準，持續(xù)關(guān)注交易對手信用風險。本年度，太保壽險修訂了個險與團險核保規(guī)程及配套核保作業(yè)處理標準，出臺核賠與調(diào)查規(guī)程，修訂完善了重大疑難案件會商、復核與調(diào)查制度，切實加強核保核賠過程控制；太保產(chǎn)險適時調(diào)整核保規(guī)則，建立了動態(tài)業(yè)務質(zhì)量監(jiān)控、評估與預警機制，推行風險核保與費用核保相結(jié)合，嚴把核保關(guān)，全面完成車險理賠省級集中管理推廣，開發(fā)車險理賠績效考核系統(tǒng)，加強了車險理賠分析監(jiān)控、移動視頻查勘等輔助系統(tǒng)的支持能力，進一步提高了理賠質(zhì)量。本年度，太保壽險進一步健全個人營銷、團體直銷、銀郵中介、電話營銷等渠道業(yè)務規(guī)章制度與流程，提升了主要銷售渠道風險防范能力；太