【正文】 點辦理開放式證券投資基金業(yè)務(wù)。 出于類似的考慮，我們也將基金 帳 戶信息管理相對獨立出來。 ? 適應(yīng)向中央登記的過渡。 ? 差錯處理的風(fēng)險控制的要求。 ? 如果多只基金產(chǎn)品 交易規(guī)則差別很大，需要分別進行清算，甚至每一只基金產(chǎn)品有其對應(yīng)的清算模塊。 如下圖所示： 與較早的版本相比，我們把清算和交割處理分離開來，一個工作日內(nèi)，系統(tǒng)可以多次清算，工作日結(jié)束時，完成統(tǒng)一的一次性的交割。 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 22 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 我們在建立 XX 基金 的 TA 系統(tǒng)時充分考慮到采用中央登記結(jié)算公司 TA 為主時，自建的 TA系統(tǒng)作為中央登記結(jié)算公司 TA 系統(tǒng)的子系統(tǒng)，實現(xiàn) XX 基金 公司的一些獨有品種的業(yè)務(wù)規(guī)則，實現(xiàn)個性化服務(wù)；若采用完全自建 TA 系統(tǒng)，該 TA 系統(tǒng)具備了基金管理人 (委托 )登記模式的全部功能，行使過戶登記的全職能。 TA系統(tǒng)需要為多只開放式基金同時進行登記注冊業(yè)務(wù)； TA 系統(tǒng)除支持開放式基金的登記注冊外，還可以支持其他種類的基金或資產(chǎn)管理類型，但不支持封閉式基金。 6) 基金契約或者注冊登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé) 。 4) 代理發(fā)放紅利 。 2) 負責(zé)基金單位注冊登記 。 b. 強行錄入、復(fù)核正確的數(shù)據(jù) 強行錄入正確的交易（界面同各正常交易 ,但無需投資者進行密碼驗證），并進行復(fù)核，并打印正確的確認(rèn)單。 . 錯帳沖正模式 ? 沖正的時間限制 在當(dāng)日交易上傳 TA 系統(tǒng)以前（收市以后也可以做），發(fā)現(xiàn)交易數(shù)據(jù)出錯并已經(jīng)通過復(fù)核，可以通過沖正，改正錯誤；沖正操作只可以沖正當(dāng)日的交易。最后，權(quán)限的檢查是系統(tǒng)調(diào)用中的第一層中實現(xiàn)的，獨立與業(yè)務(wù)的實現(xiàn)，可防止繞過權(quán)限管理直接執(zhí)行業(yè)務(wù)處理，從而在應(yīng)用中實現(xiàn)了應(yīng)用防火墻的功能，是系統(tǒng)安全機制的一個重要組成部分。下面用表格描述權(quán)限的具體實現(xiàn)： 業(yè)務(wù)組 業(yè)務(wù)組名稱 額度 柜員組 動作 X X X X 開銷戶 0 元 柜臺業(yè)務(wù)組 操作XXXX 開銷戶 無限額 網(wǎng)點主管 復(fù)核XXXX 申購業(yè)務(wù) RM B 1 ,0 0 0 ,0 0 0 柜臺業(yè)務(wù)組 操作XXXX 贖回業(yè)務(wù) RM B 5 ,0 0 0 ,0 0 0 組長 操作 圖表 1 業(yè)務(wù)權(quán)限控制 說明： ? 開銷戶業(yè)務(wù)需要柜臺業(yè)務(wù)組人員進行錄入，由網(wǎng)點主管做復(fù)核 ? 100萬元的申購業(yè)務(wù)可以由柜臺業(yè)務(wù)組人員單人操作 ? 500萬元的贖回業(yè)務(wù)可以由組長人員單人操作 在基本的權(quán)限管理之上，系統(tǒng)可以設(shè)置每種權(quán)限設(shè)置失效周期或有效次數(shù)，以更好地適應(yīng)業(yè)XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 20 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 務(wù)過程中的特殊需要。從而既嚴(yán)密又靈活地實施權(quán)限管理。 . 權(quán)限管理模式 系統(tǒng)權(quán)限管理模式除了采用業(yè)務(wù)辦理與復(fù)核雙人操作模式，基于對業(yè)務(wù)的理解，還引入了額度的概念。 . 費用管理模式 除了設(shè)置基本的申請金額，還涉及規(guī)定收費、代理收費，我們提供可按營業(yè)部、 TA、交易業(yè)務(wù)的不同組合來設(shè)置這些費用的功能。保證金模式對于投資者而言比較方面，但是管理成本較高，并且存在因監(jiān)控不嚴(yán)導(dǎo)致的資金風(fēng)險。對于個人投資者，要求必須在指定銀行開戶。 ? 實時匯劃模式 基金管理公司在銀行開設(shè)基金銷售專戶，投資者也需要在相同的銀行開戶。投資者可以通過銀行向保證金帳戶劃入 /劃出資金。 開放式基金帳戶體系如下圖所示： XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 16 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 . 資金模式 目前各家基金管理公司已經(jīng)和正在實現(xiàn)的開放式基金業(yè)務(wù)系統(tǒng)，主要采取了兩種資金結(jié)算模式，以滿足中央登記結(jié)算公司或托管行兩種不同的結(jié)算模式。 名義賬戶主要是為今后與其他機構(gòu)或理財服務(wù)的業(yè)務(wù)整合做準(zhǔn)備 ? 實時開戶 :投資人在直銷通過開戶申請可以立即取得 TA分配的 基金賬戶。 ? 名義賬戶 : 在法律上，名義賬戶是基金契約中規(guī)定的基金持有人，名義賬戶的投資者不是基金契約中規(guī)定的基金持有人。這類投資人賬戶對基金管理人來講稱為匿名賬戶。 . 賬戶模式 ? 實名賬戶： 投資者將真實的客戶資料通過銷售機構(gòu)傳給基金管理人，通過基金管理人的賬戶檢查后 ,開立的基金賬戶稱為實名賬戶。 . 業(yè)務(wù)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計 根據(jù)基金行業(yè)及開放式基金的業(yè)務(wù) 發(fā)展趨勢 ,對已有業(yè)務(wù)體系進行分析，對 XX 基金 的招標(biāo)項目需求進行深入研究，總結(jié)以下詳細的分析設(shè)計內(nèi)容 ,說明開放式基金主要業(yè)務(wù)體系結(jié)構(gòu)和通用業(yè)務(wù)模式選擇。 14) 完善的應(yīng)急處理辦法，提供合理的手工流程以處理應(yīng)急的情況。 12) 系統(tǒng)管理與業(yè)務(wù)處理分離的總控原則，實現(xiàn)操作員各種層次的權(quán)限控制，即系統(tǒng)控制業(yè)務(wù)處理不涉及具體業(yè)務(wù)處理，對業(yè)務(wù)處理則根據(jù)實際情況實行分權(quán)控制，各種權(quán)限互不覆蓋。該特性很大程度上滿足了業(yè)務(wù)可擴充性要求，非常具有實用價值。該報表系統(tǒng)將由研發(fā)中心不斷優(yōu)化，將以更強大的功能服務(wù)用戶。 8) 參數(shù)化驅(qū)動和良好的人機界面，采用交 易碼驅(qū)動和菜單驅(qū)動相結(jié)合的設(shè)計思想，便于系統(tǒng)的擴展和維護。 6) 建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)平臺，為現(xiàn)有的 TA、 CALLCENTER、網(wǎng)上交易、網(wǎng)上查詢和客戶服務(wù)、估值核算，以及日后建立的投資管理、數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)挖掘等系統(tǒng)提供統(tǒng)一的數(shù)據(jù)出口。 4) 采用集中式的數(shù)據(jù)庫技術(shù)，根據(jù) TA 和銷售管理不同的應(yīng)用特點，分別支持 Client/Server和 3Tiers 軟件體系結(jié)構(gòu)。 2) 穩(wěn)定可靠、控制嚴(yán)密的核心系統(tǒng)，靈活的、易于擴展的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 10 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 . 硬件集成方案簡介 開放式基金業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的硬件系統(tǒng)設(shè)計架構(gòu)圖示如下： 主要采用 UNIX 小型機雙機熱備模式來組建系統(tǒng) 服務(wù)器 :： IBM RS6000 P650 兩臺 存儲設(shè)備： IBM 7133 磁盤陣列 磁帶 備份 ： IBM 3581 磁帶庫 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備： Cisco 系列交換機 客戶端： IBM PC 及其兼容機 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 11 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 12 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 2. 軟件系統(tǒng)方案 . 系統(tǒng)總體設(shè)計思想 我們提出的系統(tǒng)總體目標(biāo)為：提供一套基于先進管理思想的解決方案，通過計算機軟件、硬件、網(wǎng)絡(luò)、操作制度和配套的管理人員培訓(xùn) 等措施，為基金管理公司提供開放式業(yè)務(wù)開展的具有持久競爭優(yōu)勢和利益的手段。 系統(tǒng)支撐軟件方面，我們選用 Oracle 作為數(shù)據(jù)庫平臺， BEA Tuxedo 為中間件平臺 ,前端采用C++ Builder 開發(fā)。 從技術(shù)方面來說，開放式基金登記過戶系統(tǒng)采用了三層結(jié)構(gòu)，系統(tǒng)的設(shè)計保證了良好的先進性，穩(wěn)定性，可擴充性。 ? 基金證券交易資金專戶是使用募集起來的資金進行投資后，與相關(guān)的股票和債券（國債）登記過戶中心進行資金結(jié)算的專戶?；鹜泄軐艄芾淼氖腔鹳Y產(chǎn)，通常由托管銀行進行管理和監(jiān)督。 資金業(yè)務(wù)流程： ? 基金公司需要在開戶行（通常為代銷銀行）開設(shè)與銷售機構(gòu)進行資金結(jié)算的資金賬戶，而銷售機構(gòu)通常也 要在本行開設(shè)清算賬戶，用于與投資者和基金公司的開放式基金的資金的清算。整個投資過程及投資績效的發(fā)布過程。實現(xiàn)運營管理的整個流程。該流程為客戶交易的主要流程。 以下是奧尊對開放式基金業(yè)務(wù)流程的理解： 開放式基金業(yè)務(wù)流程中，最主要的流程為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)流和資金流。 運作和投資構(gòu)成了整個開放式基金業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，有了良好的運作機制，優(yōu)異的投資績效，再加上通暢的銷售渠道，正確的銷售管理和市場運作，才能保證整個開放式基金的穩(wěn)定健康發(fā)展。 . 基金業(yè)務(wù)需求分析 奧尊認(rèn)為，開放式基金業(yè)務(wù)的發(fā)展，主要依賴于三個重點，投資，運作，銷售。 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 4 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 目 錄 1. 系統(tǒng)方案簡介 .......................................................................................................................6 . 基金業(yè)務(wù)需求分析 ........................................................................................................6 . 軟件系統(tǒng)簡介 ...............................................................................................................9 . 硬件集成方案簡介 ...................................................................................................... 10 2. 軟件系統(tǒng)方 案 ..................................................................................................................... 12 . 系統(tǒng)總體設(shè)計思想 ...................................................................................................... 12 . 業(yè)務(wù)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計 ...................................................................................................... 13 . 中央登記模式的業(yè)務(wù)體系結(jié)構(gòu) ................................................................................ 14 . 管理人登記模式的業(yè)務(wù)體系結(jié)構(gòu) ............................................................................. 14 . 奧尊 TA 與中央登記結(jié)算系統(tǒng)的關(guān)系 ....................................................................... 15 . 賬戶模式 ................................................................................................................ 15 . 資金模式 ...............................................................................................................