研究金融資產(chǎn)管理公司法律環(huán)境研究-文庫吧資料
2025-07-04 06:48本頁面
【正文】 十幾年的發(fā)展，條例制定時賦予資產(chǎn)公司的使命已經(jīng)完成，資產(chǎn)公司已實際上成長為自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧的市場化主體，所從事的業(yè)務(wù)也已超出不良資產(chǎn)處置的范疇進(jìn)而涵蓋了投資融資、資產(chǎn)管理等諸多領(lǐng)域，并控股和參股了銀行、保險、證券、信托、租賃等各類金融機(jī)構(gòu)，取得了市場矚目的經(jīng)營業(yè)績。條例為資產(chǎn)公司的設(shè)立提供了直接的法律依據(jù)，為資產(chǎn)公司過去十幾年的發(fā)展提供了基本的法律規(guī)范。交易模式和產(chǎn)品創(chuàng)新也在一定程度上受監(jiān)管政策影響。在法律法規(guī)、部門規(guī)章之外，各類監(jiān)管政策在較大程度上影響金融市場發(fā)展。公司債、企業(yè)債等不斷發(fā)展、規(guī)模日益增長。股票發(fā)行制度由審批制轉(zhuǎn)變?yōu)楹藴?zhǔn)制，并進(jìn)入注冊制改革窗口，新股發(fā)行定價制度不斷完善。金融市場法規(guī)不斷發(fā)展，市場體系不斷健全。到今天，金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營的格局已經(jīng)比較穩(wěn)定，“一行三會”分業(yè)監(jiān)管的格局已經(jīng)比較成熟，但市場上出現(xiàn)的混業(yè)經(jīng)營的實例和趨勢也在給現(xiàn)有的格局不斷帶來挑戰(zhàn)。2003年4月，國務(wù)院設(shè)立銀監(jiān)會，統(tǒng)一監(jiān)管銀行、資產(chǎn)公司、信托公司等金融機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化和鞏固了分業(yè)監(jiān)管金融體制。各類公司、有限合伙等非金融機(jī)構(gòu)及個人更加活躍，參與金融市場程度更高。證券業(yè)、信托業(yè)經(jīng)歷過行業(yè)整頓、風(fēng)險處置浪潮后隨著市場發(fā)展、制度完善再次煥發(fā)生機(jī)，證券公司、信托公司管理資產(chǎn)規(guī)模今非昔比。大型國有銀行、股份制銀行、外資銀行、城商行、農(nóng)商行/農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等組成的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)體系不斷發(fā)展并繼續(xù)占據(jù)金融市場主體地位。金融業(yè)主體制度不斷完善，市場主體類型不斷變化、數(shù)量急劇增加。如何在具體業(yè)務(wù)的開展中，探明有關(guān)交易安排法律效力的邊界，尋求可能產(chǎn)生的糾紛之司法保護(hù)的確定性，防范交易對手信用風(fēng)險，關(guān)注審批、備案、登記或其他有關(guān)安排的可操作性，是業(yè)務(wù)創(chuàng)新時必須解決好的問題。地方政府特別是基層政府依法行政存在不足，服務(wù)意識有待加強(qiáng)，行政干預(yù)司法、干預(yù)交易的現(xiàn)象及“登記難”、“審批難”、“抵押難”等問題有待解決。民商事法律審判的理念還有待進(jìn)一步更新，人民法院尤其是基層法院的審判隊伍還有待加強(qiáng)，司法對于市場主體的交易創(chuàng)新尤其是金融創(chuàng)新還有待進(jìn)一步理解和接受。由于民商事立法進(jìn)程和改革實踐相伴而行，缺乏事先科學(xué)規(guī)劃和系統(tǒng)安排，導(dǎo)致其存在體系性缺失的問題，不一致、不協(xié)調(diào)甚至混亂、沖突的問題還在一定程度上存在，立法進(jìn)展也沒有完全跟上改革實踐的需要，在一定程度上滯后于市場的需要?？傮w上，市場經(jīng)濟(jì)的法治土壤更加成熟。市場自律、行業(yè)自律進(jìn)一步加強(qiáng)，一些行業(yè)組織的章程、各類協(xié)會和交易所等中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)一步成為交易活動的重要適用或指導(dǎo)依據(jù)。各類交易系統(tǒng)、交易所等交易平臺進(jìn)一步豐富，交易規(guī)范化程度提高。商事活動中法治觀念和契約精神進(jìn)一步確立。更注重權(quán)利平等理念、公開審判理念、法制統(tǒng)一理念、程序公平理念，以公正、平等、公開、統(tǒng)一等為內(nèi)涵的民事裁判理念基本確立。司法理念也在不斷演進(jìn)。關(guān)于民商事案件審判，最高人民法院就合同法、擔(dān)保法、公司法、破產(chǎn)法、物權(quán)法等民商事法律的適用問題作出了一系列司法解釋，就民商事案件審判中的諸多具體問題作出了明確規(guī)定（通知、意見、答復(fù)等），就案件審判、仲裁、執(zhí)行程序作出了若干重要解釋文件，地方各高級人民法院也就民商事案件發(fā)布了諸多的指導(dǎo)意見。司法體制和工作機(jī)制不斷完善，司法改革不斷推進(jìn)，司法公開、公正不斷進(jìn)步，司法環(huán)境總體上得到改善，商事交易的司法保護(hù)得到加強(qiáng)。這是資產(chǎn)公司法律環(huán)境的最大變化，是我們研究資產(chǎn)公司具體法律環(huán)境、開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新的前提和基礎(chǔ)。社會主義法律體系建設(shè)的成就，特別是民商事領(lǐng)域相關(guān)立法的不斷完善，為市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展夯實了法律基礎(chǔ)，為包括資產(chǎn)公司在內(nèi)的各類市場主體的業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新提供了制度保障。有關(guān)行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件也在不斷完善。制定了企業(yè)國有資產(chǎn)法（2008）、企業(yè)破產(chǎn)法（2006）、企業(yè)所得稅法（2007）、反壟斷法（2007）、銀行業(yè)監(jiān)督管理法（2003）、反洗錢法（2006）等法律，修改了中國人民銀行法（2003）、預(yù)算法（2014）等法律，建立健全了市場管理和宏觀調(diào)控制度。修改了對外貿(mào)易法（2004）。制定了信托法（2001）、修改了證券法（2002002012014）、保險法（2002002014）、票據(jù)法（2004）等法律，建立健全了商
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