【正文】 戶利率表；l 帳戶狀態(tài)變動(dòng)表。 臺(tái)面業(yè)務(wù)1. 開機(jī)處理（日初）l 每一個(gè)工作日開始的第一項(xiàng)工作，它決定了當(dāng)前的工作日期；l 開機(jī)處理只允許總部操作；2. 業(yè)務(wù)提醒l 每次登錄后，顯示當(dāng)日提醒事項(xiàng)，包括到期帳戶提醒，計(jì)息日提醒，已滿凍結(jié)期提醒；l 可進(jìn)行提醒提前期；3. 計(jì)算利息l 既可進(jìn)行自動(dòng)計(jì)算利息，也可以進(jìn)行利息匡算：自動(dòng)計(jì)算某一會(huì)計(jì)科目下的一定范圍內(nèi)的帳戶的利息，并可按照帳戶逐一輸出結(jié)息單或統(tǒng)一輸出結(jié)息表；自動(dòng)按科目下的一定范圍內(nèi)的帳戶、按客戶下的一定范圍內(nèi)的帳戶、按業(yè)務(wù)點(diǎn)下的一定范圍內(nèi)的帳戶進(jìn)行匡算，判斷其存款余額是否足以支付其信托貸款、委托貸款的利息和；l 顯示匡算定義表，分別定義兩類貸款的名稱和取數(shù)科目及存款的名稱和取數(shù)科目，確定之后顯示匡算結(jié)果。銷戶支取當(dāng)發(fā)生退房、滅失等業(yè)務(wù)時(shí)，本模塊負(fù)責(zé)對(duì)這些情況發(fā)生時(shí)帳戶資金進(jìn)行相應(yīng)處理。審核批復(fù)后，下級(jí)單位才能記帳。2. 支取業(yè)務(wù)處理支取業(yè)務(wù)包括“部分支取”、“銷戶支取”和“轉(zhuǎn)出支取”等業(yè)務(wù)，當(dāng)發(fā)生的支取業(yè)務(wù)符合售房資金管理規(guī)定時(shí)，所發(fā)生的費(fèi)用由本模塊進(jìn)行記錄、管理，核算到戶。所有繳存業(yè)務(wù)處理最終按戶核算，但在管理上可以分別進(jìn)行按單位、房屋、單元、住戶等不同級(jí)別的管理。3. 項(xiàng)目分?jǐn)偳闆r提交的目基本信息，經(jīng)資金中心審核批復(fù)后，將項(xiàng)目款分?jǐn)偟綐?、單元和住戶?維修基金管理 項(xiàng)目管理1. 項(xiàng)目基本信息按年、季、月等時(shí)間粒度進(jìn)行項(xiàng)目預(yù)算的信息登記；項(xiàng)目申報(bào)相關(guān)報(bào)表項(xiàng)目基本信息建立后，通過信息上報(bào)將項(xiàng)目相關(guān)信息上報(bào)的資金中心，輸出報(bào)表按甲方需求確定格式。 柜面業(yè)務(wù)1. 開機(jī)處理（日初）l 每一個(gè)工作日開始的第一項(xiàng)工作，它決定了當(dāng)前的工作日期；l 開機(jī)處理只允許總部操作；2. 業(yè)務(wù)提醒l 每次登錄后，顯示當(dāng)日提醒事項(xiàng)，包括到期帳戶提醒，計(jì)息日提醒，已滿凍結(jié)期提醒；l 可進(jìn)行提醒提前期；3. 計(jì)算利息l 既可進(jìn)行自動(dòng)計(jì)算利息，也可以進(jìn)行利息匡算：自動(dòng)計(jì)算某一會(huì)計(jì)科目下的一定范圍內(nèi)的帳戶的利息，并可按照帳戶逐一輸出結(jié)息單或統(tǒng)一輸出結(jié)息表；自動(dòng)按科目下的一定范圍內(nèi)的帳戶、按客戶下的一定范圍內(nèi)的帳戶、按業(yè)務(wù)點(diǎn)下的一定范圍內(nèi)的帳戶進(jìn)行匡算，判斷其存款余額是否足以支付其信托貸款、委托貸款的利息和；l 顯示匡算定義表，分別定義兩類貸款的名稱和取數(shù)科目及存款的名稱和取數(shù)科目，確定之后顯示匡算結(jié)果。退票到帳復(fù)核后登記操作日志、當(dāng)日交易明細(xì)（流水）、更改該戶余額（或日終做）并登記退票清單。沖帳業(yè)務(wù)復(fù)核后登記操作日志、當(dāng)日交易明細(xì)（流水）、更改該戶余額（或日終做）并登記沖帳清單。轉(zhuǎn)出支取當(dāng)發(fā)生產(chǎn)權(quán)過戶、退房等業(yè)務(wù)時(shí)，本模塊負(fù)責(zé)對(duì)這些情況發(fā)生時(shí)帳戶資金進(jìn)行相應(yīng)處理。部分支取當(dāng)發(fā)生多繳、補(bǔ)貼等業(yè)務(wù)時(shí)，本模塊負(fù)責(zé)對(duì)這些情況發(fā)生時(shí)已帳戶金進(jìn)行相應(yīng)處理。不同支取業(yè)務(wù)分別記錄相應(yīng)的業(yè)務(wù)原因。審核批復(fù)后，下級(jí)單位才能記帳。 售房資金管理 業(yè)務(wù)處理1. 繳存業(yè)務(wù)處理繳存管理主要是完成售房資金的繳存和補(bǔ)繳、變更等業(yè)務(wù)的處理，繳存管理功能包括了“繳存”、“補(bǔ)繳”、“份期補(bǔ)繳”、“變更處理”、“封存”和“啟封”等功能模塊。靜態(tài)報(bào)表包括：?jiǎn)挝恍畔⒉樵?、房屋信息查詢，單位維修基金查詢、房屋維修基金查詢等。在下發(fā)數(shù)據(jù)的過程中，如果病毒升級(jí)，則自動(dòng)附帶了病毒升級(jí)庫，在單位版接收數(shù)據(jù)的同時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)升級(jí)病毒庫。資金中心可以通過數(shù)據(jù)交換功能達(dá)到將政策法規(guī)及時(shí)傳達(dá)導(dǎo)中直機(jī)關(guān)下屬單位中；基本信息部分下發(fā)資金中心的審核信息，將審核批復(fù)和審核變動(dòng)部分的信息導(dǎo)出并傳送到交換介質(zhì)中；業(yè)務(wù)部分部分下發(fā)資金中心的審核信息，將審核批復(fù)和審核變動(dòng)部分，以及記帳等信息導(dǎo)出并傳送到交換介質(zhì)中；下發(fā)數(shù)據(jù)采用深度數(shù)據(jù)加密和黑盒加密法結(jié)合，確保數(shù)據(jù)交換過程發(fā)生數(shù)據(jù)泄密事件。接收到的數(shù)據(jù)在系統(tǒng)后臺(tái)解密后，按分類自動(dòng)導(dǎo)入到系統(tǒng)中。對(duì)于上報(bào)傳輸介質(zhì)采用身份認(rèn)證技術(shù)，防止竊密者假冒合法用戶竊取信息。 數(shù)據(jù)交換管理 數(shù)據(jù)接收接收內(nèi)容分為基礎(chǔ)信息部分和業(yè)務(wù)信息兩個(gè)部分。3. 開戶信息變更當(dāng)單位基本信息發(fā)生變化時(shí)（如：?jiǎn)挝恍畔?、帳戶信息等），為了保證原有單位信息不丟失，并且能夠?yàn)橹行陌婀芾硖峁﹩挝粴v史信息查詢，跟蹤變更過程，用此功能完成。其中包括：住房資金本金帳號(hào)、維修基金本金帳號(hào)、住房資金利息帳號(hào)、維修基金利息帳號(hào)、開戶時(shí)間等。 帳戶管理進(jìn)行對(duì)下級(jí)單位的單位帳戶開戶信息和進(jìn)行信息維護(hù)。系統(tǒng)對(duì)導(dǎo)入數(shù)據(jù)和手工錄入數(shù)據(jù)均可修改。3. 常用業(yè)務(wù)詞語設(shè)置設(shè)置常用業(yè)務(wù)詞語后，在處理業(yè)務(wù)時(shí)，可以通過輸入漢字拼音字頭快速定輸入業(yè)務(wù)詞語。1. 常用輸入法設(shè)置通過設(shè)置常用輸入法，系統(tǒng)將自動(dòng)在漢字輸入框與數(shù)字輸入框間自動(dòng)切換。手動(dòng)存量備份是為使用者提供的另一種備份手段，由使用者通過系統(tǒng)提示將數(shù)據(jù)備份到指定位置。如設(shè)定了30為一個(gè)循環(huán)周期后，系統(tǒng)自動(dòng)保存最后30次的備份點(diǎn)。自動(dòng)增量備份是在每次系統(tǒng)退出的時(shí)候，系統(tǒng)按照最初的備份路徑、介質(zhì)或IP地址自動(dòng)備份。 提取比例設(shè)置提取比例設(shè)置是為資金使用的比例設(shè)定閥值，系統(tǒng)初始已按資金中心的有關(guān)規(guī)定設(shè)置初值，在未來的業(yè)務(wù)活動(dòng)中，如果發(fā)生提取比例變化，可用此功能設(shè)置。 業(yè)務(wù)原因管理為了更好的進(jìn)行分類查詢和統(tǒng)計(jì)，在業(yè)務(wù)原因管理中，分為標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)原因和自定義業(yè)務(wù)原因，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)原因在系統(tǒng)初始是已由資金中心確定，在以后的業(yè)務(wù)處理中，資金中心還可下發(fā)新的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)原因。 系統(tǒng)維護(hù)功能 使用權(quán)限管理使用權(quán)限管理可以幫助系統(tǒng)管理人員管理操作員檔案，設(shè)置操作權(quán)限及進(jìn)行數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)工作。 綜合類查詢統(tǒng)計(jì)綜合類查詢統(tǒng)計(jì)是指單位版中的公用信息，如基本情況，房屋信息、住戶信息等。 綜合統(tǒng)計(jì)查詢綜合查詢統(tǒng)計(jì)是對(duì)單位基本信息、售房資金、維修基金等信息綜合進(jìn)行查詢統(tǒng)計(jì)，應(yīng)用初期可根據(jù)甲方需求確定查詢統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容，提供一系列的靜態(tài)查詢統(tǒng)計(jì)報(bào)表；在系統(tǒng)的應(yīng)用過程中為用戶提供易于操作和實(shí)現(xiàn)的報(bào)表工具，可部分實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)查詢和報(bào)表的輸出。在下發(fā)數(shù)據(jù)的過程中，如果病毒升級(jí)，則自動(dòng)附帶了病毒升級(jí)庫，在單位版接收數(shù)據(jù)的同時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)升級(jí)病毒庫。資金中心可以通過數(shù)據(jù)交換功能達(dá)到將政策法規(guī)及時(shí)傳達(dá)導(dǎo)中直機(jī)關(guān)下屬單位中；基本信息部分接收資金中心的審核信息，將審核批復(fù)和審核變動(dòng)部分的信息導(dǎo)入到系統(tǒng)中；業(yè)務(wù)部分部分接收資金中心的審核信息，將審核批復(fù)和審核變動(dòng)部分，以及記帳等信息導(dǎo)入到系統(tǒng)中；接受數(shù)據(jù)采用深度數(shù)據(jù)加密和黑盒加密法結(jié)合，確保數(shù)據(jù)交換過程發(fā)生數(shù)據(jù)泄密事件。收據(jù)上報(bào)時(shí)，系統(tǒng)在后臺(tái)自動(dòng)收集需要上報(bào)的信息，加密后形成密文上報(bào)。傳輸介質(zhì)采用身份認(rèn)證技術(shù)，防止竊密者假冒合法用戶竊取信息。基本信息部分，上報(bào)時(shí)將變動(dòng)部分的信息上報(bào)，如果未發(fā)生變化，則上報(bào)原信息；業(yè)務(wù)部分分售房資金和維修基金兩部分，上報(bào)信息主要包括未記帳繳存、支取、銷戶、封存、啟封等信息，以及自定義的業(yè)務(wù)原因。所有查詢統(tǒng)計(jì)結(jié)果，均可導(dǎo)出到Execl表中。 查詢統(tǒng)計(jì)查詢功能可以用來對(duì)單位信息、住戶信息、繳存信息、支取信息、結(jié)息對(duì)帳信息、單位臺(tái)帳、單位臺(tái)帳明細(xì)等信息進(jìn)行查詢。在資金中心批復(fù)通過后，單位通過該模塊對(duì)所發(fā)生的業(yè)務(wù)記帳。2. 業(yè)務(wù)對(duì)帳通過接收資金中心的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和記帳數(shù)據(jù)，與系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)和記帳數(shù)據(jù)進(jìn)行自動(dòng)對(duì)帳或手動(dòng)對(duì)帳。 臺(tái)帳管理1. 利息管理通過接收資金中心的利息數(shù)據(jù)，將利息數(shù)據(jù)到入該系統(tǒng)。l 銷戶支取當(dāng)發(fā)生退房、滅失等業(yè)務(wù)時(shí)，本模塊負(fù)責(zé)對(duì)這些情況發(fā)生時(shí)帳戶資金進(jìn)行相應(yīng)處理。其中只有在單位審批額度不足以支付本次支出的情況下，單位才可以使用上級(jí)審批額度。l 部分支取當(dāng)發(fā)生多繳、補(bǔ)貼等業(yè)務(wù)時(shí)，本模塊負(fù)責(zé)對(duì)這些情況發(fā)生時(shí)已帳戶金進(jìn)行相應(yīng)處理。2. 支取業(yè)務(wù)處理支取業(yè)務(wù)包括“部分支取”、“銷戶支取”和“轉(zhuǎn)出支取”等業(yè)務(wù)，當(dāng)發(fā)生的支取業(yè)務(wù)符合售房資金管理規(guī)定時(shí)，所發(fā)生的費(fèi)用由本模塊進(jìn)行記錄、管理，核算到戶。如果在基本信息管理房屋信息管理房屋開戶中通過Execl統(tǒng)一導(dǎo)入功能批量導(dǎo)入了數(shù)據(jù)后，在此出可以瀏覽或更改繳存信息；l 單獨(dú)繳存：用于單獨(dú)住戶繳存業(yè)務(wù)的處理；l 分期補(bǔ)繳：對(duì)于分期付款等業(yè)務(wù)可以用此功能處理，通過設(shè)置分期周期，按期補(bǔ)繳，系統(tǒng)自動(dòng)將每筆補(bǔ)繳信息標(biāo)記后追加到對(duì)應(yīng)住戶的繳存記錄中。對(duì)于初次批量繳存，快速便捷。所有繳存業(yè)務(wù)處理最終按戶核算，但在管理上可以分別進(jìn)行按單位、房屋、單元、住戶等不同級(jí)別的管理。4. 項(xiàng)目分?jǐn)偳闆r提交的目基本信息，經(jīng)資金中心審核批復(fù)后，將項(xiàng)目款分?jǐn)偟綐?、單元和住戶。其業(yè)務(wù)流程如下圖所示：審批部門審批不批，返回修改或取消單位記帳到歸集中心辦理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)處理繳存業(yè)務(wù)支取業(yè)務(wù)銷戶業(yè)務(wù) 項(xiàng)目管理1. 項(xiàng)目基本信息按年、季、月等時(shí)間粒度進(jìn)行項(xiàng)目預(yù)算的信息登記；2. 項(xiàng)目申報(bào)相關(guān)報(bào)表項(xiàng)目基本信息建立后，通過信息上報(bào)將項(xiàng)目相關(guān)信息上報(bào)的資金中心，輸出報(bào)表按甲方需求確定格式。所有查詢統(tǒng)計(jì)結(jié)果，均可導(dǎo)出到Execl表中。 查詢統(tǒng)計(jì)查詢功能可以用來對(duì)單位信息、住戶信息、繳存信息、支取信息、結(jié)息對(duì)帳信息、單位臺(tái)帳、單位臺(tái)帳明細(xì)等信息進(jìn)行查詢。在資金中心批復(fù)通過后，單位通過該模塊對(duì)所發(fā)生的業(yè)務(wù)記帳。2. 業(yè)務(wù)對(duì)帳通過接收資金中心的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和記帳數(shù)據(jù)，與系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)和記帳數(shù)據(jù)進(jìn)行自動(dòng)對(duì)帳或手動(dòng)對(duì)帳。 臺(tái)帳管理1. 利息管理通過接收資金中心的利息數(shù)據(jù)，將利息數(shù)據(jù)到入該系統(tǒng)。l 銷戶支取當(dāng)發(fā)生退房、滅失等業(yè)務(wù)時(shí)，本模塊負(fù)責(zé)對(duì)這些情況發(fā)生時(shí)帳戶資金進(jìn)行相應(yīng)處理。不同支取業(yè)務(wù)分別記錄相應(yīng)的業(yè)務(wù)原因。收到資金中心啟封證明后，對(duì)某一帳戶資金進(jìn)行啟封，記錄啟封證明，啟封原因，以及相關(guān)信息等。l 單獨(dú)補(bǔ)繳：功能與單獨(dú)繳存相同，但繳存標(biāo)記為“補(bǔ)繳”，在記賬時(shí)，數(shù)據(jù)為加到原住戶的繳存記錄中。并設(shè)有Execl導(dǎo)入功能，通過統(tǒng)一模板批量導(dǎo)入繳存數(shù)據(jù)。l 批量匯繳：主要適用與批量繳存業(yè)務(wù)處理。 售房資金管理業(yè)務(wù)流程如下圖所示：審批部門審批不批，返回修改或取消單位記帳到歸集中心辦理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)處理繳存業(yè)務(wù)支取業(yè)務(wù)銷戶業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)處理1. 繳存業(yè)務(wù)處理繳存管理主要是完成售房資金的繳存和補(bǔ)繳、變更等業(yè)務(wù)的處理，繳存管理功能包括了“匯繳”、“單繳”、“補(bǔ)繳”、“份期補(bǔ)繳”、“變更處理”、“封存”和“啟封”等功能模塊。 資金證明管理1. 固定格式證明管理建立證明申請(qǐng)登記、索引等，隨時(shí)可查閱登記信息。如果是房屋滅失，單位按維修基金明細(xì)賬戶賬面提取余額。2. 房屋變更當(dāng)房屋性質(zhì)或其他信息發(fā)生變化時(shí)，使用該功能，與單位變更管理相似，該功能記錄歷史信息，在下一個(gè)業(yè)務(wù)周期后，向中心報(bào)送數(shù)據(jù)時(shí)，該變更信息會(huì)自動(dòng)報(bào)送中心版系統(tǒng)，為中心版系統(tǒng)提供歷史數(shù)據(jù)查詢依據(jù)。對(duì)于房改房可自動(dòng)產(chǎn)生虛擬住戶信息。 房屋信息管理1. 房屋開戶建立單位信息后，需要對(duì)單位所管房屋進(jìn)行開戶處理，房屋開戶建立每棟房屋的詳細(xì)信息，包括房屋性質(zhì)、地理信息、單元信息、住戶信息、登記日期等。當(dāng)單位基本信息發(fā)生變化后，在下一次業(yè)務(wù)周期后，向中心報(bào)送數(shù)據(jù)時(shí)，該變更信息會(huì)自動(dòng)報(bào)送中心版系統(tǒng)，為中心版系統(tǒng)提供歷史數(shù)據(jù)查詢依據(jù)。其中包括：住房資金本金帳號(hào)、維修基金本金帳號(hào)、住房資金利息帳號(hào)、維修基金利息帳號(hào)、開戶時(shí)間等。同時(shí)包括修改，刪除等功能。第三章 應(yīng)用系統(tǒng)方案 單位（機(jī)）版住房資金管理子系統(tǒng) 基本信息管理 單位信息管理1. 單位登記單位(部門)登記功能模塊就是完成單位信息的初次記錄操作，登記完成后才可以給此單位(部門)開設(shè)相應(yīng)的住房資金賬戶和維修基金帳戶，然后為此單位(部門)中的個(gè)人開設(shè)個(gè)人賬戶，開設(shè)完成后才可以進(jìn)行房資金賬戶和維修基金帳戶的繳存、支取、核算等業(yè)務(wù)。磁帶機(jī)/光盤庫的選擇可根據(jù)實(shí)際的備份數(shù)據(jù)量來決定。以數(shù)據(jù)庫服務(wù)器為備份核心，備份系統(tǒng)的所有信息的數(shù)據(jù)庫，由于數(shù)據(jù)庫服務(wù)器的采用一主機(jī)一備份機(jī)的方式，因此備份數(shù)據(jù)庫服務(wù)器的系統(tǒng)負(fù)荷并不大，因此將其同時(shí)作為備份服務(wù)器，并可選擇安裝磁帶庫，同時(shí)它還可以對(duì)網(wǎng)絡(luò)中的應(yīng)用服務(wù)器和文件服務(wù)器進(jìn)行備份，必要時(shí)做網(wǎng)絡(luò)恢復(fù)。如果發(fā)現(xiàn)占用空間過大，對(duì)日志表要進(jìn)行轉(zhuǎn)儲(chǔ)；對(duì)其他目標(biāo)