資產(chǎn)管理控制流程8-文庫(kù)吧資料
2025-04-25 00:39本頁(yè)面
【正文】 理； 資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)的受托資產(chǎn)在委托生效時(shí)應(yīng)及時(shí)登記入帳，委托資金的轉(zhuǎn)入和劃撥由公司計(jì)財(cái)部統(tǒng)一辦理； 每戶每筆資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、資金往來(lái)單位、銀行名稱及賬號(hào)、資金入帳時(shí)間、資金調(diào)撥原因、資金劃撥經(jīng)辦人和審批人等須詳細(xì)記錄； 每日進(jìn)行交易清算，當(dāng)天及時(shí)核對(duì)、審查基金經(jīng)理的報(bào)單記錄和營(yíng)業(yè)部的交易情況是否一致；第二天再與對(duì)帳單進(jìn)行復(fù)核。 投資計(jì)劃執(zhí)行完畢，基金經(jīng)理需向投資決策委員會(huì)提交總結(jié)報(bào)告；三、 交易操作流程 證券投資操作應(yīng)雙人臨崗，按規(guī)定決策權(quán)限下達(dá)操作指令；受托資產(chǎn)投資應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)或批準(zhǔn)范圍內(nèi)進(jìn)行，如因特殊情況確實(shí)來(lái)不及形成書面材料，買賣前應(yīng)先征得有效授權(quán)或批準(zhǔn)人的口頭同意，并盡快取得有效授權(quán)或批準(zhǔn)書面材料； 在交易室、營(yíng)業(yè)部交易員配備錄音電話，交易結(jié)束后，基金經(jīng)理復(fù)查報(bào)單記錄，以防止基金經(jīng)理漏寫交易記錄，以及明確交易報(bào)單過程中出現(xiàn)差錯(cuò)職責(zé)； 基金經(jīng)理在向營(yíng)業(yè)部報(bào)單時(shí)，要求每次報(bào)單時(shí)主動(dòng)報(bào)出所屬那地資產(chǎn)委托管理部以及股東代碼，以防止?fàn)I業(yè)部混淆三地資產(chǎn)管理交易的情況發(fā)生； 基金經(jīng)理在執(zhí)行負(fù)責(zé)交易的基金經(jīng)理當(dāng)天投資計(jì)劃時(shí)，若行情發(fā)生異常，無(wú)法完成投資計(jì)劃時(shí)，要做到及時(shí)溝通，以便基金經(jīng)理及時(shí)調(diào)整投資計(jì)劃，確保投資計(jì)劃完成，并將當(dāng)天交易記錄匯總填表后交主管基金經(jīng)理簽字審核，并保留交易記錄；若事中沒有與基金經(jīng)理及時(shí)溝通，而未完成投資計(jì)劃的，應(yīng)給予批評(píng)、警告，嚴(yán)重者暫停其交易權(quán)力； 交易系統(tǒng)檢測(cè)：負(fù)責(zé)交易的基金經(jīng)理，每日在開盤前做到對(duì)交易系統(tǒng)進(jìn)行檢查，確保正常交易；部門應(yīng)配備一名專職人員負(fù)責(zé)對(duì)交易系統(tǒng)的日常維護(hù)以及交易系統(tǒng)的功能開發(fā)； 不得密謀以受托資產(chǎn)投資來(lái)?yè)p害公司或委托客戶的利益。 制定投資計(jì)劃，并填制投資項(xiàng)目審批表，報(bào)總經(jīng)理審批及分管領(lǐng)導(dǎo)；216。投資計(jì)劃執(zhí)行完畢，投資計(jì)劃負(fù)責(zé)人需向部門總經(jīng)理和分管領(lǐng)導(dǎo)提交總結(jié)報(bào)告。 對(duì)于重大投資，執(zhí)行事前報(bào)告制度和事后總結(jié)制度。 不定期的投資決策會(huì)議制度。 定期召開投資決策組例會(huì)。 研究員的工作考核分為基本工作量和推薦股票表現(xiàn)兩個(gè)部分。 由研究組和基金經(jīng)理聯(lián)席會(huì)議對(duì)研究員調(diào)研報(bào)告進(jìn)行評(píng)議，以確定備選股票庫(kù)。二、研究工作操作流程 由研究組和基金經(jīng)理定期或不定期的召開投資策略研討會(huì)、對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)式、市場(chǎng)熱點(diǎn)進(jìn)行討論，以確定部門的投資策略。客戶檔案至少包括以下內(nèi)容：A客戶基本資料；B談判情況；C合同情況；D客戶滿意度。資產(chǎn)委托管理協(xié)議原則上應(yīng)采用公司認(rèn)可的統(tǒng)一格式，協(xié)議中應(yīng)對(duì)委托資產(chǎn)的數(shù)額、委托期限、雙方的權(quán)利義務(wù)、收益分配、違約罰則等作出明確的規(guī)定。第二部分 現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程一、 客戶管理操作流程 審查客戶資信：要求客戶提供相應(yīng)的文件材料，以確定其是否具備法人資格，其委托資產(chǎn)的來(lái)源及用途是否符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定；考察其投資規(guī)模及特定要求是否符合我公司的要求，經(jīng)部門分管副總經(jīng)理或總經(jīng)理簽字同意并經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制辦公室審批、雙方簽定資產(chǎn)委托管理協(xié)議后，方可接受委托。（七）與人力資源部之間存在的問題 部門績(jī)效考評(píng)存在短期化、單指標(biāo)化的傾向，對(duì)于各獨(dú)立核算單位占用的資源，公司缺乏準(zhǔn)確的量化分析與掌握，使財(cái)務(wù)預(yù)算缺乏科學(xué)的根據(jù)，難以落
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