江蘇省小額貸款公司管理辦法-文庫吧資料
2025-04-24 05:00本頁面
【正文】 確認(rèn)。申請人應(yīng)提交以下文件和材料： （一）申請書。 第十九條 擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的自然人應(yīng)符合下列條件： （一）小額貸款公司董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識、經(jīng)驗及能力，具備大專以上（含大專）學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟工作 3 年以上，年齡在65 周歲以下； （二）小額貸款公司董事長和高級管理人員應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作 5 年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟工作 8 年以上的工作經(jīng)驗，具備大專以上（含大專）學(xué)歷； （三）沒有犯罪記錄和不良信用記錄； （四）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他條件。國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記手續(xù)應(yīng)向所在地同級財政部門辦理。 第十八條 經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的小額貸款公司憑同意設(shè)立小額貸款公司文件， 依法向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照；并在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照 5 個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)報送相關(guān)資料。 第十七條 省金融辦設(shè)機構(gòu)準(zhǔn)入審核委員會，依法審核小額貸款公司的開業(yè)申請。 第十六條 市金融辦自收到完整申請材料之日起 15 個工作日內(nèi)對上報材料的真實性進行復(fù)審并提出同意或不同意設(shè)立小額貸款公司的建議報江蘇省金融服務(wù)辦公室（簡稱省金融辦，下同）。明確指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)小額貸款公司日常管理工作。 （三）日常監(jiān)管及風(fēng)險處置承諾。 （二）試點工作方案。 第十五條 試點縣（市、區(qū)）政府在收到小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）遞交的申請材料的 15 個工作日內(nèi)完成初審，對申請材料的完整性和真實性提出審核意見，并擬定小額貸款公司試點申報方案報所在市金融服務(wù)辦公室（簡稱市金融辦，下同），內(nèi)容包括： （一）背景情況介紹。 （十二）申請人聯(lián)系人、聯(lián)系【電話:15605186958】、傳真【電話:15605186958】、電子郵件、通訊地址。 （十）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。 （八）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（可在機構(gòu)準(zhǔn)入審查委員會審核前提供）。 （六）法人股東最近 2 年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。 （五）股東基本情況。 （四）可行性研究報告。 （三）責(zé)任承諾書。 （二）公司設(shè)立方案。經(jīng)試點縣（市、區(qū)）政府篩選的小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）應(yīng)向擬設(shè)地所在縣（市、區(qū)）政府遞交小額貸款公司設(shè)立申請材料，包括： （一）設(shè)立小額貸款公司申請書。 第十三條 境外機構(gòu)投資小額貸款公司的，應(yīng)符合以下條件： （一）最近 1 個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于 10 億美元； （二）財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近 2 個會計年度連續(xù)盈利； （三）銀行業(yè)金融機構(gòu)資本充足率應(yīng)達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于 8％，非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的 10％； （四）入股資金來源真實合法； （五）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效； （六）注冊地國家（地區(qū)）金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善； （七）該項投資符合注冊地國家（地區(qū)）法律、法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管要求； （八）注冊地國家（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好； （九）該項投資符合我國關(guān)于外商投資的有關(guān)規(guī)定； （十）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他條件。 第十一條 境內(nèi)企業(yè)法人作為投資人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件： （一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格； （二）有良好社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構(gòu)的貸款本金和利息； （三）財務(wù)狀況良好，最近 2 個會計年度連續(xù)盈利； （四）有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力； （五）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的 30％以上（合并會計報表口徑）； （六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的 50％（含本次投資金額，合并會計報表口徑）； （七）入股資金來源真實合法。 第九條 小額貸款公司的投資人包括：境內(nèi)自然人、企業(yè)法人和其他社會組織；境外小額
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