【正文】 單 。若客戶不選擇自動獲取身份信息，可直接手工錄入。如需 修改，由 客戶 觸發(fā) 后 置空 修改。 2. 存款人信息、代理人信息中的姓名、證件類型、證件號碼均可通過二代證、卡 /折、 IC卡三種方式獲取。 ? 業(yè)務(wù)流程 1. 客戶選擇“個(gè)人掛失止付”業(yè)務(wù)種類； 2. 系統(tǒng)提示輸入排隊(duì)號 進(jìn)行登錄； 3. 客戶輸入排隊(duì)號后提交，登陸填單信息界面； 4. 系統(tǒng)提示選擇辦理類型是“本人掛失” /“代理掛失”； 5. 系統(tǒng)展示“個(gè)人掛失止付業(yè)務(wù)”要素錄入界面， 客戶填寫相關(guān)信息，完成后點(diǎn)擊提交； 6. 系統(tǒng)校驗(yàn)所有必輸項(xiàng)是否錄入：若已全部錄入，系統(tǒng)返顯所有填寫信息待客戶確認(rèn)，若必輸項(xiàng)未全部錄入或者要素填寫錯誤，系統(tǒng)給予提示（除填單時(shí)被柜面叫號情況）； 7. 客戶確認(rèn)后正式提交，系統(tǒng)提示提交成功，客戶可繼續(xù)填單或查看已填單據(jù)。 ? 補(bǔ)充說明 無。 ? 有關(guān)計(jì)算方法、計(jì)算公式 無。” 戶名 是 系統(tǒng)回顯 根據(jù)指定扣款卡號 /賬號自動回顯所對應(yīng)的戶名 *信用卡卡號： 戶 名： xxxxx *還款 幣種： 人民幣 外幣 *指定扣款卡號 /賬號： 戶 名： xxxxxx 取消 提交 軟件需求規(guī)格說明書 本文檔所有權(quán)屬于中信銀行股份有限公司 第 19 頁 / 共 52 頁 申請自動贖回的基金名稱 是 下拉框 519509浦銀貨幣 A 519510浦銀貨幣 B 519517匯添富貨幣市場基金 B 519518匯 添富貨幣市場基金 A 數(shù)據(jù)字典同柜面 ， 展示方式 為“ 基金代碼 +基金名稱 ” ? 輸出要素 提交成功，系統(tǒng)校驗(yàn)信息完整性，校驗(yàn)通過，返顯客戶填寫的全部信息，客戶確認(rèn)信息無誤后正式提交。 ? 輸入要素 客戶選擇辦理“信用卡自動還款”并登陸預(yù)填單系統(tǒng)后，系統(tǒng)自動展示自動扣款協(xié)議。 4. 信息卡自動還款業(yè)務(wù)最多可包含 6 種情況，可按幣種（或卡號）分拆成 3（或 2）張預(yù)填單，具體拆單規(guī) 則由業(yè)務(wù)部門確定。 2. 信用卡卡號及指定扣款卡號 /賬號支持通過刷卡方式獲取，信用卡卡號填寫時(shí)，支持客戶通過添加方式錄入多個(gè)信用卡卡號（ max， 3 個(gè)），還款幣種 有“人民幣”和“外幣” ， 采用勾選方式支持多選。 ? 業(yè)務(wù)流程 1. 客戶 選擇 “信用卡 自動 還款”業(yè)務(wù)； 2. 系統(tǒng)提示輸入排隊(duì)號進(jìn)行登錄 ； 3. 客戶輸入排隊(duì)號后提 交，登陸填單信息界面 ； 4. 系統(tǒng)展示“中信銀行 信用卡自動扣款協(xié)議 ”，客戶勾選“已閱讀 并接受 ”，點(diǎn)擊“ 下一步 ” ，系統(tǒng) 展示客戶基本信息及辦理業(yè)務(wù)類型選擇頁面； 5. 客戶填寫相關(guān)信息，完成后點(diǎn)擊提交； 6. 系統(tǒng)校驗(yàn)所有必輸項(xiàng)是否錄入：若已全部錄入，系統(tǒng)返顯所有填寫信息待客戶確認(rèn)，若必輸項(xiàng)未全部錄入或者要素填寫錯誤，系統(tǒng)給予提示（除填單時(shí)被柜面叫號情況） ； 7. 客戶確認(rèn)后正式提交，系統(tǒng)提示提交成功，客戶可繼續(xù)填單或查看已填單據(jù) 。 修 改 確 定 繼續(xù)填單 我的預(yù)填單 軟件需求規(guī)格說明書 本文檔所有權(quán)屬于中信銀行股份有限公司 第 16 頁 / 共 52 頁 ? 補(bǔ)充說明 無。 開立個(gè)人賬戶業(yè)務(wù) 排隊(duì)號： XXX 業(yè)務(wù)信息提交成功！ ? 有關(guān)計(jì)算方法、計(jì)算公式 無。如 信息有誤，可在當(dāng)前頁面點(diǎn)擊修改，進(jìn)入客戶已填單據(jù)信息編輯界面。 住址 是 文本框 是 證件類型非身份證的，默認(rèn)帶出網(wǎng)點(diǎn)所在省市，可修改 郵編 是 文本框 是否為郵寄地址 是 單選框 默認(rèn)為“是” 職業(yè) 是 下拉框 與柜面 1700 開戶交易的職業(yè)選項(xiàng)一致 界面提供填寫說明，如學(xué)生、自由職業(yè)者、退休人員如何填寫等 代理人信息 證件類型 是 下拉框 與柜面 1700 開戶交易的證件類型一致 是 默認(rèn)居民身份證，可修改； 選擇“其他”，提供輸入框可手工輸入。 開立個(gè)人賬戶業(yè)務(wù) 排隊(duì)號： XXX 客戶基本信息： *姓 名： *性 別： *國 籍： 按證件類型提供默認(rèn)選項(xiàng)，可修改 *出生日期： 填寫示范“ 19720305” *證件類型： *證件號碼： *發(fā)證機(jī)關(guān)： *證件截止日期： 填寫示范“ 20250901” ——————————————————————————————————————— 補(bǔ)充信息： 手機(jī)號碼： 手機(jī)和固話至少填寫一項(xiàng) 固定電話號碼： *住 址： 是否為郵寄地址：●是 ◎否 *郵 編： (住址如非身份證讀取，帶出網(wǎng)點(diǎn)所在省市，可修改 ) （選擇“否”之后， 聯(lián)動展示郵寄地址、郵編要求客戶填寫） *職 業(yè)： 填寫說明 ——————————————————————————————————————— 代理人信息： 請輸入代理人證件類型和證件號碼 *證件類型： 取 消 提 交 提示刷證 件 提示刷證 件 提示刷證件 軟件需求規(guī)格說明書 本文檔所有權(quán)屬于中信銀行股份有限公司 第 13 頁 / 共 52 頁 *證件號碼： *姓 名： *國 籍： *出生日期： *發(fā)證機(jī)關(guān)： *證件截止日期： *聯(lián)系電話： *聯(lián)系地址： *代理類型：●普通代理 ◎監(jiān)護(hù)人代理 具體字段 要素： 字段名稱 是否必輸 格式 數(shù)據(jù)字典 讀證件 說明 客戶基本信息 證件類型 是 下拉框 與柜面 1700 開戶交易的證件類型一致 是 默認(rèn)居民身份證，可修改； 選擇“其他”，提供輸入框可手工輸入。 XXXXXXXXX 提 交 下一步 取 消 本人開戶 代理開戶 軟件需求規(guī)格說明書 本文檔所有權(quán)屬于中信銀行股份有限公司 第 12 頁 / 共 52 頁 開立個(gè)人賬戶業(yè)務(wù) 排隊(duì)號： XXX 請輸入開戶人證件類型和證件號碼： 證件類型： 證件號碼： 請選擇開立賬戶種類（單選）： ● IC 借記卡 ◎活期存折 ◎一本通 ◎定期存單 系統(tǒng)通過證件類型和證件號碼 從核心系統(tǒng)查詢是否為已存在的客戶號 ， 進(jìn)而 判斷新老客戶 。 開立個(gè)人賬戶業(yè)務(wù) 排隊(duì)號： XXX 客戶聲明及閱知 XXXXXXXXXXXX （ 內(nèi)容支持在管理端進(jìn)行參數(shù)配置，全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。 開立個(gè)人賬戶 境內(nèi)跨行匯款 跨境外幣匯款 信用卡自動還款 個(gè)人購匯 個(gè)人結(jié)匯及 外幣兌換 個(gè)人掛失止付 軟件需求規(guī)格說明書 本文檔所有權(quán)屬于中信銀行股份有限公司 第 11 頁 / 共 52 頁 開立個(gè)人賬戶業(yè)務(wù) 請輸入排隊(duì)號： 選擇本人開戶或代理開戶。 ? 輸入要素 在業(yè)務(wù)選擇頁面選擇“開立個(gè)人賬戶”業(yè)務(wù)。 5. 系統(tǒng)通過讀取的身份證信息或輸入的出生日期判斷，不滿 16 周歲不能選擇本人開戶，否則系統(tǒng)報(bào)錯，給予提示“ 開戶人未滿 16 周歲 ， 需由監(jiān)護(hù)人辦理，是否轉(zhuǎn)為代理開戶 ？ ” 若客戶選擇“是”， 則辦理類型更新為“代理開戶”，預(yù)填單開戶界面展現(xiàn)代理人信息填寫項(xiàng)，若客戶選擇“否”，則系統(tǒng)將退出開戶操作界面。 4. 查詢存款人是否已建立客戶信息： （ 1） 如客戶號存在，則為 老客戶，直接提交系統(tǒng)校驗(yàn)信息，如系統(tǒng)記錄的老客戶信息不完整的，提示由本人完善信息后再辦理開戶； （ 2） 如客戶號不存在，則為 新客戶，展示客戶信息填寫項(xiàng)，如 為 代理 開 戶，同時(shí)展示代理人信息填寫項(xiàng)。 2. 輸入排隊(duì)號提交，排隊(duì)號與開戶業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)，進(jìn)入下一屏顯示開戶種類。 ? 業(yè)務(wù)流程 1. 客戶 選擇 “開立個(gè)人賬戶”業(yè)務(wù)； 2. 系統(tǒng)提示輸入排隊(duì)號進(jìn)行登錄； 3. 客戶輸入排隊(duì)號后提交，登陸填單信息界面； 4. 系統(tǒng)提示選擇辦理類型是“本人開戶” /“代理開戶”； 5. 系統(tǒng)展示“客戶聲明及閱知”，客戶勾選“本人已仔細(xì)閱讀并知悉”，點(diǎn)擊“ 下一步 ” ，軟件需求規(guī)格說明書 本文檔所有權(quán)屬于中信銀行股份有限公司 第 10 頁 / 共 52 頁 系統(tǒng) 展示客戶辦 理開立賬戶種類選擇頁面； 6. 客戶填寫相關(guān)信息，完成后點(diǎn)擊提交； 7. 系統(tǒng)校驗(yàn)所有必輸項(xiàng)是否錄入：若已全部錄入，系統(tǒng)返顯所有填寫信息待客戶確認(rèn)，若必輸項(xiàng)未全部錄入或者要素填寫錯誤，系統(tǒng)給予提示（除填單時(shí)被柜面叫號情況）； 8. 客戶確認(rèn)后正式提交，系統(tǒng)提示提交成功，客戶可繼續(xù)填單或查看已填單據(jù)。系統(tǒng) 按證件種類和證件號碼從核心系統(tǒng)查詢客戶號，進(jìn)而判斷新老客戶，區(qū)分新開戶流程，新老客戶填寫不同的單據(jù)要素 。 ? 補(bǔ)充說明 無。 ? 有關(guān)計(jì)算方法、計(jì)算公式 無。 ? 輸入要素 無。 7. 客戶 在預(yù)填單系統(tǒng)中 選擇辦理業(yè)務(wù)類型后， 與該 業(yè)務(wù)相關(guān) 的 聲明及閱知內(nèi)容支持在管理端進(jìn)行參數(shù)配置，全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置。 5. 完成填寫提交時(shí)，增加信息確認(rèn)頁面，具體返顯信息為客戶填寫信息。 3. 客戶 填寫 完成 每個(gè)要素 提交時(shí)， 當(dāng)焦點(diǎn)移開時(shí) 系統(tǒng) 便對 該 要素 自動 校驗(yàn) 填寫 規(guī)則 ，如出錯 ，則 要素背景變色 ， 并 在要素 下方 提示 錯誤原因 。 ? 業(yè)務(wù)規(guī)則 1. 根據(jù)填寫信息類型或信息量過大進(jìn)行分屏、分塊展示，系統(tǒng)支持橫向劃屏展示信息，如客戶想查看之前填寫的信息，可通過劃屏方式進(jìn)行查看。 【 SR0202】優(yōu)化預(yù)填單機(jī)要素展示 ? 功能說明 優(yōu)化預(yù)填單機(jī)展示方式為類網(wǎng)銀方式，并支持按鈕觸發(fā)劃屏操作。 ? 異常處理 無。 ? 輸出要素 如客戶輸入的排隊(duì)號存在，則可登陸預(yù)填單系統(tǒng)； 若輸入的排隊(duì)號不存在 ，則系統(tǒng)給予提示“ 您 輸入的 排隊(duì)號 不存在 ，請核實(shí)后重新輸入 !” （ 原因 +提示語 ） 。 軟件需求規(guī)格說明書 本文檔所有權(quán)屬于中信銀行股份有限公司 第 8 頁 / 共 52 頁 ? 操作權(quán)限 客戶。 7. 統(tǒng)一 設(shè)置 預(yù)填單提交成功頁面 ， 告知 客戶提交 功能 ，并 提示客戶“繼續(xù) 填單 ”或“我的預(yù)填單 ”。 ”對于剩余信息 不多的情況 ，由柜員 協(xié)助補(bǔ)充完整 后客戶 確認(rèn)；對于剩余信息較多 的 情況 ， 由 網(wǎng)點(diǎn)視情況靈活 處理，如 可選擇柜員協(xié)助填寫、轉(zhuǎn) 紙質(zhì)或 在打印出已 填寫信息后 讓 客戶手工 填入 缺省信息 等 。 2. 排隊(duì)號采用手輸方式進(jìn)行錄入 。 ? 業(yè)務(wù)規(guī)則 1. 允許客戶輸入排隊(duì)號進(jìn)行多次的預(yù)填單系統(tǒng)登陸，新增預(yù)填單信息。調(diào)整客戶登陸及業(yè)務(wù)瀏覽順序，支持客戶先瀏覽、選擇預(yù)填單的業(yè)務(wù)種類，再進(jìn)行登陸、填單操作； 2. 簡化現(xiàn)有刷卡、刷身份證、輸入證件號等多樣登陸方式，直接采用輸入排隊(duì)號登陸預(yù)填單系統(tǒng)。 2. 客戶填單時(shí)，若客戶信息已保存在零售 CRM 系統(tǒng)中，系統(tǒng)可自動讀取該部分信息； 3. 柜員通過軟叫號系統(tǒng)進(jìn)行叫號； 4. 客戶到柜面辦理具體業(yè)務(wù)，柜員可查看及修改客戶預(yù)填單據(jù)信息，經(jīng)與客戶核實(shí)信息后打印單據(jù)并交由客戶簽字確認(rèn)。計(jì)劃 7 月底前完成需求編寫及提交。 背景 項(xiàng)目名稱：中信銀行【預(yù)填單