【正文】 信用額度內(nèi)大額消費的行為屬于惡意透支。 正確 錯誤 1 信用卡中附屬卡的申請人只能是主卡申請人的配偶和直系親屬。 存入 支取 銷戶 交易刪除 相關(guān)信息查詢 12345 辦理銀行卡業(yè)務中,公司卡與非基本賬戶間可以發(fā)生資金往來。 各項要素不得缺失 正確填寫CC碼 身份證復印件頁須有簽字蓋章確認三親政策。 存入 支取 銷戶 交易刪除 1234 長城信用卡個人卡支持（ ）等功能。 16 18 60 65 234 申請白金卡主卡的客戶年齡可以是（ ）。 資金清算途徑 賬務處理 授權(quán)電話 12 可以簡化辦卡的優(yōu)質(zhì)客戶有（ ）。 美元 港幣 歐元 英鎊 澳元 12345 國際卡的申領(lǐng)對象是（ ）。 消費能力較強、敢于投資的男士。 發(fā)卡行 取現(xiàn)網(wǎng)點 ATM取款 2 中銀鈦金女士信用卡的目標客戶主要集中定位于：（ ）。 信用卡 、身份證件 現(xiàn)金 駕駛證 1 辦理信用卡現(xiàn)金取款時，柜臺人員必須檢驗信用卡的（ ）。 卡號 、姓名、有效期 身份證號 駕駛證號 1 網(wǎng)點發(fā)還吞卡的程序主要包括（ ）。 上門調(diào)查 公函調(diào)查 電話調(diào)查 3 以下屬于信用卡發(fā)卡機構(gòu)對申請人的自然情況進行資信評估的內(nèi)容是（ ）。 存期短于信用卡有效期 定期存款 保證金的存期與信用卡的有效期相一致 1 （ ）是指信用卡本身非發(fā)卡銀行發(fā)行而屬于純粹的偽造,或卡本身由發(fā)卡銀行發(fā)行但被人盜取機密信息偽冒偽造并交易使用造成的損失. 偽卡交易損失 非法冒用損失 未達卡損失 1 資信調(diào)查其中必須對申請人辦卡資料的真實性進行審查，下列符合規(guī)定的是（ ）。 同筆交易分單壓印 在信用額度內(nèi)消費 在ATM上多筆取現(xiàn) 1 下列屬于偽造信用卡的行為是（ ）。 冒用他人資料進行申辦 填寫的個人資料中，家庭地址有誤 填寫的個人資料中，個人收入不真實 1 對于辦理信用卡虛假申請的理解，正確的是（ ）。 正確 錯誤 2 信用卡汽車分期付款購車申請經(jīng)經(jīng)辦行通過CCAS系統(tǒng)發(fā)起。 正確 錯誤 1 欺詐風險是指商戶自身或與不法分子勾結(jié)，利用其經(jīng)營場所和經(jīng)營設(shè)施進行銀行卡欺詐交易，使收單機構(gòu)蒙受損失的風險。 正確 錯誤 1 商戶審批是指對特約商戶進行綜合風險分析和信譽評估。 正確 錯誤 1 待銷毀卡入庫時必須剪角破壞磁條。 正確 錯誤 1 空白卡的調(diào)運比照現(xiàn)金運送與調(diào)撥的規(guī)定執(zhí)行，不可通過信件方式郵寄。 正確 錯誤 1 二級分行、管轄支行及省行營業(yè)部是長城電子借記卡制妥卡的管理及配送單位， 正確 錯誤 1 對于批量預制卡申請必須經(jīng)管理人員批準。 正確 錯誤 2 應密切關(guān)注國際卡收到大量境外匯款或在中國銀行的境外分支機構(gòu)大額或頻繁存款的情況，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時報告。 1 5 3 2 商戶風險主要包括信用風險和（ ）風險。 商戶拓展 雙人調(diào)查 風險評級 1 商戶審批工作原則上在申請人遞交申請表后（ ）工作日內(nèi)完成，特殊情況需要多方調(diào)查驗證的，不得超過7個工作日。 經(jīng)辦 主管 網(wǎng)點 2 待銷毀卡應定期銷毀，至少每（）銷毀一次，待銷毀卡數(shù)量較大的分行，可每季度銷毀一次或在集中換卡后及時銷毀。 金庫 保險柜 尾箱 2 空白卡的調(diào)運比照（ ）運送與調(diào)撥的規(guī)定執(zhí)行，不可通過信件方式郵寄。 不定期 定期 專項 2 各行在收到廠家寄送的卡片后，應由（ ）簽收，并現(xiàn)場核對卡類、卡號及數(shù)量無誤后方可接收并入庫。 檢察院 公安機關(guān) 法院 2 對于財務管理混亂、經(jīng)營不規(guī)范、有重大不良記錄的商戶，應（ ）為特約商戶。 正確 錯誤 2 惡意透支是指不法分子以非法占有為目的，超額或超期透支，經(jīng)銀行催收拒不還款的行為。 正確 錯誤 2 授權(quán)是信用卡使用過程中保證安全交易、準確的重要環(huán)節(jié)。 正確 錯誤 1 銀行卡業(yè)務中可以設(shè)置公共柜員。 CMT100 CMT108 CMT101 3 信用卡持卡人未能按時還款，我行可采取（ ）等形式進行催收。 CMT100 CMT108 CMT101 1 退匯支付報文是（ ）。 正確 錯誤 2 在進行大額C100報文錄入時，業(yè)務種類選擇50國庫匯款或51國庫統(tǒng)稱交換凈額清算時，附言欄位必須為空，否則會出現(xiàn)錯誤回執(zhí)。 當日 第二日 第三日 第四日 2 柜員在審核轉(zhuǎn)賬支票要素無誤后，將進賬單第一聯(lián)加蓋（ ）后交持票人，將支票及剩余進賬單交給復核員進行審核登記，由復核員交給交換經(jīng)辦柜員，然后通過交換提交出票行。 退報 落地處理 留交通知 轉(zhuǎn)查詢 1 各行每日16：50之前必須通過大額往賬（ ）交易查看當日未結(jié)束的往報，及時進行刪除或發(fā)送，17：00以后嚴禁發(fā)送大額往報，只能做刪除交易。 正確 錯誤 1 復核柜員對狀態(tài)為待復核的提出業(yè)務信息進行復核操作時，對狀態(tài)為待復核的業(yè)務可連續(xù)進行復核。 前臺修改 前臺刪除 前臺轉(zhuǎn)查詢 前臺重發(fā) 3 當匯票打印失敗，并且報文狀態(tài)為（ ）時，系統(tǒng)允許原匯票簽發(fā)柜員在簽發(fā)當日重打匯票。 我國外管局的 我行業(yè)務發(fā)展 客戶的 國外反洗錢的 4 當機構(gòu)的柜員調(diào)閱一筆匯入報文時發(fā)現(xiàn)該筆報文59場收款人賬號為我行國際卡賬號時，柜員應選擇何種功能進行處理（ ）。 系統(tǒng)自動生成的 票據(jù)號碼 隨意輸入的 1 國際匯出匯款和國際匯入?yún)R款中，前臺柜員可以通過交易碼（ ）調(diào)閱匯出匯款報文，通過轉(zhuǎn)查詢功能生成MT995報文發(fā)送到查詢中心，委托查詢中心向國外銀行辦理查詢查復。 正確 錯誤 2 同城票交中的修改交易僅限于原錄入柜員于錄入當日進行修改，并需核準。 正確 錯誤 1 同城票交中復核柜員可直接輸入[80077]交換提出復核交易對經(jīng)辦柜員錄入的信息進行操作。 正確 錯誤 1 電話退票交易可反向操作，即將退票標識為“電話退票”的記錄更改為“正?！?。 正確 錯誤 1 同城票交中提出清單需打印兩份，一份與提出業(yè)務票據(jù)憑證勾對、簽章后，隨提出憑證一起交人行系統(tǒng)操作人員簽收，一份與提出借方業(yè)務的二、三聯(lián)進賬單專夾保管。 正確 錯誤 1 在同城票據(jù)交換提出業(yè)務出庫之后，柜員可根據(jù)業(yè)務需要進入80383對某筆業(yè)務進行提出的場次修改。 正確 錯誤 1 如某交換場次未發(fā)生任何提出、提入業(yè)務，操作柜員亦必須進行80198和80199交易操作。 正確 錯誤 1 BANCS的同城提出貸方業(yè)務在經(jīng)辦環(huán)節(jié)未完成賬務處理，復核時進行賬務處理。 提入行交換號 收款人賬號 交易金額 付款人賬號 收款人名稱 125 對提出貸方票據(jù)的沖正交易，柜員僅能在出庫前進行沖正，并僅限于原錄入柜員于錄入當日進行，并需核準。 正確 錯誤 1 對于超過同城票據(jù)交換所規(guī)定退票期后的票據(jù)狀態(tài)為（?。?、退票標識為（?。?、入賬標識為（?。┑奶岢鼋璺狡睋?jù)業(yè)務，柜員可以對上述的提出借方票據(jù)業(yè)務進行收妥入賬。 委托收款 進賬單 其他憑證 被相關(guān)同業(yè)退回的提出貸方票據(jù) 1234 同城票據(jù)交換系統(tǒng)分為兩種模式為（　?。?。 委托收款 稅票、 進賬單 提入貸方票據(jù)被中行退回的票據(jù) 1234 提入借方票據(jù)包括（　?。?。 提出借方票據(jù) 提出貸方票據(jù) 提入借方票據(jù) 匯總清算 1234 提出借方票據(jù)包括（　?。?我行收款賬號 他行收款賬號 我行、他行收款賬號均可 2 同城票交中，各機構(gòu)在清算行進行匯總清算時需查實本機構(gòu)是否進行出庫操作，如在清算行匯總清算后發(fā)現(xiàn)本機構(gòu)尚未進行出庫操作，則提出的借記業(yè)務狀態(tài)為（ ）。 已復核 出庫 退回經(jīng)辦 3 同城票交中復核柜員根據(jù)原始票據(jù)對狀態(tài)為“待復核”的業(yè)務信息進行復核操作，未通過時（ ）。 提出票據(jù)類型選擇“進賬單（轉(zhuǎn)賬支票）”時 提出票據(jù)類型選擇“清分機轉(zhuǎn)賬支票”時 提出票類型選擇“其它憑證”時 3 同城票交中復核柜員可以執(zhí)行（ ）柜員經(jīng)辦的業(yè)務。 經(jīng)辦、復核柜員雙人共同完成 經(jīng)辦柜員獨立操作完成 只需經(jīng)辦、核準共同完成 1 同城票交中提出借方批量收妥入賬交易是（ ）。 原經(jīng)辦柜員進行處理 本機構(gòu)任何有同城票交權(quán)限的經(jīng)辦柜員都可進行處理 復核柜員發(fā)起的 1 同城票交中提出貸方復核，復核柜員是通過（ ）。 80122 80014 80090 2 同城票交沖正交易是由（ ）。 必需 不需 隨業(yè)務需要 1 辦理提入貸方票據(jù)退票時，柜員通過（ ）交易進行處理。 提入業(yè)務 提出業(yè)務 所有提出業(yè)務（包括提出借方、提出貸方） 3 同城票交中提入貸方退票（他退本）只能對票據(jù)狀態(tài)為（ ）的業(yè)務進行操作。 在“出庫”交易后進行操作 在“出庫”交易前進行操作 在匯總清算前進行操作 2 同城票交中的沖正交易（ ）。 會聯(lián)動出提出交易 不會聯(lián)動出提出交易 可直接輸入80090錄入 1 同城票交中交換場模式系統(tǒng)默認為（ ）。然后重新作提出處理。 經(jīng)辦人員 復核人員 核準人員 2 提入清單中包含沖正/刪除部分的交易明細及總金額，（ ）需要標注“沖正/刪除”并加蓋名章。 經(jīng)辦 復核 核準 1 對于賬號戶名不符或其他原因無法入賬的提入貸方退票業(yè)務，柜員在系統(tǒng)中進入（ ）交易。 切換后 當日第二場 當日第一場 1 接到實物退票，與“退票理由書”核對一致，按規(guī)定填寫（ ），并通知客戶。 正確 錯誤 2 交換模式為（ ）時，入賬日期和收妥入賬場次為必輸項。 正確 錯誤 2 員工不準在為本行同事辦理業(yè)務時，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理，除銀行另有規(guī)定外，必須遵守正常的業(yè)務操作流程。 當日 次日 可以為前一日 1 行內(nèi)匯款有（　?。┡c（　　）兩種處理方式。 費用賬號 匯款賬號 收款人賬號 1 行內(nèi)匯款退匯業(yè)務，退回款項為掛賬狀態(tài)，掛在（ ）賬戶中。 直入賬 非直入賬 已入賬 1 系統(tǒng)中做通存業(yè)務因交易行柜員失誤導致發(fā)生錯賬，賬戶行柜員知曉后應立即（ ）。 正確 錯誤 2 CDS系統(tǒng)只用于處理電子商業(yè)匯票業(yè)務。 正確 錯誤 1 辦理銀行承兌匯票查復業(yè)務時,查復行無需在查復信息內(nèi)注明查詢次數(shù)。 正確 錯誤 2 匯票紙張是用特殊原料制成的，在熒光燈下不起熒光反應。 正確 錯誤 1 對貼現(xiàn)匯票只要保證安全可不做半背書。 銀行 企業(yè)法人 合伙企業(yè) 自然人 23 對于缺少簽發(fā)行經(jīng)辦人私人印鑒或個人簽字的票據(jù)，只要票據(jù)真實無須查詢確認。 匯票被拒絕付款的 1234 被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他匯票債務人行使再追索權(quán)，請求其他匯票債務人支付金額和費用包括（ ）。 見票即付的匯票，自出票日起一個月內(nèi)向付款人提示付款 定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日起十日內(nèi)向承兌人提示付款 見票即付的匯票，自出票日起3個月內(nèi)向付款人提示付款 定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，到期日前十日內(nèi)向承兌人提示付款 12 匯票到期日前，符合持票人可以行使追索權(quán)的情形是（ ）。 表明“匯票”的字樣 無條件支付的委托 確定的金額 到期日 123 保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項是（ ）。見票即付的匯票、本票，自出票日起二年 持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個月 持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起一年 持票人對前手的追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個月 124 《票據(jù)法》中票據(jù)分為（ ）。 被拒絕承兌、付款的票據(jù)的種類及其主要記載事項 拒絕承兌、付款的事實依據(jù)和法律依據(jù) 拒絕承兌、付款的時間 拒絕承兌人、拒絕付款人的簽章 1234 票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅的是（ ）。 在辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（轉(zhuǎn)出）、再貼現(xiàn)業(yè)務時，對轉(zhuǎn)出票據(jù)實收金額及利息支出的臨時存欠 在辦理票據(jù)貼現(xiàn)（含同業(yè)貼現(xiàn)）到期托收回款業(yè)務、逆回購到期收款業(yè)務、正回購到期還款業(yè)務時，對實收實付金額的臨時存欠 當發(fā)生票據(jù)融資業(yè)務記賬錯誤且客戶存款賬戶已跨結(jié)息周期情況下，不能使用沖正交易，應使用調(diào)整交易時對調(diào)整資金的臨時存欠 在辦理票據(jù)逆回購業(yè)務時對票據(jù)實付金額的臨時存欠 1234 商業(yè)匯票掛失止付通知書應當記載下列事項有（ ）。 根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》及有關(guān)法規(guī)簽發(fā)的 要素齊全 尚未到期 承兌期限不超過6個月 有效的商業(yè)匯票 12345 票據(jù)審驗內(nèi)容包括但不限于（ ）。 正確 錯誤 1 背書生效后，背書人即成為票據(jù)上的（ ）人，必須承擔擔保承兌和付款的責任。 日期、金額、收款人 賬號、金額、收款人 日期、金額、付款人 1 商業(yè)匯票的出票日期書寫應（ ）。 持票人 出票人 承兌人 2 背書轉(zhuǎn)讓的承兌匯票，背書是否連續(xù)是看（ ）。避免先承兌后由客戶補辦承兌申請手續(xù)等逆程序操作。 民事責任 法律責任 違規(guī)責任 1 銀行承兌匯票的承兌章為（ ）。 一次審核 兩次審核 三次審核 2 （ )用于辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務。 匯票專用章 財務章 結(jié)算專用章 1 《支付結(jié)算辦法》對商業(yè)匯票的最長付款期有明確規(guī)定，該期限為（ ）。 業(yè)務公章 結(jié)算專用章 匯票專用章 2 法院專門刊登公示催告票據(jù)信息的網(wǎng)站是（ ）。 財務章 與背書印鑒一樣 公章 2 商業(yè)承兌匯票的查詢還可利用（ ）進行查詢匯票是否掛失。 8421058 8421048 8429002 8341012 1234 單張匯票金額（ ）部分轉(zhuǎn)讓。承兌行接到查詢行傳真的查詢書后，應將匯票的第一聯(lián)（卡片）傳真給查詢行 12345 11091交易用于哪些已計未結(jié)利息的強制結(jié)息？ 應收利息 應收利息罰息 拖欠本金罰息 復利 1234 發(fā)現(xiàn)重大問題、( )操作事件，下級行應隨時向上級行報告。 二、三聯(lián)進賬單 他行收款的支付憑證 二、三聯(lián)進賬單、他行收款的支付憑證 3 銀行承兌匯票的查詢查復方式是（ ）。 公司客戶 個人客戶 金融機構(gòu)客戶 以上均可 3 審核完客戶提交的票據(jù)，經(jīng)辦人員要在票據(jù)、我行付款的支付憑證上加蓋個人名章和轉(zhuǎn)訖章，